점점 커지고 있는 귀금속 투자의 중요성! 2024년 현재, 귀금속에 투자해야 하는 이유를 알려드립니다!

단순히 저축만 해서는 미래를 대비하기 어려운 시대가 도래했습니다. 많은 사람들은 미래의 금전적 수익을 위해서 현재 자신이 가지고 있는 자산을 적절한 분야에 나누어 배치하고 있는데, 이런 행위를 바로 투자라고 합니다. 오늘은 다양한 투자 옵션 중에서도 최근 각광을 받고 있는 귀금속 투자에 대해서 알아보도록 하겠습니다. 귀금속 투자는 특히 요즘과 같이 물가가 빠르게 상승하는 물가 상승기에 더더욱 그 중요성을 인정받기에, 알아두면 큰 도움이 될 것입니다.

귀금속은 영어로는 ‘precious metals’라고 표현되는, 녹이 잘 슬지 않고 아름다운 금속류 광택을 가지고 있는 금속을 말합니다. 녹이 슬지 않기 때문에 그 가치가 비교적 안정적으로 유지되며, 다른 금속류에 비해서 산출량이 적어 상대적으로 높은 금전적 가치가 매겨지고 있습니다. 금, 은, 백금, 팔라듐 등이 이러한 귀금속류에 포함됩니다. 귀금속의 이러한 특징 덕분에 다양한 자산들 중에서도 안정적인 가치 저장 수단으로 인정받고 있는데요. 투자자들은 특히 물가 상승기에 안정적으로 그 가치를 인정받는 귀금속에 투자하여 자신의 자산 가치를 보호하고 있습니다. 또한 귀금속은 화폐나 부동산, 기타 금융자산에 비하여 상대적으로 낮은 경제 상관성을 지니기에 포트폴리오 구성을 다양하게 만들기에도 안성맞춤입니다.

귀금속 거래의 중요성이 점점 커지고 있다!

2023년 기준 전 세계 금융시장에서 귀금속 거래는 3,064억 4천만 달러의 규모로 이루어졌습니다. 2023년 세계 총생산(World GDP)은 105조 달러로, 귀금속 거래가 0.25%의 비중을 차지하고 있습니다. 단 1%도 차지하지 않다니, 생각보다 귀금속 시장 거래 규모가 너무 작은 것 아닌가? 라는 생각이 들 수도 있습니다. 그러나 0..25%라는 수치는 절대로 적은 수치가 아닙니다. 대한민국 GDP가 전 세계 경제 규모에서 차지하는 비중이 단 1.66%에 불과하다는 것만 봐도 알 수 있습니다. 금융 선진국으로 꼽히는 홍콩의 2023년 GDP가 세계 경제에서 차지하는 비중이 0.36%이고, 귀금속 시장의 거래 규모와 비슷한 비중을 갖는 국가들에는 이라크, 포르투갈, 뉴질랜드, 카타르 등이 있습니다. 잘 알려진 나라인 카자흐스탄, 그리스, 알제리, 쿠웨이트, 헝가리 등은 귀금속 시장 규모에 못 미치는 0.18%에서 0.22%의 비중을 차지하고 있다는 사실로 미루어 볼 때, 귀금속 시장의 규모가 웬만한 국가보다 크다는 것을 짐작할 수 있습니다. 귀금속 거래 중 특히 아시아 태평양 지역이 60%의 거래량을 책임질 정도로, 아시아 태평양 지역의 거래가 특히 돋보이고 있습니다.

금

주로 거래되는 귀금속에는 금, 은, 그리고 팔라듐을 포함한 백금류가 있습니다. 금은 기록이 남아 있는 역사 시대 이래로 대표적인 안전자산으로 여겨져 왔습니다. 장신구 등 역할을 넘어 과거에는 화폐로 사용되기도 했으며 금본위제를 떠받치는 기반이 되기도 했죠. 본위제 화폐제도가 폐지된 현대에 들어서도 여전히 안전자산으로서의 지위는 공고하며, 때문에 여전히 증시가 불안하거나 국제 정세가 혼란에 빠지는 등 글로벌 리스크 상승기가 될 때마다 그 수요가 높아지며 가격이 상승합니다. 최근에도 코로나-19 바이러스, 러시아-우크라이나 전쟁, 인플레이션, 중동 전쟁, 미-중 패권 다툼 등 다양한 글로벌 리스크 압력으로 인해 금 가격이 역대급으로 상승한 바 있습니다. 앞으로도 금 가격은 고공행진할 것으로 예상됩니다.

