Money Management (MM) คืออะไร? ความสำคัญของ MM ในการเทรด Forex

เทรดเดอร์หลายคนอาจให้ความสำคัญกับการทำกำไรมากกว่าการขาดทุนจนลืมไปว่าหนึ่งในปัจจัยสำคัญของการเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จนั่นคือการจัดการทางการเงินหรือ Money Management ดังนั้น คำว่า Money Management Forex คืออะไรและมีความจำเป็นต่อความสำเร็จในการเทรดของคุณมากแค่ไหนสามารถติดตามต่อได้จากบทความนี้

การจัดการทางการเงินหรือที่เรียกโดยย่อว่า mm ไม่ได้เป็นคำพูดลอย ๆ โดยปราศจาเหตุผล แต่การจัดการเงินจัดเป็นกระบวนการจัดงบประมาณทางการเงิน การออม การลงทุน การใช้จ่าย หรือการดูแลการใช้เงินทุนของบุคคลหรือกลุ่มบุคคลที่ยังหมายถึงการจัดการการลงทุนและการจัดการพอร์ตโฟลิโอของเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์อีกด้วย

สำหรับความหมายของการจัดการเงินโดยทั่ว ๆ ไป หมายถึงกระบวนการที่ใช้ในการบันทึกและบริหารจัดการการเงินของแต่ละบุคคล ครัวเรือน หรือขององค์กร การจัดการเงินที่ไม่ดีอาจนำไปสู่วงจรของหนี้สินและภาวะความเครียดทางการเงินที่ไม่สามารถควบคุมได้

คุณอาจได้ยินคำว่า Money Management และ Risk management อยู่บ้าง คำหนึ่งหมายถึงการจัดการทางการเงินในขณะที่คำหลังเป็นการจัดการความเสี่ยง แม้ว่าวลีของทั้งสองคำนี้มีความเกี่ยวข้องกันอย่างใกล้ชิดแต่ก็ไม่เหมือนกันมากนัก เพราะการจัดการทางการเงินเป็นวิธีปฏิบัติในการรักษาเงินทุนและเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด ในขณะที่การจัดการความเสี่ยงเป็นเรื่องเกี่ยวกับการระบุ การวิเคราะห์ และการลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับการเทรดของคุณ

ตัวอย่างสำหรับการจัดการทางการเงินแบบเข้าใจง่าย อาจลองเปรียบเทียบกับการวางงบประมาณในบ้านของคุณและการวางแผนวิธีประหยัดเงินสำหรับปีข้างหน้า สำหรับการจัดการทางการเงินจะมุ่งเน้นที่การรักษาและเพิ่มเงินทุนของคุณ แต่สำหรับการจัดการความเสี่ยงในบริบทนี้อาจเกี่ยวข้องกับการจัดสรรเงินไว้สำหรับวันที่อาจเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันหรือซื้อประกันบ้านเพื่อลดความเสี่ยง เป็นต้น

โดยพื้นฐานแล้ว การจัดการทางการเงินมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้แน่ใจว่ากองทุนได้รับการจัดการอย่างเหมาะสมและมีการปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมกับวิธีการลงทุนในแต่ละคน ในขณะเดียวกันการบริหารความเสี่ยงยังมุ่งเน้นไปที่การลดผลกระทบด้านลบที่อาจเกิดขึ้นจากเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝัน ด้วยการรวมกลยุทธ์ด้านเงินและการจัดการความเสี่ยงเข้าด้วยกัน นักลงทุนจึงสามารถเพิ่มโอกาสการลงทุนที่ประสบความสำเร็จและช่วยลดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้

ที่มาของ MM

แม้ว่าเราจะไม่สามารถระบุที่มาของ MM ได้อย่างชัดเจน แต่การพบความเชื่อมโยงระหว่างการนำเสนอแนวคิดเรื่องการจัดการทางการเงินในนิตยสารของบริษัท Financial Times Group ในปี 1962 เขียนโดย Dan Jones ที่มุ่งเน้นการอธิบายเรื่องการกองทุน ตลาดหุ้น การธนาคาร และการเงินส่วนบุคคล และนับตั้งแต่นั้นมาคำว่า money management ก็เริ่มที่จะได้รับความสนใจจากนักลงทุนทางการเงินมากยิ่งขึ้น

