隨著投資當中在線交易的日益普及，許多虛假的外匯經紀商（也可能連經紀商都不是）試圖通過開設虛假或誤導性的網站來利用這個機會獲利。这些经纪商仿冒正規經紀商，利用谷歌、Facebook等廣告在社群推廣自己的網站，但這些詐騙網站的網址和正規的經紀商網址往往是不同的，但有時候可能爲了掩人耳目，詐騙網站只修改1-2個字符，而這些微小的變化對於經驗少的投資人，就會不小心點進去，以為是自己要找的經紀商。一旦你開賬戶交易，那麼為時已晚，註定了你終會失去所有的錢。

外匯天眼搜索Mitrade后有且只有一個正規的公司

【資料來源：外匯天眼】

這些網站儘管如果單從外觀上很難辨別，有些甚至連Logo、網頁、網址（URL）都非常相似。常見的一些仿冒網址常常會用多一個或幾個字母，以.net結尾來企圖蒙混過關。你們也可以檢查網站每個頁面，儘管大部分網頁都可以複製，但是裡面一些細節內容還是會有欠缺，有的則變成404頁面或者各種跳轉至其他網站，觸發殺毒軟件的警報。

假冒Mitrade網址kra.fide7.com登錄后出現多次跳轉

【注釋：假冒Mitrade網址kra.fide7.com登錄后出現多次跳轉】

2、經紀商操縱價格，外匯點差騙局

點差（Spread）是一個貨幣對的買入價（Bid）和賣出價（Ask）之間的差異，點差通常都代表著經紀商（Broker）的交易成本，也是投資者需要付出的交易成本。如果你不了解外匯中的點差是如何運作的，在選擇交易經紀商時，就要小心了，因爲它們可能是最大的風險之一。過大的點差，意味著經紀商有更多的空間通過操縱價格，來減少你的利潤，甚至導致你承擔不該有的虧損。

一個正規的外匯經紀商是通過對收取交易佣金（Commission）或為客戶提供不太寬的點差來賺取利潤的。然而，許多詐騙經紀商往往會基於計算機製作虛假的交易系統，提供高得令人難以置信的點差來欺騙沒有經驗的交易者，這些點差並不代表真實的市場情況。

投資者在注冊開戶之前，可以檢查不同經紀商之間的點差和其他交易成本。不同經紀商之間各種貨幣對的點差應該不會差太多，有的可能浮動點差，有的可能是固定點差。當不同經紀人之間所提供的點差差異很大的時候，你就要思考自己正在使用的會不會是黑平台。這種情況在一些不受其原國籍監管的離岸經紀商中，還是存在不少的。

假冒Exness的經紀商離岸監管狀態

【資料來源：外匯天眼】

3、自動化交易騙局

自動交易，有的人把它稱作外匯EA交易（Expert Advisors），這種交易在活躍且有經驗的交易者中非常流行。因爲程式允許設置自己的規則，確定何時應該買入或賣出，這將減少人工錯誤，並減少研究時間，能提高工作效率，讓你在睡覺的時候也能賺錢。

雖然聽起來很美好，但是程式交易是很複雜的，開發成本非常高，對投資者本身的交易系統以及編程語言都有要求，因此目前只有少數經紀商，以及少部分的專業投資者能完美執行程序化交易。

然而，總有人想要毫不費力就躺著賺錢，一些不良交易員（Trader）會把自動交易視為欺騙他人的絕佳機會，他們試圖出售虛假軟件，創建自己的自動交易程式，然後向用戶收取訂閱費用、交易佣金等等。如果投資者輕信一些沒有經過審查的EA系統，很可能導致大額損失。

記住，對任何期望產生巨大回報的系統保持懷疑。畢竟，沒有一個交易系統是100%穩賺不賠的。

4、透過社交軟體詐騙，諸如Facebook、Youtube、Instagram等

有一些不法人士會以各式各樣的假身份，在各種社交平台和群組裡尋找目標。他們一開始對目標群體噓寒問暖，以交友名義接近，隨後就開始推薦投資項目。也有一些投資社群或投資專欄裡總是有所謂的“投資大師”，他們贏錢貼圖，輸錢則不貼，以極高回報不斷吸引著followers。

通常這類“投資大師”是無法出示正規的金融履歷或者職業牌照（License），比如CFA、FRM、CPA、ESG等等，因爲這些東西成本都很高，不但要有學歷，還要有相關經驗，所以如果在社交媒體遇到疑似“投資大師”的人，可以試著查詢該大師的相關履歷。正規公司的專家團隊，大部分都可以在網上查到相關公司的履歷和證書，甚至還會提供查詢的方式。

宏觀對衝基金投資經理Ajax Pang的個人履歷及證書

【資料來源：Mitrade專家團隊】

5、盗版交易軟體MT4/MT5

MetaQuotes官網

【資料來源：MetaQuotes官網】

MT4/MT5是第三方外匯交易軟體，由俄羅斯的公司MetaQuotes Software Corp開發，很多經紀商都會提供MT4/MT5平臺。但是如果遇到詐騙交易商，他們的交易平臺可能是盜版的MT4/MT5。盜版MT4/MT5安裝界面不正規，關於我們（About Us）等信息欠缺，而且可選語言（Language）少，而正版MT4/MT5有超過20+種語言可選。

