不少投資者在炒股、投資理財產品過程中，經常會聽到“割韭菜”這個詞，特別是在投資失敗的時候被調侃為韭菜。韭菜作為一種植物是如何跟投資扯上關係的？什麽是割韭菜？誰是韭菜，又是誰在割韭菜？本文將爲大家解答，同時幫助大家在投資的過程中保持清晰的頭腦避免被割韭菜。
割韭菜是什麼意思
韭菜的本意是指一種植物，在日常生活中很常見的蔬菜。韭菜的生長速度快，生命力頑強，被割了一茬又一茬之後也能快速生長出來，剪而不斷，生生不息。
「割韭菜」一詞最早出現在中國的金融圈中，形容交易市場裏賠錢的散戶。由於缺乏交易的方法論，散戶在交易過程中容易被情緒掌控，盲目買入，然後在市場低位的時候賣出，追高殺跌，散戶虧掉的錢就像是被割掉的韭菜。
然而市場永遠不缺乏參與者。一波散戶被割之後，又會有新的一波散戶進場，周而復始，如同韭菜一樣一茬又一茬。最近，臺灣股市圈中也有用戶開始使用韭菜這個代稱，調侃/自嘲散戶屢戰屢敗，屢敗屢戰的韭菜精神。
誰是韭菜：散戶
投資中遭到殺跌的一般是散戶，特別是沒有經驗的投資新人更容易被割。因為散戶相對於大型投資者和機構而言，在資訊資源、投資經驗、資金規模上都遠遠比不上前者，散戶一般都是抱著短線投資的心理，跟風入場，買了割，割了買，損失慘重。
誰在割韭菜：莊家
與散戶相對應的就是莊家，也就是從財大氣粗的大型投資者和機構，他們通常會利用自身的資訊資源優勢，通過短線操作吸引散戶入場，然後莊家在高位時收割，在散戶的情緒波動中獲利。
被割的韭菜有哪些特徵？
1. 跟風買入
韭菜投資者常常陷入跟風買入的陷阱中，沒有自己的判斷。他們缺乏獨立的判斷能力，容易受到市場熱門話題和其他投資者的行為影響。看到別人買什麼就買什麼，什麼熱門就往哪里鑽，卻未進行充分的研究和分析。這種跟風行為通常導致他們買入低質量的投資標的，或者在不合適的時機進場，最終沒有帶來盈利反而虧損了投資資金。
2. 缺乏認知
韭菜通常是投資市場的小白，缺乏相應的經驗和知識。對市場的運作方式和投資標的的特性了解有限，缺乏基本面和技術面分析的能力，看不懂市場。因此，這一類投資者在做出投資決策時容易受到市場波動和他人建議的影響，難以做出理性的選擇，導致風險和損失。
3. 不會止盈止損
韭菜投資者在投資過程中常常會有貪心和不甘心的心理。賺錢的時候想賺得更多，缺乏及時止盈的意識，結果可能錯失大好的賣出時機；虧錢的時候又不甘心，一直抱有再等一等或許就能回本的希望，沒有及時止損的意識，結果越虧越多。
4. 高買低賣
韭菜更容易受到市場情緒的干擾，導致高買低賣的行為。當股價處於高位時，他們往往因為市場情緒而盲目買入，希望能夠賺取高利潤，卻可能進場時已經超過合理價位。而在股價回落時，他們又因為害怕虧損而急於賣出，導致虧損加劇。這種行為往往由於缺乏冷靜的市場分析和理性的投資計劃所導致。
割韭菜的流程是什麽？
莊家割韭菜的行為一般會發生在非成熟市場牛市末期和熊市初期，從散戶投資的心理歷程，可以感受韭菜被割的過程。
在牛市中期，莊家和散戶一樣，享受這市場上漲帶來的收益。但是進入到牛市後期，莊家因為資訊優勢，賺到錢後開始退出，但此時還有新的散戶入場成為新韭菜，並信誓旦旦覺得自己抓住了機會。
而在熊市初期，下跌過程的短暫反彈製造市場已經到底的假像，吸引散戶入場成為新韭菜。以及此前就持有的散戶不相信市場的整體轉跌，於是持續持有，持續被割。而莊家則借著這樣的機會繼續出貨，逃離市場。下圖我們分享了被作爲韭菜收割的散戶整個過程中的心理歷程。如果你也出現了同樣的情況，就需要提高警惕了。