วัตถุประสงค์ของ MM

เป้าหมายของการจัดการทางการเงินก็คือการรักษาเงินทุนเพื่อลดการสูญเสียให้ได้น้อยที่สุด อีกทั้งยังเป็นวิธีการเพิ่มผลกำไรสูงสุดเพื่อสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนให้อยู่ในระดับใกล้เคียงกันเท่าที่จะเป็นไปได้ สำหรับการจัดการเงินที่ดีมักประกอบด้วยการกำหนดอัตราส่วนของความเสี่ยงและผลตอบแทนที่สมจริง รวมถึงการกำหนดขนาดตำแหน่งที่เหมาะสม และใช้จุดหยุดขาดทุนและเป้าหมายกำไรที่เป็นไปได้

แม้ว่าการจัดการทางการเงินจะไม่ใช่ตัวแปรหลักของการเทรดก็ตาม แต่การจัดการเงินก็มีความสำคัญต่อการสร้างพอร์ตฟอลิโอของคุณอย่างยิ่ง เพราะจะช่วยหลีกเลี่ยงไม่ให้บัญชีของคุณเสียหายอย่างหนัก ซึ่งหมายความว่าการใช้วิธีการการจัดการเงินที่ดีสามารถเป็นตัวกำหนดความสำเร็จในการเทรดฟอเร็กซ์ได้ และการเรียนรู้วิธีจัดการเงินทุนของคุณอย่างมีประสิทธิภาพก็สามารถช่วยให้คุณประหยัดเงินและป้องกันไม่ให้คุณประสบกับความสูญเสียอย่างหนักในท้ายที่สุดได้เช่นกัน

ขั้นตอนในการทำ MM

หากคุณกำลังเทรดฟอเร็กซ์อยู่แต่พบว่าคุณยังทำกำไรไม่ถึงเป้าหมายที่ตั้งไว้ ดังนั้น ด้วยขั้นตอนการทำ money management forex ดังต่อไปนี้จะช่วยทุ่นแรงให้กับคุณได้อย่างแน่นอน 

ขั้นตอนที่ 1 ตั้งค่าการยอมรับความเสี่ยงของคุณ

สาเหตุหลักประการหนึ่งที่เทรดเดอร์ Forex ส่วนใหญ่ล้มเหลวก็คือเทรดเดอร์เหล่านั้นมีความเสี่ยงมากเกินไป เพราะบางคนอาจใช้วิธีการระบุความเสี่ยงต่อการเทรดเป็นเปอร์เซ็นต์แต่วิธีการเพียงอย่างเดียวนั้นไม่เพียงพอที่จะจัดการบัญชีของคุณได้ 

ตัวอย่างเช่น คุณกำหนดความเสี่ยงไว้ที่ 2% ของยอดเงินในบัญชีของคุณที่ฟังดูแล้วก็ไม่กระทบต่อบัญชีของคุณเท่าไหร่ แต่จะเกิดอะไรขึ้นถ้านั่นเท่ากับจำนวนเงินหลักหมื่นบาท ดังนั้นในการจัดการทางการเงินที่ดีที่สุดคุณควรตั้งค่าการยอมรับความเสี่ยงทั้งเปอร์เซ็นต์และจำนวนเงินจริงเพื่อช่วยให้คุณสามารถควบคุมได้ง่ายขึ้น

ขั้นตอนที่ 2 วางแผนการเทรดและปรับเปลี่ยนให้เหมาะกับสถานการณ์อยู่เสมอ

กลยุทธ์การจัดการเงินในโลกของการเทรดฟอเร็กซ์ที่ดีที่สุดในโลกจะไม่ช่วยอะไรคุณได้เลยหากไม่มีแผนในการเทรดต่ละครั้ง สิ่งที่คุณควรทำคือเขียนกลยุทธ์การเข้าและออกตำแหน่ง รวมถึงการกำหนดระดับ Stop Loss และเป้าหมายกำไรของคุณ

