投資比特幣安全嗎？投資加密貨幣的真正風險及如何避免？

第一個加密貨幣即BTC誕生至今，已經有15年。按道理來說，市場應該越來越成熟，用戶的風險意識得到大幅提高，安全事件逐漸減少。

然而，現實並非如此。相比早期，現在的加密貨幣風險多樣化，安全事件不減反增，受害者數量攀升，而且涉及的金額更大，這到底是为什麼呢？應該如何安全投資或降低加密貨幣投資的風險呢？接下來，本文將逐个解答。

安全投資加密貨幣，指的是投資者在進行交易和持有加密貨幣時，能夠免受盜竊、欺詐、操控等外界因素的威脅，從而保護個人信息及資產安全。

然而，無論是在股票、外匯還是加密貨幣市場，每個投資者都無法避免遇到一些外在因素的干擾比如政策變化、價格操控、信息洩露等，從而影響體驗感甚至投資收益。

需要注意的是，這些影響投資的負面東西永遠無法消除，正所謂有人就有江湖，有江湖就有紛爭。因此，作為一名投資者，不要幻想某一天根除它們，而是要學會防範或者最大程度減低影響。

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立即開始

2012年

• 交易所Bitcoinica遭到三次攻擊，導致用戶損失10萬枚BTC（約100萬美元），最終宣佈破產，始終也沒有賠付用戶。
  

2014年

• 曾經全球最大比特幣交易所Mt.Gox聲稱遭到黑客攻擊損失85萬枚BTC，價值數億美元，最後宣佈破產。然而，此後的調查認定創始人Mark Karpeles挪用和操縱資金，並被日本法院裁定數據篡改罪。

2016年

• 以太坊上最火的The DAO項目因智能合約漏洞被黑客竊取3000萬個ETH，最後為了找回資金不得不進行硬分叉。

• 交易所Bitfinex遭到黑客攻擊損失約12萬個BTC，價值超過6000萬美元。

2017年

• 中國大陸禁止ICO，並勒令關閉交易所包括OKCoin、huobi等，導致加密貨幣暴跌，此次事件被稱為“94風暴”。

2019年

• 錢包PlusToken通過新資金支付舊投資者的形式，積累了大量資金並在一夜之間攜款逃跑玩失蹤，造成數十億美元損失，波及眾多國家。

• Binance交易所遭黑客攻擊損失約7000個BTC，價值約4000萬美元，最後自掏腰包填補損失。

2021年

• 中國政府再次強調打擊加密貨幣的監管政策，取締境內挖礦活動，同時要求金融機構不得參與加密貨幣交易活動，再次引起加密貨幣全線下跌。

2022年

• 因穩定幣機制缺陷，市值高達400億美元的LUNA一夜之間崩盤歸零。

• 全球第二大交易所FTX因流動性危機而暴雷倒閉，平臺幣FTT從80美元跌至不到1美元，數以萬計持有者血本無歸。

2023年

• 美國證券交易所委員會（SEC）對加密貨幣採取各項打擊行動，包括指控BInance、Coinbase出售未經註冊證券，並把多種加密貨幣比如BNB、ADA等列為證券，引起市場恐慌並瘋狂拋售。

對於加密貨幣的風險，許多人的認識只是停留於價格波動大，沒有漲跌停保護機制。實際上，價格波動風險只是其中一種外在表現，還有許多內在性的風險比如技術、私鑰、黑客攻擊、監管、跑路等，它們都會影響價格波動。

（1）技術風險

任何技術都有局限性，區塊鏈也如此，它也存在擴展性、網絡擁堵、交易延遲等問題，而這些都會降低投資的效率、提高成本。

（2）攻擊風險

在幣圈，眾多項目或交易所都遭到黑客攻擊，而且損失基本無法挽回，而絕大部分交易所都沒有賠付機制，最終由用戶承擔。

（3）跑路風險

跑路指的是項目方或交易所捲走用戶的資產，然後暫停或放棄項目，任由社區自生自滅，其中PlusToken就是典型案例。碰到這種情況，報警也沒起多大的作用，最後基本是血本無歸，以自認倒霉而不了了之。

（4）私鑰風險

私鑰是資產所有的證明，擁有它便擁有錢包的所有資產。同時意味著，一旦丟失，無法重置找回，裡面的資產也隨之丟失。如果是一個項目的私鑰，裡面的所有資產都非常危險。

（5）監管風險

世界各個對加密貨幣的態度不一樣，因而制定的監管政策也不一樣。其中，以中國為首的持打壓，而歐洲相對友好，美國目前處於兩者之間（早期比較友好）。實際上，世界經濟大國的監管變動都會給幣圈帶來強大的衝擊。

