TikTok经营类似“加密货币交易所”业务？英国监管机构接获指控……

FX168财经报社(亚太)讯 全球知名短视频应用程序TikTok因涉嫌在英国以类似加密货币交易所的方式运营而正在接受审查。一名合规专家向英国金融行为监管局(FCA)发出警告，建议对TikTok进行洗钱和恐怖融资检查。专家强调，TikTok上的虚拟代币可能通过其创作者计划间接兑换为真实货币，这令人担忧。

据Cryptonews报道，这种审查源于TikTok的虚拟货币系统TikTok Coins。用户可以用真钱购买代币，并在平台上或直播中赠送，而他们还可以将代币兑换回现金。

(来源:Cryptonews)

值得关注的是，整个过程与加密货币交易相似。

由于加密货币业务面临严格监管，这一系统引发了监管方面的担忧。批评人士认为，TikTok对虚拟货币的处理可能会受到与加密货币平台相同的审查。

此外，类似加密货币的交易引发了对用户财务数据安全的担忧，尤其是考虑到地缘局势敏感性。

据报道，信中称：“TikTok通过其奖励计划为货币服务企业提供资金转账便利，并交换、安排或做出安排，以便将加密资产兑换成货币或将货币兑换成加密资产。”

合规顾问指出，没有反洗钱登记，用于购买虚拟货币的资金来源仍不确定。

信中还指出，根据英国金融行为监管局指导方针，TikTok的活动使其符合货币服务业务的资格。这一分类要求TikTok遵守反洗钱和反恐法律，包括向相关监管机构登记和报告的义务。

英国金融行为监管局此前曾对未能遵守2023年10月出台的新金融推广规则的加密货币公司采取了行动。

此次打击行动导致发出一千多条警告，表明英国政府大力遏制未注册的加密货币实体在英国推广非法服务。

该监管机构还报告称，加密公司申请许可证的拒绝率为87%。

今年7月，英国金融行为监管局因Coinbase英国业务未达到洗钱标准而对其处以罚款，这进一步凸显了这一承诺。

合规专家强调，在识别用户账户方面“缺乏透明度”存在风险，例如那些信息量极少的账户，这增加了TikTok遭受洗钱等非法活动攻击的可能性，这些指控可能会进一步审查该平台的运营。

另外，今年1月，作为营销概念提出的迷因币Notcoin引发了人们对其在Telegram的Web3生态系统中的合法性的担忧，因为它尚未在TON区块链上铸造。