วิธีการทำเช่นนี้ไม่เพียงทำให้แผนการเทรดของคุณเป็นไปอย่างราบรื่น แต่ยังทำให้คุณเข้าใจสถานการณ์ในการเทรดของคุณ ยิ่งไปกว่านั้น เมื่ออารมณ์และความรู้สึกส่งผลต่อการเทรดฟอเร็กซ์เป็นอย่างมาก การวางแผนและปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ด้วยการจดบันทึกนี้จะยิ่งช่วยลดการสูญเสียจากการตัดสินใจเปิดตำแหน่งของคุณได้ดีทีเดียว

ขั้นตอนที่ 3 สร้างรูปแบบการเทรดในแบบของคุณเอง

แต่ละคนล้วนมีวิธีการจัดการทางการเงินและความเสี่ยงที่ไม่เหมือนกัน แต่เมื่อใดก็ตามที่คุณสามารถเข้าใจการเทรดที่ล้มเหลวและประสบความสำเร็จด้วยตัวคุณเอง คุณก็จะสามารถนำแบบแผนนั้นมาสร้างเป็นรูปแบบการเทรดในสไตล์ของคุณเอง เพราะวิธีการนี้อาจไม่ได้มาจากวิธีการในตำราแต่สร้างมาจากประสบการณ์ของคุณเอง ดังนั้น เพียงฝึกฝนอย่างต่อเนื่องเพื่อสั่งสมสิ่งเหล่านั้นให้เป็นประสบการณ์ที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

ข้อดีของการมี Money Management

✅ ช่วยลดความเสี่ยงในการเทรดได้

✅ รู้ว่าเมื่อใดควรหยุดหรือเทรดต่อ

✅ เข้าใจตลาดที่กำลังสนใจมากขึ้น

✅ ฝึกฝนให้คุณเป็นเทรดเดอร์ที่เทรดบนพื้นฐานของความเป็นจริงมากยิ่งขึ้น

✅ ช่วยตัดทอนอารมณ์ระหว่างการเทรดได้

ข้อเสียของการไม่ทำ Money Management

❌ อาจทำให้สูญเสียเงินทุนทั้งหมดโดยไม่รู้ตัว

❌ ไม่รู้ว่าในการเทรดแต่ละตำแหน่งต้องพบกับความเสี่ยงแค่ไหน

❌ ไม่รู้ว่าจะเพิ่มการเทรดเพื่อทำกำไรได้อย่างไร

❌ จะเกิดปรากฏการณ์การเทรดเพื่อเอาไม้ที่แพ้กลับคืนมาโดยไม่รู้ว่าเมื่อใดที่จะทำกำไรได้อีกครั้ง

❌ ไม่รู้ว่าเมื่อใดควรลหยุดเทรดเมื่อเทรดแพ้ติดต่อกัน

ไม่ใช่ทุกกลยุทธ์ของการเทรด Forex จะใช้ได้กับทุกคน แต่สำหรับกลยุทธ์ MM นี้สามารถใช้ได้ผลกับทุกคนอย่างแน่นอน หากคุณพร้อมที่จะประสบความสำเร็จในตลาดการเทรด Forex แล้วสามารถลองเลือกใช้กลยุทธ์การจัดการทางการเงินได้ดังต่อไปนี้

1. การจัดสรรเงินทุน

ขั้นแรกคุณจะต้องรู้จักการจัดสรรแบ่งส่วนเงินทุนของคุณอย่างชัดเจน โดยไม่นำเอาจำนวนเงินที่จำเป็นในชีวิตประจำวันมาเสี่ยงโดยเด็ดขาด ซึ่งหมายความว่าไม่ว่าเงินทุนที่นำมาเทรดนั้นจะได้กำไรหรือขาดทุน ก็ต้องระลึกไว้เสมอว่าเงินนั้นจะไม่กระทบต่อการดำรงชีวิตของคุณ