대한민국 국내에서 금 거래를 주관하고 있는 한국거래소는, 2024년 4월 기준 KRX 금시장 참가인 수 및 거래 규모가 큰 폭으로 증가했다고 밝혔습니다. 최근 몇 년 사이 금 가격이 큰 폭으로 상승하며 투자자들 사이에서 귀금속 투자에 대한 관심도가 높아진 것이 그 이유입니다. 또한 글로벌 금융시장의 불확실성이 높아지고 리스크가 커지는 등, 투자자들이 기존에 활용하던 다양한 투자상품의 리스크가 함께 확대되며 상대적으로 안전자산인 귀금속에 대한 수요가 증가하게 된 것인데요. 2024년 5월 31일기준 금 가격은 1g 당 104,482원을 기록하며 한국거래소에서 KRX 금시장을 개설한 이래로 역대 최고가를 갱신했습니다.

오늘의 금시세/실시간 금값시세 가격변동 차트

은

은 또한 역대 최고치 경신을 위해 달려가고 있는 추세를 보여 주고 있습니다. 금에 비하여서는 상대적으로 저렴한 가격을 형성하고 있으나 유동성이 적어 안정적인 리스크 관리가 가능하다는 점, 산업용 수요가 늘어나고 있다는 점에서 대체 투자 옵션으로 각광받고 있습니다. 최근에는 은 투자를 전문적으로 하는 투자자들이 늘어나고 있는 추세라고 하니, 은 투자에 관심을 가져 보는 것도 좋은 방안이 될 것입니다.

오늘의 은 시세 / 실시간 은 시세표

팔라듐

팔라듐도 최근 관심도가 높아진 귀금속류 중 하나인데요. 백금족 원소의 하나로 질산과 진한 황산에 용해되며, 수소를 흡수하는 성질을 가지고 있습니다. 가격이 저렴하나 경도가 높아서 전기/전자 부품 제작, 치과보철 등 산업용 수요가 존재합니다. 최근 글로벌 환경 규제가 강화되면서 팔라듐의 수요가 증가할 것으로 예상되고 있습니다.

오늘의 팔라듐 가격 / 실시간 팔라듐 가격 차트

백금

백금도 수소와 의료기기에 연관이 되어 있기 때문에 쓰임새를 인정받고 투자 옵션으로 인기가 높아지고 있습니다. 미래에 사용될 기술로 전기자동차와 수소자동차가 대표적으로 손꼽히는데요. 수소 기술의 꽃이라고도 불리는 수전해 기술에 가장 대표적으로 사용되는 금속류가 백금이기 때문에 대체재가 개발되지 않는 이상 그 수요는 지속될 것으로 보입니다.

오늘의 백금 시세 / 실시간 백금 시세 차트

귀금속 실물 직접 매수

귀금속을 거래하려면 어떻게 해야 할까요? 기본적으로 금괴나 은괴 같은 귀금속 실물을 직접 구매하는 방식이 있습니다. 대한민국에서는 금이나 은을 1돈(3.75g) 단위로 거래하곤 합니다. 각 지역마다 한국금거래소 대리점이 위치해 있어 그곳에서 안전하게 금이나 은을 매수 및 매도할 수 있습니다. 다만 공식 대리점은 수수료율이 높은 편이기 때문에 중고나라나 당근마켓 등 개인 간 직거래를 선호하는 사람들도 있습니다. 수수료가 적게 들고, 거래 일정이 비교적 자유로우며 빠르고 편하다는 것이 장점인데요. 하지만 개인 간 거래이다 보니 귀금속류의 퀄리티를 보장받기 어렵고 종종 사기 행각이 벌어지기도 합니다.

