新手證券股票開戶推薦哪家好?證券戶手續費、特色、功能比較

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來源: DepositPhotos

新手股票投資者往往面臨著諸多選擇,其中至關重要的一步便是選擇一個合適的證券戶。


然而,許多新手在選擇證券商時存在一些誤區,比如將手續費作為唯一的考量因素。雖然手續費是重要的考慮點,但它絕不是全部。對於新手來說,股票交易平台/下單App的功能與服務才是長期投資的關鍵所在。


本文,我們將為讀者整理出投資台股的證券戶及投資美股的證券戶,分析各券商的特點和優勢,幫助新手在眾多選擇中找到最適合自己的證券戶。


如何選擇開戶券商?


在挑選股票開戶時,投資者要特別留意以下3大準則


✔️手續費結構透明化


手續費是新手投資者在選擇證券戶時首先考慮的因素之一。不同的券商可能有不同的交易成本,一般要考量的包含手續費、佣金、優惠折扣等。


券商通常會提供不同的折扣計算方式,有的採用固定折數,有的則採用分級制,根據交易金額的大小,手續費折扣率會有所不同,交易金額越大,折扣率可能越高。


此外,許多券商針對零股交易和定期定額會提供專屬的手續費優惠,這對於新手投資者來說可以降低成本。同時,新手還需要注意隱藏成本,如稅費和平台使用費等,這些費用雖然可能不是直接的交易成本,但在長期投資中也會影響整體收益。


✔️交易平台的實用性


每個券商的下單軟體和介面會有差異,選擇自己使用最上手的軟體,以免因為太難用或不流暢導致損失。一個簡潔、直觀、易於操作的介面能夠幫助新手更快地熟悉和掌握交易流程。其次,分析工具也是衡量平台實用性的重要標準。技術線圖和財報資料等分析工具能夠幫助新手更好地瞭解市場動態和個股表現。


此外,也要考慮行動APP的功能,一個好的APP應該具備推播通知功能,及時向投資者推送市場動態和重要資訊;同時,一鍵下單功能能夠方便新手快速完成交易,抓住投資機會。


✔️強大的客服支援


新手在投資過程中會遇到各種問題和困惑,多元化的客服管道能夠確保新手在遇到問題時能夠及時獲得幫助。24小時線上客服可以隨時解答新手的疑問,而實體據點則為新手提供了面對面諮詢的機會。


模擬交易功能也是一個非常實用的工具,可以在不承擔實際風險的情況下進行練習。


台灣十大股票證券商—按交易量排名


台灣市場上有數十家股票證券商,許多投資人習慣找市佔率較高的券商,能相對安心。以下排名參考證交所數據,比較市佔率排名前十的台灣券商(不含外商),及各家券商手續費的最低折數。如果是交易頻繁且金額大的投資人,可能還能跟營業員額外談到比一般散戶更低的折數。


交易量排名券商最低手續費最低折數電子下單
APP
1元大證券20元
(零股最低1元)
6折投資先生
2凱基證券5元
(零股最低1元)
6折隨身e策略、
隨身營業員、
理財快e富
3富邦證券20元
(零股最低1元)
4-6折; 新戶1.8折(每月100萬內)富邦e點通
4永豐金
證券
最低1元2折
(每月100萬內)
大戶投、
iLeader
5國泰證券台股最低1元
美股最低0.1美元
2.8折樹精靈APP
6元富證券20元6.5折行動達人、
智能選股APP、
i理財
7群益證券20元
(零股最低1元)
6.5折群益行動贏家
8統一證券最低1元6折統一e指發
9華南永昌證券最低1元6.5折華南好神e櫃枱
華南永昌
華南好神準
10兆豐證券20元5折兆豐行動VIP


台股定期定額券商優惠推薦


如果想找定期定股類型的ETF或台股小額投資,現在許多券商也有推出針對定期定額的優惠,我們在以下列出了較具有競爭力的優惠活動,不過實際優惠詳情仍以官網隨時更新的訊息爲主。