不管上述哪一種風險，一旦發生，最終都會對虛擬貨幣的價格造成衝擊，只不過不同風險的影響力度不一樣。其中，黑客攻擊、監管政策最容易刺激幣價上漲或下跌，而且波動幅度比較大。

加密貨幣的歷史是15年，對於一項技術而言是比較短，意味著還處於早期，技術還不夠成熟，法律滯後。此外，區塊鏈是一個更新迭代非常快的領域，不斷出現新的技術，難免存在不足之處，這也恰恰成為被黑客得以攻擊或利用的地方。

此外，全球各個對於加密貨幣攻擊、詐騙等行為，並沒有明確的法律制度以懲罰，或者技術上難以追蹤定罪，導致犯罪成本非常低，能夠遊離於法律之外，這也成為非法分子活躍猖狂的重要原因。

造成私鑰丟失的原因有很多，比如點擊釣魚網站、授權虛假空投、截圖在線保存等而被騙走。當然，也有一些人可能是忘記，或者存儲的U盤或紙被火燒掉。還有一種是認知不足，沒有導出錢包密鑰或者不知道其重要性。

技術、攻擊、監管等風險，對於普通投資者來說往往是不可控的，但是跑路風險比較可控，因為它們往往給出高回報或福利誘導。然而，碰到這種情況，許多人明知是陷阱，但是抵擋不住內心的貪慾，而且總覺得能夠在泡沫破滅之前提前跑掉。實際上，跑路事件有不少是發生在認知較深的投資者，最終造成“淹死會游泳的人”的悲慘結局。

對於技術安全或黑客攻擊事件，普通投資者很難識別，尤其涉及到代碼層面，因此很難防範。雖然很難，但是並不代表完全沒有辦法。如果是交易所，可以查詢它過往的攻擊記錄、防範及處理措施。

如果是項目或錢包，可以看看審計報告了解其安全性、代碼是否開源、是否去中心化等。一般來說，審計報告都是由專業的第三方審計後出示的。當然，審計報告水平也是殘次不齊，如果是不知名的審計公司站台，不做參考建議，因為它們之間可能存在利益關係。比較權威的審計公司有Certik、Slowmist，它們出示的報告通常不會造假。

跑路的項目通常有兩種，一種是一開始就想跑路；另一種是一開始想好好做但是最後做不下去。通常，第一種項目有許多鮮明的特征，比如多級邀請製、官網粗糙、經常喊口號、不允許社區質疑聲音出現、宣傳高回報等，比較容易識別。當然，模仿型項目比較容易識別，可以拿合約地址去咨詢官方客服。第二種沒有這些特征，比較難識別，一般需要找專業人士或者內部員工進行調研或分析。

防範私鑰風險，最主要的多備份，並進行離線保存。具體地說，可以同時保存在紙質、硬錢包、U盤等，切記拍照或者在線收藏。注意，萬一真的洩露了私鑰，一定要全部取出資產，創建一個新的錢包地址，並保障以後不要再使用該地址。

相比早期，監管越來越成熟，而且比較友好，但是也要避免監管機構由於打擊某個板塊、某個項目而造成風險。要想實現這一點，就需要使用多個平臺、錢包交易或存儲多種加密貨幣，盡量選擇去中心化的應用，因為它不太受人為控制。

此外，如果你希望在不擁有基礎貨幣的情況下進行比特幣價格投機交易，可以選擇專業的差價合約平台，比特幣差價合約交易是專為短線交易的工具，靈活度高，無論市場狀況如何，都可以做多或做空，在交易中，您不需要擔心私鑰和交易所賬戶安全的問題，因為投機交易涉及不到這些東西。

此外，Mitrade交易平台還會提供一些實用的工具幫助您在交易比特幣時控制風險。例如，你可以設置停損盤來限制你的最大損失，或者設置限價盤來確保你在達到目標價格時自動平倉。延伸閱讀>>Mitrade怎麼玩？如何使用Mitrade交易差價合約？

BTC為首的虛擬貨幣作為一個新興市場，高波動創造了潛在的高收益。但是，風險係數也比較高，已經發生過許多安全事件，涉及技術、黑客攻擊、跑路、監管、私鑰等。

作為一名普通投資者，要想捕獲加密貨幣帶來的收益，一定要先懂得防範或降低這些潛在的風險。否則，不僅賺不到錢，還可能因為其中一個或兩個風險事件而出現巨額虧損，得不償失。

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