在交易中，我們面臨的最困難的決定之一是何時停損或停利？一般的停利停損是針對價格而設定的一 個固定的點，這樣的方式很容易因市場反轉，離設定的停損停利點差一點，反而由賺變成賠，得不償失。
Mitrade有工具可以幫助減少這種困擾——移動停利停損（Trailing Stop），這也是新的投資主流。
本文將介紹如何使用移動停利停損訂單，以捕捉利潤、規避風險。
移動停利停損是什麼？
移動停利停損（Trailing Stop）是一種自動調整的止損訂單（Stop order）。停利停損點可以根據市場價格的變化而動態變化，行情對你有利就讓利潤“跟著跑”，幫助你鎖定已經獲得的利潤，同時減少風險。
當我們下單交易時，你可以根據當前市場價格預先設置止盈/止損點，可以是百分比（例如2%）或數字（例如 2 點）。只要價格走勢有利於投資者，就允許交易保持開放和盈利，系統會自動跟蹤價格進一步調整停利停損的位置。一旦價格反轉超出指定的百分比或點數，移動停利停損單將被執行，交易被平倉。
若進場時就預計停利停損價格，並沒有辦法即時反應股市的波動，因此，隨著標的價格逐步調整停利停損點是一種能把獲利守住的方式!
（追蹤停損示例圖，來源：Mitrade）
在Mitrade 上交易如何使用移動停利停損？
例如，如果你希望不要回檔超過300點，那就在追蹤止損的框框中選300。這樣的話當開始交易獲利超過300點的時候，追蹤止損點就會跟著移動上調，當交易盈力超過600點的時候，停損價格也會跟著上調300點，依此類推...
無論市場如何波動，始終確保你可以獲得至少300點的利潤。
（圖源：Mitrade交易介面）
追蹤止損不必在下單前就設置，您也可以在開倉後隨時添加或修改。即使尚未決定要追蹤多少點，也可以等行情穩定後再靈活設定。
Mitrade提供高度自由的交易體驗，方便您根據市場情況隨時做出調整。點此進入Mitrade平台>>
（在Mitrade交易平台設置動態止損）
何時應用移動停利停損？
雖然移動停利停損是有效的風控工具，但僅適用於行情具有「趨勢性或波動性」的標的。建議注意以下幾點：
✅ 適合使用移動停利停損：
有明顯趨勢（多頭或空頭排列明確）
日線或小時K線波幅穩定具方向感
成交量足夠，波動連續性佳
❌ 不適合的情況：
行情明顯橫盤（區間震盪、無趨勢）
價格波動極小（易來回刷停損）
波動太劇烈（稍微反彈即觸發停損）
因為，移動停損通常是在「部位已處於獲利狀態」後才會被觸發，若波動過小，甚至還沒達到啟動門檻，而波動過大時，則可能因回吐幅度過大而提早出場，兩者都可能影響策略效益。
比較停利停損訂單的優缺點
🔍 總結建議：
若你主要交易波動較小或成交量低的資產，無論是固定停損還是移動停損，都可能不容易觸發。
而對於高波動的資產，追蹤止損若設定不當，也可能太頻繁被觸發，反而影響整體策略表現。
因此，自動停損停利工具最適用的情境，是在「方向性明確、波段行情明顯」的交易標的中發揮最大效果。
❗但最重要的是：自動停利停損功能是輔助工具，不應完全依賴。過度依賴可能削弱你的市場判斷力及風控能力。
如何在交易中應用移動停利停損策略？
下面會提供常用的移動停損停利策略讓投資人參考。
1、波段交易如何使用動態停利停損
以特斯拉（TSLA）為例，若當前價格為 200買進，並且你預測價格將在不久的將來上漲，因此你選擇做多：
進場價格：$200
預期漲幅：約+20%
設定策略：當價格回吐10美元時出場
此時您下達一筆「追蹤止損單」，在股價上漲到237時，停損的價格就從一開始的190（200-10），變成227（237-10）。
若後續股價下跌，回落至 $227，系統會觸發止損，保住絕大部分的利潤。
搭配圖表將更直觀，如下圖所示：
2. 當沖交易如何動態停利停損
當沖交易觀察的指標通常不會用日K線，而是採用5分鐘K線，畢竟你當天就要買賣，日K都是收盤後才形成的，因此用日K參考性較低。
另外當沖會特別參考『開盤價』，這個數據顯得格外重要。
然後就是需要標的有日內波動才適合，所以要挑選日內波動量大的標的。
同樣以特斯拉（TSLA）為例，
開盤後觀察前10分鐘K線來決定今天要做多OR做空；
若以174.6進場，設定停利3%、停損1%，則會在179.83停利出場、172.85停損出場
