美國標普500指數（S&P500）怎麼買？標普500ETF、期貨、差價合約投資指南！

標普500指數（S&P500）被許多投資人當做美股市場的大盤來看。我也經常收到一些朋友詢問，諮詢在什麼位置可以建倉購買美國標普500，未來應該如何投資？ 相信不少投資人都有這樣的問題。那麼我將在本文分享美股標普500，為什麼標普500這麼重要，S&P500指數要怎麼買，不同投資方式比較等問題。

讓我們開始吧！

標普500指數全稱為『標準普爾500指數』，簡稱『S&P500、SPX』。該指數以市值型加權的方式計算美國最大的505家上市公司的股票綜合走勢，因此可以準確的反應美國當前股市的情況，是投資美股必看的指數。

S&P50基本信息

S&P500指數最初始於1926 年，當時是僅由 90 隻股票組成的“綜合指數”，至今S&P 500已经包含505隻美股。

S&P500指數前十大成分股包含蘋果（AAPL ）、微軟（MSFT ）、亞馬遜（AMZN）、臉書（META）、谷歌（GOOG）、波克夏（BRKB ）、英偉達（NVDA）、特斯拉（TSLA）、摩根大通（JPM），皆為國際知名大廠。

S&P500覆蓋的行業廣泛，其中18.17%消費、13.10%醫療、11.03%金融等權值股。

標普500一百年來的走勢圖表

經過無數的起起落落，S&P500的趨勢都是向上走的。並且年平均投報率達到8%。過去30年間，SP500的投報率仍然超過9％， 比起市場上87%的共同基金投報率都高。 

也因為S&P500覆蓋行業眾多，長期走勢穩定，獲利空間充裕，受投資者青睞，因此各種投資工具都會來追蹤S&P500，比如標普500指數型基金（ETF）， 標普500指數期貨（Future），差價合約（CFD）等。

▼查看SP500指數今日價格-來源：Mitrade平台

相信很多人都會有這樣的疑問：S&P500指數是美國的指數，可以在台灣交易嗎？

答案是可以！

一般在券商交易軟體內的商品指數一欄都有標普500指數，也可能顯示S&P500，US500，SPX500等名稱。但是，投資人應該清楚不同的投資工具追蹤SP500有什麼優劣勢，哪種工具最適合自己？

我們一起來看看怎麼買S&P500指數的不同方式吧!

1. 購買追蹤S&P 500指數的ETF

2. 購買追蹤S&P 500指數的期貨合约Futures

3. 購買追蹤S&P 500指數的差價合約CFD

方法1： 買S&P500 ETF -- -- 適合長線投資者

ETF全稱是Exchange Traded Funds，指數股票型基金。採用追蹤S&P500指數的方式，可在證券交易所裡進行交易。 通過指數型基金 (ETF) ，你可以一次性購買指數中的所有股票，不必單獨購買每支股票。

ETF 通常提供低成本費用率，以SPY來說，費用率僅0.09%，相較於股票手續費或是共同基金的1~2%，顯得非常划算。ETF全天交易，類似於股票，前面也提到股神巴菲特認為被動投資的模式非常適合一般投資人，不僅能夠節省研究個股的時間，甚至更有機會獲利，適合有意長線布局美股的投資人。

投資S&P 500 ETF的優點：

• 省去了選擇股票的煩惱

• 適合中長期投資者，風險相對較低

方法2： 透過 S&P500 期貨或CFD買賣 -- -- 適合短線、積極型投資人

CFD差價合約和Future期貨合約類似，都是一種衍生產品，追蹤基礎金融資產的價格，可以讓您根據價格走勢，多空雙向交易。這與指數ETF基金不同，因為是保證金商品，可以利用槓桿，風險更大。適合積極型的投資人，波段操作，透過槓桿效果放大報酬波動。