證券商定期定額手續費優惠活動交易產品新開戶優惠
元大證券每筆手續費均 1 元;扣款 3 次就送 200 元手續費抵用金台股、ETF開戶送「扣款 3 次送 700 元手續費抵用金」
玉山證券金額 2 萬以下,
手續費均一折,最低 1 元
台股、ETF新戶完成指定交易,可獲 7-11購物金 100 元、統一集團 500 元禮券
凱基證券每筆手續費均 1 元台股、ETF新戶下單台股並扣款成功,有機會獲得 $300 元超商購物金。扣款成功 3 次,次月起連續 9 個月享手續費抵用金,最高可抵 $900。
中信證券金額 2 萬以下,
手續費 1 元
台股、ETF新戶送手續費抵用金 300-400元購物金
國泰證券不限交易金額,
每筆均為 1 元
台股、ETF完成任務搶活存高利 2.5%,抽獎 10,000 元和 500 元禮券
新光證券金額 2 萬以下,
手續費 1 元
台股、ETF首次扣款送500元抵用金,年年續扣再送500
永豐金證券金額 1 萬以下,
手續費 1 元。金額 1 萬以上,手續費一折。
台股、ETF輸入好友邀請碼享 7-11 電子禮券$100


在台灣怎麼投資美股?


台灣人要怎麼買美國股票?一般常見有三種方法:台灣券商複委託直接開海外證券戶差價合約CFD。感興趣如何買美國股票?可以閱讀這篇>>美國股票怎麼買?五大步驟教你三分鐘學會買賣美股


三種方法各有擁護者,而其中投資成本、投資門檻、難易度、產品多元性、開戶優惠等都是投資人衡量的因素,以下整理出三種投資美股方法的股票券商開戶推薦。


複委託券商美股開戶推薦


台灣人想投資美股,可選擇透過複委託的方式進行操作。


投資開戶準備:需準備雙證件(身份證+駕照或健保卡)、印章、銀行臺幣和外幣存摺影本,到國內券商或線上申請開立複委託帳戶。


📌操作流程

開立外幣交割賬戶:投資者首先需要在臺灣地區的銀行開立外幣交割賬戶,用於資金的存入和結算。

選擇複委託券商:選擇一傢有「海外證券複委託」業務執照的券商,開立複委託證券賬戶。

下單交易:向複委託券商下達交易訂單,該券商再轉委託給其在美國的合作券商,最終完成美股的交易。   

因爲有兩次下單的過程,所以稱作「複委託」。


✔️優點

方便順暢:過程中大部分步驟會有台灣券商協助,有什麼問題可直接找國內券商服務,聯繫比較方便。

資金調度方便:資金在台灣地區的銀行和券商之間進行流轉,相對較為安全。無需處理國際匯款。


缺點

手續費高昂:成本勢必會較高,畢竟多經過一手。投資者需要支付給臺灣券商和美國券商兩方的手續費。

交易效率較低:複委託的流程較為繁瑣,執行速度較慢,可能會導致交易延遲,錯過最佳交易時機。

交易品種受限:可交易的美股範圍可能受限制,不如直接在美股券商開戶那樣廣泛。


台灣主流復委托券商開戶推薦


台灣複委託券商美股複委託
下單手續費
美股複委託
最低手續費
元大0.5%~1%35美元
凱基0.5%39.9美元
國泰0.35%29美元
永豐金0.5%~1%35美元
富邦0.25%25美元
群益0.2%3美元
元富0.5%35美元
兆豐0.4%1美元


美股海外證券商開戶推薦


投資美股的第二種方式,是直接找海外券商開戶,可省去中間商的手續費,不過不同的海外券商,會對開戶身份驗證、入金門檻、出入金方式有不同要求,且許多海外券商無中文服務,因此投資人需要自己做的功課會比較多。


投資開戶準備:需準備護照或身份證,線上填寫開戶申請單,提交身份證明檔案,驗證居住地址。審核透過後入金即可開始交易。


✔️ 優點

交易成本低廉:多數海外券商提供“零”手續費交易,降低投資成本。

投資選擇多元:可交易所有美股個股、ETF(包含槓桿、反向ETF)、選擇權等,投資標的豐富。

交易效率高:直接連線美國市場,交易執行速度快,能即時反映市場變化,抓住投資時機。


缺點

資金匯款流程:需要將資金電匯至海外賬戶,涉及匯款手續費(每次約新臺幣600~1000元),需額外考量成本。

初期學習成本:需要自行了解海外券商的開戶流程和交易系統,對新手來說可能需要時間適應。


以下推薦的美股券商,都有中文介面,且手續費最低0元起!


