澳股投資攻略|2024澳洲股票投資推薦

澳洲在多數人心中，是一個適合退休居住的國家，畢竟它地大物博、風景優美而且充滿各種自然資源。但除了退休外，其實澳洲算是台灣人非常親密的國家。無論是之前流行一時的打工度假、還是留學、移民，澳洲都是許多人的首選。

今天，想從投資的角度來介紹一下澳洲股票，希望大家可以知道這個遠在南半球的全球礦產最豐富的國家到底有甚麼樣的投資機會? 投資人該如何投資澳洲股票？

澳洲股票投資的優勢有三。

投資澳洲股票優勢一：長期穩定的報酬 

澳洲本身作為南半球經濟最發達的國家，加上擁有豐富的農牧業與礦物，自1991年至今，只有因為2020年疫情景氣有衰退，其餘的33年都有正成長，而且自1990年至今，澳股大盤的年報酬率高達11.8%，平均殖利率更是高達4%，可以說澳股本身就是一個非常適合長期投資的標的。

投資澳洲股票優勢二： 其他地區不穩定因素增加

過去投資人多把注意力聚焦在美股、台股、甚至港股、日股上，主要的原因是因為距離近、比較熟悉，加上新聞媒體多半報導的海外就是美國，自然而然對南半球的投資比較少關注。但目前全球地緣政治引發的爭端越來越頻繁，北半球有烏俄、以巴、甚至台海也時不時的有各種危機，相比之下，孤懸海外的澳洲算是全球政治、經濟最穩定的國家之一。

澳股很可能吸引全球想避險的資金開始關注，加上目前處於降息循環開始的第一年，許多國家為了刺激國內經濟會加大基建的投資，未來原物料的需求也會增加，澳股有機會獲得更多關注。綜上所述，澳洲目前可以說是全球投資市場中變數最少的國家。

投資澳洲股票優勢三：澳洲與台灣的稅收協定

由於澳洲政府與台灣互動頻繁，雙方互有稅收優惠，根據澳大利亞與台灣之間的DTA第十條規調，『澳大利亞居民企業向台灣居民企業支付的股息，按照澳大利亞的歸類製度，對已完全“免稅” 的股息總額，徵收的稅款不得超過總股息的10%。 在所有其他情況下為股息總額的15%』。也就是說，澳洲股票配息免稅，相比美股股息會被美國政府課徵30%，澳股本身投資成本更低。

接下來我們繼續分析哪些企業值得關注，本文會介紹7檔在2024年最值得購買的澳州股票。

1️⃣ 必和必拓集團(BHP)

必和必拓（BHP.AU）是全球最大的礦業公司，也是澳州市值最大的企業，總部位於澳洲墨爾本，是成立時間過百年的老牌企業。

（圖源：Mitrade平台）

該公司目前的投資優勢就是2024年中國景氣有望在政策支持下復甦，帶動銅鐵等礦物價格上漲，加上全球通膨放緩，貸款利率下滑對於礦業公司等重資產企業來說債務壓力會小很多。

同時鎳價在2023年跌了40%之後，許多中小型礦場紛紛倒閉或停產，供給減少，但需求隨著電動車用輛持續攀升，做為鋰電池主要原料的鎳價格有支撐，長線前景可期。

而該公司目前價格最主要的支撐就是殖利率，公司目前殖利率約在5.5%左右且本益比僅11倍，相對便宜，因此價格有支撐除非中國或全球景氣近一步衰退等製銅鐵鎳等礦物價格近一步大跌，否則必和必拓屬於下跌有限、上漲空間多且殖利率高的標的，無論是波段還是長線投資都值得關注。

延伸閱讀>> 全球礦業龍頭BHP股票介紹 | 必和必拓股價走勢分析與如何投資建議!

2️⃣ 力拓( RIO )

力拓（RIO.AU）是全球第二大礦業公司，整體來說利多與利空的點和必和必拓一致，都是歐美各國在停止從俄羅斯採購原物料後的另一個轉單受惠股。

（圖源：Mitrade平台）

相比必何必拓，力拓的第二大優勢就是公司資產較輕，整體負債比較必和必拓低，因此在高息環境下負擔較小，未來若高息時間持續比預期更長，力拓的現金流會比必和必拓更健康。

再來就是力拓的殖利率比必和必拓高，約有6%，相對來說投資人若追求高息收，力拓會是更適合的選擇。

不過公司的規模比必和必拓小也就表示單位成本會更高，因此未來若銅鐵或鎳、鋰等礦物的需求比預期的更多，需求更大的話，力拓的獲利成長幅度會比必和必拓更低。

3️⃣ 澳洲聯邦銀行(CBA)

銀行業算是這波升息循環中受傷最深的企業之一，畢竟通膨導致貸款人數變少、甚至呆帳增加。但澳洲銀行本身算是這波升息循環中影響最小的。

公司的獲利2022、2023年沒有受到太大影響，甚至2023年的ROE還因為回購庫藏股的關係增加了1.3%來到14%，是澳洲所有上市的銀行中最高的，而且CBA.AU雖然不以高殖利率聞名，但目前股價換算2023年的配息金額仍有4%左右的報酬率，和大盤平均差不多，不會特別貴。