當價格突破179.83後繼續上漲，可自動將停損價位同步上調，例如移動至178.50；若價格稍後回檔，不至於回到原停損價，而是在新調整的價位出場，鎖住獲利。
3. 移動停利停損如何搭配技術分析
許多投資人會結合「技術指標」進行進出場判斷。特別是「10日移動平均線」與「布林通道」，常被用來判斷趨勢與停利的工具。若再搭配「移動停利停損」的機制，能有效提升整體交易靈活性與獲利保護力。
同樣以特斯拉（TSLA）為例，
9/22號特斯拉跌破10日線(黃線)，若進行放空
停利設定：股價若跌破布林通道下軌則獲利出場
移動停損條件：若股價重新站回10日線以上，即止損或獲利了結
這種方式不是單一固定價格，而是依指標數據每日動態調整，更符合市場實際走勢。
4. 槓桿投資如何搭配移動停利停損？
除了股票外，有些朋友也會投資外匯、期貨、CFD價差合約等，由於這些商品普遍具備槓桿效果，能放大獲利，也放大風險，因此停利停損策略的設定更顯得關鍵與敏感。
📌 常見策略：『階梯式買進』
舉例：很多投資人慣用「定點分批進場」的方法來捕捉市場反彈機會。以下是一個常見設計：
第1單：11890 點買入 1 單位多單
每下跌 20 點，增加 1 單位持倉
總共建立 5 單位持倉（買入點位為：11890、11870、11850、11830、11810）
若僅針對第1單設定固定停利 +20點（出場點為11910），一旦市場反彈但未回到初始高點，其他後續買入單位仍將處於浮虧狀態，導致整體帳面仍為虧損。
✅ 建議改法：使用『平均成本法』＋『動態停利』
因此，建議可以設定每一個單位『平均獲利20點』，所以會出現下列5種狀況
| 總單量 | 平均進場價 | 停利價（＋20點） | 預期獲利 |
|---|---|---|---|
| 1 單位 | 11890 | 11910 | 20 點 |
| 2 單位 | 11880 | 11900 | 40 點 |
| 3 單位 | 11870 | 11890 | 60 點 |
| 4 單位 | 11860 | 11880 | 80 點 |
| 5 單位 | 11850 | 11870 | 100 點 |
這種方式的好處在於——即使指數僅反彈至11870，也能實現整體部位「平均獲利 20 點」的目標獲利點，不需要回到最初的高點。
📐 延伸策略：『三角形加碼法』 + 動態停利
若你資金更為充足，進場單位可採「三角形分配」方式，也就是每次下跌時加碼更多單位（例如：1、2、3、4、5手），讓成本快速下壓，提升達到平均停利目標的可能性。
建倉方式：11890買入1 手 → 每跌 20 點依序加碼 2、3、4、5 單位
平均成本：11836.67
獲利目標：當指數反彈至 11856.67，即整體平均獲利 +20 點
這樣的好處是在越低的位置加碼較多單位，會讓你的平均買進價格往下掉，不要求反彈幅度那麼高，更容易在小幅反彈時實現整體策略停利。
使用移動停利停損時的注意事項
一般移動停利停損的設定多可以透過『%數』或是『差額』，在進場時就設定好，但真實的投資有時候會參考『移動平均線』或是『布林通道』來操作，而這些都是隨時變化的，因此波段操作可以每天調整一次即可、但當沖操作還是需要隨著盤中變化隨時調整，若單純進場後就不去調整並非能長期保持勝率的方式。
由於一動停損停利方式還是適合標的走勢有趨勢性的，所以投資前還是要做好標的的基本面研究，不然就算策略正確還是很可能一直停損賠錢。
移動停損是等標的獲利超過預定獲利後才會觸發的，如果波動太小的標的不適合，波動太大的標的也不適合，所以這部份投資前還是要很謹慎。
結論
移動停利停損訂單（Trailing Stop）是實現利潤最大化和損失最小化的有效工具。無論你是資深操盤者，或是白天忙碌無暇頻繁盯盤的投資者，這項工具都能成為你資產防線上的守門員。
Mitrade為您介紹了幾種使用追踪停利止損的策略，無論是波段操作、短線當沖還是槓桿交易，都能輕鬆找到靈活彈性的策略搭配。
✅為何選擇移動停利停損？
自動設點，無須頻繁盯盤亦能穩定交易
弱勢行情時設法止損，強勢行情中順勢擴大利潤
降低情緒干擾，強化交易執行紀律
希望本文中的知識能夠幫助和支持你成功交易！
何時使用移動停利停損？
追蹤停損停利安全嗎？
* 本文內容僅代表作者個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情
