高股息ETF是什么？ 2023最值得买的高股息ETF推荐

高股息ETF（Dividend ETF）是以股息(现金股利)为指标选股的ETF。它与普通ETF不同的地方在于，高股息 ETF会提供高股息或者稳定的配息，适合想要稳定现金流的长期投资人。

高股息ETF的优点很多，最大的几个好处如下：

• 收益稳定

 高股息ETF通常会选择那些稳定、有潜力的股票，这些公司经营状况相对较好，分红也比较稳定，因此投资者可以获得稳定的股息收益。

• 风险较低

 高股息ETF通常会投资于多个公司和行业，降低了单一企业和行业的风险，同时也提高了整个投资组合的分散性。此外，高股息ETF会定期增删成分股，汰弱留强。

• 享受复利

 高股息ETF可选择股息再投资功能，也就是分配的股息自动购买ETF，实现复利效应（利滚利）。长期来看，这也是一笔不错的收益。

台湾高股息ETF对比美国高股息ETF，有一些不同，主要有以下两点：

• 选股标准不同

 台湾高股息ETF倾向选高殖利率的股票，而美国高股息ETF倾向选配息时间长的公司。

• 费用不同

 台湾高股息ETF的管理费会高一点，而美国ETF的管理费相对低点。

以下是我们为大家选取的三只台湾高股息ETF，大家可以比较一下：

【截止日期：2023/6/16  由Mitrade整理】

市面上那么多ETF，我们如何选到适合自己的高股息 ETF呢？

关注的维度有很多，我们可以从配息率、配息频率、历史配息记录、ETF的费用和管理团队能力等角度，筛选出心仪的高股息 ETF。具体可查看上一篇文章：解密美股ETF配息。

• 对于长期投资者（3年以上），可重点关注其配息频率和历史配息记录，了解其稳定性和可持续性。

• 而对于中期投资者（3年以内），可重点关注其价格波动性和ETF费用。

这里要提醒一点，虽然很多高股息ETF名字都带有“高股息”（Dividend）的字眼，但实际它们的股票组成、权重和投资策略都不一样，我们要认真识别筛选。以下列出规模较大的3档高股息ETF进行比较：

【截止日期：2023/6/16  由Mitrade整理】

【图源：MacroMicro 三只ETF近5年走势】

可以看到，SCHD、VIG、IDV这三只ETF跟踪的指数不同，股票的成分和权重不同，从而导致股息收益和走势也大不相同。

大家在投资一只高股息ETF前，一定要看了解它的投资策略，以免后续收益跟自己想象不同。那么接下来我们具体介绍投资高股息ETF的投资策略有哪些？

跟买卖股票一样，高股息ETF也是有投资策略的。这里介绍最常见的两种。

1. 定期定額

定期定额是指在一段时间内，无论价格如何变动，都向目标的ETF投入一定相同数量的资金。通过这种策略，投资者能降低平均每股ETF的成本，减少市场波动对投资的影响。

举个例子，假如你定期定额投资高股息ETF-SCHD，那么可以选择在每个月5号买入$1000。根据测算，这种投资方式能帮你节省10%的成本。

2.投资組合

 当然，单独投资一只ETF的风险有点大，我们可以选择多几只ETF进行组合投资。

例如，把资金分为两部分，50%投资台股ETF，50%投资美股ETF。而在这50%的资金中，可以平摊分到2~3只高股息ETF，比如25%投资SCHD、25%投资VIG。

这种投资组合方式比较适合资金量大的人，如果你资金量比较小，老老实实选择1~2只ETF投资即可，不用弄得这么复杂。

购买高股息ETF主要有以下两种方式：

• 通过券商交易

 ETF的交易方式跟股票很像，我们在券商开一个证券户，然后直接输入代码就可以购买。

【图源：富途牛牛  ETF交易页面】

台股ETF就找国内券商开户，而美股ETF有两种交易方法，一是找国外券商开户，二是通过国内券商复委托买进。

• 通过基金公司申购

 除了在券商交易外，我们还可以向基金公司申购ETF。

不过这种申购方式交易金额往往较大，最低也要几十万台币，因此不适合普通投资者。

沒有一种投资方式是完美的，高股息ETF在帮我们获得稳定现金流的同时，也有着不可忽视的缺点：

• 总体收益较低

 高股息ETF选股通常来自于成熟、稳定的行业和公司，因此价格可能没有很多增长空间。相比之下，其他类型的ETF可能更容易提供高投资回报。

如下图所示，我们把高股息ETF-SCHD跟大盘ETF-SPY、QQQ做比较。可以看到，SCHD近5年的投资收益跟SPY差不多，不过却远远低于QQQ。

【图源：MacroMicro  三只ETF绩效图】

• 费用较高

除了管理费外，美股ETF发放的股息会被收取30%的税款。相比较其它不配息的ETF而言，高股息ETF的投资费用较高。

• 高股息ETF殖利率越高越好吗？

 不一定。殖利率高只代表每单位ETF派发的股息多，而除了配息报酬，我们也要关注资本利得（即ETF的价格走势），避免陷入赚股息赔价差的困境。

• 可以根据高股息ETF来选股吗？

不建议这么做。因为美国很多好公司都不配息或者配息很低，例如谷歌、特斯拉。美股派息税收很重，所以比起配息，更多公司倾向于回购股票来报答股东。