正规的外汇交易平台怎么找？监管机构和牌照全解析

外汇投资是投资界的热门话题。为了保障资金安全，在挑选外汇交易平台方面一定要多加注意，不能只看外汇保证金手续费低、隔夜利息低就草率进场，选择可靠的交易平台至关重要。小编将在本位为大家介绍如何辨别正规的外汇交易商（平台）及外汇监管机构牌照的真伪。

A.监管机构

判断一个外汇交易平台是不是信得过，最重要的是看它是否获得了监管机构发放的牌照，而且还要看监管机构的资质。一级全球外汇交易监管机构主要有英国的FCA，美国NFA以及澳大利亚的ASIC，在文章的第二、三部分我们将对详细介绍。

B.成本（点差）

我们不能说低点差的外汇交易平台就一定是不正规的，不过点差明显低于市场平均水平的交易商，他们如何盈利呢？有些交易商把点差设置地非常低，但是收费不透明，真正交易的时候会产生其他费用。

C.杠杆

外汇保证金交易商提供的杠杆大小是由平台在监管机构缴纳的保证金决定的。我们不能单纯地认为交易平台提供的杠杆倍数越高，这个平台的实力就越强大。同时杠杆是一把双刃剑，利用得当，可以产生良好的收益；而利用不当，则容易伤到自己。

正如前文所提及到的，获得外汇监管机构颁发的牌照是一个外汇交易平台合规的重要标志。

外汇监管机构对金融企业的重大经营活动，违规之后的处罚都有明确的规定，不过并不干预企业的日常业务经营、财务管理和人事等。如果外汇交易平台违规，轻则罚款，重则受到吊销牌照和终生不得进行外汇交易的处罚。正如银行有大小之分，外汇监管机构也有不同的种类。外汇监管机构总体上分为离岸监管和完全监管！其中完全监管机构是权威性较高，离岸监管监管力度宽松，投资风险巨大。

1、离岸监管

离岸监管牌照申请条件宽松，放牌流程快（通常几个月，取决于监管辖区情况），管理费用和运营成本都较低。

实体要求

大多数监管辖区在办公场所、公司董事和股东方面都不要求实体存在。

✔️专业调查

大多数情况下，对公司、董事和股东的尽职调查/适当人选原则要求都非常简单。

✔️持牌人报告义务

离岸监管对持牌人的报告要求非常有限，大多数与资本充足性和财务状况有关。

✔️课税要求

大多数离岸监管的所得税缴纳方面的要求非常低，甚至无要求。

✔️业务地区限制

大多数离岸监管不要求金融服务必须在其辖区提供，也不要求相关服务仅向本地居民提供。

离岸监管机构包括伯利兹、塞舌尔、瓦努阿图。这三个监管机构的要求都不高，尤其是瓦努哈图资本要求仅为2000美元，无实体办公地点要求。申请材料为两页表格。由此可见，离岸监管机构发放的牌照价值最低，交易风险也最高。

2、完全监管

✔️费用

管理费用（申请费、激活费、年费等）明显高于离岸监管，最低资本要求方面也是如此，下面我们会详细介绍其中英国、美国和澳大利亚的监管牌照资本要求。

✔️股东审核资质

对公司、董事和股东的适当性要求程序冗长。除了护照复印件、个人简历、学术和专业资格证书复印件、近期账单，完全监管可能还要求提供公司存续证明、无犯罪纪录证明、未破产证明以及最新的纳税申报表。

✔️实体化

完全监管要求公司办公场所和公司员工必须实体化。

✔️业务地区限制

在很多情况下，一些权利只有本地居民才能行使。

✔️持牌人报告义务

除了财报和最低资本要求，还要求提供风险管理报告、合规和反洗钱报告以及其他特定报告。

✔️税收

企业所得税要求各地不同，但是任何情况下都会高于离岸监管。

1、英国金融市场行为监管局（FCA）

FCA被公认为是全世界监管最完善、法律执行力最强的外汇监管机构，投资者高度认可其权威性，负责监管银行、保险以及投资业务。而且FCA也是全球第一个要求其成员公司在被认定无力偿讨债务时，投资者可以申请启动补偿程序，可获得最高5万英镑风险赔偿权益。

2、澳大利亚证券投资委员会（ASIC）

澳大利亚ASIC牌照监管严格程度仅次于英国FCA，在2001年成立，对金融公司、投资行为和金融产品和服务行为行使监管职能。ASIC监管非常严格，详细要求如下：

资本要求为110万澳元，根据交易量的不同，年费在3500澳元至5万澳元。而且必须有实体办公地点。同是至少有一名澳大利亚人作为公司管理人，只能在澳大利亚范围内向澳大利亚人提供投资服务。客户资金必须隔离存放。外汇交易商公司必须履行定期报告义务，如内部设计报告、风险管理报告、合规计划等。

3、美国全国期货协会（NFA）

于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织，是美国期货及外汇交易非商业独立监管机构。美国NFA监管规定也非常严格，详情如下：

外汇交易商需设立首席合规官，从事外汇交易的个体交易前必须参加场外零售外汇考试。此外，NFA对资本要求非常高，每个外汇交易商必须保持“调整后净资本額等于或大于2000万美金”。和FCA以及ASIC规定一样，外汇交易商必须对客户资金进行隔离，必须设立实体办公室。另外，NFA还规定主要货币对的杠杆最高为100:3。

还有一点需要注意，NFA会员包括RFEDs（零售外汇经纪商）、期货代理商（FCMs）、介绍经纪人（IBs）、商品交易顾问（CTAs）和商品合资基金经理（CPOs）。在美国必须有RFEDs，才是真正受NFA监管的零售外汇经纪商。

那么我们该如何验证外汇交易平台牌照的真伪呢？其实很简单，一般只要在外汇监管机构官网输入外汇交易平台的名字，就可以找到关于该交易商在监管机构登记的相关信息。我们以Mitrade为例介绍如何在澳大利亚ASIC监管机构官验证其牌照的真伪。

Mitrade是一家合规运营的在线外汇和差价合约交易的交易平台（经济商），已获得了澳大利亚金融服务牌照（AFSL 398528），目前在mitrade CFD交易平台上，投资者可以交易外汇、指数、商品和加密货币这四类产品。Mitrade提供网页版和APP两种形式的交易平台，简化了交易流程，帮助交易者轻松进行外汇交易。

第一步：进入ASIC官网，地址：https://asic.gov.au/在网页右上方选择“Professional registers”

第二步：进入验证页面，输入公司名字（Mitrade）或牌照号码（398528），注意二者只能选择一项。选择“Australian Financial Services Licensee”

第三步：点击“search”即可查询到Mitrade在ASIC机构登记的相关信息

因此，小编再次强调外汇交易者在选择交易商前一定要擦亮双眼，选择获得了全面监管机构颁发的牌照的正规交易商，最好是由FCA或ASIC或NFA监管，比如MItrade，一直致力于合规运营的在线CFD交易商。

*差价合约（CFD）是杠杆性产品，有可能导致您损失全部资金。这些产品并不适合所有人。本文并非投资建议，交易有风险，请谨慎投资。查阅详情

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