加密貨幣發展到現在越來越成熟，不同板塊有上百種，如最主流貨幣BTC/ETH，另外還有根據應用和發展分成DeFi、Solana 生態、MEMES、GameFi、Telegram生態、與RWA等等…
大家可以當成不同的產業，就像股 票有分科技股、金融股、傳產…加密貨幣也有分。每種賽道的貨幣都有牛市與熊市，引發的利多點也都不同。
最賺錢的幣圈板塊究竟是什麼？ 為什麼要關注幣圈的賽道和板塊？投資人該如何應對？本文將為大家一一說明幣圈熱點賽道&板塊！
最賺錢的加密貨幣種類是什麼？
根據統計數據，Meme幣在2024年至今已成為最賺錢的加密貨幣投資領域。其最高平均回報率達到了驚人的2405.1%，遠超其他類別。例如，Meme 幣的盈利能力是第二大盈利賽道 RWA 的 8.6 倍，是盈利最少的 DeFi 賽道的 542.5 倍。
在市值最大的10個Meme幣當中，PEPE、Dogwifhat 、FLOKI和BRETT等脫穎而出，掀起了一股Meme幣狂潮。最近的《黑神話：悟空》的熱度再一次推動了Meme熱潮。gmgn.ai提供的數據顯示，在Solana區塊鏈上發行的Meme幣$WuKong在24小時內漲幅超過99999%。一些精明的投資者在短短5小時內就從中獲利35萬美元。
Meme幣不僅憑藉其高度波動性和快速增長吸引了大量投機者，而且還得益於不同文化現象、熱門事件的推波助瀾。在未來的一段時間裡，它很可能繼續保持強勁勢頭，但也需警惕其高風險特性。
（圖片來源：Biteye）
幣圈熱點賽道&板塊介紹
1、迷因幣Memes
所謂的迷因是1970年生物學家Richard Dawkins對於『思想』這種無法量化的東西的傳播原理定義出來的一種解釋。通俗的說，就是某個圖片、影片、文字get到多數人的共鳴點，造成大量傳播的一種現象。加密貨幣中的迷因幣則是指藉由同樣邏輯所爆紅或暴漲的某種貨幣。
例如，早期為了諷刺所有人都能設立自己的加密貨幣，所以就創辦的狗狗幣DOGE就是一種迷因幣。它的出現就是為了調侃幣圈泡沫，但後來因為elon musk表示他很支持這種文化並且願意花錢購買，DOGE就此爆紅，其他如柴犬幣也是類似的狀況。
因此，這種貨幣的波動通常比功能貨幣更大，投資的週期要更短，也不適合大金額買賣。雖然不適合大額投資，但小資金短期卻很適合，因為它的波動非常的大！
以2024年上半年來說，meme幣整體的平均報酬率是最高的，前10大meme幣的平均報酬率高達了2405%！目前流通性最大的迷因幣就是DOGE，有興趣投資meme幣的人可先從此入手。
項目代幣總市值：440億
迷因幣Memes項目介紹：
2、RWA(現實資產代幣化)
在台灣可能有很多土地是好幾代傳承下來的，由於土地繼承都是由很多人分割再分割，因此到最後根本無法湊齊所有人無法買賣。現實生活也有很多產品會具有這樣的特性。因此，如果可以把資產拆成很多份有價值的貨幣，那就可以轉換這些貨幣。
2023年6月，有一支勞力士手表成功通過這樣的方式抵押出了40萬台幣的貸款。而像手錶這種『動產』可以，其他的動產，如古董名畫紅酒也都可以，不動產就更不用說了。
現實資產代幣化總共有幾個流程，分別是:
預設要發行多少代幣
選擇要發行代幣的平台
建立智能合約
生產代幣
將與代幣連結的資產進行『信託』
這種只認資產不認人，讓投資人自行決定價值的方法市場非常的大！預估到了2030年全世界RWA的總價值會達到16兆美元，預估佔全球GDP10%。這麼大的蛋糕所有人都非常心動，全球最大資產管理公司貝萊德也推出了代幣化基金BUIDL，大舉進入RWA市場，前景可期！
雖然RWA不會爆炸增長，畢竟涉及實體資產有固定價值，但成長趨勢不可逆，因此若想長期投資加密貨幣尋找長期賽道，相關貨幣可以關注。
目前RWA相關性的加密貨幣就是Maker（MKRUSD），大家可以多多參考。
項目代幣總市值：70億
3. AI加密貨幣
