銀行將於 2025 年利用 SWIFT 實現高效、更快的代幣交易

SWIFT 宣佈，北美（美國和加拿大）、歐洲和亞洲的銀行將從 2025 年開始通過其網絡進行實時數字資產和貨幣交易試驗。該試點涉及商業銀行和中央銀行，將展示 SWIFT 連接如何處理現有和新興數字資產和貨幣類型的交易。

SWIFT 首席創新官 Tom Zschach 透露，報文網絡打算利用其彈性且安全的基礎設施來提供所有資產交易的無縫執行和trac。 Celent 和紐約梅隆銀行的一項調查顯示，超過 90% 的機構投資者對代幣化資產感興趣。渣打銀行和 Synpulse 的另一項研究預測，隨着 134 個國家探索 CBDC（央行數字貨幣），代幣化資產市場到 2034 年可能會升至 30 萬億美元。

SWIFT 定位於連接新興資產類別和現有資產類別

從明年開始，商業和中央銀行將能夠在 Swift 消息網絡上進行數字資產交易的現場試驗https://t.co/YNRcvrsW7S

— 彭博社 (@business) 2024 年 10 月 3 日

Zscach 聲稱，數字資產和貨幣必須與傳統貨幣共存才能在全球取得成功。他補充說，SWIFT 的全球影響力使其在連接新興資產類別和成熟資產類別方面具有獨特的優勢。在 2025 年的試驗中，更多的重點是展示它如何在現實世界的主流應用中發揮作用。根據紐約梅隆銀行的調查，41% 的機構發明家在其投資組合中持有加密貨幣，而 15% 的機構發明家計劃在未來兩年內開始使用。

SWIFT宣稱，最近的實驗證明了其整合多種數字資產和貨幣網絡、在全球範圍內互連CBDC以及連接公共和私有區塊鏈的能力。它補充說，2025 年的試驗旨在爲銀行跨境交易法定貨幣和數字貨幣提供單一系統。

法蘭西銀行和香港金融管理局正在利用 SWIFT 網絡進行外匯用例實驗。 SWIFT 透露，這是歐洲銀行持續探索支持批量支付的新技術舉措的一部分。

“隨着新的價值形式的出現，我們打算繼續爲我們的社區提供無縫進行和trac各種資產交易的能力 - 使用當今運營不可或缺的相同安全和彈性基礎設施。”

– 湯姆·扎克

全球支付信息系統確認正在研究其將銀行主導的網絡（例如美國監管結算網絡）與傳統貨幣體系整合的互連能力。 SWIFT 最近被指定爲 Agora 項目的一部分，該項目正在探索在單一平臺上整合代幣化批發 CBDC 和商業銀行存款。

CBDC 可以簡化 SWIFT 的全球互操作性

大西洋理事會最新的數字貨幣數據顯示，134 個國家和貨幣聯盟正在競相探索 CBDC。理事會表示，將 CBDC 融入全球經濟仍需要開展大量工作。 SWIFT 的第一階段和第二階段 CBDC 沙盒項目展示了 CBDC 如何在多個資產和貨幣網絡之間互連。它的“區塊鏈互操作性實驗”證明它擁有支持跨私有鏈和公共鏈的代幣化價值轉移的基礎設施。

根據理事會的數據，中國、牙買加、尼日利亞和巴哈馬已經推出了 CBDC，並且發行量大幅增加。中國的數字人民幣 e-CNY 仍然是全球最大的 CBDC 試點，交易量達 9860 億美元（約合 7 億元人民幣），覆蓋 17 個省份和多個行業。

美國、G20各國以及南非、俄羅斯等原金磚國家都參與了跨境批發CBDC項目。 mBridge 項目是 18 個跨境 CBDC 項目之一，連接了沙特阿拉伯、中國、阿聯酋、泰國和香港的銀行。大西洋理事會補充說，數字歐元是 44 個正在進行的 CBDC 試點之一，高級零售 CBDC 項目中的所有 CBDC 都是通過銀行、支付服務提供商和金融機構等中介機構分發的。