虛擬貨幣投資入門教學：學會這五步，教你如何用虛擬貨幣賺錢！

近年來加密貨幣市場快速發展，不僅吸引傳統金融機構進場布局，連特斯拉（NASDAQ:TSLA）等上市公司也開始將加密貨幣納入資產配置，希望從市場波動中獲利。目前，加密貨幣市場創造了不少致富傳奇，比如Binance交易所創始人趙長鵬、Coinbase交易所創始人Brian Armstrong、以太坊創始人Vitalik Buterin等等，這些早期參與者已經成為了億萬富翁。

不過，對於剛接觸這個領域的新手來說，最關心的問題通常是：「如何入門加密貨幣投資？」「要怎麼做才能在這個市場賺到錢？」別擔心！這篇文章特別為新手整理出了玩轉加密貨幣的幾個基礎知識點，幫助你踏出加密貨幣交易的第一步。

按照產品類型，投資市場主要可以分為股票、債券、外匯、大宗商品、房地產、虛擬貨幣六大類。然而，為什麼要選擇投資加密貨幣？

原因#1：潛在收益高

相比股票、外匯、債券等市場，加密貨幣只有十餘年的歷史，是一個新興市場，存在許多投資新的機會，而且波動非常大，意味著潛在收益高。然而，股票、外匯等傳統金融市場非常成熟，已經由機構主宰，普通投資者根本沒法玩。散戶不被收割已經很不錯，更別說盈利！

原因#2：資金門檻低

通常，加密貨幣的購買金額最低在2-10美元，而台灣本土購買股票、債券一般需要300美元以上，外匯在1000美元以上。

原因#3：無時空限制

股票、債券、大宗商品等一般都存在區域的限制，而且週末停盤休息。與此不同，全球任何人都可以買賣加密貨幣，沒有限制；而且支援24小時交易，隨時買賣，不存在停盤的說法。

如果新手需要學習交易加密貨幣，第一步就是選擇適合自己的交易方式。根據交易場所的不一樣，加密貨幣交易方式可以分為兩大類：交易所交易、差價合約（CFD）交易。那麼，它們有什麼區別呢？

【交易所交易、差價合約交易的不同之處；Mitrade整理】

交易方式1：交易所交易

交易所有兩類：

◾ 中心化交易所（CEX），主要有Binance（現貨&合約）、Coinbase（現貨）等。

◾ 去中心化交易所（DEX），主要有DYDX（合約為主）、Uniswap（現貨）等。

前者一般需要實名認證（KYC），而後者一般不需要，但是需要錢包（Wallet）。

交易方式2：差价合约交易

CFD（差價合約）交易平台通常不需要使用加密錢包，且這類平台受到嚴格金融監管，資金安全性相對較高。目前台灣投資人較常使用的加密貨幣CFD交易平台包括Capital、IG、Mitrade等。這類平台操作上更爲便利，只要透過網路，跟著平台指示的流程就能輕鬆完成交易。

除了能交易加密貨幣，差價合約還適用於多元資產交易者。用單一帳戶就能交易股票，外匯，指數，黃金等不同資產，可以省去在不同平台開戶的麻煩，更適合想小額分散投資的人。

如果只是想通過交易賺錢，選擇其中任何一個都可以。此外，對於比較注重資金安全性的投資人，建議優先考慮差價合約交易，因為它們往往受監管，相較之下加密貨幣交易所的監管仍較不足。

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這裏需要提醒各位投資朋友在交易前，一定要考慮好這幾件事再進行下一步的注資：

1. 確認平台合法性，查證平台是否在台灣合法營運

2. 確認平台出入金方式，是否在台灣可用

3. 建議優先選擇像幣安、MAX這類知名大型交易所

❗ 目前虛擬貨幣交易所的監管機制還不夠完善，選擇時要特別小心

如果您想選擇資金安全更有保障的差價合約平台 (CFD) 平台，需要特別注意這兩點：

✓ 確認平台持有國際認可的監管牌照，比如是否受ASIC、FCA、FSC、CIMA等機構監管

✓ 平台是否明確用戶交易資金存儲在獨立賬戶，與平台營運資金分離

⚠️ 重要提醒：

最近發現有詐騙平台偽造監管牌照，建議直接上監管機構官網查證最保險！

現在就手把手教你查驗牌照 🔽

以Mitrade爲例，平台目前同時持有CIMA授權的SIB牌照，號碼為1612446；ASIC授權的牌照AFSL 398528；FSC授權監管，許可證號碼為GB20025791。我們先來查詢一下CIMA授權的牌照有效性：

① 登錄開曼群島金融管理局（CIMA）官方網址：https://www.cima.ky

②  在右上方選擇 “SEARCH ENTITIES”