所謂的AI加密貨幣，是指結合人工智慧技術應用和區塊鏈技術開發出來的一種類型加密貨幣。顧名思義，這些加密貨幣在設計和運行過程中，大量依賴AI技術來提高交易效率、增進安全性或實現去中心化的智能合約功能。
舉個例子，比如近期受熱捧的SingularityNET (AGIX) 幣，就是一種極具代表性的AI加密貨幣。它利用人工智慧網絡來讓用戶將其在平台上創建和交易的各類AI服務授權給彼此，從而建立起一個巨大的分散式AI經濟體系。主要用於資料分析的去中心化平台，應用包含醫學上分析各種治療方法，療效差別，以及金融詐騙分析，還有藝術家創意提供。
正如迷因幣能爆紅一樣，同理，由於市場對未來新技術應用前景的期待，以及資本投注所產生的效應，許多有實用性且具有高科研背景支撐的AI加密貨幣，也常常展現出驚人的漲幅。
例如，數據顯示2024年上半年，AI板塊加密貨幣的報酬率排名第3，僅次於MEME和RWA。
如果您對技術革新充滿信心，並願意承擔一定風險，不妨考慮投入一些資金探索 AI 加密貨幣市場。目前比較有代表性的有NEAR, FET, AGI等，有興趣投資 AI 加密貨幣的人可先從此入手，以便逐步了解整個板塊趨勢。
項目代幣總市值：259億
AI加密貨幣項目介紹：
4、DePIN 加密貨幣
所謂的 DePIN 加密貨幣，是指去中心化實體基礎設施網絡 (Decentralized Physical Infrastructure Network) 的加密貨幣。這類型的加密貨幣利用區塊鏈技術，把物理世界中的資產和基礎設施以分散式的方式連接起來，從而促進更安全、更透明、更高效的基礎設施運行和管理模式。
舉個例子，比如近年來受到廣泛關注的JasmyCoin（JASMY）也都是非常多人關注的。Jasmy 是日本首家合法註冊的物聯網平台，它結合了區塊鏈技術和 IoT 設施，讓用戶可以自主掌控自己的數據，並通過平台將其數據分享給第三方，而這一切都是在完全透明且可驗證的環境下進行。
由於市場對數字隱私保護日益重視，以及行業內對 IoT 和大數據應用前景充滿期待，不少功能性強且具有深厚研究支撐的項目也時常展示出非凡升幅。
項目代幣總市值：203億
5、鏈遊GameFi
再來要介紹的就是作者認為虛擬貨幣最早的應用——遊戲幣。
大家小時候應該都有玩過一些遊戲，像大富翁、或是網路遊戲如石器時代、仙境傳說、天堂魔獸世界等等。但凡裡面的貨幣都可被稱為遊戲幣。但這些幣的發行量遊戲公司可以控制，而且玩家並不知情，因此這種貨幣通常會大幅度快速貶值。
但區塊鏈技術讓這個疑慮消失了，因此誕生出了一種全新的詞彙被稱為——遊戲化金融Game Finance，也就是GameFi。
它同時具有DeFi與NFT的性質，賦予遊戲中的道具稀有性與所有權，這樣一來遊戲中的貨幣可以更安全保值。
但和所有加密貨幣一樣，要更多的人來使用才會增加流動性，但遊戲通常都會玩膩，因此這些遊戲公司為了延續玩家留存時間，也想辦法創造更多玩法！例如，一些遊戲把道具做成NFT之後，就接受他們到其他DeFi平台『抵押』，可以換成一些加密貨幣。
因此，遊戲本身除了趣味性之外還能兼顧賺錢屬性！
除此之外，他們還努力打破遊戲之間的壁壘，力圖創造一個多元遊戲的原宇宙。例如，天堂裡面賺到的NFT可以到仙境傳說中換取他們的產品。通過打破次元壁的方法，不同的玩家在自己喜歡的領域努力就能賺取對應的酬勞，這些東西都能換成大家有興趣的東西，這樣增加流動性，就能炒高這個產品的價格。而一旦利潤夠大，就會有更多的投資者INVESTORS與投機者EARNERS。這就會形成一個完整的產業鏈。
因此，GameFi貨幣的前景非常大，但同樣的，他和很多迷因幣一樣，還沒有形成統一的主流，不建議大額投資！今年上半年GameFi的表現不算太好，多數總市值較高的GameFi報酬率都是負數，如GALA，有興趣投資GameFi的話，可以多關注。
項目代幣總市值：140億
6、Telegram生態
Telegram是全球最大的即時通訊平台之一，由於他讀後即焚的特性，對於AI時代來說格外重要，因此在Web3.0中也是被重點關注的。
