AAVE幣是什麼 ？前景如何？現在適合買入嗎？

在去中心化金融（DeFi）領域，Aave一個公認的大型去中心化借貸平臺，在市場份額、收入以及用戶信任等方面都非常突出。受此影響，該平臺的原生代幣AAVE深受投資者青睞。對此，以太坊創始人Vitalik Buterin曾這樣評價AAVE，“DeFi領域為數不多的輝煌成功案例之一。” 

在下面的文章中，我們將帶領大家了解：什麼是AAVE代幣？它的發展潛能如何？現在是否適合投資？

Aave是一個建立在以太坊區塊鏈上的去中心化借貸平臺（協議），通過智能合約的形式運作，方便用戶無需許可便能夠借入、借出加密貨幣和現實資產（RWA）。在借貸的過程中，借款人需要支付利息給貸款人。

【去中心化借貸平臺Aave的基本信息，來源：Mitrade整理】

AAVE是Aave借貸平台的原生加密貨幣，具有許多好處：

◆質押獲獎：AAVE持有者可以將他們的代幣質押到安全模塊中，以保障平臺安全性。作為回報，他們將從生態系統儲備中獲得AAVE獎勵。

◆費用減免：使用AAVE作為抵押品進行借貸，可以享受較低的費用和更多的貸款。

◆投票治理：AAVE持有者有權參與項目變更和改進，確保了代幣持有者在運營和整體發展中有發言權。

AAVE總共1600萬枚，分配情況如下：

【AAVE代幣分配，來源：Mitrade整理】

注意，AAVE幣前身是LEND，2017年開始發行。後續出現過多次增發，總共累計發行13億枚LEND。2020年，所有LEND按照100:1的比例兌換新代幣AAVE，最後轉換成1300萬枚AAVE。此外，項目團隊在同一年增發300萬枚AAVE作為社區儲備，主要用於獎勵抵押、流動性挖礦、項目安全建設等。

AAVE項目有一個比較專業的團隊，而且完成了多輪融資，由此使項目在技術、資金等方面都得到很好的保障。

【AAVE團隊核心成員，來源：Mitrade整理】

在發展過程中，AAVE項目已經從風險投資公司以及許多經驗豐富的投資者那裡獲得了近 4900 萬美元的資金，具體如下：

【AAVE項目的融資，來源：Mitrade整理】

除了風險投資公司和個人投資者，AAVE 還得到了機構投資者的支持。2020 年 12 月，全球最大的數字資產管理公司灰度（Grayscale ）宣布將AAVE添加到 投資組合基金中。

AAVE作為當今領先的去中心化借貸平臺，具有許多優勢：

◆安全性： AAVE建立在以太坊區塊鏈之上，被認為是當今最安全和最有保障的。此外，該平臺還通過許多知名網絡安全公司比如Peckshield、OpenZeppelin等的檢查，安全性非常高。

【負責AAVE安全的公司，來源：AAVE官網】

◆項目持續前進：自 2017 年成立以來，項目團隊始終以開發新產品和處理不良情況為目標。2018年，熬過熊市倖存下來，並在2020年成為加密領域領先的去中心化借貸平台。2021年，推出V2版本，並完成Polygon、Avalanche的部署。2022年，推出V3版本，上線穩定幣GHO與Lens Protocol。2023年，初構建各種去中心化社交網絡應用程序。

AAVE作為DeFi項目之一，無法避免存在一些風險或缺點。

◆法律問題：世界各地的監管機構尤其是美國SEC目前都在嘗試監管去中心化金融和加密貨幣，將會給AAVE帶來了合規風險。

◆攻擊風險： AAVE作為區塊鏈上的去中心化平臺，很容易成為金融犯罪分子或市場操縱者的目標，被利用的安全漏洞也可能導致用戶資金損失。此外，與傳統金融機構不同的是，AAVE沒有存款保險，發生平台黑客攻擊或安全問題後也沒有在為投資者提供保護。2022 年11 月，AAVE被迫出售安全模塊中保留的代幣，以抵消由於交易員Avraham Eisenberg操縱導致160 萬美元的壞賬。

◆中心化權力：雖然有代幣持有者投票決定平台方向的機制，但在現實中權力集中在擁有大量代幣的錢包中。2021 年 7 月，提議將代幣BOND作為抵押品放在AAVE平臺，但立馬遭到Defiance Capital基金反對而被否決，因為它佔總投票數的48.6%。

根據數據顯示，截止2023年8月31日，AAVE幣的價格為57美元，總市值8億美元，在全球排名第44名，在DeFi板塊排名第10名。

【DeFi幣的市值排名，來源：CoinMarketCap】

此外，數據顯示，AAVE的TVL為46億美元，在DeFi中排名第3名，僅次於Lido、MakerDAO。

【DeFi項目的TVL排行榜，來源：DeFiLlama】

通過上述可以看出，AAVE的基本面包括團隊、生態應用、市值等還比較不錯，這是長期投資者選擇AAVE的基礎。那麼，AAVE的技術面如何，現在適合買入？

2021年以來，伴隨著加密貨幣市場進入強勢牛市的大勢，AAVE的價格上漲了8倍，並在2021年5月創下670美元的歷史新高。2022年，AAVE幣持續下跌，進入熊市週期，目前位於2021年的底部50美元附近，這對於長短線都是比較不錯的買點。當然，還需要根據自己的情況設置止損點位，比如45、40美元。

【AAVE幣2020.10-2023.8年價格走勢圖，來源： Tradingview】

AAVE幣價格上漲或下跌離不開行業週期、DeFi板塊以及自身的發展三大因素：

◆加密貨幣市場： 2022年，整個加密貨幣市場進入熊市； 2023年有反彈，但仍然處於底部。2023年下半年短期內，加密貨幣市場熊轉牛的可能性不大。不過，2024年BTC、BCH等迎來減半以及聯准會可能降息，市場預期比較高，有助於價格走高迎來牛市。

◆DeFi趨勢持續增長：DeFi自2019年以來一直在增長，這種繁榮證明了越來越多的個人和機構投資者對DeFi感興趣，該趨勢將有助於AAVE價格上行。

◆擴展AAVE平臺：AAVE實現了多種變化，比如多鏈部署（8條公鏈），推出穩定幣GHO、Lens Protocol等，有利於豐富生態應用，創造更多收入。

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第二步：在搜索框輸入“AAVE”，然後點擊左側彈窗【AAVE USD】，同時點擊右側【買入/賣出】。

第三步：填寫右側的參數，包括方向、類型、數量、槓桿倍數、止損止盈（可選擇）。完成後，點擊下方【買入/賣出】即可。