더욱 다양해지고 있는 귀금속 거래 방식

귀금속 실물 거래는 직접 두 눈으로 확인할 수 있고 만질 수 있어서 그 가치를 체감할 수 있다는 장점이 있지만, 번거롭고 운송비와 거래 수수료를 비롯한 제반 비용이 많이 들기 때문에 선호되는 거래 방식은 아닙니다. 때문에 많은 투자자들은 귀금속을 실물로 취득하기보다는 소유권을 취득하는 방식으로 거래를 진행하기 시작했습니다. 은행이나 거래소에서 귀금속 실물을 보관하고, 해당 은행 및 거래소에서 보유하고 있는 귀금속의 양에 따른 소유권을 분할하여 투자자들에게 매수 및 매도를 진행하는 방식입니다. 이러한 거래 방식은 귀금속을 직접 분배하지 않아 일정 리스크가 발생하긴 하지만, 거래 방식이 매우 단순하고 편리하다는 장점 덕분에 주로 이용되고 있습니다. 주식 거래 및 암호화폐 거래와 유사한 방식이라고 볼 수 있습니다. 귀금속 거래는 더 이상 실물 거래에만 국한되지 않습니다. 다양한 방식으로 안전 자산인 귀금속에 투자할 수 있으며, 실제로 부산디지털자산거래소에서는 블록체인 기술을 활용해 귀금속 4종(금, 은, 백금, 팔라듐)과 비철금속 6종(구리, 니켈, 주석, 알루미늄, 납, 아연) 등을 포함한 다양한 산업용 금속 및 탄소배출권 거래를 예정하고 있습니다.

차액 결제 거래를 통한 귀금속 거래

또 다른 귀금속 투자 방식에는 차액 결제 거래가 있습니다. CFD(차액 결제 거래)란 거래하고자 하는 자산을 직접 매수하거나 매도하지 않고도 해당 자산에 투자할 수 있는 신개념 투자 방식을 말합니다. 매수 가격과 매도 가격의 차이인 '차액'에 대해서 투자 결정을 내릴 수 있는 금융 파생상품의 일종입니다. 투자 상품의 가격 변동을 예상하여 롱 포지션 또는 숏 포지션을 선택할 수 있고, 일반적인 주식이나 암호화폐 등 실제 자산을 직접 매수 및 매도하는 방식이 아니기 때문에 상대적으로 적은 금액으로 더 많은 거래를 실행할 수 있어 레버리지 효과 또한 발생합니다.

이러한 CFD(차액 결제 거래) 방식을 활용해 귀금속을 비롯한 다양한 원자재 상품에 투자할 수 있습니다. 직접 금이나 은, 백금 등 귀금속의 물리적인 실물 자산을 구매하지 않더라도 해당 상품이 가지는 가격 변동성만을 이용해서 투자 거래를 진행할 수 있습니다. CFD를 활용하면 정해진 시간에만 거래할 수 있는 것이 아니라 24시간 거래가 가능하다는 것도 장점인데요. 전 세계의 다양한 상황이 반영되고, 수많은 정치적, 경제적 요인이 금을 비롯한 귀금속 가격에 실시간으로 영향을 미치고 있습니다. 장이 열리는 시간이 정해져 있다면 실시간 대응이 어려울 수 있는데요, 때문에 주식 거래소에서만 거래가 가능한 금 ETF, 은 ETF 등에 비해서 24시간 거래가 가능한 귀금속 CFD 상품들이 더욱 인기를 얻고 있습니다.

특히 인기가 많은 CFD 거래소로 ‘Mitrade’를 꼽을 수 있습니다. Mitrade는 개별 기업의 주식이나 ETF, 리츠 등 다양한 금융 상품에 대해서 차액 결제 거래를 실행할 수 있는 공식 거래소입니다. Mitrade는 호주 멜버른에 본사를 두고 있는 회사로, 2024년 현재 수백만 명이 이용하고 있습니다. 웹 및 모바일 앱으로 손쉽게 이용할 수 있어 인기가 좋다고 알려져 있습니다. 차액 결제 거래(CFD) 외에도 외국 화폐, 주식, ETF, 현물, 암호 화폐 등 다양한 금융 투자 상품을 단 하나의 플랫폼에서 거래할 수 있어서 편리성이 매우 높은데요. 일반적인 증권사 서비스나 다른 투자 플랫폼과 비교하여 특히 간단하고 빠른 거래 프로세스를 갖추고 있기도 합니다.

