Beste Krypto-Börse in Deutschland: Die Top 6 Plattformen im Vergleich

Im direkten Vergleich einer Krypto-Börse geht es um Kosten und Gebühren, Transparenz, die Menge der Krypto-Assets, Reserven, Kundenservice und Sicherheit. 

Denn als Händler und Investor erwarten Sie nichts weniger als Perfektion und Gewissheit. Bei Investitionen sind Plattformfehler oder hohe Kosten unerwünscht. 

Unser Test soll dies zeigen und die Frage beantworten, wo Sie in Deutschland Kryptowährungen kaufen können – sicher auf einer seriösen Krypto-Börse.

Kurz gesagt: ein sich stetig wandelnder Marktplatz für Kryptowährungen.

Diese Plattformen sind also vornehmlich Handelsräume und somit Orte der Preisfindung, wo der Wert einer digitalen Währung in Echtzeit reflektiert wird.

Nehmen wir Bitcoin als Beispiel: Der Preis für Bitcoin wird in Echtzeit bestimmt, basierend auf den Handelsaktivitäten der Nutzer. Jede Kauf- und Verkaufsorder beeinflusst direkt den Preis, den Sie auf der Plattform sehen. Dieser Preis kann sich von anderen Börsen (durchaus leicht) unterscheiden, da jede Börse ihr eigenes Orderbuch hat, welches die Angebot-Nachfrage-Situation widerspiegelt.

Durch die Bereitstellung von Echtzeit-Daten über Preise, Volumen und Markttrends helfen sie, ein Umfeld zu schaffen, in dem Entscheidungen auf Grundlage von Informationen und nicht von Spekulationen getroffen werden können.

Kurzerklärung - die Funktionsweise einfach erklärt:

„Krypto-Börsen ermöglichen es Nutzern, Kryptowährungen zu tauschen, indem sie Kauf- oder Verkaufsangebote in einem offenen und oft global zugänglichen System einstellen. Nutzer können entweder direkt zu aktuellen Marktpreisen handeln (Marktorder) oder spezifische Preise festlegen, zu denen sie bereit sind zu kaufen oder zu verkaufen (Limitorder). Die Transaktionen werden dann über die Krypto-Börse abgewickelt, die sowohl die Sicherheit der Transaktion garantiert als auch die Liquidität bereitstellt, die für die Ausführung der Handelsaufträge erforderlich ist.“

Fakten aus dem Krypto-Markt:

Der Krypto-Markt hat eine beeindruckende Gesamtmarktkapitalisierung von €2,480 Billionen. Diese Zahl repräsentiert den kombinierten Wert aller Kryptowährungen und ist ein wichtiger Indikator für das Gesamtvertrauen in digitale Assets.

Dass diese Stabilität – aber auch diese Summe – erreicht werden konnte liegt natürlich auch daran, dass der Börsenhandel seinen Teil dazu beigetragen hat, verschiedene Kryptowährungen verfügbar zu machen und somit ihre Verfügbarkeit und Zugänglichkeit zu erleichtern.

Quelle: Coinstats

Bedeutung dieser Indikatoren - auch im Hinblick auf die Beliebtheit von Krypto-Börsen:

●     Marktkapitalisierung: Sie ist ein wichtiges Maß für das Vertrauen in Kryptowährungen. Sehen wir hier einen Anstieg, ist dies ein Zeichen für wachsendes Anlegervertrauen und steigende Investitionen.

●     Handelsvolumen: Das Handelsvolumen gibt die Liquidität des Marktes an. Ein höheres Volumen deutet auf eine aktive Handelsaktivität hin und kann auf eine hohe Marktdynamik hindeuten. Seit Jahren folgen wir hier einer positiven Trendlinie.

●     BTC-Dominanz: Dient als Indikator für die relative Stärke von Bitcoin im Vergleich zu anderen Kryptowährungen; Mit einer Marktkapitalisierung von €1,3 Billionen behält Bitcoin seine Position als dominierende Kryptowährung und wird weiterhin am meisten über Bitcoin-Börsen gehandelt.

Bei Krypto zählt vor allem eines: Vertrauen. Nichts spricht mehr dafür als erstklassige Sicherheit. Weshalb unsere erste Aufgabe darin besteht Lizenzen, Regulierungen, Sicherheitsaudits und die Art der Aufbewahrung zu prüfen.

Die Liste der Eckpunkte, die geprüft werden müssen, um einen Broker vollumfänglich zu prüfen, ist jedoch lang - aber notwendig. Denn zwischen Depotgebühren, Ordergebühren und vorhandenen Handelstools gibt es Unterschiede. Nachstehende (gekürzte) Checkliste, zeigt die wichtigsten Testkriterien für eine Krypto-Börse: 

Top 6 Kryptowährungsbörsen 2024: National und International

Krypto-Börsen sind weltweit zu finden und dienen natürlich rund um den Globus als das zentrale Mittel der Orientierung in der Finanz- und Kryptowelt. Ihre Funktionen sind allgegenwärtig, denn oft speisen Experten und Analysten auch Daten aus den Handelstools den diese Krypto-Börsen anbieten.

