虛擬貨幣投資入門教學：學會這五步，教你如何用虛擬貨幣賺錢！

隨著加密貨幣（Cryptocurrency）的發展，越來越多的傳統金融機構湧入，也有許多上市公司持有加密貨幣比如特斯拉（NADQ:TSLA），也希望從加密貨幣的波動中獲利。目前，加密貨幣已經造就了一大批富豪，比如Binance交易所創始人趙長鵬、Coinbase交易所創始人Brian Armstrong、以太坊創始人Vitalik Buterin等等，這些早期參與者已經成為了億萬富翁。然而，我們作為一個新手，如何參與虛擬貨幣？怎麼樣才能從中賺錢呢？

本文爲大家整理出了玩轉加密貨幣的幾個基礎知識點，幫助新手投資者邁出加密貨幣交易的第一步。

按照產品類型，投資市場主要可以分為股票、債券、外匯、大宗商品、房地產、虛擬貨幣六大類。然而，為什麼要選擇投資加密貨幣？

原因#1：潛在收益高

相比股票、外匯、債券等市場，加密貨幣只有十餘年的歷史，是一個新興市場，存在許多投資新的機會，而且波動非常大，意味著潛在收益高。然而，股票、外匯等傳統金融市場非常成熟，已經由機構主宰，普通投資者根本沒法玩。散戶不被收割已經很不錯，更別說盈利！

原因#2：資金門檻低

通常，加密貨幣的購買金額最低在2-10美元，而台灣本土購買股票、債券一般需要300美元以上，外匯在1000美元以上。

原因#3：無時空限制

股票、債券、大宗商品等一般都存在區域的限制，而且週末停盤休息。與此不同，全球任何人都可以買賣加密貨幣，沒有限制；而且支援24小時交易，隨時買賣，不存在停盤的說法。

如果新手需要學習交易加密貨幣，第一步就是選擇適合自己的交易方式。根據交易場所的不一樣，加密貨幣交易方式可以分為兩大類：交易所交易、差價合約（CFD）交易。那麼，它們有什麼區別呢？

【交易所交易、差價合約交易的不同之處；Mitrade整理】

交易方式1：交易所交易

交易所有兩類：

◾ 中心化交易所（CEX），主要有Binance（現貨&合約）、Coinbase（現貨）等。

◾ 去中心化交易所（DEX），主要有DYDX（合約為主）、Uniswap（現貨）等。

前者一般需要實名認證（KYC），而後者一般不需要，但是需要錢包（Wallet）。

✅ 适合人群：

希望真實持有加密貨幣的投资人需要選擇交易所交易。

✅ 交易流程：

1. 在交易所注冊賬戶并提供相關身份驗證文件

2. 爲賬戶入金，有些交易所不支持除美元外的本地貨幣，需要提前確認好入金方式和幣別

3. 選擇需要投資的加密貨幣，並設置訂單買入

交易方式2：差价合约交易

CFD交易平台一般不需要錢包，并且屬於高度受機構監管的交易場所。資金安全往往更有保障。現在主流的提供加密貨幣交易服務的差價合約券商有Capital、IG、Mitrade等。這類平台交易也很便捷，只需要在網路上進行，跟著平台頁面提示的流程操作即可。

✅适合人群：

• 風險對衝交易者。差價合約允許交易者開立空頭頭寸。如果交易者預期未來短期内加密貨幣資產會跌，可以同時選擇做空，對價格進行反向投機，以減少市場波動所帶來的損失，而非局限於價格上漲獲得收益。

• 同時交易多種熱門資產市場的交易者。差價合約平台通常不僅局限於加密貨幣交易，同時還會提供股票，外匯，指數，黃金等交易資產，同一個賬號可以交易不同市場，對於想要多資產小額度交易的人群來説更合適，免去了在不同交易平台分別開戶的麻煩。