③ 在“Enter Name”的位置， 輸入Mitrade Holding Ltd

④ 點擊“SUBMIT”， 出現牌照詳情顯示

🔎 ASIC授權牌照查詢方法：前往

🔎 FSC許可證查詢方法：前往

✅ 交易流程

不論是選擇加密貨幣交易所還是CFD券商，基本的交易流程其實很相似：

1. 下載平台APP或使用網頁版

• iOS/Android商店下載官方應用程式

• 建議直接從官網進入避免釣魚網站！

2. 注冊賬戶并提供相關身份驗證文件（⚠️ 注意：若平台不要求身份驗證就能入金，可能存在安全疑慮！）

• 需準備身分證、護照等證明文件

3. 使用平台提供的方式爲賬戶入金，有些交易所或券商不支持除美元外的本地貨幣，需要提前確認好入金方式和幣別

4. 選擇需要投資的加密貨幣，並設置訂單（市價單/限價單）

* 新手建議先從最小交易單位開始

簡單3步, 開啟你的交易之旅

1

注册

填寫資訊並提交您的申請

2

入金

通過多種方式可快速存入資金

3

交易

發掘交易機會及快速下單

立即開始

對於新手來説，一開始比較適合從一些市值比較高的幣種裏進行選擇，比如比特幣（BTC）、以太幣（ETH）等。

【市值排名前10的加密貨幣；團源：CoinMarketCap】

1. BTC

作爲加密貨幣的先驅，比特幣在2025年依然穩坐市場頭把交椅。過去一年，比特幣完成了第四次減半，礦工獎勵從6.25個BTC直接腰斬到3.125個。要知道，每次減半後比特幣都會開啟新一輪上漲行情。

現在大機構對比特幣越來越感興趣，特別是現貨ETF核准後，投資門檻降低。再加上區塊鏈技術的升級優化——包括閃電網路等Layer 2擴容方案以及Rollup技術的應用，交易效率升高，網路擁堵也將明顯緩解。這些改進不僅讓比特幣用起來更順手，更重要的是給它未來的應用打開了更多可能性。

2. ETH

以太坊是一個開源的區塊鏈平台，最特別的是它支援『智能合約』，簡單來說，就是寫在區塊鏈上的自動執行程序，只要條件滿足，合約就會自己運作。這讓開發者能直接在去中心化的環境中，輕鬆創建和部署各種複雜的應用，不僅加快創新速度，更徹底改變了許多產業的運作方式。

和比特幣不同，以太坊沒有固定的供應量上限，這種靈活機制為未來發展留足了空間。隨著以太坊生態越來越豐富，各種去中心化應用層出不窮，它的市場需求和價值很可能會水漲船高。

3. DOGE

2025年1月初，狗狗幣(Doge)剛經歷一波20%左右的價格修正。但讓人意外的是，不少大戶不僅沒跑路，反而趁這波低點大舉加碼。這些大咖爲何這麼挺狗狗幣？關鍵原因有兩個：第一，狗狗幣有穩固的社群基礎。它在全球有一群忠實的"狗狗幣大軍"，這些鐵粉不只讓狗狗幣熱度一直很高，還讓它在市場波動時特別抗跌。第二，現在能用狗狗幣買東西的地方增多。不管是網路商店還是實體店面，接受狗狗幣付款的商家一直在增加，這種實際的用途讓它的價值越來越被市場認可。

4. XRP

在美國證交會(SEC)核准比特幣和以太坊ETF後，XRP立刻成為下一個最被看好的ETF候選幣種。業內普遍認為，只要XRP ETF能順利過關，肯定會吸引大批資金湧入，直接拉抬XRP的價格行情。

5. Sui

最近幣圈都在關注Sui這條新公鏈。Mysten Labs團隊打造的這個高性能Layer1公鏈，靠著他們獨家的對象模型和Move程式語言，才沒多久就闖出名號，技術實力夠硬。

這一年Sui生態系統像坐火箭在成長，代幣市值直接突破到87億美金，TVL（總鎖倉價值）也衝破10億美金大關，全世界的投資人都在盯。現在從去中心化交易所、借貸平台，到NFT市場、GameFi和社交應用，整個生態系越來越完整。很多分析師稱，只要Sui幣價撐住不崩，有希望突破5.5美元，帶動一波新的上漲行情。

沒有天生的大佬，任何人做任何事情都是從小白開始，投資交易也是這樣。只不過，有些人犯錯多，多走彎路；而有些人犯錯少，少走彎路。從錯誤的角度看，投資就是一個不斷糾錯的修行之路。某一天，你比別人犯錯少了，真正屬於你賺錢的時代就開始了。實際上，新手犯錯不可避免，及時糾正可以避免損失進一步擴大。那麼，下面將介紹新手交易虛擬貨幣時最容易犯的錯誤。    

• 頻繁交易

這一點相信不少交易小白都遇到過。在接觸一年半載的交易之後，熟練了基本操作，尤其是掌握一定的技術分析，時時刻刻盯著盤面頻繁交易，一會兒買入一會賣出，上一秒做多而下一秒就反手開空。這樣不僅需要支付大量的手續費，而且還影響判斷力。哪怕是方向判斷對了，也根本賺不到錢，因為你已經賣出或者平倉了。這一點，本人在2018年讀研究生期間深有體會，在歐易（OKX）剛推出合約交易時，頻繁開倉，甚至同時持有多個幣種的多空雙向倉位，把自己都搞蒙了。

實際上，新手交易一定會出現錯誤，這是避免不了的。關鍵在於，不能反反復復掉同一個坑，犯錯之後一定要停止交易，多運動或者通過其他方式放空自己，這樣才能直面錯誤並找到應對的方法。

最後，送大家一句話：犯錯不可怕，可怕的是犯同樣的錯誤！