雖然Telegram是一個即時通訊軟體，但它同時也可以進行支付，裡面的@wallet類似line錢包，可以互相轉帳。
目前接受的支付工具有USDT、比特幣以及Telegram最重要的底層公鏈衍生貨幣TON。TON可能大家比較陌生，它是Telegram最重要的底層公鏈，在台灣使用的人較少，但全球用戶很多！大家可以想像成LINE POINT與LINE的關係，實際上功能更多元。因為他除了轉帳功能外，也跟以太幣一樣，具有智能合約的功能，因此可以追溯轉帳的資料來源，可以讓交易更安全。
項目代幣總市值：7億
Telegram生態項目介紹：
7. Solana生態
由於網路上針對比特幣與以太幣的介紹已經非常豐富了，這邊主要介紹其他的DeFi應用，首先要介紹的就是號稱以太幣殺手的Solana。
Solana非常年輕，誕生至今不過4年，誕生的目的就是解決乙太坊智能合約傳遞層次過多後速度減緩過快與每個層級手續費抽取太高的問題，畢竟以太幣的創辦團隊早期肯定沒想到應用會這麼大。而Solana採用創新的歷史證明PoH取代以太坊的PoS，這使得交易速度與成本大大降低。
因此也成為少數再ftx事件爆發時用戶人數沒有大幅延緩成長的加密貨幣，足以說明它本身已超過『投資工具』，成為了很多應用中不可或缺的存在。
雖然他不像比特幣已經進入紐交所讓股票投資人使用，但它已經獲得全球最大信用卡公司visa使用並且在上面推出了solana支付並以穩定必usdc結算的功能，可以說未來solana可能會成為常態消費的支付工具。
大家不要覺得這沒甚麼，一旦它的使用範圍夠廣，未來的企業可能就能以solana當成薪水，民眾也沒必要在換成其他貨幣就能支付生活大部分應用，到時候就變成『不能接受solana支付』的時候才要換成別的貨幣，從這個角度來思考就能知道未來的應用場景有多廣！
全球為什麼有過半的貨幣都是美金，就是因為美金能買到最多的東西，大家也都接受美金支付，而一旦某個貨幣同樣在全球多數地方消費大家都能接受，那它就可能成為下一個美金。
項目代幣總市值：68億
8、去中心化金融DeFi
加密貨幣本身的目的就是為了繞開『銀行』這個幾乎可以說由政府高度監管或著說政府可以直接控制介入的體系而成立的貨幣。
政府的介入為什麼會讓大家這麼反感，有幾個原因，分別是換匯額度管制、手續費高、時間慢、政府可隨意扣留，過去這種情況可能問題不大，但隨著科技高速發展，未來這些制約將限制科技發展的速度，因此為了避免這種『霸道』的行為產生，以區塊鏈技術發展的比特幣橫空出世。
各種加密貨幣也都紛紛出現，越來越完善的解決各種問題，而這些使用區塊鏈技術的加密貨幣、NFT都被統稱為去中心化金融，也就是DeFi。
所謂的DeFi就是大家刷卡支付買東西，不再是錢都在銀行，我們買東西轉帳都是先到銀行對方再跟銀行取錢，而是通過區塊鏈直接給。
可能大家覺得這樣看起來銀行和區塊鏈一樣，那是單純看一般的交易，如果跨國交易，可能是你給台灣的銀行，台灣的銀行給國際中轉行、國際中轉行給外國能收款的銀行、之後才打入對方的海外銀行，中間每一個地方都抽一層費用、每一個銀行都有權利扣留這筆錢。
而區塊鏈則是沒有這個權力，因此未來的應用可以更廣泛！
從這樣的角度來思考，加密貨幣是生活所需用品而非投資品，越多人用的價值越高，因此比特幣只佔據了先行者優勢，而其他後發貨幣有更完善的優勢，例如以太幣的智能合約設定，除了投資外來可能有更多場合會用到，而以太幣的問題Solana可以解決。
因此，投資加密貨幣不能死板的只盯著比特幣，需要與時俱進才能讓自己永遠在資金最追捧的主流賽道。
畢竟上述的3大利多，代表的都不是單一貨幣而是整個加密貨幣未來可能都會像法定貨幣一樣，例如大家換日幣的目的是去日本旅遊，未來大家換以太幣的目的可能是為了買taylor swift演唱會。因此，各種貨幣的屬性與功能對投資至關重要！
DeFi雖然前景大啖阻力也很多，由於跟傳統金融再搶飯碗，阻力最大，且今年上半年股市表現很好，因此整體來說較少資金流入，上半年整體報酬率在幾大區塊中是比較不理想的。