如果要交易標普500CFD/期貨, 可以透過國內復委託，或者國外的合約券商交易。Mitrade專注於差價合約CFD交易，介面簡單易操作，適合新手作投資佈局。此外，可線上開戶節省時間，對於初學者而言，註冊即可獲得模擬交易賬戶，提供＄50,000元的模擬交易金供投資者適應操作頁面。

投資S&P500 期貨/CFD的優點：

• 上漲和下跌市場都可以交易

• 允許槓桿，增大回報和風險

標普500投資策略分享

關於標普500投資，有一個指數獲得非常多的關注，即『標普500波動率短期期貨超額回報指數』，這個指數被投資者用來觀察市場情緒和風險的變化，是投資美股和標普500必看的指數。Bloomberg的數據顯示對於長期投資者來說，在投資組合結合標普500指數和VIX期貨指數，可以明顯提高年化報酬率。

（資料來源：Bloomberg）

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美國股票怎麼買？證券開戶推薦及比較

在台灣，目前追蹤S&P500指數的ETF主要有4檔，分別為：元大標普500基金 （00646）和國外券商提供的：SPY、IVV、 VOO基金。下面我們詳細介紹一下不同產品有什麼特點，以便你可以選擇最適合自己的投資標的。

1. 元大標普500 ETF （00646）

00646就是元大標普500基金，是元大投信與2015年發行的ETF。00646持有股票502檔，每日交易量約為85萬股，受到台灣投資人的歡迎，但是比起購買國外ETF來說，00646追蹤SP500誤差較大，且沒有配息。

• 單筆金額最低1000

• 國內購買，操作方便

• 管理費高

• 追蹤誤差大

2. SPY ETF

SPY全稱SPDR S&P 500 ETF Trust， 是最早成立的追蹤標普500指數的ETF。由國外公司SPDR在1993年發行，知道它的人比較多，因此總市值個每日交易量是最大的。但值得注意的是SPY的資產規模近幾年逐年下滑，可能是由於SPY採取舊型的ETF結構，很多操作受到限制，導致報酬率不及後面的兩者。

• 單筆金額最低10000， 購買門檻較高

• 管理費中等

• 追蹤誤差小

3. IVV ETF

IVV是由先鋒集團Vanguard推出追蹤標普500的ETF。成立時間是2000年，也算是比較久了，因此資金規模也很大。IVV在管理費用上面比SPY低。

• 單筆金額最低10000， 購買門檻較高

• 管理費比SPY低

• 追蹤誤差小

4. VOO ETF

VOO全稱Vanguard S&P 500 ETF，由Vanguard在2010發行，持有股票507檔。總管理費用大約為0.03%，管理費用是這幾檔ETF裡最低的。

• 單筆金額最低10000， 購買門檻較高

• 管理費最低

• 追蹤誤差小

5. E-Mini S&P 500期货（ES）

E-Mini S&P 500期貨（ES）是追蹤標普500指數的金融衍生品，合約規格為50美元 × 標普500指數，每點價值50美元。ES支持T+0雙向交易，投資者可隨時做多或做空，靈活應對市場波動。其交易成本低，單邊費用僅約2.18美元，且流動性極佳，是全球交易量最大的期貨合約之一。ES適合中大型資金投資者

• 需保證金，單筆金額約11200美元/口

• 流動性極佳

• 雙向交易
  

6. SP500 CFD

除了購買ETF之外，投資者最方便的就是交易標普500指數差價合約CFD了。特點是T+0雙向交易，方便做多或做空，比起期貨合約規格更具彈性。投資人在Mitrade券商平台交易SP500，槓桿可高達1:200, 可自由設定槓桿及交易數量大小，交易0佣金。

• 單筆金額最低25USD， 交易門檻低

• 規格更具彈性

• 雙向交易

下面是Mitrade平台交易標普500指數的產品細則：

以上我分享了5種不同方式購買標普500。對於投資者而言，投資各類ETF，更多的是做長線、價值投資，投資週期可能2年3年甚至更長時間，攤開時間成本，其實追求的是一個細水長流的回報。

