複委託是什麼?複委託帳戶怎麼買美股?你必須知道的基礎知識!
越來越多的投資新手想通過複委託買賣美股,比如Nvidia、Apple、Netflix、Google這些具有全球影響力的科技巨擘,其市值大,流動性高,成長性強,成為了許多新手進入美股市場的第一選擇。對於只想穩穩賺的美股新手,選擇複委託方式買美股是比較穩的選擇。
可是複委託賬戶怎麼開戶?手續費會不會很高?哪家券商複委託最適合?這篇文章將整理美股複委託賬戶常遇到的問題,包括交易規則,手續費等問題。
複委託是什麼?
複委託全稱為 【受託買賣外國有價證劵業務】。投資者在具有海外證劵複委託資格的國內劵商開立帳戶,並用這個帳戶交易外國股票,國內劵商在接受客戶的委託買單或賣單以後,再通過海外合作證劵商在海外市場直接下單。
因為委託單並不是直接委託,而是通過國內券商轉交訂單給國外券商下單,因此稱為「複委託,Sub-brokerage」。
通過複委託賬戶,你就可以投資海外市場,包括美國、中國、日本、香港等股市,股票,ETF,海外債券。
複委託買美股ETF,是台灣交易量最大的一種投資美股方式。
★★★ 比起開通海外券商帳戶直接下單,複委託帳戶的優點很明顯: 比較安心,可以直接選用台幣交割,同時海外股票配息會直接匯回國內帳戶。涉及稅務方面的問題會有專人處理。 缺點就是手續費比較高,可投資產品種類有限,無法自動「股息再投入」。 但是如果你是長線投資者,資金大且低頻交易,複委託其實就夠了。 |
複委託交易中需要投資者注意的規則
複委託只接受限價委託,不能以即時市場價格委託。也就是說投資者只能事先給定一個價格提交複委託訂單。
帳戶預存款不足將無法成功成交複委託訂單,可以下單,但無法成功成交。
帳戶預存款往往大於實際成交款項,因為考慮到匯率的波動,多餘部分在成交後退還。
複委託不得融資融券,大部分可以當沖交易(只要當地券商規則能就能),但若不通過復委託直接投資美股市場可以融資融券。
複委託業務受理時間遵循國外市場不放假的原則,券商複委託不放假,但若遇到銀行外匯放假,則無法處理。
美國股票交易時間美國時間 09:30am~4:00pm,台灣時間(夏令)21:30pm~04:00am;(冬令)22:30pm~05:00am。
複委託是以券商的一個固定匯率交割的,所以存在匯率差。
款項收付日:美國複委託買入後 T+1 扣款,賣出後 T+3 入賬,市場交割日為 T+2。
複委託賬戶如何開通?
台灣人想投資美股復委託怎麼做?你需要2個賬戶:國內券商復委託賬戶 + 外幣帳戶。
開戶方式你可以去臨櫃申請賬戶,或者直接上網申請賬戶。
開戶條件:年滿18歲之本國自然人
第一步:準備資料
✓ 雙證件:身份證(護照或居留證)正本,✓ 第二證件(如健保卡、駕照等)
✓ 印章:臨櫃申請需要,用於開戶文件的簽署
✓ 銀行賬戶影本:用於證明具有資金能力
第二步:簽署協議
前往國内券商任一分公司簽訂合約,或者上網前往券商網站申請復委託賬戶,這一過程需要用到上述資料,並簽署協議。開戶過程中要告知工作人員券商代號,並選擇交割貨幣類別(台幣或者美元),完成開戶。
成功開戶後,投資人可以將資金轉入複委託交割帳戶,帳戶的資金和股票均由券商負責託管。
複委託買賣海外股票有哪些費用?
