In welche Krypto investieren? Nutzen vor Hype: Die besten Kryptowährungen für 2024

Es klingt so einfach: Niedrig kaufen und verkaufen, wenn der Preis hoch ist. Doch Kryptowährungen sind Schwankungen - in beide Richtungen unterworfen. Somit sind einerseits enorme Profite möglich, andererseits gehören aber auch Verluste zu den möglichen Szenarien.

Anlegen heißt, dass wir mit unseren Investitionen Gewinne machen wollen. Damit das gelingt, sind Analysen unerlässlich.

Die Frage ist also nicht nur, wie man richtig in Kryptowährungen investiert, sondern auch, wie man weiß, welcher Coin kurz- oder langfristig Rendite abwirft. 

Braucht Krypto einen Zweck? Ja! Denn wer nur für Hype anlegt, läuft Gefahr eines Totalverlustes. Der Kryptomarkt ist etabliert, Projekte für langfristige Anlagen gibt es genug und täglich neue Meldungen und Nachrichten, die zeigen, dass Krypto sich im Alltagsleben integrieren lässt.

Die aktuellen Zahlen sprechen für sich:

●     Die globale Marktkapitalisierung für Kryptowährungen erreicht derzeit 1,94 Billionen Euro.

●     Bitcoin (BTC) dominiert den Markt mit einem Anteil von 53,5%. Ethereum (ETH) folgt mit einer Marktdominanz von 17,5%.

●     Das 24-Stunden-Handelsvolumen beträgt 80,90 Milliarden Euro, was auf eine erhebliche Marktaktivität hinweist.

Aber was treibt diese Aktivität an? Aktuell befinden sich über 22.000 Coins im Umlauf, die an diversen Handelsbörsen notiert sind. Weit über 500 Millionen Investoren haben ihr Geld in Kryptowährungen. Die Frage, welche Projekte nachhaltig sind, bedarf also einer gewissen Tiefenanalyse.

Zur Testanalyse: Projekte, die die Blockchain und ihre Entwicklung unterstützen, sind häufig diejenigen, von denen man erwarten kann, dass sie sich über Jahre halten werden. Unsere folgende Analyse befasst sich mit genau diesen Projekten und erklärt, warum Experten in ihren Prognosen optimistisch sind.

1. Avalanche 

Der Grund weshalb Avalanche für die nächsten Jahre Stabilität versprechen könnte, liegt in seiner Architektur,  die sich auf drei individuelle Chains stützt: die Exchange Chain (X-Chain), die Contract Chain (C-Chain) und die Plattform Chain (P-Chain). Jede dieser Chains dient einem spezifischen Zweck, von der Verwaltung von Vermögenswerten bis hin zur Ausführung von Smart Contracts, was eine hohe Anpassungsfähigkeit und Skalierbarkeit bietet.

●     Exchange Chain (X-Chain): Für die Erstellung und den Austausch von Assets.

●     Contract Chain (C-Chain): Für Smart Contracts.

●     Platform Chain (P-Chain): Koordiniert das Netzwerk von Validatoren und ermöglicht die Erstellung von Subnetzen.

Benutzt wird dies von Entwicklern - auch das Motto von Avalanche lässt dies erkennen: „Baue alles, was du willst, wie du willst, auf der blitzschnellen, skalierbaren Blockchain, die dich nicht im Stich lässt.“ Und da das Projekt eine essentielle Lücke schließt, hebt es die Nutzungsfähigkeit und Möglichkeit von dApps in die Mitte der Innovation.

Alleinstellungsmerkmale: Ein Schlüsselaspekt von Avalanche ist die Fähigkeit, mehrere individuelle Subnetze zu unterstützen, was es Unternehmen ermöglicht, maßgeschneiderte Netzwerke zu schaffen, die speziell auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Diese Subnetze können mit eigenen Regeln und Token-Ökonomien betrieben werden, was Avalanche stark von anderen Plattformen abhebt.

