如何用50美金、100美金交易外汇？盘点低门槛零钱外汇理财方式

外汇市场（Forex，或者简称FX）是全球最大、流动性最高的金融市场之一。每天交易量高达数万亿美元，超过了股票和期货市场的总和。主要的交易币种包括美元（USD），欧元（EUR），日元（JPY）以及英镑（GBP）等。

参与外汇市场的除了各国央行，商业银行，企业以外数量最多的仍然是个人投资者。我们今天就来介绍作为新手个人投资者如何使用50美金，100美金起步交易外汇，有哪些需要注意的风险，又有哪些可以利用的工具来放大投资收益。盘点一下低门槛零钱理财投资管道。

表1 - 外汇市场主要货币日平均交易额

注：数据来自Statista；单位为10亿美元

上文我们提到个人投资者是全球外汇交易市场的重要组成部分，那么作为刚入门的个人投资者来说参与交易外汇的靠谱管道有哪些呢？

透过柜台换汇参与外汇交易

柜台换汇优势：

说到交易外汇首先许多人想到的自然是透过银行柜台换汇进行交易。我们将这种渠道交易外汇的优势总结如下：

• 安全性有保障：换汇交易在正规的金融机构进行，客户基本无需担心交易的安全性。

• 较成熟的服务和客户支持： 银行通常可以提供较为完备的客户服务和支持，投资者在交易中遇到问题时可以直接与银行联系解决。

柜台换汇缺点：

虽然有以上的优势，但透过柜台进行换汇也有其缺点，我们将几个主要的缺点总结如下，

• 缺乏竞争力的汇率： 银行换汇提供的汇率在多数情况下缺乏吸引力，投资者可能支付较高的换汇成本。

• 手续费和其他费用： 某些银行可能收取换汇手续费或其他的服务费用，增加交易外汇的成本。

• 交易时间有限流程较繁琐： 首先银行的服务时间可能并非24小时，此外换汇过程可能较为繁琐，导致投资者错过即时、瞬息万变的交易机会。

总结来说，对于需要频繁进行买卖的外汇投资者来说银行提供的缺乏竞争力的汇率和服务手续费可能会极大地影响他们的收益。而对于那些需要抓住转瞬即逝的机会进行短线买卖的投资者来说柜台交易的繁琐性可能导致他们错过黄金交易机会。

透过投资ETF参与外汇交易

投资EFT参与外汇交易的优势：

对于不方便柜台换汇的投资者来说，买入外汇ETF不失为一种间接参与外汇交易的好方法。以下我们将透过ETF参与外汇交易的优势总结如下，

• 货币对多元化： 某些ETF提供投资者参与多种货币的机会，有助于投资者分散风险，减少单一货币不利波动的影响。

• 专业人士管理： 有许多外汇ETF由专业的基金经理来管理，替投资者做出战略决策，这种安排有助于那些对外汇市场缺乏了解的个人投资者。

投资EFT参与外汇交易的缺点：

虽然有以上优点，但透过ETF参与外汇交易的缺点也是很突出的，

• 管理费用：外汇ETF基本上都会收取管理费用，这可能会影响投资者实际的投资回报。此外，在交易所买卖ETF也会涉及交易成本。

• 缺乏杠杆工具：通常外汇ETF无法赋予投资者用杠杆进行投资的可能性，这让一些投资者失去了“以小博大”的机会。

透过外汇经纪商进行外汇交易

透过外汇经纪商进行外汇交易买卖无疑是目前散户投资者进行外汇交易的主流方式。

透过外汇经纪商进行外汇交易的优点：

• 提供高杠杆交易：外汇经纪商通常允许投资者使用杠杆，这意味着个人投资者可以用较少的资本控制更大的交易额，提高潜在收益。

• 成本较低：许多提供保证金交易的平台是免收手续费的，0佣金，只会收取较低的点差。

• 即时市场报价和图表： 经纪商提供的线上交易平台能够提供实时的外汇市场报价和图表，让投资者能够即时获取市场资讯做出交易决策。

• 不同的订单类型： 投资者可以使用各种订单类型，包括市价单、限价单、止损单等等来构建不同的交易策略。

• 流程简化，下单速度快：透过网路在外汇经纪商平台进行下单会比柜台交易更迅速，更省时间，同时交易时段也更加自由，许多平台提供24h随时随地极速下单服务。

透过外汇经纪商进行外汇交易的缺点：

当然透过经纪商进行外汇交易也有其缺点，需要交易者在交易的过程中注意，

• 安全性：外汇经纪商参差复杂，某些经纪商缺乏相应的执业牌照和资格，有可能对投资者构成资金安全风险。需要在选择经纪商时仔细甄别。

• 放大风险：由于多数经纪商会给予投资者交易杠杆，这对投资者来说带来了额外的价格波动风险。

综合以上的三种参与外汇投资的渠道的优缺点，我们可以看出对于资金量较小，例如只有100美元甚至50美元的个人投资者来说，透过外汇经纪商交易外汇是合适的选择。首先外汇经纪商通常可以提供交易杠杆予投资者，让投资者即使用100美元也能买入完整单位合约的外汇。其次经纪商提供的多种订单类型可以保障投资者在波动的市场中锁定风险和利润。