盜版MT4/MT5交易不穩定、總是掉線，報價和點差與別家相差太大。盜版MT4/MT5沒有數據中心，服務器少。正版MT4/MT5服務器有數據中心，而且有在全球的多台服務器。如果你有遇到類似的情況，可以跟官方聯繫核實，直接去MT4官方網站，或者MT5官方網站找到客服查詢你的經紀商是否經過授權。

還有一種方式——手機認證，可以在MT4/MT5手機版裡選擇服務器的時候搜索公司名稱，如果不是MT4/MT5認證的平臺大概率是搜索不到的。

值得注意的是，有的經紀商是有自己開發的軟體，而不選擇與MetaQuotes Software Corp合作，所以它們是不提供MT4/MT5，但這不代表這類公司就是騙子，投資者要把盜版MT4/MT5與自研軟體分清楚。

6、假冒各種公司的工作人員，比如MT4的客服人員、經紀商的交易員等

之前就有不少網友遇到MT4的客服在Line上聯繫他，誘導他前往所謂的MT4交易平臺，但是MetaQuotes公司的主要業務是授權MT4交易系統給經紀商。因此，一般是沒有直接對普通投資者的客服，更不會指導你入金和開戶。

還有的會冒充經紀商的交易員聯係投資者，通過宣稱有内幕消息或投資竅門，誘導投資者相信他們，並與其一起入金交易。比如之前在Facebook上，有網友冒充TMGM的交易員，跟投資者說可以跟單賺錢，最終被查出來是假冒的。正規的經紀商當中，交易員都不會主動聯係投資者，他們的工作只與公司交易相關，不參與投資者的日常市場活動。

如果你遇到類似的問題，要及時聯繫官方客服。小心主動聯繫的“客服”，遇到這種情況可以通過該公司官方渠道進行核實。

▶▶小結

上述的詐騙方式可能只是衆多詐騙手法當中的冰山一角，騙子也會成長，永遠都會有新的詐騙。除了上面提到的情況以外，我們還發現一般有詐騙跡象的外匯平臺都具備一些共性（危險信號），大家如果遇到就一定要小心、小心、再小心：

1、經紀商網站粗製濫造

該網站看起來完全不像個正規的金融公司，可能連客服的軟體都不是常規的聯係方式，比如公司客服居然留的是個人手機電話，而不是辦公室電話。

2、交易時嚴重滑點、卡頓、宕機、點差過大

可能你已經交易了很久，但縂感覺經紀商有各種方式不想你賺錢。

3、一對一指導交易、代客操盤、賣自動化交易程序

本來投資就是一件投資者需要承擔一定風險的事情，但總有人給你保證沒有風險，讓你用他提供的指導或者程序就能賺錢，那他基本就是靠騙你賺錢。

4、要求通過互聯網，郵件或其他方式發送或轉移現金

人和公司都沒見過幾次面就要付錢，大概率是有問題的。正規公司的出入金都是由合法的渠道，無論Online還是Offline都是公開的。

5、難以獲得有關個人和/或公司的背景信息

合規的公司，以及有執業證書的人都不會吝嗇自己的背景給人看，網上都能查得到，因爲全球監管也都聯網了。

6、沒有任何監管和金融牌照

金融是特許經營的行業，正規的公司都必須得到監管的許可（License）才能展業經營，公司的從業人員也需要有相關的工作資質。

7、取錢需要再交保證金，或者隨意凍結客戶資金

出入金的安全是每個正規經紀商都應該給投資者提供的，不可能要讓投資者給保證金來保證自己的出入金安全，更不可能隨意凍結客戶不給出金。

如何識別並預防被違法外匯平台詐騙？

根據我們整理的資料，投資者在參與外匯交易之前，需要多做一些準備工作：

聯係該平臺所給出的監管機構以檢查該公司的注冊狀況和監管狀態

通常越發達國家/地區監管越嚴格，對投資者的保護就會越全面，全球主要的監管機構我們列舉10個：

英國金融行為監管局(FCA)	日本金融廳（FSA）
澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)	瑞士金融市場監督管理局（FINMA）
歐盟金融工具市場法規(MiFID)	新加坡金融管理局（MAS）
美國全國期貨協會(NFA）	臺灣金融監督管理會（FSC）
紐西蘭金融市場管理局（FMA）	香港金融管理局（HKMA）

詢問該公司有關外匯交易市場的詳細信息以及您所需要承擔的費用

只要是正規的公司都能在公開信息渠道（比如官網）查到該公司的背景、監管、交易成本、出入金等信息，這不僅是公司自身實力的證明，也是監管要求的，這裏我們給出一些常用的維度供大家參考：

名稱	Mitrade	IG Markets	CMC Markets	元大期貨	遠東商銀外匯
監管牌照	澳洲ASIC	英國FCA 美國NFA 澳洲ASIC	英國FCA 新西蘭FMA	台湾FSB	台湾FSB
交易品種	外匯、大宗、幣圈、股票	外匯、大宗、股票、币圈、期货、期权、ETF	外匯、大宗、幣圈、股票、债券、ETF	外匯保證金、貴金屬、原油（大宗）	外匯保證金
最大杠桿	200	200	500	30	20
最低點差	0.1	0.3	0.7	3.0	5.0
最低入金	$50	$150	$50	NT$1000	$10000
額外費用	隔夜費	隔夜費	隔夜費	作業處理費	隔夜費
負餘額保護	有	有	有	無	無
最小手數	0.01	0.01	0.01	0.01	20萬美元
交易軟體	Mitrade& 網頁端 (自研）	MT4、MT5 &網頁端	MT4& 網頁端	自研軟體	FETP （自研）