Prognose und Langzeitentwicklung: Die Entwicklergemeinschaft hinter Avalanche ist aktiv und innovationsfreudig. Sicher ist dies der Hauptaspekt, denn die Nutzung der Plattform sorgt für konstante Verbesserung udn Avalanche hat bereits einen Platz unter den Notwendigen Blockchain-Projekten. Mit insgesamt 8,875,956 genutzten Transaktionen in einer Woche ist Avalanche aktiv, in Nutzung und wachsend. Die Technische Leistungsfähigkeit ist Spitzenklasse im Konkurrenzvergleich, weshalb die Prognose für Avanlance optimistisch bleibt.

2. XRP Ripple 

Aktuell bauen über 1.500 Finanzprojekte auf XRPL auf - das Projekt steht seit einiger Zeit im Rampenlicht und ist dennoch nach Meinung einiger Analysten unterbewertet. Bekannt wurde das Projekt aufgrund seiner schnellen Transaktionszeiten, die mittlerweile Verwendung im klassischen Finanzsektor gefunden haben.

Geschwindigkeit: XRP regelt Transaktionen in nur 3-5 Sekunden, im Gegensatz zu den 500 Sekunden von Bitcoin. Diese blitzschnelle Abwicklung macht XRP zu einem überaus attraktiven Asset für Echtzeit-Finanztransaktionen, was seine Attraktivität und potenzielle Marktdurchdringung erhöht.

Mit Transaktionskosten von nur $0,0002 pro Transaktion steht XRP in krassem Gegensatz zu den $0,50 von Bitcoin. Der Grund liegt in der verwendeten Technologie, die das Projekt auch Einzigartig macht:

Ripple nutzt das Ripple-Protokoll, ein gemeinsames öffentliches Register, das Transaktionen und Kontensalden verfolgt. Dieser Ledger wird durch das Ripple Transaction Protocol (RTXP) kontinuierlich und automatisch aktualisiert. Ein wesentlicher Vorteil ist das Konsensfindungsverfahren, das globale Übereinstimmung innerhalb von Sekunden ermöglicht, was schnelle, sichere und dezentrale Transaktionsabwicklungen garantiert. Zwei weitere Punkte zeichnet das Projekt aus:

●     Skalierbarkeit: Mit einer Kapazität von 1,500 Transaktionen pro Sekunde übertrifft XRP die 3 Transaktionen pro Sekunde von Bitcoin bei weitem, was es für Großanwendungen und hohe Nutzervolumina geeignet macht.

●     Nachhaltigkeit: XRP ist fast energieneutral, während Bitcoin 0,3% des globalen Energieverbrauchs für sich beansprucht. Diese umweltfreundliche Eigenschaft macht XRP besonders in einer zunehmend umweltbewussten Welt attraktiv.

Hinzu kommt folgendes: Santander, National Bank of Abu Dhabi, ATP Financial oder UBS nutzen XRP für internationale Überweisung. Monatlich werden neue Meldungen bekannt und Verhandlungen finden laut großen News-Outlets konstant statt, die die Implementierung von XRP in vorhandene Marktsegmente besprechen.

3. Polkadot 

Wer den Begriff Mulit-Chain im Zusammenhang mit Kryptowährungen bereits gehört hat, findet hier einen der Erfinder der Technik. Hier finden wir eine Schlüsselinfrastruktur, eine der führenden sogenantnen Layer-0-Blockchain-Plattformen.

Polkadot ist dafür bekannt, dass es unterschiedliche Blockchains miteinander verbindet. Diese Fähigkeit, als „Blockchain der Blockchains“ zu fungieren, ermöglicht es, Transaktionen und Informationen nahtlos zwischen sonst isolierten Netzwerken zu übertragen. Die Plattform verwendet ein Nominated Proof of Stake (NPoS)-System für das Netzwerkmanagement und die Validierung von Transaktionen, was zu einer effizienten und sicheren Verarbeitung von Transaktionen führt. Zwei Punkte machen das Ganze Einzigartig:

●     Relay Chain: Die Relay Chain ist für die Netzwerksicherheit, Konsensfindung und Interoperabilität zwischen den verschiedenen Parachains verantwortlich. Sie sorgt dafür, dass alle Parachains miteinander kommunizieren können und bietet gleichzeitig eine hohe Sicherheitsgarantie durch den Nominated Proof-of-Stake (NPoS) Konsensmechanismus.