Angaben über Handelsvolumen, Trends, Nachrichten, aber auch Zugang zu Bildungsangeboten - all das kann ein Broker - oder sollte eine Broker bereitstellen. Durch die nachstehende Gegenüberstellung zeigen wir, worauf es ankommt.

Getestet & geprüft: Der Direktvergleich der beliebtesten Kryptobörsen weltweit

Kriterium	Mitrade	Finanzen.net Zero	Trade Republic	Bison	Binance	Coinbase
Logo
Regulierung	ASIC, FSC, CIMA, CySEC	Bafin	BaFin	BaFin	MehrereLizenzen	FinCEN
Handelsplattform	Moderne Web-Plattform, gute Analysetools + CFDs	Einfache Web-Plattform, grundlegende Analysetools	App-basierte Plattform, benutzerfreundlich	App-basierte Plattform, übersichtlich	Umfangreiche Web-Plattform, vielfältige Analysetools, Margin-Trading	Moderne Web-Plattform, vielfältige Analysetools, Margin-Trading
Depotgebühren	Keine	Keine	Keine	Keine	Variabel	Variabel
Ordergebühren	Ab 0,00 € + Spreads (variabel)	Ab 0,00 €, bis 1 € + Spreads (variabel)	1,00 € + Spreads (variabel)	1,99 € + Spreads (variabel)	0,1 % des Umsatzes (Kauf   und Verkauf)	1,49 % auf den Gesamtbetrag zzgl. 0,5 % Spread
Handelstools	Standard	Standard	Standard	Eingeschränkt	Umfangreich	Umfangreich
Kundenservice	Sehr gut	Gut	Gut	Gut	Sehr gut	Sehr gut
Bildungsangebot	Hoch	Begrenzt	Gering	Begrenzt	Umfangreich	Umfangreich
Produktangebot	Sehr Breit	Breit	Breit	Eingeschränkt	Sehr breit	Sehr breit
Sicherheit	Hoch	Hoch	Hoch	Hoch	Hoch	Hoch
Reputation	Sehr gut	Sehr gut	Sehr gut	Gut	In der EU befriedigend	Gut
Kryptohandel	Verfügbar	Verfügbar	Unbekannt	Verfügbar	Umfangreich	Umfangreich
CFD-Handel	Verfügbar	Nicht verfügbar	Nicht verfügbar	Nicht verfügbar	Verfügbar	Verfügbar
Geeignet für:	Anleger aller Levels, Vieltrader, aktive Anlege, CFD-Investoren	Anleger mit geringem Handelsvolumen	ETF-Sparer, Anfänger	Anleger mit geringem Handelsvolumen, Krypto-Interessierte	Erfahrene Trader, Krypto-Enthusiasten	Personen, die eine große Auswahl an Kryptowährungen suchen
Besonderheiten	Ausgeprägter CFD Broker	Gebührenfreier Handel ab 500 €	Guthabenverzinsung von 4 %	Einfache Einrichtung von Sparplänen	Größte Auswahl an Kryptowährungen	Etablierte Plattform mit hoher Sicherheit

In dieser Testreihe ging es vor allem um die Vielfalt der Handelsoptionen: Internationale Börsen bieten hier eine große Menge an Funktionen darunter - Handelsoptionen, Futures, Optionen, Margin-Handel und eine Vielzahl von Altcoins.

Diese Vielfalt zieht natürlich eine breitere und oft internationale Gruppe von Tradern und Investoren an, die nach spezifischen Handelsinstrumenten suchen. So gibt es auch Funktionen, die, möchte man tatsächlich die Dynamiken des Marktes verstehen, unersetzbar sind. Beispielsweise gibt es einen Wirtschaftskalender von Mitrade, der nicht nur aktuelle Meldungen bereitstellt, sondern auch deren Marktauswirkung prognostiziert.

Solche Funktionen sind grundsätzlich als Einzelinvestor kaum zusammenzuführen - weshalb diese Form der Tools für Trader von unbeschreiblichen Wert sein kann.

Ist Mitrade wirklich der beste CFD Broker? 

Ein klassischer Anleger, der direkt in einzelne Krypto-Assets investieren möchte, legt großen Wert auf die Verfügbarkeit einer breiten Palette von Kryptowährungen, eine benutzerfreundliche Handelsplattform und niedrige Transaktionsgebühren.

Auf der anderen Seite gibt es Trader, die sich auf den Handel mit Differenzkontrakten (CFDs) spezialisieren. Diese Anlegertypen benötigen Zugang zu einer Plattform, die den CFD-Handel ermöglicht, was nicht bei allen Brokern der Fall ist. CFD-Trader suchen oft nach Brokern mit hoher Liquidität, engen Spreads und der Möglichkeit, Hebel zu nutzen.

