黃金期貨怎麼買? 投資國際黃金期貨和黃金CFD的區別|新手教學

黃金一直都是全世界通用的避險資產，尤其是在戰爭或現金貶值時國際資金就會湧入黃金。投資黃金的方式很多，可以直接到銀樓買金條、可以到台灣銀行買黃金存摺，也可以買黃金etf、還可以交易黃金期貨、黃金差價合約(CFD)。

黃金期貨是全球金融市場中極為重要的交易品種，根據相關資料，以美國紐約商品交易所（COMEX）為例，這是全球最大的黃金期貨交易市場，其每日交易量相當於近2700萬盎司黃金。換算成美元，黃金期貨的日交易量通常在1000億至2000億美元之間。

如何投資黃金期貨? 本文會向投資人黃金期貨、黃金差價合約的區別，以及如何投資？該觀察哪些指標？

期貨（Future）是一份在期貨交易所進行交易的標準化合約，約定標的未來某時間、某數量與某價格，投資者可以透過買或賣從而獲取價差收益。『黃金期貨』指的就是以國際黃金為標的的期貨合約。

以下是黃金期貨的交易機制和交易成本：

1. 交易机制

保證金制度： 黃金期貨採用保證金交易，投資者只需支付合約價值的一部分（通常是10%-20%）作為保證金，就能控制較大價值的合約。比如，一手黃金期貨合約價值30萬元，保證金比例為10%，投資者只需支付3萬元就能參與交易。這種制度既能放大收益，也會放大風險，所以投資者需要時刻關注市場動態。

雙向交易：黃金期貨既可以做多，也可以做空，意味著無論市場漲跌，都有機會獲利。

T+0交易：期貨實行T+0交易制度，即當天買入的合約當天就可以賣出，投資者可以在一個交易日內多次買賣，增加了交易機會。

2. 交易成本

黃金期貨的交易成本主要包括手續費和保證金。手續費通常按每手收取，例如每手2.01元（含交易所手續費和期貨公司手續費）。保證金則根據合約價值和比例計算，投資者需要確保賬戶資金充足，以避免因保證金不足而被強制平倉

投資黃金期貨的損益取決於進出場時間點的金價差距。如果中途沒有平倉，合約到期後可以選擇實物交割或現金結算。

若對期貨還不熟悉的朋友可以閱讀：>>期貨玩法及交易教學|我要怎麼玩期貨? 有什麼風險？

黃金期貨的交易程式碼因交易市場不同而有所區別。以下是主要市場的黃金期貨合約的特點比較：

• 紐約商品交易所（COMEX），交易代碼：GC

• 倫敦金屬交易所（LME），交易代碼：GOLD

• 東京商品交易所（TOCOM），交易代碼：7J

• 上海期貨交易所（SHFE），交易代碼：AU

• 臺灣期貨交易所（TAIFEX），交易代碼：TWGD

優點

• 交易靈活度高： 黃金有漲有跌，黃金期貨多空都可以操作，且期貨則是T+0制度（台灣股票是T+2）資金可直接進行下一筆操作，交易時間內隨時可以進行買賣。

• 以小博大： 期貨是保證金制度，只需要準備約黨合約價值10%左右的資金就可以操作，有槓桿放大的效果

缺點

• 高杠桿高風險，有機會賺錢高額收益，也有可能會承擔巨額虧損。 

• 强制平倉風險，黃金期貨合約在不同時間段保證金收取標準會變化，如果投資者沒有及時追加保證金，可能會被系統强制平倉

1. 找期貨經紀商開戶入金

期貨購買需要找期貨經紀商，一般來說都是證券公司的下屬公司，向它辦理開戶之後簽屬期貨開戶契約、入金後即可開始交易。

2. 下單交易

若看多黃金，可以買做多的黃金期貨；若看空則可以放空黃金期貨。

開始交易的這個動作稱為開倉，持有多單或空單的這段期間，稱為持倉，若一直持有到期就需要交割，若提早把手上的倉位交易掉則就是提早平倉。

因此黃金期貨交易的過程可以概括為開倉、持倉、平倉或實物交割。需要特別注意的是，一般投資人並沒有辦法進行黃金的實務交割，會被證券交易所在到期時強制用現金進行交割。

除了投資黃金期貨外，如果只是單純想要參與黃金價格波動而產生收益也可以選擇投資黃金差價合約。

兩者有差別，如下表所示：

了解什麼是差價合約，可以進一步閱讀>>CFD是什麼？CFD投資是詐騙嗎？新手入門差價合約交易

黃金差價合約一般在外匯經紀商或者期貨商處開戶，在線開會很簡單，例如在Mitrade平台開戶交易黃金，只需大約3分鐘即可。

1. 在Mitrade開戶: 在線填寫資料後即可創建賬戶

2. 入金：可透過信用卡，銀行卡，電匯入金

3. 尋找投資機會：可以在Mitrade上實時關注黃金（XAUUSD）的價格，根據你的預期，選擇合適的價位開倉

4. 開始交易：在Mitrade訂單上可設置掛單交易，設置想要成交的價位和方向，系統會自動幫你匹配！下單時不要忘記設置停損、停利點。

5. 監控實時價格：交易完成後，你會看到實時損益更新，Mitrade還提供了實時盯盤服務，免去無法盯盤的苦惱。

台灣黃金期貨交易量很低，2021年日均交易量僅158口 (台灣期交所交易量可參考期交所官方網站) 。若要投資黃金期貨建議選擇交易量更大的海外期貨交易所，歷史悠久，成交量都很高，但是對黃金期貨合約規格和交易時間都有較多限制，對投資者的資金量要求更高，

在COMEX交易一口黃金保證金要求為6050美元/手，對應100盎司的黃金價格波動。微型黃金期貨合約保證金要求為1150美元/手，每手合約單位為10盎司。

而黃金CFD的交易門檻很低，產品靈活度更高，黃金CFD一般最低交易量0.01手(1盎司)，最低幾十美金就可以交易，對小資金量的投資者非常友好。在Mitrade平台交易黃金差價合約（代號XAUUSD），可以多空雙向交易、槓桿1-200倍可主動調節，最低從0.01開始，還有免費模擬賬戶可以練習交易！！現在註冊新手賬戶有機會領取高達100USD新人獎金！！

這裡分別總結了投資實體黃金、黃金期貨和黃金CFD的投資者特點，方便大家找到選擇適合自己的投資工具。黃金投資所有方法比較可以閱讀 >>5種黃金投資管道比一比，哪裡划算有效益？

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