如何炒外匯賺錢？2024買外幣教學四部曲

近年來很多投資新人學習炒外匯，炒外幣真能賺錢嗎？在本篇買外幣教學指南中，您將了解它的風險、優勢、必備入門知識、準備工作以及技巧，以及適合初學者使用的投資平臺。我們將炒外匯分爲了4個步驟，下面就爲大家分步驟講解如何開始交易。

由於外匯交易的高風險和投機特點，需要投資者對外匯交易及市場有一定的了解，學習基本的交易理論，如保證金交易的基礎知識；了解常用的技術工具，熟悉外匯市場上的各種交易品種，熟知個交易所的交易交割規定，熟悉開戶交易流程等等。

這些基礎知識任何人都可以通過書本，網絡或者期貨公司及協會所辦的培訓課程來學習，投資者只有掌握了這些具體的理論知識後，才能根據市場的實際情況對交易進行進一步的深入了解。

對於新手投資者，主要有這幾種外匯交易管道：

外匯交易管道一： 銀行櫃檯換匯

適合投資者：小額交易者及不會使用網路的交易者。

作爲一項投資，是不太建議櫃檯進行現金換匯的，一方面櫃檯換匯手續費較高，成本高，利潤低。另一方面需要去銀行現場辦理，在時間地點上都會受到限制，無法像網上外匯交易一樣24小時不受限制進行交易，可選的貨幣對也有限。這種更適合臨時需要使用外幣現金的情況。

外匯交易管道二： 透過銀行賬戶交易外匯

適合投資者：追求穩健投資的低收益低風險投資者。

外幣賬戶交易外匯的利潤會比銀行櫃檯換匯高一些，但比外匯保證金交易低。在銀行開銀行外幣賬戶，進行綫上交易兌換，可以節省交易時間，簡化交易流程，不受時間地點的限制，成本比櫃檯現金換匯低，更划算。

外匯交易管道三： 外匯保證金交易

適合投資者：小額槓桿交易者以及尋找風險對冲的交易者。

外匯保證金交易是一種以保證金為基礎的外匯交易方式，也被稱為外匯槓桿交易。交易平臺通常可以提供高槓桿比例，投資者只需支付一小部分的保證金即可控制更大的交易頭寸，資金需求較低。同時交易時間不受時間地點的限制，24小時不間斷的線上交易更爲便利。外匯保證金市場透明度更高，投資者可以前往交易平臺了解市場行情和價格，並且可以查詢交易費用細則和條件。外匯保證金交易支持做多做空雙向交易，因此可以用來對冲風險，降低投資者在匯率波動中的可能損失。

選擇合規的外匯交易平台是炒外匯的重要的一個環節，因爲這對你的資金安全至關重要。在這裏，我們選取了幾個在台灣比較受歡迎的外匯平台，大家可以根據各平台的詳細介紹和自身需求來進行選擇。

群益外匯王

群益外匯王是“群益期貨”集團旗下外匯交易平臺，群益期貨於1997年成立。群益外匯王受金管會、中央銀行櫃買中心監管，提供12種外匯貨幣兌、商品和海外指數交易，商品收取浮動點差和隔夜費，海外指數則另外收取手續費，費率介於0.01%~0.50%之間。群益外匯王提供最高30槓桿的雙向交易，並有部分商品最低單筆手續費5美元。

CMC Markets

CMC Markets成立於1989年，現作為倫敦證券交易所（LSE）上市公司，分別受全球多個主要國家政府監管機構監管，包括FCA、ASIC及FMA等。CMC Markets的交易平台可輕鬆客製化，直觀、簡潔、功能強大。用戶可在此交易近12,000種股指、股票、外匯和債券等差價合約（CFD）產品。平台提供最低0.3點起，部分品種收取隔夜費0.0082%起。

Mitrade

Mitrade是一家於2011年在澳大利亞成立的外匯經紀商，受澳大利亞ASIC及塞浦路斯CySEC的監管，主要在澳大利亞、台灣、越南等地提供服務。Mitrade提供簡化交易，支持外匯、股票、指數、商品及虛擬幣交易，支持新台幣入金，提供最高200倍杠桿，點差低至0.1，無門檻入金以及配備專業投研專家團隊提供總經分析。Mitrade交易平台易於使用、具有流暢的速度，還為用戶提供50,000美元的模擬賬戶練習交易，平台的各種交易工具比較適合初學者進行交易。

立即體驗

* 小額外匯投資首選Mitrade，入金門檻低至50USD！

我們把以上3個平臺投資者需要關注項目簡單整理如下：

【資料來源：Mitrade整理】

*需要提醒大家注意，在選擇外匯平台時需要先查詢平臺是否合規合法并受到正規金融機構的監管。這一步可以在平臺官網的介紹頁找到監管機構和牌照相關訊息，然後前往該機構註冊地的當地政府單位網站或監管機構官方網站驗證核對。目前國際公認權威監管英國FCA和澳大利亞ASIC機構的平台可以基本保證資金的安全，謹慎選擇只受到小國家監管的平台。

如何選擇合適的貨幣對進行投資？

在選擇貨幣對進行投資時，需要考慮以下四個因素：

1. 選擇熟悉的貨幣對：對於初學者來說，建議選擇熟悉的貨幣對進行交易，如歐元/美元（EUR/USD）、美元/日元（USD/JPY）等。熟悉的貨幣對可以幫助投資者更容易理解市場走勢和因素。