Für sie sind die Handelsgebühren und die Kosten für Margin-Positionen von besonderem Interesse, da diese deutlich höher sein können als bei klassischen Krypto-Transaktionen.

●     Geringe Margen und hohe Hebelwirkung: Mitrade bietet Hebel von 1 bis zu 200X auf globalen Märkten, was bedeutet, dass Trader mit relativ geringen Einsätzen große Summen bewegen können.

●     Flexible Vertragsgrößen: Die Mindestvertragsgröße beginnt bei 0.01, was es Tradern ermöglicht, ihre Orders leicht anzupassen.

●     Keine versteckten Gebühren: Mitrade ist provisionsfrei, und die Hauptkosten des Handels kommen von niedrigen Spreads und Übernacht-Finanzierungskosten.

●     Transparenter Service: Mitrade bietet einen transparenten, kosteneffektiven Service - ohne versteckten Kosten.

●     Keine Provisionen: Im Gegensatz zu vielen anderen Brokern erhebt Mitrade keine Provisionen für den Handel mit CFDs.

Nehmen wir an, Sie möchten 100 CFDs auf den DAX 40 kaufen. Bei einem Broker mit einer Provision von 0,2 % pro Trade würden Sie beim Kauf und Verkauf insgesamt 40 € an Provision zahlen. Bei Mitrade hingegen würden Sie keine Provision zahlen und somit 40 € sparen.

Die 5 größten Krypto und Bitcoin Börsen der Welt - nach Martkkapitalisierung

Die aktuell größten Bitcoin Börsen (oder generelle Krypto-Börsen anhand von CoinMarketCap), berechnen sich am besten durch das Handelsvolumen. Das heißt jedoch nicht, dass diese auch die beste Börse für Sie als Investor sein muss.

Die Deutsche Krypto-Börse: Warum die Regulation so wichtig ist

In Deutschland wird die Regulierung der Finanzmärkte, einschließlich der Kryptowährungsmärkte, hauptsächlich durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht. Diese Behörde spielt eine zentrale Rolle in der Sicherstellung der Stabilität und Integrität des deutschen Finanzsystems. Ihre Aufgaben umfassen die Überwachung von Banken, Finanzdienstleistern, Versicherungsunternehmen und allen Arten von Finanzintermediären.

Kryptowährungsregulierung durch die BaFin

Seit dem Aufkommen von Kryptowährungen hat die BaFin klare Richtlinien und Regelungen entwickelt, um den Umgang mit diesen digitalen Assets zu normieren. Die regulatorischen Maßnahmen zielen darauf ab, Transparenz zu schaffen, Geldwäsche zu verhindern und den Verbraucherschutz zu stärken. Jedes Unternehmen, das in Deutschland mit Kryptowährungen handeln oder verwandte Dienstleistungen anbieten möchte, muss eine Lizenz von der BaFin erwerben und bestimmte Compliance-Anforderungen erfüllen.

Der Fall Binance

Ein bemerkenswertes Beispiel für die strenge Regulierungspraxis in Deutschland ist der Fall Binance. Die Plattform, eine der größten globalen Krypto-Börsen, stieß auf regulatorische Hürden, als sie versuchte, ihre Dienstleistungen in Deutschland auszubauen. Die BaFin wies Binance darauf hin, dass bestimmte Produkte, insbesondere solche, die mit Derivaten auf Kryptowährungen handeln, gegen deutsche Finanzgesetze verstoßen könnten. Binance musste daraufhin Anpassungen vornehmen und bestimmte Produkte vom deutschen Markt nehmen, um den regulatorischen Anforderungen zu entsprechen. Bis heute wurde keine direkte Einigung erzielt.

Regulation, Sicherheit, Handelstools - wir wir zeigen konnten, geht es um eine ganze Menge von Einzelbereichen, die man prüfen kann, bevor man sich entscheidet. Deshalb kann es wichtig sein, sich vorab in einer Demoversion zu versuchen, oder bereits eine gewisse Vorstellung davon zu besitzen, welche Art von Händler man selbst ist - oder sein will. Dementsprechend werden verschiedene Tools äußerst wichtig (was oft unterschätzt wird). 

Zusammengefasst hängt also die Wahl des richtigen Brokers stark von den individuellen Bedürfnissen und Zielen ab. Während der eine Wert auf niedrige Gebühren und eine breite Kryptowährungsauswahl legt, benötigt der andere spezialisierte Tools und günstige Konditionen für den CFD-Handel. Ein gründlicher Vergleich und die Bewertung der verfügbaren Optionen sind daher unerlässlich, um den besten Broker für die jeweiligen Anforderungen zu finden.