美國證券交易委員會起訴 Silvergate 證券欺詐

FX168財經報社(北美)訊 美國證券交易委員會(SEC)近日在聯邦法院起訴了專注於加密貨幣的銀行Silvergate Capital Corp，指控其涉及證券欺詐。這一案件引起了廣泛關注，尤其是在加密貨幣市場和金融監管領域。

(來源：路透社）

根據週一(7月1日)提交的法庭文件，SEC指控Silvergate在2022年11月加密貨幣交易所FTX倒閉後實施了一項「欺詐計劃」，誤導投資者關於其銀行保密和反洗錢合規計劃以及其「糟糕的財務狀況」。SEC還指出，該銀行未能發現FTX及其相關實體進行的近90億美元可疑轉賬。

SEC的指控強調了Silvergate在合規和風險管理方面的嚴重失職。具體而言，SEC指責該銀行在FTX崩盤後未能充分披露其財務困境，繼續向投資者提供虛假和誤導性的信息。這種行爲不僅破壞了投資者的信任，也對整個加密貨幣市場造成了不良影響。

據悉，Silvergate在2013年進入加密貨幣領域，但在2023年3月，由於FTX崩盤引發的市場恐慌，該銀行決定逐步停止運營並自願清算。這一決定標誌着Silvergate在加密貨幣領域的失敗，同時也引發了監管機構對其運營合規性的全面調查。

SEC的指控並不是Silvergate面臨的唯一法律挑戰。美聯儲委員會和加利福尼亞州金融保護和創新局也對該銀行實施了罰款。

美聯儲委員會對Silvergate銀行處以2000萬美元罰款，並對其母公司Silvergate Capital Corporation和該銀行處以4300萬美元罰款，原因是該公司在遵守反洗錢法規方面存在監控不足。

加利福尼亞州金融保護和創新局則發現Silvergate內部交易監控存在缺陷，並對該銀行、其控股公司以及部分高管合計罰款6300萬美元。

這些罰款和制裁顯示了監管機構對Silvergate在合規管理方面存在嚴重問題的強烈關注。此外，SEC還指控Silvergate及其前首席財務官(CFO)誤導投資者關於FTX崩盤後的預期證券銷售損失。在不承認或否認指控的情況下，Silvergate已同意支付5000萬美元的民事罰款。

儘管面臨重重法律挑戰，Silvergate仍在試圖與監管機構達成和解，以減輕法律訴訟對其業務的影響。SEC表示，除前CFO外，所有被指控方均同意進行和解。這一舉措表明Silvergate正在努力修復其聲譽，並試圖在未來重新獲得投資者和市場的信任。

與此同時，加密貨幣市場也在經歷着變化。CoinShares發佈的報告顯示，上週全球數字資產投資產品淨流出3000萬美元。

然而，CoinShares研究主管James Butterfill表示，近期資金流出「大幅減少」，有跡象表明比特幣的市場情緒正在轉變。尤其是在美國市場，資金淨流入量達到4300萬美元，這與德國、香港、加拿大和瑞士的基金淨流出總額7900萬美元形成鮮明對比。

總的來看，SEC對Silvergate的起訴揭示了加密貨幣市場中的合規風險和監管挑戰。這一案件不僅將影響Silvergate的未來發展，也可能對整個加密貨幣行業產生深遠的影響。隨着監管力度的加大，金融機構必須加強內部合規管理，以確保自身運營符合相關法律法規，維護投資者利益。