以上为建议，仅作为参考，投资者需要根据不同投资需求及实际情况选择适合自己的管道。

对于手头资金并不宽裕的个人投资者来说，在选择外汇经纪商的时候尤其要注意最低存款额度，交易手续费，点差以及佣金是否优惠的问题。假设现有投资者A只有50美元的资金想要尝试进行外汇交易，那么市场上是否有合适的经纪商进行选择呢？答案是有的。在这里我们推荐3家。

1. Oanda

官方网址：https://www.oanda.com/bvi-ft/cfds/

这是一家总部位于美国的外汇经纪商，由多个监管机构监管，包括美国的商品期货交易委员会（CFTC）和国家期货协会（NFA）。

• 优势：Oanda没有最低入金要求，手续费主要基于差价（Spread），并且免去了交易佣金，这对小资金散户投资者特别友好。其优势还包括开放的API、高度透明的价格、以及无限制的模拟交易。

• 缺点：点差（spread）相对竞争对手较高，且交易平台在所能提供的功能上较为欠缺。

2. Mitrade

官方网址：https://www.mitrade.com/cn

这是一家成立于澳洲，受到澳洲证券投资委员会监管的正规经纪商。持有ASIC、CIMA、FSC牌照。曾经获得2022亚洲最佳外汇劵商、2023亚洲最佳行动交易平台等多项荣誉。

• 优势：Mitrade自主研发的交易平台简单快捷容易上手，对初入汇市的散户投资者很友好。另外Mitrade的最低入金门槛仅为50美元，并且提供高达200倍的杠杆，叠加上0佣金和极低的点差可以说是非常适合小资金个人投资者进行外汇交易。此外值得一提的是Mitrade目前支持新台币入金，这在主流券商中不多见。注册即可拥有50,000美金模拟币，免费体验无风险模拟交易!▷ 立即体验

• 缺点：交易平台为自主研发，因此不与MetaTrader 4兼容。
  

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3. FXCM

官方网址：https://www.fxcm.com/markets/

该品牌在多个司法管辖区注册和受到当地的监管，包括美国的国家期货协会（NFA）、英国金融行为监管机构（FCA）、澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）、香港证券及期货事务监察委员会（ SFC）以及法国监管机构（ACPR）。

• 优势：业务范围广，服务遍布全球。此外FXCM对小资金账户提供高达1000倍的杠杆，这一点对于个人投资者非常有吸引力。

• 缺点：与其他经纪商相比点差比较高。

以下是我们用表格总结三家经纪商的优劣势。

表2：最低入金50美元的三家券商特点对比

对于手里握有100美金投资预算的投资者我们再增加另外2家经纪商的推荐。

Forex.com

官方网址：https://www.forex.com/zh-us/

Forex.com是全球知名的外汇经纪商，受多个监管机构监督，包括美国商品期货交易委员会（CFTC）、国家期货协会（NFA）、英国金融行为监管机构（FCA）等。其手续费基于差价，并提供多种交易工具。优势包括强大的市场研究、多平台选择、以及全球市场覆盖。最低入金金额为100美元，提供最高50倍杠杆。

Plus500

官方网址：https://www.plus500.com/zh/

该公司是受多个监管机构监督的外汇和差价合约（CFD）经纪商，包括英国金融行为监管机构（FCA）、澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）。 Plus500不收取交易佣金，手续费主要基于点差。优势包括直观的交易平台、无入金手续费、以及提供多种金融工具。最低入金金额为100美元，提供最高30倍杠杆。但Plus500的缺点在于缺乏客户支持，当然更不会有中文客服。

表3：最低入金100美元的两家券商特点对比

从上面的介绍中读者可以看到不同的外汇经纪商都有提供不同倍数的杠杆，那么投资者如何有效并且安全地运用杠杆呢？

• 首先投资者应评估自身风险承受能力，仅使用可承担的资金进行杠杆交易。建立明确的风险管理策略，包括设定止损和盈利点，以控制损失。

  
  

• 另外您应该深入了解杠杆交易的运作原理和风险，选择合适的杠杆倍数。避免过度交易和情绪操作，持续学习市场趋势和相关经济指标。选择受信任的外汇经纪商，确保其受到监管，并查阅交易条款。

对于想要“以小博大”的投资者来说，我们建议每次仅投入较少的资金，进行多次的尝试。那么即使其中某次投资不幸遭遇了“爆仓”损失也在可控范围内。经过少量多次的投资投资者有望实现整体的盈利。

最后我们来总结一下低门槛交易外汇的优点及需要注意的事项。首先低门槛交易外汇的优点在于为初学者和小额投资者提供了进入全球最大的金融市场的机会。相对于其他投资工具，外汇市场的最低入金要求相对较低，并提供高度的流动性。这种形式的交易还允许使用杠杆，使投资者能够在小额资金的情况下参与更大的交易。

然而，需要注意的是外汇市场存在高风险，波动性大，可能导致潜在的巨大损失。投资者应详细了解外汇市场的运作机制、风险管理策略以及相关的经济指标。此外，选择一家受监管的外汇经纪商至关重要，以确保安全的交易环境。对于初入汇市的投资者来说应谨慎使用高杠杆，了解杠杆交易的风险和潜在影响。

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