AAVE币是什么 ？前景如何？现在适合买入吗？

在去中心化金融（DeFi）领域，Aave一个公认的大型去中心化借贷平台，在市场份额、收入以及用户信任等方面都非常突出。受此影响，该平台的原生代币AAVE深受投资者青睐。对此，以太坊创始人Vitalik Buterin曾这样评价AAVE，“DeFi领域为数不多的辉煌成功案例之一。” 

在下面的文章中，我们将带领大家了解：什么是AAVE代币？它的发展潜能如何？现在是否适合投资？

Aave是一个建立在以太坊区块链上的去中心化借贷平台（协议），通过智能合约的形式运作，方便用户无需许可便能够借入、借出加密货币和现实资产（RWA）。在借贷的过程中，借款人需要支付利息给贷款人。

【去中心化借贷平台Aave的基本信息，来源：Mitrade整理】

AAVE是Aave借贷平台的原生加密货币，具有许多好处：

◆质押获奖：AAVE持有者可以将他们的代币质押到安全模块中，以保障平台安全性。作为回报，他们将从生态系统储备中获得AAVE奖励。

◆费用减免：使用AAVE作为抵押品进行借贷，可以享受较低的费用和更多的贷款。

◆投票治理：AAVE持有者有权参与项目变更和改进，确保了代币持有者在运营和整体发展中有发言权。

AAVE总共1600万枚，分配情况如下：

【AAVE代币分配，来源：Mitrade整理】

注意，AAVE币前身是LEND，2017年开始发行。后续出现过多次增发，总共累计发行13亿枚LEND。 2020年，所有LEND按照100:1的比例兑换新代币AAVE，最后转换成1300万枚AAVE。此外，项目团队在同一年增发300万枚AAVE作为社区储备，主要用于奖励抵押、流动性挖矿、项目安全建设等。

AAVE项目有一个比较专业的团队，而且完成了多轮融资，由此使项目在技术、资金等方面都得到很好的保障。

【AAVE团队核心成员，来源：Mitrade整理】

在发展过程中，AAVE项目已经从风险投资公司以及许多经验丰富的投资者那里获得了近 4900 万美元的资金，具体如下：

【AAVE项目的融资，来源：Mitrade整理】

除了风险投资公司和个人投资者，AAVE 还得到了机构投资者的支持。 2020 年 12 月，全球最大的数字资产管理公司灰度（Grayscale ）宣布将AAVE添加到 投资组合基金中。

AAVE作为当今领先的去中心化借贷平台，具有许多优势：

◆安全性： AAVE建立在以太坊区块链之上，被认为是当今最安全和最有保障的。此外，该平台还通过许多知名网络安全公司比如Peckshield、OpenZeppelin等的检查，安全性非常高。

【负责AAVE安全的公司，来源：AAVE官网】

◆项目持续前进：自 2017 年成立以来，项目团队始终以开发新产品和处理不良情况为目标。 2018年，熬过熊市幸存下来，并在2020年成为加密领域领先的去中心化借贷平台。 2021年，推出V2版本，并完成Polygon、Avalanche的部署。 2022年，推出V3版本，上线稳定币GHO与Lens Protocol。 2023年，初构建各种去中心化社交网络应用程序。

AAVE作为DeFi项目之一，无法避免存在一些风险或缺点。

◆法律问题：世界各地的监管机构尤其是美国SEC目前都在尝试监管去中心化金融和加密货币，将会给AAVE带来了合规风险。

◆攻击风险： AAVE作为区块链上的去中心化平台，很容易成为金融犯罪分子或市场操纵者的目标，被利用的安全漏洞也可能导致用户资金损失。此外，与传统金融机构不同的是，AAVE没有存款保险，发生平台黑客攻击或安全问题后也没有在为投资者提供保护。 2022 年11 月，AAVE被迫出售安全模块中保留的代币，以抵消由于交易员Avraham Eisenberg操纵导致160 万美元的坏账。

◆中心化权力：虽然有代币持有者投票决定平台方向的机制，但在现实中权力集中在拥有大量代币的钱包中。 2021 年 7 月，提议将代币BOND作为抵押品放在AAVE平台，但立马遭到Defiance Capital基金反对而被否决，因为它占总投票数的48.6%。

根据数据显示，截止2023年8月31日，AAVE币的价格为57美元，总市值8亿美元，在全球排名第44名，在DeFi板块排名第10名。

【DeFi币的市值排名，来源：CoinMarketCap】

此外，数据显示，AAVE的TVL为46亿美元，在DeFi中排名第3名，仅次于Lido、MakerDAO。

【DeFi项目的TVL排行榜，来源：DeFiLlama】

通过上述可以看出，AAVE的基本面包括团队、生态应用、市值等还比较不错，这是长期投资者选择AAVE的基础。那么，AAVE的技术面如何，现在适合买入？

2021年以来，伴随着加密货币市场进入强势牛市的大势，AAVE的价格上涨了8倍，并在2021年5月创下670美元的历史新高。 2022年，AAVE币持续下跌，进入熊市周期，目前位于2021年的底部50美元附近，这对于长短线都是比较不错的买点。当然，还需要根据自己的情况设置止损点位，比如45、40美元。

【AAVE币2020.10-2023.8年价格走势图，来源： Tradingview】

AAVE币价格上涨或下跌离不开行业周期、DeFi板块以及自身的发展三大因素：

◆加密货币市场： 2022年，整个加密货币市场进入熊市； 2023年有反弹，但仍然处于底部。 2023年下半年短期内，加密货币市场熊转牛的可能性不大。不过，2024年BTC、BCH等迎来减半以及联准会可能降息，市场预期比较高，有助于价格走高迎来牛市。

◆DeFi趋势持续增长：DeFi自2019年以来一直在增长，这种繁荣证明了越来越多的个人和机构投资者对DeFi感兴趣，该趋势将有助于AAVE价格上行。

◆扩展AAVE平台：AAVE实现了多种变化，比如多链部署（8条公链），推出稳定币GHO、Lens Protocol等，有利于丰富生态应用，创造更多收入。

第一步：进入Mitrade官网，点击【创建账户】按钮进行注册。如果已经有账号，直接点击【登录】即可。

第二步：在搜索框输入“AAVE”，然后点击左侧弹窗【AAVE USD】，同时点击右侧【买入/卖出】。

第三步：填写右侧的参数，包括方向、类型、数量、杠杆倍数、止损止盈（可选择）。完成后，点击下方【买入/卖出】即可。