만약 차액 결제 거래(CFD)가 익숙하지 않거나 한 번 경험해보고 싶은 생각이 든다면 더더욱 Mitrade가 적합합니다. 그 이유는 바로 Mitrade에서 무료 체험 거래를 해 볼 수 있기 때문인데요. 1분 내로 가입이 가능한, 간편한 가입 방식을 통해 계정을 생성하고 나면 5만 달러 (한화 약 7천만 원, 2024년 5월 기준) 수준의 가상 투자 자금이 부여됩니다. 해당 자금으로 무료 체험 거래를 해 보면서 거래 방식에도 익숙해지고, 자신만의 투자 철학도 만들어 나갈 수 있을 것입니다. 지금 바로 Mitrade를 통해 귀금속 거래를 시도해보세요.

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이러한 귀금속류의 가격은 다양한 요인에 의해 발생합니다. 특히 국제 환경에서 정치적, 경제적 요인이 영향을 크게 미칩니다.

정치적

정치적 요인으로는 각 국가의 귀금속 관련 정책도 영향을 미치지만, 가장 큰 영향을 끼치는 요인은 바로 지정학적인 긴장도입니다. 지역 혹은 세계적인 긴장도를 높이는 분쟁 또는 전쟁이 발생하거나, 실제 물리적인 충돌이 발생하지는 않더라도 국가 간 위협이 발생하는 경우에도 안전자산인 귀금속, 특히 금의 가격이 상승하게 됩니다. 

경제적

경제적 요인도 찾아볼 수 있습니다. 먼저 인플레이션이 발생하는 경우에도 금 가격이 상승하게 됩니다. 인플레이션, 즉 물가 상승은 같은 화폐 금액으로 구매 가능한 재화의 양이 줄어드는 것을 말합니다. 달리 말하면 개별 소비자의 구매력이 하락하는 상황입니다. 구매력의 하락은 금을 비롯한 실물 자산에 대한 투자 및 구매를 촉진합니다. 실물 자산을 확보하여 자산 가치를 보호하고자 하기 때문입니다. 이외에도 세계 각국의 중앙은행이 외환 보유고 관리를 위해 금을 대량으로 매수 또는 매도하는 경우에도 세계 귀금속 시장 가격에 영향을 미칠 수 있습니다.

이처럼

이처럼 귀금속 시장 가격은 단순히 쥬얼리로의 활용도로 인한 수요 공급의 법칙에 의해서만 정해지지 않는다는 특징이 있습니다. 귀금속 투자 시에는 세계 거시 경제의 흐름에 따라 크게 뒤바뀔 수도 있다는 점을 알아 두어야 합니다.

2024년 귀금속 가격 전망

2024년 귀금속 가격은 어떻게 변화할까요? 다양한 귀금속의 대장격이라고 볼 수 있는 금을 기준으로, 2024년 가격 변화 전망에 대해 알아보겠습니다.

출처: Naver

2023년에도 금 가격은 일정한 변동성을 보이긴 하였으나 우상향하는 추세를 보였습니다. 특히 2024년 들어 급격한 상승 요인 압박을 받아 최근에는 역대 최고가를 호가하고 있습니다. 2024년 하반기에도 글로벌 리스크는 지속될 것으로 보이고 있는데요. 금 가격에 영향을 미치는 다양한 요인에 대해 더 자세히 알아보겠습니다.

먼저 각 국가의 중앙은행 정책을 살펴보겠습니다. 2023년 각국의 중앙은행 금 보유량은 기존과 비교하였을 때 비슷하거나 소폭 상승했습니다. 만약 금 보유량을 더 늘리고자 실물 금을 매수한다면 금 가격은 상승하게 될 것입니다. 이외에도 미국 연준에서 금리를 올리는 경우 예적금 및 금리에 영향을 받는 자산으로 투자금액이 옮겨갈 가능성이 있는데, 2024년에는 미국 연준의 금리 인상 속도가 둔화될 것이라는 예상이 지배적입니다. 따라서 상대적으로 금 가격 하락 가능성은 낮다고 볼 수 있습니다.