美股複委託手續費
委託手續費:
國內券商的複委託手續費約為成交金額的0.1%至1%, 還有最低消費門檻,通常在25至50美元之間。不過,台灣券商經過改革之後,有的券商目前已取消低消,如国泰證券。
交易徵費:因股市和交易所而異,
在香港股市,當涉及外匯交易時,雙方需各自支付交易金額的0.00015%作為財匯局的交易徵費。
美國證監會(SEC)對股票交易收取0.00278%的費率,這是在賣出時收取的。
在某些市場,交易所的費率為買賣各0.00565%,而交易徵費則為買賣各0.0027%。
TAF費:交易活動費,通常會在股票賣出時收取。每股收取 0.000119 USD(上限為 5.95 美元)
複委託稅費
公司發放股息涉及 30%所得稅費可申請退稅,但手續繁瑣。
投資人海外所得只有當基本所得額高於 670 萬且基本稅額高於【一般所得稅額】才須課稅。
基本稅額 = ( 基本所得額 – 670萬 ) X 20%
假設鄭先生綜合所得稅為24,000台幣,但基本稅額計算只有20,000台幣,則僅繳納綜合所得稅。此外,投資大陸股票算國內投資,投資港股算海外投資。
銀行賬戶相關費用
當日交易跨國匯款匯費:台新銀行免收取,其他銀行需投資者自行了解。
複委託券商比較以及各自收費(美股)
以下為台灣最受歡迎的複委託券商推薦及手續費比較,以電子下單為例:
其實各家券商收費相差不大,而且在此收費上還可以議價獲得更高的折扣,但其實與直接在海外券商開戶比較,收費還是高的,不建議頻繁交易者買賣!目前台灣復委托賬戶手續費最優惠的應該是國泰證券了,因為他們進行改革,取消了最低消,優惠力度還蠻大。
其實複委託的費用主要是兩個,本地券商收取的費用以及海外交易所(有可能還涉及海外券商)收取的費用。購買美國股票應該是收費比較低的,但倘若購買中國大陸或者港股收費就可能達到1%甚至2%了。
除了複委託,還有什麼能投資美股市場?
1. 通過海外券商直接購買美股
直接通過美國本土券商購買美國股票,比如通過券商Firsttrade註冊賬戶, 可購買美股、期貨,期權,ETF,美國債券等。購買美股佣金免費,交易成本只收取美股交易所費用,基本可以忽略不計。但值得注意的是開戶門檻較高,且頁面大部分仍然是英文。
2. 通過券商購買美股CFD
美股CFD類似於美股期貨,以美股作為標的物進行交易,同期貨一樣可以雙向買賣,可以槓桿,做多做空,少量資金即可開戶。
差價合約的好處是可投資標的種類較多,費率很低,0.01-0.015%,交易佣金為0,只收取少量價差費用,隔夜費。股票CFD適合交易頻率高、有特殊需求(如槓桿)的投資者交易。或者你也可以互相截長補短,讓投資組合做更好的運用。
複委託 VS 海外券商比較
對比事項 | 海外券商 | 國內複委託 |
開戶 | 可在線上開戶 | 須到實體店開戶 |
手續費 | 手續費以單筆計算,費率依金額而定。手續費 0 – 0.1% | 手續費門檻高,費率按交易金額而定。手續費約0.1-0.5% |
交易賬戶 | 需海外賬戶,跨國匯款費用 | 以國內銀行賬戶交易 |
交割貨幣 | 美元或其他 | 新台幣或其他 |
訂單 | 實時成交訂單 | 訂單滯後成交 |
產品 | 種類齊全,股票,公司債,期貨、衍生品等 | 較不齊全,只能投資少量現股,ETF,債券 |
槓桿 | 提供信用交易,融資,放空、借券,可用條件單 | 禁止融資融券,無法使用條件單 |
中文 | 有中文客服 | 專人服務,中文客服 |
延伸閱讀:>>海外券商如何选?復委託VS海外券商美股开户及手续费比较
總結
國內複委託適合交易不頻繁,投資標的少,且願意長線持有股票的投資者,簡單方便,但收費太高。通過海外券商直接委託就可以不用中間商賺差價,但門檻太高。如果既想要低收費,又不想門檻太高則可以試試美股CFD。
【複委託名詞解釋】
ETF(可互換交易基金):在複委託 裡採用其狹義用法,專指【指數型證劵投資信託基金】,即將一系列的股票打包買入做成指數基金,比如統一投信發行的 FANNG 類 ETF,選取了 FANNG 以及大陸五家知名科技公司,每家公司都有一定比例的權重,每隔一段時間調整權重,以更好地追蹤龍頭科技板塊。
手:交易單位,類似於台灣的交易單位“張”,在香港,每手股數不是固定的,因公司而不相同,少則二百股,多則達數萬股,但在大陸統一每手為 100 股。交易必須以手的整數倍交易。
ps:如交易的是美股則是以每股為交易單位。
在途款:當日售賣有價證劵成交並且還未交割的錢款,還可用於同一市場同一交割貨幣再次買入有價證券,也就是說賣了馬上就能買,但要提現還得等實際交割以後。
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