【圖源：滿投財經整理】
6個步驟避免被割韭菜
“韭菜”的最大特徵就是缺乏理性的思考，無法掌握買入和賣出的時機，導致投資總是在虧錢。那要如何避免成為“韭菜”呢？
1. 選擇適合的投資方式
避免成為韭菜的第一步，首先是要選擇合適的投資方式，以下介紹幾種主流的投資方式並從風險收益波動，交易機制，手續費，交易操作特點這四個方面來對它們進行比較。
一些主流的投資方式 | ||||
| 投資方式 | 風險收益、波動 | 交易機制 | 手續費 | 操作特點 |
傳統股票 | 風險收益高，波動較大 | T+1 T+0 | 需要 | 可操作性強，投機性大 |
基金產品 | 中高風險收益，波動較小 | T+1 T+2 | 需要 | 適合長期投資，組合投資 |
外匯交易 | 風險收益較高，波動頻繁 | T+0 | 較低 | 高流動性，高杠杆，適合短線，做空和做多機會多 |
差價合約（CFD） | 視標的而定 | T+0 | 免傭金 | 低投入高槓桿，適合短線，只計差價，漲跌均可獲益 |
【圖源：滿投財經整理】
1）【股票】炒股是最常見的投資之一，有固定的的交易場所和交易時間，高收益同時伴隨著高風險。股票的交易門檻低，可操作性強，股市中的短線投機行為較為常見，也有拿到潛力股的，就能享受長期穩定的收益。美股和臺灣股票同時存在T+0和T+1交易規則，買賣需要手續費。
2）【基金】一般是多種股票的組合，收益和風險相對低於股票。適合長期投資，豐富投資組合，分散風險。基金產品一般採取T+1、T+2的交易規則，買賣需要手續費。
3）【外匯交易】外匯市場是最為公平、流動最強、波動最為頻繁的全球化市場之一，外匯交易採用24小時交易，空頭和多頭雙向獲利模式和槓桿交易，有更多的獲利機會，但也意味著更多的風險。
4）【差價合約（CFD）】差價合約是一種新興的金融衍生工具，是交易雙方訂立的一張合約，這張合約以標的產品的價格變化為標的物，差價合約可以反映標的價格變化以及價格變化產生的收益或者虧損，而無需交易者實際擁有標的產品。
2. 選擇當地合法合規的投資平臺
如果你想開始投資，選擇一個合法合規，交易便捷，交易成本更低的平臺是讓你避免被割韭菜很重要的一步。這裏推薦3個由正規監管機構監管并且用戶使用量名列前茅的差價合約交易平臺供大家參考。
1）【CMC Markets】
CMC Markets總部位於倫敦，由ASIC授權和監管，屢獲“新一代”交易平臺殊榮。該平臺提供外匯、股票、指數、債券、期貨、大宗商品等多種交易品種，涵蓋不同的國際市場，並提供多樣化的圖表、有競爭力的定價和訂單自動執行。
2）【Pepperstone】
Pepperstone是受ASIC監管的，世界上最大的外匯交易平臺之一。該平臺已獲得CFD Provider、Forex Provider和Financial Services Provider的授權認證，榮獲投資趨勢、德勤和維多利亞州州長的著名獎項。
3）【Mitrade】
Mitrade是由權威機構ASIC授權監管，超百萬用戶使用的差價合約交易平臺。該平臺在台灣地區提供合法正規的外匯，股票，黃金原油，加密貨幣等多種資產交易，同時自主研發了網頁端，手機端，PC端多平臺交易，提供强大的技術指標，讓用戶可以隨時隨地完成看盤，下單，跟蹤行情等一系列交易操作。同時爲了避免用戶造成不可挽回的損失，還提供了止損和負餘額保護。熟練使用這些功能對於交易者來説都是在避免被割韭菜的過程中很重要的一環。