2. 選擇主要貨幣對：主要貨幣對包括美元、歐元、日元、英鎊、澳元、加元和瑞郎等，這些貨幣對具有較高的流動性和交易量，較容易預測市場走勢。

3. 關注國家經濟數據：選擇外匯貨幣對時，需要關注相關國家的經濟數據和事件，例如GDP數據、就業數據、通貨政策等，這些因素會影響貨幣對的走勢。

4. 考慮市場波動性：不同的貨幣對具有不同的波動性，高波動性的貨幣對可能帶來更高的風險和潛在收益，投資者需要根據自己的風險承受能力來選擇適合的貨幣對。

模擬賬戶體驗交易過程

結束對市場的了解之後，投資者可以使用外匯模擬交易進行對現實交易的模擬，從而發現自己投資中的漏洞和失誤，練習和熟練使用自己所學的知識，但在模擬交易中投資者需要注意，模擬交易的目的是使用驗證所學知識，而模擬交易中所獲得的收益並不反映投資者在現實中將會獲得的收益。

當投資者在模擬交易中可以熟練操作後便可以嘗試一下小單量交易，小單量交易較上一步的模擬交易在投資者的主觀心理上會有很明顯的區別，真實的交易的損失帶給投資者的恐懼感，以及市場中各種始料未及的情況帶來的損失或者意外傷害，這一切都可以使投資者全面的了解真實的交易過程。

【炒外匯技巧一】控制槓桿比例

外匯保證金的槓桿制度使得投資者可以用少量資金撬動大量資金，同時放大了盈利和虧損，所以在此最重要的控制風險的技巧就是選區適合自身狀況的槓桿比率。國外主流的外匯經紀商的標準槓桿比率一般設置為100:1，假設帳戶滿倉操作，當市場貨幣的價值與投資者操作方向相反且波動達到1%就會造成保證金全部虧損從而爆倉。

因此我們建議投資者不要滿倉操作，根據自己對於風險的偏好程度，適量控制持倉比例，將真實的槓桿率控制在可接受範圍，在首先控制住風險的情況下盡量博得高利潤。

舉個例子：假設你打算買美元指數，假設1手是100000美元，在100:1的杠桿下，1手的保證金是1000美金。這時候你存入賬戶1000美金，花費100美金買入0.1手，此時保證金占用10%的賬戶資金，那麽在100:1的杠桿下，當美元指數下跌1%，那麽你的賬戶就會減少100美金，這100美金只占了你所有資金的10%，這樣一來，就不會讓你完全爆倉。

當然，初學者可以用簡單的比例來管理自己的倉位，比如，規定使用的保證金最高只能佔總資金的3%、5%以下。

【炒外匯技巧二】擺正交易心態

除了在交易操作上的技巧之外，炒外匯還需要盡量避免一切心理誤區，正確看待市場，避免存在僥倖心理，而且也建議投資者使用閒餘資金來投資，避免因為投資虧損而影響家庭生計，當外匯市場在一個交易日中震幅較大時，應該沉住氣避免入場交易，不要因為眼前的價格漲落而改變已做出的理智的投資決定。

外匯市場顧名思義就是外匯買賣的市場，這其中的市場參與主體包括個人，公司和銀行在內，根據截止到2022年國際清算銀行的統計，外匯市場交易量攀升至歷史新高，2022年4月，全球外匯市場日均交易額達到7.5萬億美元，同比2019年同比增長14%。這些巨大的外匯交易量中占比最高的是互換交易，也就是指對相同貨幣的債務和不同貨幣的債務通過金融中介進行互換的一種行為。

【資料來源：BIS】

由於美金在當今的世界貨幣體系中的主導地位，以及美國在世界經濟貿易中所占的重要地位，美金當然也成為了貨幣交易中最主要的外匯交易品種。

【資料來源：BIS  美元在貨幣貿易中排名全球第一】

外匯市場作為世界上交易規模最大的市場，其最主要的功能有三個：

1、為了實現購買力的轉移

意思是個人或者機構需要通過在外匯市場上進行貨幣的買賣和轉換，從而使其本身的購買力在另一個國家或者市場得到實現。這一功能可以說是外匯市場最直接最基本的功能。簡單點理解，就是一個人要去國外旅游，錢要換成當地的才能購物消費。

2、為提供國際經濟交易資金的融通

相對於第一個功能來說第二項功能主要在各國的金融市場中發揮作用。在這裏，國際交易的資金融通是指為各國的金融中介機構將社會上閑散的資金集中起來投入到生產活動中去。

3、為市場的各個參與主體提供外匯保值和投資的場所

通過外匯市場，無論是機構投資者、個人投資者都可以參與到外匯的投資和交易。本文所以下涉及的有關炒外匯即外匯保證金交易的內容，都是基於外匯市場的這第三項功能。

在介紹完外匯市場的基本功能和概念之後，我們再仔細的說說匯率。

所謂匯率或者外匯匯率是指兩種貨幣的交換比率。現在市場上有兩種常用的外匯標價方式，直接標價法和間接標價法，在直接標價法，匯率是指用本國貨幣來表示1單位外國貨幣的價格，可以表達為1美元＝30.54新臺幣；而間接標價法下，匯率則是用外國貨幣來表示本國貨幣的價格，表示為1新臺幣＝0.033美元。世界上大多數國家采用直接標價法在外匯市場上進行標價。