項目代幣總市值：740億
9、其他種類
除了我們之前提到的 MEME、RWA和 AI 加密貨幣等熱門板塊外，還有許多其他值得關注的加密貨幣種類。在幣圈中「板塊輪動」是一個重要且常見的現象，由於經濟周期、政策變化及市場熱點等多種因素作用，不同類型的項目或資產會各自在某一階段強勢崛起。
例如，2020年和2021年，2020年下半年比特幣成為了整個市場的焦點，大量機構資金湧入，然而，自2021年初開始，隨著機構對DeFi興趣陡然增加，大量資金開始流入以太坊及其DeFi生態系統中的項目，如Uniswap、Aave等，帶動該領域快速成長。
在2021年中旬至年底，NFT市場所展現出的巨大潛力又引發了一波新的激烈競爭。像Bored Ape Yacht Club，Axie Infinity等熱門NFT系列迅速走紅，引來大量投資者進場。同時，以Solana、Ethereum上的新興NFT平台也受到極大關注，使得相關代幣價值爆發式增長。
在2022年末到 2023 年初，Layer 2 賽道如 Arbitrum 和 Optimism 表現出色，相較之下，ETH、SOL 和 AVAX 等 Layer 1 區塊鏈相對疲軟；然而近期，由於現貨ETF推出和降息預期，比特幣帶動Layer 1 公鏈呈現強勢反彈，而 Layer 2則顯得平淡無奇。
實際上，這些輪動背後都存在一些共同因素，包括技術進步、市場趨勢以及政策環境變化等。
為什麼要關注幣圈的賽道和板塊？
隨著幣圈的發展越來越完善，各種貨幣的漲跌也不會再像過去齊漲齊跌。不同的貨幣會有不同的投資圈。就像股票大漲，大家會問漲最多的是甚麼類股。未來也會分甚麼貨幣！
市場不是單一運行的實體，各個板塊會受到不同基本面、政策、技術進步及全球經濟狀況等多種因素影響。例如，在牛市初期，科技股可能成為領漲板塊；而在經濟復蘇尾聲時，能源和原材料相關的股票則會有傑出表現。同理，加密貨幣世界也存在類似情形，如DeFi、NFT、迷因幣以及近期興起的AI及物聯網 (IoT) 加密貨幣等，它們的熱度和投資價值同樣隨著市場周期性變化而有所波動。
其次，把握板塊輪動帶來的機遇，可以讓我們更靈活地分散風險，而不是把所有資金都壓在某一特定區域。透過分析各類型資產在不同階段中的歷史表現，我們可以預測哪個板塊可能帶來潛在收益。此外，了解市場周期性變化還可使我們避免“高點買入、低點賣出”的風險操作。通過對市場熱點與冷門板塊之間轉換規律的深入研究，我們可以更加科學合理地佈局財富。
在哪裡可以查詢幣圈板塊數據？
查詢幣圈板塊數據可以通過多種在線平台和工具來實現。這些資源提供詳細的市場分析、價格走勢、
交易量及其他關鍵指標，幫助投資者做出更明智的決策。
以下是一些常用的網站和工具：
CoinMarketCap: https://coinmarketcap.com/zh-tw/cryptocurrency-category/
功能: 提供全球加密貨幣市場數據，包括價格、市值、交易量等。同時也有各類板塊或主題分類，如 DeFi 項目、NFT、AI 加密貨幣等。
Coingecko：https://www.coingecko.com/en/categories
功能: 類似於 CoinMarketCap，提供詳細的加密貨幣市場數據，也涵蓋不同類型板塊的分門別類統計。
Messari：https://messari.io/
功能: 提供深入的區塊鏈研究報告、市場概況分析以及端到端財務數據。該平台允許用戶按行業劃分查看不同加密貨幣項目的性能
這些網站都可以看到不同加密貨幣類別的分類，幣圈投資人應善用這些資源，定期關注相關信息，了解幣圈不同板塊和週期特征，才能成為市場長期贏家！
💗 開始便捷交易，請訪問 Mitrade交易平台
💗 關注我們的 Mitrade Twitter
* 本文內容僅代表作者個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情