* 小額美股投資首選Mitrade，新用戶現金禮包回饋！支援新台幣出入金
3. 形成自己的方法論，擁有強大的心態
在開始投資之前，首先得知道它是怎麼玩的，所以這就是一些投資小白跟風交易更容易成爲韭菜的原因。聰明的投資者善於學習，總結經驗，形成自己的投資方法論。認真學習投資技巧，學會分析市場和投資標的基本情況，能夠一定程度上幫助投資者證偽，降低踩坑的概率。
大多數韭菜都缺乏投資知識和分析能力，盲目聽信市場上各種所謂專家的分析。例如某某股評“磚家”在談論某只股票時津津樂道，並列舉了一系列的理由認為此時是入場的良機，散戶如果不去證偽，就很容易聽之信之，從而加入韭菜大軍。
筆者曾在書上看到別人分享的判斷原則：聽大多數人的話，參考少數人的意見，自己做決定。要知道，沒有人可以預測市場的走勢，多聽、多思考、多觀察，最後自己做決定，久而久之，就會形成自己的方法論。
在交易過程中還需擁有一個強大的心態，才能降低市場情緒的干擾。有一個魔鬼定律是韭菜們經常遇到的，那就是你一買，它就跌，你一賣，它就漲，其實就是受到市場情緒的干擾，沒有把握正確的買入和賣出的時機。
想要在投資中避免被割韭菜，不管是賺錢還是虧錢，都要學會控制自己的情緒，保持一份理性。巴菲特曾經說過：“別人貪婪的時候，我恐懼；別人恐懼的時候，我貪婪。”熊市的時候可以買買買，但是在牛市的時候一定要慎重慎重再慎重。
4. 賺錢時懂得止盈，虧錢時及時止損
要學會設置止盈線和止損線，保住本金就是最後的止盈位；在虧損達到一定比例時，也要捨得割肉，及時止損。例如給自己設置30%的止盈線，不管市場多火熱，賺到30%就果斷退出，落袋為安。許多交易平臺已經在交易下單時提供了設置止損的功能，可以避免交易者因爲沒有及時關注市場行情造成巨大的損失。
【圖源：Mitrade WebTrader】
5. 學會分散投資，降低風險
虧錢很可怕，但是更可怕的是，錢一進場就虧完了。避免錢一下子虧完的好方法，就是不要將雞蛋都放在同一個籃子裏，學會分散風險。分散投資的同時， 還可以考慮使用做空和做多兩種交易方式。在行情下跌的時候也能把握投資機會。
6. 獲取及時的市場資訊，適時調整倉位
技術面和基礎面是研究市場的兩種方法，技術面分析更為直觀，能夠體現在盤面上，且容易學習。散戶在研究市場和標的時，往往更加青睞技術面的分析而忽略基本面。
但實際上，市場千變萬化，機會轉瞬即逝，稍有不慎，錯過了重大消息，你可能就會從賺錢變成虧錢。因此，及時獲取市場資訊，再結合技術面的表現，才能更好把握時機避免成爲韭菜。
那麽如何在交易中獲取第一手市場資訊呢？方法有很多，可以通過新聞門戶或者查看各類財經資訊網站，下載相關財經信息app，但最直接快捷的方法就是使用交易平臺中附帶的投資工具，因爲平臺提供的資訊都是經過篩選的，最符合投資者交易需要的市場訊息，這樣會比自己在衆多新聞消息中篩選有用信息要快得多。例如Mitrade平臺下的財經日曆、即時新聞、及時報價、情緒指數、交易策略等，在進行交易的同時就可以掌握第一手最新市場行情。
總之，做到以上這些點，投資小白可以在很大程度上避免被割韭菜，但是想要成爲投資達人，還需要經驗以及知識的積纍。如果已經經歷過被割韭菜的投資者，也需要擺正心態，復盤交易情況，避免下一次出現同樣的錯誤。
* 本文內容僅代表作者個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情