在Mitrade交易加密貨幣

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✅ 交易流程：

1. 在差價合約券商平台注冊賬戶并提供相關身份驗證文件

2. 爲賬戶入金，同樣需要提前確認好入金方式和幣別，像Mitrade這樣在台灣本土化服務完善的差價合約交易商是可以使用台幣出入金的

3. 選擇需要投資的加密貨幣，並設置槓桿，填寫訂單做空或做多

如果只是想通過交易賺錢，選擇其中任何一個都可以。此外，對於比較注重資金安全性的投資人，應當優先考慮差價合約交易，因為它們往往受監管，而幣圈交易所的賬戶目前還比較缺乏監管。

對於新手來説，一開始選擇有潛力又容易上手的加密貨幣，會使投資更有信心。畢竟好的開端是成功的一半，由易到難這個過程對於投資也是一樣。下面分析中提到的幣種，建議多加關注，放入2025年的投資規劃中。

在過去的一年裏，加密貨幣市場呈現出顯著的上升態勢，其總市值實現了超90%的增長，其中比特幣和以太坊的價格更是創下了歷史新高。

隨著Donald Trump當選美國總統，人們普遍認為他將營造出一個對加密貨幣較為寬鬆的監管氛圍。與此同時，美國證券交易委員會（SEC）主席Gary Gensler，這位一直以來對加密企業監管較為嚴格的官員，也宣佈將在2025年1月20日離職。這些事件的發生極大地增強了市場對加密貨幣的信心。除此之外，美聯儲採取的降息以及寬鬆的貨幣政策為經濟的發展創造了有利條件，同樣為加密貨幣市場營造了良好的發展環境。

1. BTC

作為加密貨幣領域的先驅，比特幣仍然是加密資產市場的主導力量。對2025年的比特幣走勢來說，有幾個例好因素：

1) 2024年比特幣經歷了減半事件，挖礦獎勵從6.25 BTC減少到3.125 BTC，歷史上減半事件通常會導致比特幣價格上漲。

2) 隨著機構投資者對比特幣的興趣增加，尤其是通過ETF的批准，機構投資者可以更方便地投資比特幣。

3) 區塊鏈技術的持續升級，特別是Layer 2擴容解決方案如閃電網路和Rollup等，將有效緩解比特幣網路擁堵問題，提高交易吞吐量和效率，拓展比特幣的應用場景和價值空間。

4) 各國政府對加密貨幣的監管政策逐漸明確，合規性要求的提高將促進市場健康發展，減少市場欺詐行為，保護投資者權益，提高市場整體的穩定性和透明度。

2. ETH

以太坊是一個開源的區塊鏈平台，因具備智能合約功能而備受矚目。所謂智能合約，即存儲於區塊鏈之上的程式，一旦達到既定條件便會自動運行。這為開發者在去中心化網路中打造和上線複雜應用提供了根基，進而推動了創新並重塑了諸多行業格局。

與比特幣有所區別，以太坊並無固定供應量上限，這為其後續發展預留了更多彈性空間，目前在Coinbase、Binance、Gemini等交易平台均可進行以太坊的交易。隨著以太坊生態體系的不斷壯大以及越來越多去中心化應用的問世，其需求與價值有望持續攀升。

3. DOGE

在2025年1月初，DOGE幣剛經歷了一場約20%的價格調整。但部分手握大額資金的投資者，不僅沒選擇退出，反而趁機大舉購入。那麼，大資金緣何青睞DOGE幣呢？

1. DOGE幣的市場根基十分牢固。它擁有一個遍佈全球的龐大用戶社群，這一社群力量不僅使DOGE幣熱度不減，還提升了其在市場的抗壓性。

2. DOGE幣在支付領域的應用日益廣泛，許多商家已開始接受DOGE幣作為支付手段。

4. XRP

自美國證券交易委員會放行BTC和ETH的ETF之後，XRP便躋身交易所交易基金的熱門候選之列。一旦XRP ETF順利面市，便有望吸引更多資金注入，從而對XRP的價格起到有力的拉動作用。目前已有預測稱，2024年或2025年市場可能會迎來XRP ETF，這或許會成為推動XRP價格上揚的關鍵力量。