海外證券商開戶推薦


證券商類別最低
手續費
開戶入金
門檻
出金費用可交易產品
TD Ameritrade
德美利證券
實體0 美元0美元25美元美股、ETF、選擇權、期貨
Charles Schwab
嘉信證券
實體0 美元25,000
美元
25美元美股、ETF、選擇權、期貨
Firstrade
第一證券
純網路0 美元0 美元25美元美股、ETF、選擇權
IB 盈透證券純網路0.005 美元/股
(最低1元)
0 美元10美元全球股票、ETF、選擇權、期貨、外匯


美股差價合約券商推薦


台灣人還可透過「差價合約 CFD」的方式投資美股。CFD是一種金融衍生工具,類似於期貨但是比期貨更靈活,契約規格小。它允許投資者對金融資產的價格變動進行投機,而無需實際擁有這些資產。


對於想短線交易美股的人來說,選擇CFD券商會比選擇複委託或海外證券戶來得方便又有效率。


投資開戶準備: 身份證明檔案如護照、身份證、駕照等;地址證明檔案;知識測試等


📌操作流程

選擇CFD券商:選擇一傢有國際金融監管和業務執照的券商,開立賬戶。

註冊賬戶:完成身份驗證

下單交易:向複委託券商下達交易訂單,該券商再轉委託給其在美國的合作券商,最終完成美股的交易。   


✔️ 優點

低門檻交易條件:0佣金,低價差,靈活交易條件,最小交易手數低至0.01,最低50美金即可開倉交易

豐富交易產品:可交易美股、港股、澳股、股指等,滿足多樣化的投資需求

做空機制:差價合約交易允許投資者在市場下跌時做空,從而在市場漲跌中均有機會獲利

交易操作较为简便:操作簡單,交易執行速度快,一般適合短線交易


缺點

槓桿風險:CFD交易可設置槓桿,市場波動可能導致巨大損失

專業度要求較高:差價合約交易涉及複雜的金融概念和交易機制,對投資者的知識和經驗要求較高


美股差價合約券商推薦 


美股CFD平台入金門檻佣金點差交易產品最高槓桿
Mitrade100美元0.12起美股、港股200倍
IG Market200美元0.3起美股、港股200倍
OANDA 安達100美元最低0.1%1起美股、港股888倍


我們比較推薦上面這三個平台,尤其是Mitrade交易平台,是小資族投資美股首推工具!


📌我們對 Mitrade 平台的使用心得

Mitrade APP設計非常簡單直覺,配合現代人大多使用手機下單的習慣,APP 用得順不順手真的超重要啊!另外,在 Mitrade 上可以投資 300 多個美股、港股、澳股、股指等,交易體驗流暢,還有很多實用工具、圖表,對投資新手來說很有幫助,且沒有佣金,入金門檻也低,小資族都負擔得起!

• 多品種交易:可以交易外匯、美股、港股、指數、加密貨幣市場

• 牌照監管:國際權威機構ASIC, CIMA, FSC

• 手續費:0交易佣金,主要交易成本來自點差+隔夜利息

• 入金方式:支援銀行、信用卡、Skrill等支付方式,台幣、美元、USDT入金都可

• 開戶活動:新開戶有優惠,最高達100美金


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股票投資開戶常見QA


Q1:需要準備多少資金才能開戶?

台灣本地不同券商一般沒有明確的最低資金門檻。新手可以準備新台幣5000元至10000元作為初始資金。當然,也有一些券商提供零股交易,交易最小單位是1股,至少需要準備高於該股票當前市價的資金。例如,某股票的市價是100元,那麼至少需要100元才能購買。至於投資美股,最低門檻相對較低,某些券商可能沒有最低存款要求,而另一些可能只要求100美元。不同的投資商品對賬戶資金要求也不同,例如期貨交易要求可能需要滿足更高的資金門檻。

Q2:線上開戶安全嗎?個資如何保護?

線上開戶通常是安全的。正規券商通常會採用加密技術來保護使用者的個人資訊和交易安全。同時,法律也會對券商的運營進行嚴格監管,確保使用者的權益得到保護。

Q3:開戶時有哪些交易手續費需要了解?

開戶時需要了解的交易手續費主要包括以下幾種,交易佣金, 印花稅,銀行轉賬手續費、賬戶管理費等。

* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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