●     Parachains: Parachains sind individuelle Blockchains, die parallel zur Relay Chain laufen. Jede Parachain kann ihre eigene spezifische Funktionalität und Optimierung haben, was eine enorme Flexibilität bietet. Diese Parachains können durch das Relay Chain-Protokoll miteinander interagieren, was eine nahtlose Übertragung von Daten und Werten zwischen verschiedenen Blockchains ermöglicht.

Polkadot hat eine bemerkenswerte Preisstabilität gezeigt, obwohl der Markt für Kryptowährungen notorisch volatil ist. Hinsichtlich der Marktdynamik und Preisentwicklung zeigt Polkadot also ein vielversprechendes Wachstum. Die Preisanalysen und Prognosen für die kommenden Jahre sind optimistisch, mit Vorhersagen, die einen signifikanten Anstieg des DOT-Preises bis 2026 und darüber hinaus vorhersagen - grund dafür sind Peides: Preisstabilität und der Nutzen innerhalb des Krypto-Segments.

Es gibt viele Perspektiven, um diese Frage zu beantworten. Blicken wir auf einen der stärksten Indikatoren. 

Das Diagramm der Marktkapitalisierung von Kryptowährungen ist ein mächtiges Werkzeug, um die Entwicklungen und Trends in dieser aufregenden und dynamischen Branche zu verstehen. Der Markt für Kryptowährungen hat in den letzten zehn Jahren eine bemerkenswerte Entwicklung durchlaufen. Von bescheidenen Anfängen im Jahr 2014 bis hin zu einem Marktwert, der zeitweise die 2-Billionen-Dollar-Grenze überschritt, ist die Expansion dieses Sektors beispiellos. 

Die zunehmende Akzeptanz und Integration von Kryptowährungen in das globale Finanzsystem ist ein Indikator für das wachsende Misstrauen gegenüber traditionellen Institutionen und den Wunsch nach mehr finanzieller Unabhängigkeit und Transparenz. 

Der Bereich "Andere", der eine Vielzahl von kleineren Kryptowährungen umfasst, zeigt die enorme Vielfalt und Innovationskraft in diesem Sektor. Mit einer Marktkapitalisierung von 433,68 Milliarden USD und einem Anteil von 0,37% repräsentieren diese Währungen die Experimentierfreudigkeit und den Pioniergeist, die für die Entwicklung neuer Technologien und Anwendungen in der Blockchain-Welt entscheidend sind.

Quelle：CoinMarketCap

Zwei Dinge müssen wir als Anleger bestenfalls ausschließen: Panikverkäufe und FOMO-Käufe. Wer in den Kryptohandel einsteigen will, muss sich beiden bewusst sein. Denn hinter beiden steckt oft ein Zeitpunkt und eine fehlende Vorbereitung.

Stellen wir uns folgendes vor:

Du hast eine Kryptowährung in deinem Portfolio, deren Wert plötzlich stark fällt. Die Nachrichten sind voll von alarmierenden Meldungen, und dein erster Impuls ist, alles zu verkaufen. Dieser Panikverkauf mag sich im Moment gerechtfertigt anfühlen, ist aber in den meisten Fällen irrational. Was fehlt, ist eine fundierte Analyse und Recherche. 

Denn wer den wahren Wert seiner Investition kennt, kann einem (oft kurzfristigen) Preisverfall gelassener entgegensehen. Der volatile Charakter von Kryptowährungen bedeutet nicht zwangsläufig, dass ein Preissturz das Ende ist – es könnte eine kurzfristige Korrektur sein, die sich wieder stabilisiert. 