5. Sui

在區塊鏈領域蓬勃發展的浪潮中，Sui正快速嶄露頭角，成為新興公鏈賽道中的一顆璀璨新星。由Mysten Labs團隊精心打造的這一高性能Layer1公鏈，依靠其獨創的對象模型以及Move編程語言，在較短時間內便奠定了技術領先優勢。

在過去一年裏，Sui的生態系統迎來了史無前例的基礎設施建設高潮，其代幣市值一舉突破87億美元大關，總鎖倉價值（TVL）也超過了10億美元，成功吸引了全球目光。從去中心化交易所（DEX）到借貸協議，從NFT市場到GameFi以及社交應用，Sui的生態基礎設施正助力其邁向更加輝煌的未來。眾多分析師指出，只要Sui幣能夠保持穩定，避免出現崩盤情況，其價格便有望繼續攀升，甚至有望突破5.5美元大關，開啟新一輪的上漲行情。

在存入資金之前，一定要查驗平台的真僞以及是否在你所在的地區合法合規運營，在交易所的選擇上，盡量選擇知名的大交易所，因爲之前我們講到目前幣圈交易所賬戶安全監管并沒有那麽完善。

如果你是差價合約交易，那麽在選擇差價合約平台時需要重點查驗平台是否持有正規牌照，是否在國際權威機構（例如ASIC，FCA，FSC，CIMA等）的監管下合法運營。因爲市場上存在不法商家僞造許可證牌照的情況發生，爲避免被騙，可以透過相應監管機構的官方網站進行牌照查詢。

這裏教大家查詢的方法 🔽

以Mitrade爲例，平台目前同時持有CIMA授權的SIB牌照，號碼為1612446；ASIC授權的牌照AFSL 398528；FSC授權監管，許可證號碼為GB20025791。我們先來查詢一下CIMA授權的牌照有效性：

① 登錄開曼群島金融管理局（CIMA）官方網址：https://www.cima.ky

②  在右上方選擇 “SEARCH ENTITIES”

③ 在“Enter Name”的位置， 輸入Mitrade Holding Ltd

④ 點擊“SUBMIT”， 出現牌照詳情顯示

🔎 ASIC授權牌照查詢方法：前往

🔎 FSC許可證查詢方法：前往

沒有天生的大佬，任何人做任何事情都是從小白開始，投資交易也是這樣。只不過，有些人犯錯多，多走彎路；而有些人犯錯少，少走彎路。從錯誤的角度看，投資就是一個不斷糾錯的修行之路。某一天，你比別人犯錯少了，真正屬於你賺錢的時代就開始了。實際上，新手犯錯不可避免，及時糾正可以避免損失進一步擴大。那麼，下面將介紹新手交易虛擬貨幣時最容易犯的錯誤。    

• 頻繁交易

這一點相信不少交易小白都遇到過。在接觸一年半載的交易之後，熟練了基本操作，尤其是掌握一定的技術分析，時時刻刻盯著盤面頻繁交易，一會兒買入一會賣出，上一秒做多而下一秒就反手開空。這樣不僅需要支付大量的手續費，而且還影響判斷力。哪怕是方向判斷對了，也根本賺不到錢，因為你已經賣出或者平倉了。這一點，本人在2018年讀研究生期間深有體會，在歐易（OKX）剛推出合約交易時，頻繁開倉，甚至同時持有多個幣種的多空雙向倉位，把自己都搞蒙了。

實際上，新手交易一定會出現錯誤，這是避免不了的。關鍵在於，不能反反復復掉同一個坑，犯錯之後一定要停止交易，多運動或者通過其他方式放空自己，這樣才能直面錯誤並找到應對的方法。

最後，送大家一句話：犯錯不可怕，可怕的是犯同樣的錯誤！