外汇交易的货币对推荐，新手该如何选择？

外汇货币一直以来都是市场上最热门的投资商品之一，根据国际结算银行（BIS）三年一度的调查（2022）显示，全球外汇每日交易量已达到7.5兆美元的新高。外汇交易的门槛相对其他投资商品较低，投资技巧要求较少，连新手也有很大的机会能获利，也因此外汇交易在台湾成了许多初学者练习投资的起步工具。

这篇文章我们会用最简单的方式，介绍外汇交易中最常见的主要货币对、适合新手交易的外汇货币选择方式，以及如何透过外汇交易赚钱。

什么是外汇交易的货币对？

要去国外旅游时，许多人可能都会到银行用台币购买（兑换）另一种货币，这个过程就是一种外汇交易，每次都需要对比两种不同货币的价值，形成了所谓的「货币对」 （Currency Pair）。

在交易平台上，我们常会见到货币对用「基准货币/报价货币」这样的写法呈现，举例来说：

TWD/JPY=4.53代表汇率是台币/日圆汇率是4.53，1块台币能兑换4.53日圆。

USD/JPY=139.25代表美元/日圆汇率是139.25，虽同样是1块美元，却能兑换到139.25日圆。

不同的货币对，因为相对的价值不同，当然会产生不同的汇率。

主要货币对与次要货币对

市面上流通的货币高达一百多种，但投资者通常倾向选择价值稳定、流动性高的货币来交易。根据BIS调查（2022），全球外汇交易量排行榜前十名，依旧以美元USD为中心，其次分别为欧元EUR、日圆JPY、英镑GBP、人民币CNY、澳币AUD、加币CAD、瑞士法郎CHF、港币HKD、新加坡币SGD。因为美元为全球交易量最高的货币，所以主要货币对也都会包含美元。

以下是全球交易量最大的货币对排名：

次要货币又称交叉货币，是交易量较小的货币，例如：韩元KRW、瑞典克朗SEK、土耳其里拉TRY等。次要货币对可能是美元对上较小交易量的货币，或是美元之外的货币互相配对，例如以下这些货币对。

交易新手怎么选择外汇货币对？

外汇市场上有这么多种货币对，新手在选择时可能会感到十分茫然，其实只要将货币依以下特性稍做分类，并从中挑选几个货币，重点关注其国家的经济数据表现、央行利率政策，以及是否有重大政治环境变化等，就能观察到货币对价值的走向。

选择交易量大的主要货币

主要货币通常是来自货币政策及财政稳定、低通膨、且有足够黄金储备支持的国家，这样的货币更受欢迎，当然交易量也更大，而当交易量越大，就越容易找到想交易的买/卖方，价格进而也会比较稳定。相反地，当交易量越小，也会越不易找到买/卖方，所以价格幅度容易产生剧烈波动。

选择具波动性的货币

在外汇交易中，波动性是指货币价值在一定时间内的变化，通常是以一年内涨跌的标准差来衡量，投资者会利用波动性来盈利，在价格上涨或下跌时进行买入或卖出，以赚取中间的价差。波动性高的货币和货币对，风险可能较高，但带来的报酬也会更可观。一般投资人会观察像是移动平均线（SMA）或布林带（BB）等技术分析指标，来追踪波动趋势。

主要货币对的SMA和BB数据示例（资料来源：TradingView）

适合交易新手的货币对推荐

1. 欧元/美元

欧元/美元是全球交易量最大的货币对，也是最容易交易的货币对，占外汇市场交易量的22.7％，这意味着有很多买卖方，因此点差会很低，波动也会很低，适合各种水平的交易者。欧元是一种相对稳定的货币，而美元是世界的基准货币，因此欧元/美元的价格变动很容易预测。欧元/美元很少受到突发事件或风险情绪的影响，是一种安全而可靠的货币对。

2. 美元/日圆

初学者经常交易美元/日圆这个货币对。美元/日圆是全球交易量第二大的货币对，占整体交易量的13.5％。它具有高流动性、低波动性和低点差的特点。这个货币对通常会有明显而持久的趋势变化，使得进出点更容易确定，这对于长期交易者来说是非常有利的。由于日本经济受到美国经济的很大影响，美元/日圆交易很容易受到两国新闻和事件的影响。

3. 澳元/美元

澳元/美元是商品货币对，在外汇市场上的交易量占了5.4％。澳元和美元都与黄金的价格有关，因为澳大利亚是世界上最大的黄金生产国之一，当黄金价格上涨时，澳元/美元通常也会上涨，因此价格变动相对可预测，不太可能突然上涨或下跌。当然为了最大化潜在的交易机会，重要的是随时关注两国的经济新闻。

如何透过外汇交易赚取收益？

想操作外汇交易的投资者，主要有三种交易管道：

外汇现货交易

像前面提及到银行直接换取买卖外汇现金的情况，就是属于现货交易。除非有到外地旅游、生活的需求，不然以投资为目的的交易一般不会选择使用现货方式进行。因为这种交易方法比较缺乏效益，可交易的币种相对较少，且获利空间有可能被交易汇差压缩掉。

外汇期货交易

外汇期货交易是融入了杠杆和保证金制度的远期合约交易，买卖双方依据契约，在未来某一段指定日期，以指定价格买入或卖出指定数量的某种货币。投资者只要有足够的保证金，就能买卖货币对，有部分投资者会用这种方式避险，以防将来货币贬值。但通常保证金有一定的门槛，较不适用小额投资。

外汇差价合约CFD

使用差价合约交易，并不会实际持有货币，而是存放一笔符合比例的保证金，即可用这少许的资金投入外汇市场，并同样可用杠杆操作放大倍数的外汇投资。在看好某货币价格上涨时，选择做多；看跌某货币时，选择做空，如果操作得宜的话，也能达到对冲效果。适合想快速进场、短线交易、或资金较少的小资族。

结语

在进行外汇交易时，最重要的就是挑选适当的交易平台。每位投资人的需求不一样，看重的特点也会不一样，因此除了选择合规、受监管的平台外，最好找像Mitrade这种操作界面简单易上手的平台，才能减少新手学习的负担。