글로벌 경제 불확실성 또한 금 가격에 큰 영향을 끼칩니다. 불확실성이 높아질수록 안전한 자산인 금 수요가 늘어나게 되는데요. 러시아-우크라이나 전쟁이 아직 마무리되지 않았고, 중동 분쟁의 확전 가능성, 지속되는 인플레이션, 미국과 중국 간의 봉합되지 않는 갈등, 경기 침체로 인한 장기 불황 가능성 등이 계속해서 안전 자산 선호도를 높이고 있습니다. 해당 요인은 금 가격 상승 압력을 강화하고 있습니다.

금 가격 차트를 들여다보며 패턴이나 지지선, 저항 수준, 돌파점 등을 기술적으로 파악하여 금 투자에 진입할지, 혹은 퇴출할지에 대한 의사 결정을 진행할 수도 있을 것입니다. 2024년, 금 가격은 여전히 심각한 변동성을 보일 것으로 예상되나 세계적인 정치, 경제학적 요인을 고려하였을 때 여전히 상승할 가능성이 더욱 높은 것으로 보이고 있습니다.

출처: Naver

금 이외에도 산업용 수요가 증가하고 있는 은, 백금 등 대체 귀금속 또한 금만큼의 상승폭은 아니더라도 상승세를 이어갈 것으로 예상됩니다. 은 시세의 경우 수년간 크게 변화하지 않는 모습이었으나 최근 금의 가격이 크게 상승하면서 대체 투자 방안으로 특히 각광받는 모습입니다. 백금은 산업용 수요에 따라 가격의 등락폭이 크게 변화하는데, 2024년 1/2분기에는 공급량이 역대 최저, 반면 자동차 산업이나 장신구 산업에서의 수요는 최대치라는 환경을 맞닥뜨리며 큰 가격 상승 압박을 받고 있습니다. 세계백금투자협회(World Platinum Investment Council)에 따르면 "백금 시장은 지속적인 수요와 공급 취약성으로 인해 2년 연속 공급 부족을 기록할 것"이라고 합니다. 즉 강한 수요 증가, 약화된 공급으로 인해 백금 가격은 2024년에 더욱 상승하게 될 것으로 보입니다.

한편 주로 자동차 촉매제로 활용되고 있는 팔라듐은 전기차 시장이 확대될 전망을 보이며 투자 수요가 감소하고 있습니다. 거시 경제 불확실성이 확대될 때마다 가격이 상승하는 안전 자산인 귀금속류임에도 불구하고 팔라듐은 금, 은 등과는 달리 최근 가격이 크게 하락한 모습을 보여 주고 있습니다. 안전자산 선호가 확대되고 있음에도 팔라듐의 가격이 하락하는 것은 귀금속이나 장신구로써의 쓰임새보다는 산업용 금속으로써의 가치가 더욱 높게 평가되기 때문입니다. 전기 자동차의 경우 내연기관 자동차와는 달리 생산 과정에서 팔라듐이 필요하지 않습니다. 산업용으로 수요가 아예 사라지지는 않겠지만, 팔라듐 시장이 축소될 수도 있다는 전망 하에 당분간 팔라듐 가격이 반등하기는 어려울 수도 있겠습니다.

이러한 글로벌 경제 상황 속에서 귀금속 투자는 더 이상 선택 사항이 아닌 필수가 되어 가고 있는 것으로 보입니다. 개별 투자자들은 제한된 투자 예산 내에서 더 큰 규모의 귀금속 투자, 더 높은 수익률과 더욱 많은 수익 금액을 위하여 레버리지 효과를 누릴 수 있는 CFD를 선택할 수 있습니다.

안전 자산으로서 역할을 톡톡히 해내고 있는 귀금속. 글로벌 시황을 들여다볼수록 그 중요성을 체감할 수 있습니다. 더 늦기 전에 투자 포트폴리오에 귀금속류를 추가하는 것이 좋을 것으로 전망됩니다. 지금 바로, 귀금속 투자를 시작하세요!

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