中國收緊銀行監管加密貨幣交易的規定

中國實施了更嚴格的規定，要求銀行監控和報告高風險的加密交易，旨在遏制非法跨境金融活動。

中國出台新規，要求銀行監控和報告高風險的外匯和加密貨幣交易，旨在遏制非法跨境金融活動。國家外匯管理局（SAFE）近日發布通知，指示銀行跟蹤涉及地下錢莊、跨境賭博和非法加密相關活動的交易。

這些規則要求銀行監控個人和機構的身份，跟蹤資金來源，並觀察交易頻率。預計審查的加強將使中國投資者交易比特幣和其他加密貨幣變得更具挑戰性。中國所有銀行都被要求遵守這一規定，這標誌著中國將在全國範圍內加強金融監管。

多年來，中國一直堅持嚴格的反加密立場，將數字資產視為對金融穩定的威脅。智恒律師事務所的劉正耀律師指出，這些新措施為懲罰加密貨幣交易創造了額外的法律基礎。他警告說，使用人民幣購買加密貨幣，然後將其兌換成外國法定貨幣，現在可能被歸類為非法跨境金融活動，特別是如果交易超過法律限制的話。

這次打擊行動反映了中國正在努力控制其境內的加密貨幣使用。政府將加密貨幣視為可能破壞人民幣並破壞該國金融生態系統的工具。儘管持這種反加密立場，但中國仍然是比特幣的第二大政府持有者，通過與非法金融操作有關的扣押獲得了超過19萬枚比特幣。

該國的限制性加密政策可以追溯到2017年，當時它禁止金融機構為加密貨幣交易提供便利。2021年，中國人民銀行（PBOC）正式宣布所有加密貨幣交易活動都是非法的。然而，漏洞和地下網絡使得某種程度的交易活動得以持續，促使出台了這些最新規定。

有趣的是，儘管立場強硬，但最近的事態發展顯示出一些靈活性。中國一家法院最近裁定，加密資產具有財產屬性，受中國法律保護，但僅限於將其視為商品，而不是貨幣或商業工具。這種區別為加密貨幣持有者提供了有限的法律保護，同時維持了對使用數字資產作為金融工具的禁令。

與此同時，Tron區塊鏈的創始人孫宇晨（Justin Sun）主張在中國推行更先進的加密貨幣政策。2024年7月，他表示，中國可以從比特幣監管的競爭性方法中受益，從戰略上與美國相對立。孫表示，這樣的政策轉變可能會對全球加密貨幣行業產生積極影響。

儘管有這些觀點，但目前的趨勢表明，中國的加密監管將進一步收緊。外管局的指示強調了政府消除其認為有風險或不穩定的任何金融活動的承諾。隨著中國繼續實施更嚴格的控制，全球加密社區密切關注這些措施是否會有效減少非法活動或將其進一步推向地下。

目前，中國投資者在加密貨幣交易方面面臨著嚴格限制。新規定表明了當局的堅定立場，金融機構在監督和報告違規行為方面發揮著關鍵作用。雖然加密資產在中國保留有限的法律承認，但它們作為金融工具的使用仍然被嚴格禁止，這些最新規定明確表示，任何違規行為都將面臨嚴重後果。