至於2024年受惠地緣戰爭頻繁，全球避險基金或移民者增加，預估房租將上漲10%，迫使許多人會選擇買房，從2023年下旬開始，房貸金額就開始持續增加，而這部分業務增加將使CBA賺取更多利差收益，因此前景可期。

因此從長期投資的角度來看，戰爭風險降低全球景氣增加，CBA業務也會跟著增加，戰爭風險提高，移民人數增加，CBA獲利還是會增加，無論從哪個角度考慮，CBA的投資風險都很低，長期投資者可以多多關注。

短線波段交易者可以等股價跌到相對低點（參考布林通道下軌或季線以下）再行布局。

（圖源：Mitrade平台）

4️⃣ Zip Co Limited(ZIP)

Zip（ZIP.AU）是一間主營支付的金融公司，目前主要的業務有三個，分別是個人信用貸款、分期融資以極中小企業貸款，其中個人貸款與分期是主要的收入來源，也就是之前很紅的BNPL（Buy Now, Pay Later）。這類公司的收入與VISA/MASTER等信用卡公司類似，收入就是客戶延遲還款或分期還款的利息收入以及使用本平台付費的抽成。

主要的客戶就是一些自營商、攤販或學生等沒有能力辦信用卡的客戶，由於線上購物逐漸成為消費主流，這些沒有信用卡但需要在網路上消費的需求日漸增加，因此BNPL的市場前景很高。

過去兩年BNPL受算是升息最大受災戶，由於主營的客戶多屬於收入不穩定的經濟弱勢族群，他們違約的風險更高，多數BNPL公司股價都大跌。

ZIP也從巔峰的14元跌到最低0.25左右。不過隨著升息循環結束，公司的業務也開始增加，呆帳也開始減少。統計到2023年底，公司的股價已經回升到0.7元，從低點已經漲了3倍。隨著2024年將近一步開始降息，未來壞帳可望近一步減少且客戶可望持續增加，值得投資人關注。

（圖源：Mitrade平台）

5️⃣ 西農集團(WES)

澳洲最大的零售商，西農集團（WES.AU）也是百年老店，1914年成立，1984年上市，也是澳洲員工人數最多的企業，在全澳洲員工人數超過22萬名員工。

2024年本身就是零售業利多的一年，畢竟消費需求復甦，零售業本身業績就有望成長，像好事多與walmart都表示2024年會是成長的一年。

而且零售業本身估值也不像許多AI股那麼高，泡沫較小，買起來更安全。因此從避險的角度來說，WES是值得關注的標的。

公司目前仍處於多頭走勢，長線上可以定期定額購買，若想做波段投資，可以趁股價跌到布林通道下軌時進場，碰到上軌或前高時出場。

（圖源：Mitrade平台）

6️⃣ CSL Limited(CSL)

CSL傑特公司（CSL.AU）是澳洲最大的醫療保健公司，主要業務是藥物開發與製造，像各種免疫用藥或流感疫苗等。由於全球高齡化持續，藥費也是年年上漲，醫療健保公司的收入本身就會穩定增加。

但2023年市場資金多集中在AI科技產業，許多獲利有增加的醫療保健公司股價反而沒有太大幅度上漲，甚至市場認為他們有很多都屬於疫情受惠概念股，在後疫情時代，隨著打疫苗人數下降，很多醫療保健公司甚至受到無望之間股價下跌，因此2024這些醫療保健公司有機會補漲。畢竟他們獲利成長明確、估值相對合理，值得投資人關注。

（圖源：Mitrade平台）

7️⃣ 嘉民集團(GMG)

最後要和大家介紹的是澳洲最大的不動產開發商，嘉民集團，又稱古德曼集團。

公司算是一個REIT，也就是一間以投資不動產為主的信託公司，主要投資的是倉庫、物流中心、辦公室與百貨等工商業不動產，主要收入是租金與管理費。

隨著澳洲整體通膨問題緩解，景氣復甦，無論是租金還是房價都有明顯上漲，GMG集團的淨值與獲利也都穩步提升，公司的股價自2022年第四季開始穩步上漲，由於今年會進入降息循環，資金成本降低有利不動產行業，因此預估今年的獲利也會持續升溫，公司前景可期，值得關注。

（圖源：Mitrade平台）

澳洲股票一直以來都是以獲利穩定、高殖利率著稱，過去10年因為礦物開採技術進步，全球供給大增，澳幣貶值，澳洲的股票與企業漸漸淡出大家的視線中。

但自疫情過後，全球重視環保的聲音增加，澳洲天然礦產豐富開採成本低的優勢又再次浮現，加上北半球地緣政治風險增加，全球資金與投資人紛紛選擇將資產轉移到更安全的地方，而澳洲剛好是一個很適合的選擇，因此2024年無論是澳股指數還是龍頭產業，相信都能給投資人帶來不錯的收益。