如果你要投資標普500ETF，這種方式的好處有以下方面：

• 第一：是他的成分股更加多元，從資訊、科技、金融，超過500家美國大型上市公司都在裡面，可以風散分險，也可掌握到各個產業的成長趨勢。

• 第二：前面曾提到，標普500指數長期都是向上看漲（近20年，年化報成率8-9%），報酬穩定，對於投資人來說可以省下不少研究心力。

• 此外，像是VOO ETF除了賺取價差以外，每年還有1~2.5%配息率，有了配息進行再投資，獲利也會更加漂亮。其他國外ETF如SPY、IVV都是季配息，殖利率大約是在1.5%~4%，因為都是大型市值股，公司營運相對較為穩健，適合長期投資！

國內元大00646，投資成本比國外ETF高，且誤差大，主要就是操作方便。以筆者個人經驗而言，國內複委託的交易手續費成本相對高一點（0.25%~0.4%），且買進賣出都要付，對於投資人來說長期下來會吃掉報酬。還是會建議以國外券商ETF為主要投資管道。不過如果你的資金量大，國內複委託記得可嘗試和營業員議價，有望降低交易成本。

提醒投資人，『費用率』可以說是投資ETF最關鍵要注意的重點，因為費用率太高就會吃掉報酬率，因此盡量挑選費用率低的ETF、注意不要有過大的誤差才是好的ETF。

但是，投資人要注意的是，如果你是想要獲取高股息，那S&P500相關ETF不一定適合你喔！因為殖利率確實不高。追求更高回報率，可以嘗試交易SP500期貨和差價合約。短線交易獲利機會更多，但風險更高。

交易SP500期貨或差價合約的優勢就體現在，CFD和期貨都採用『保證金交易』，您可以用小資金去獲取更大的倉位，可以雙向交易，做多做空，交易更加靈活方便。

如果你想要開通差價合約賬戶投資股票及指數市場，在Mitrade具體需要哪些步驟？

第一步：註冊賬戶。『在Mitrade平台上註冊』，只要3分鐘就可以自動擁有模擬賬戶

為什麼選擇Mitrade? 

• 可靠安全： Mitrade是澳大利亞受歡迎的差價合約交易商，受ASIC監管（AFSL398528）。

• 簡潔直觀： 交易平台簡潔直觀。集行情、交易、賬戶管理、資訊、風險管理為一體，擁有更好的使用體驗
  

• 負數餘額保護： 任何市況下，您的賬戶虧損都不會超過本金，負數餘額及時清零，提升風險管理能力。

第二步：存入資金。Mitrade可以通過信用卡，銀行電匯等方式入金，支援台幣和美元。

第三步：開始交易。通過移動應用程序或網頁版本下單。大部分產品最低可從0.01手開始交易。

• 做多: 如果你分析SP500價格走勢會上漲，可以點擊“買”，設置條件後即下單成功。

• 做空: 如果你分析SP500價格走勢會下跌，可以點擊“賣”，設置條件後即下單成功。

一定要設置停損點！

第四步：平倉。選擇自己平倉，也可以等市場價格觸碰到你設置的停損停利點，平台自動幫你平倉。

沃倫巴菲特的建議是投資標普500指數和納斯達克等指數。這些指數涵蓋了大量美國優質公司的股票，投資者能夠輕鬆分散風險。標普500指數長期表現穩定，而納斯達克100由於包含更多科技股，波動性較大。

從長期投資回報率來看，投資標普500指數的收益遠超儲蓄賬戶、大額存單和保險基金等傳統儲蓄方式。此外，股票指數投資的流動性更高，比長期儲蓄更靈活。

對於股市新手，一開始投資股票的回報率可能還跑不贏直接買大盤指數，建議從投資標普500指數ETF開始，這往往比單獨選股更容易獲得穩定回報。有經驗的投資者若想進行短線交易，可以考慮期貨或差價合約，這些工具更靈活，支持雙向交易並可設置停損，自主掌握交易風險。

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