Doch Vorsicht: Es gibt nicht ohne Grund Stop-Loss-Order, die einen vor einem Totalverlust seiner Investition schützen! Niemand ist im Anlagemarkt vor Verlusten geschützt. 

Nun zu FOMO, der Fear of Missing Out

Stell dir vor, alle sprechen plötzlich über eine neue Kryptowährung, deren Wert in den letzten Wochen explodiert ist. Du fühlst den Druck, einzusteigen, obwohl du weißt, dass du spät dran bist. Die Sorge, nicht dabei zu sein, lässt dich schnell kaufen, ohne die Hintergründe zu kennen. Du weißt nicht, warum der Kurs gestiegen ist, was die letzten Wochen passiert ist und ob dieser Anstieg nachhaltig ist. FOMO bedeutet: Fear-of-missing-out - auf gut Deutsch, die Sorge, nicht dabei zu sein. Also kauft man schnell, weiß nicht einmal so genau wo die Kursexplosion begann. Auch dies gilt es zu vermeiden, wenn man langfristig Rendite erzielen möchte. Denn wer besonnen agiert und sich nicht von Angst oder Hype leiten lässt, wird nicht nur erfolgreicher investieren, sondern auch mehr Freude daran haben.

Die Aufgabe: Immer das Gesamtbild im Auge behalten

Vertrauen ist gut - Kontrolle ist besser. Im Investitionsland bedeutet das: Wer mehr weiß, kann bessere Entscheidungen treffen. Es geht darum, gründlich zu recherchieren, den Wert einer Anlage zu verstehen und manchmal auch darum, eine Abstraktion zu bilden, um einen potenziellen zukünftigen Nutzen zu erkennen. Erfahrung spielt dabei eine entscheidende Rolle, keine Frage. Doch dieses Fingerspitzengefühl entwickelt sich mit der Zeit.

„Deshalb ist es immer ratsam, nur mit dem Geld zu handeln, das man übrig hat. Beginnen Sie mit kleinen Beträgen in Kryptowährungen, nachdem Sie diese gründlich recherchiert haben. Beobachten Sie die Entwicklungen über mehrere Monate hinweg und lernen Sie dabei. So entwickeln Sie ein Gefühl für die Volatilität des Marktes, die von unschätzbarem Wert ist. Auf diese Weise lassen sich FOMO und Panikverkäufe vermeiden.“

Doch Vorsicht: Selbst Profiinvestoren irren sich und verlieren Geld. Nicht jede Investition bringt Rendite. Aber in den letzten Jahren hat der Markt eine positive Tendenz gezeigt (siehe Anhand der Leitwährung Bitcoin), sowohl im letzten Jahr als auch rückblickend auf die letzten fünf Jahre (siehe Bild). 

Quelle：CoinMarketCap

Lernen zu Analysieren: Die Fundamentalanalyse 

Der wohl aufwendeigste Teil ist das Lernen und Verstehen. Investiert ist nämlich durchaus schnell. Im Verstehen und Analysieren liegt die Tiefe des Investierens. Investieren Sie in Bitcoin, XRP, Solana oder Chainlink? Je nachdem unterscheidet sich die Vision, die Sie haben. Natürlich können Sie sich generell auf das Wachstum der größten Kryptowährungen verlassen, doch tatsächlich nachhaltig ist diese Strategie nicht.

Definition der Fundamentalanalyse

Die Fundamentalanalyse wurde maßgeblich von Benjamin Graham und David Dodd entwickelt. Sie sind die Pioniere dieses Konzepts und gelten als die Väter der modernen Fundamentalanalyse. Ihre Arbeit in diesem Bereich begann in den 1920er Jahren und wurde durch die Veröffentlichung ihres Buches "Security Analysis" im Jahr 1934 formalisiert.

