停損是什麼？停損點什麼意思? 投資新手應該如何設立停損點？

投資市場中，風險永遠是無法忽視的因素。對於投資新手而言，學會適當控制風險至關重要，而停損成為了投資者必不可少的風險管理工具之一。

停損是指通過預設的價位觸發交易出場，以限制潛在的損失。特別是在這個充滿波動的投資市場現況下，我們需要深入理解停損的含義和使用方法，從而保護我們的投資並提高成功的概率。

接下來，讓我們一起探討停損的概念、重要性以及投資新手如何合理設立停損點。

停損，很好理解，就是停止虧損（Stop Loss），是指不打算繼續虧錢，暫停持倉部位。停損點就是停止虧損的價位，一旦價格觸發停損點，就會執行停止虧損的行爲。

▶ 爲什麽要停損？肯定是因爲不想繼續虧錢了。

很多時候我們買入股票的理由很可能是錯的，設置停損點可以幫助我們糾錯。

此外，市場行情瞬息萬變，即使我們買入股票的理由在當時是對的，但後來環境發生改變，原來的理由不再成立，這時候也需要設置停損點。

市場有時候處於恐慌狀態下，而面臨連續的非理性殺跌（比如全球疫情的影響），這時候也需要設定停損點及時退出，以規避市場風險。

從技術的角度看，有時候股票跌破了重要的支撐位後會繼續下跌較大的幅度，這時候不設定停損點，無疑會擴大虧損。

如果我們不設置停損點，會發生什麽事？

舉個例子，如果不設置停損，用1000萬美元買入100美元的蘋果股票，會發生兩種情況：

第一種，運氣很好，股票一直漲，從未下跌，或達到盈利目標，止盈落袋爲安。

第二種，股票突然大跌，下跌10%、30%、50%，你賬戶剩下900萬、700萬、500萬。假設下跌50%股價變成50美元，你還未主動停損，這時你股票價值只剩下500萬美元，如果要回本，從現在50美元/股的單價，要上漲200%才能回本。并不是說不能實現，沉得住氣持倉，可能需要幾年以上時間實現。

但實際上，很多人在大跌超過50%以後，心態也會受打擊，很大可能是繼續下跌就賣出，直接虧損過半資金，甚至股票直接虧90%以上，資金全部賠光。

所以，停損的重要性體現在，第一減少更多的虧損，第二提高資金的利用率。上面例子，如果我們在虧損10%時停損，那麽我們利用剩餘的900萬美元去賺回100萬美元，只要投資的盈利率超過11%就能實現。

延伸閲讀：移動停利停損是什麼？如何使用動態停利停損單（Trailing Stop）？

設置停損點有很多種方法，比如常用的設置成虧損百分比或金額，設置下跌10%或100美元就停損。當然也可以利用技術指標幫助設置停損點：

• 阻力位：一般是在熊市（空頭）下跌趨勢中，當股票（或其他資產）價格下跌途中，回調觸及某一價位1-2次都不能突破。如下圖1986水平的位置，為阻力位，此位上方可設爲停損點。

【圖源：Mitrade Webtrader】

• 指數平滑異同移動平均線（MACD）：在持倉中，當出現MACD短周期缐穿過長周期缐出現死亡交叉時視爲下跌信號，此位下方可設置為停損點，如下圖所示：

【圖源：Mitrade Webtrader】

• 布林通道（BOLL）：布林通道由上軌、中軌和下軌缐組成，當價格運行在上軌和中軌缐之間，自上而下穿破中軌缐時，是賣出信號，可設爲停損點；儅價格持續運行在中軌和下軌缐之間，也可以繼續設爲停損點。

【圖源：Mitrade Webtrader】

• 相對强弱（RSI）：相對強弱指數用於判斷超買和超賣，當RSI值超過70時屬於超買狀態，低於30時屬於超賣狀態。超買視爲下跌信號，停損停利點可以設置在當前的資產價格附近。

停損點設置主要有三種方式：主動停損、條件停損和追蹤停損。

手工主動設置停損很簡單，就是主動執行平倉操作，我們主要來瞭解如何設置條件停損和追蹤停損，下面我們以Mitrade平台爲例：

• 第1步：打開Mitrade Webtrader交易界面，選擇標的，以下的設置按鈕都在交易訂單頁面上。

• 第2步： 設置交易訂單。

條件停損：當價位一旦達到設置的價格，系統就會自動平倉，無需人工盯盤。在下單詳情頁，點擊止損按鈕，設置止損價位即可。

【圖源：Mitrade交易APP】

追蹤停損：也叫移動停損，使用追蹤止損功能，讓設置的止損價跟隨盈利自動變化，無需時刻監控倉位，最大化減少損失。它工作的原理如下圖所示，可以設置鎖定2點，停損點跟隨價格變化，自動調整：

【圖源：Mitrade官網】

   

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以上是有關停損點基本知識、停損點設置策略以及如何在交易軟體中操作。停損其實是當價格接近或低於資產現價時，需要判斷尋找出停損點來平倉離場的位置。我們可以通過設置持倉下跌的比例或資產金額、技術指標如MACD、RSI、BOLL和支撐和阻力位等來判斷出賣出信號，從而找到停損點。