●     Inhalt der Fundamentalanalyse: Diese Form der Analyse, wie sie von Graham und Dodd entwickelt wurde, konzentriert sich auf die Bewertung der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens durch die Analyse von Finanzberichten, Management, Geschäftsumfeld und anderen wirtschaftlichen Indikatoren. Bei Kryptowährungen adaptiert man diese Prinzipien, indem man technologische Innovationen, Entwicklerteams, Marktakzeptanz und Netzwerknutzung untersucht.

●     Nachfrage und Akzeptanzraten: Es ist entscheidend, sowohl die aktuelle als auch die zukünftige Nachfrage nach einer Kryptowährung zu messen. Wird sie tatsächlich genutzt? Schauen Sie sich die Nutzerakzeptanzraten und Transaktionsvolumina an. Die prognostizierte Nachfrage ist ebenso wichtig. Hat die Kryptowährung das Potenzial, mehr Nutzer anzuziehen? Welche Faktoren könnten ihre Akzeptanz in der Zukunft fördern?

●     Konkurrenzanalyse: Wie schneidet die Kryptowährung im Vergleich zu ähnlichen Projekten ab? Analysieren Sie Ihre Position auf dem Markt im Vergleich zu ihren Konkurrenten. Berücksichtigen Sie Faktoren wie Technologie, Anwendungsfall, Marktkapitalisierung und Nutzerbasis. Ist es ein Führer, ein Mitläufer oder ein Innovator in seiner Nische?

Es ist wichtig, sich langsam an die komplexeren Strategien heranzutasten und zunächst die Grundlagen zu beherrschen. Denn jede Handelsmethode hat ihre eigenen Anforderungen und Risiken. Wer neu einsteigt, sollte sich mit den Grundlagen vertraut machen und einfache Methoden wie Holding ausprobieren, bevor man sich an komplexere und risikoreichere Handelsstrategien wendet.

Wir haben bisher einiges gelernt und sehen, dass schnelle Gewinne und der Nervenkitzel des Marktes kontrolliert werden müssen. Doch was ebenfalls häufig übersehen wird, sind die Fallstricke und Fehler, die Neulinge machen. Deshalb gehört das Risikomanagement beim Handel mit Kryptowährungen zum A und O.

1. Häufiges Handeln

Junge Investoren stürzen sich oft in das Abenteuer des häufigen Handelns, getrieben von der Illusion, dass sie jede Marktschwankung zu ihrem Vorteil nutzen können. Sie handeln, ohne eine klare Strategie zu haben, und wechseln ihre Positionen so schnell wie ihre Stimmungen. Dies führt nicht nur zu erhöhten Transaktionskosten, sondern auch zu unnötigem Stress und Verwirrung. Die Märkte sind unvorhersehbar, und der Versuch, sie ständig zu timen, ist ein Spiel, das man selten gewinnt.

2. Fehlender Respekt vor dem Markt

Ein weiterer gravierender Fehler ist der mangelnde Respekt vor dem Markt. Einige neigen dazu, den Markt zu unterschätzen und glauben, dass sie ihn leicht beherrschen können. Sie ignorieren die Komplexität der Marktmechanismen und die Macht der erfahrenen Akteure. Diese Arroganz führt oft zu überstürzten Entscheidungen und letztendlich zu schmerzhaften Verlusten. Der Markt ist keine einfache Gleichung, die man lösen kann; er ist ein komplexes System, das Respekt und ein tiefes Verständnis erfordert.

3. Kein Stop-Loss/Take-Profit setzen

Das Versäumnis, Stop-Loss und Take-Profit-Orders zu setzen, ist ein weiterer häufiger Fehler. Ohne diese Sicherheitsnetze sind wir Investoren den Launen des Marktes völlig ausgeliefert. Ein plötzlicher Kursrückgang kann ihre Investitionen zerstören, während sie auf höhere Gewinne hoffen. Stop-Loss und Take-Profit-Orders sind wesentliche Werkzeuge, um Verluste zu begrenzen und Gewinne zu sichern. Sie bieten einen klaren Rahmen und helfen, emotionale Entscheidungen zu vermeiden, die oft zu Verlusten führen.