2. กำหนดขนาดตำแหน่งและขนาดเลเวเรจ

สำหรับตำแหน่งของการเทรดและเลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์สามารถเปิดตำแหน่งที่ใหญ่กว่าเงินทุนที่มีอยู่จริงได้ โดยพื้นฐานแล้ววิธีการนี้เป็นวิธีที่เทรดเดอร์ยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเปิดสถานะที่มีเลเวอเรจ

สิ่งนี้มีความจำเป็นอย่างยิ่งเพราะการใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจเป็นเหมือนดาบสองคม กำไรที่เพิ่มขึ้นจากการเทรดที่ชนะ จะกลายเป็นการขาดทุนแบบขยายจากการเทรดที่ขาดทุน ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องใช้เลเวอเรจจากการวางแผนที่ดี

3. การใช้จุดหยุดขาดทุน

การใช้คำสั่งหยุดขาดทุนเป็นองค์ประกอบที่สามของกลยุทธ์การซื้อขายการจัดการเงินที่ประสบความสำเร็จ เพราะเมื่อใช้คำสั่งหยุดการขาดทุน เทรดเดอร์ลากเส้และจำกัดจำนวนการขาดทุนที่สามารถรับได้

ประโยชน์ที่สำคัญองการใช้คำสั่งหยุดการขาดทุนคือเทรดเดอร์ไม่จำเป็นต้องนั่งรอหน้าคอมพิวเตอร์เพื่อติดตามการเคลื่อนไหวของราคา เพราะเมื่อตั้งค่าระดับ Stop Loss ที่คุณต้องการ แพลตฟอร์มการซื้อขายส่วนใหญ่จะดำเนินการเมื่อถึงระดับนั้นโดยอัตโนมัติ

การจัดการเงินโดยทั่วไปอาจเป็นอาวุธที่สำคัญที่สุดในการทำกำไรให้กับนักลงทุนทางการเงิน แต่สำหรับนักเทรด Forex แล้วการจัดการทางการเงินเป็นกลยุทธ์ที่ไม่สามารถมองข้ามได้เนื่องจากช่วยให้เทรดเดอร์สามารถทำความเข้าใจว่าสามารถลงทุนได้เท่าใดต่อการเทรดหนึ่งครั้ง และสูญเสียได้เท่าใดในการซื้อขายหนึ่งครั้ง โดยไม่ส่งผลกระทบต่อความสามารถในการซื้อขายในอนาคต

โดยทั่วไปแล้ว การฝึกฝนการจัดการเงินในการเทรด Forex ให้ประสบความสำเร็จอาจทำได้หลายวิธีตามสไตล์การเทรดของแต่ละคน เช่น วางแผนการเทรดทีละน้อยแต่เน้นการทำกำไรบ่อยครั้ง หรือวางแผนสำหรับการเทรดเพื่อทำกำไรใหญ่ ๆ ด้วยการเปิดตำแหน่งเพียงไม่กี่ครั้ง นอกจากการกำหนดสไตล์การเทรดของคุณแล้ว อีกหนึ่งปัจจัยที่จะต้องคอยควบคุมอยู่เสมอก็คืออารมณ์และความรู้สึกในการเทรดที่ไม่ควรปล่อยผ่านตามความรู้สึกของคุณเอง

ตรวจสอบเคล็ดลับที่จะทำให้คุณสามารถเทรดได้อย่างประสบความสำเร็จดังต่อไปนี้

1.คำนวณเงินทุนที่นำมาเสี่ยงได้

ความสำคัญอันดับแรกในการจัดการการเงินของคุณก็คือ การแบ่งสรรปันส่วนเงินของคุณได้อย่างเหมาะสม ด้วยวิธีการที่คุณจะต้องวางแผนเงินทุนและเทรดด้วยเงินที่สามารถขาดทุนได้เท่านั้น อีกทั้งเงินทุนทั้งหมดจะต้องไม่กระทบต่อรายจ่ายประจำวันในครัวเรือนของคุณ

2.หลีกเลี่ยงการเทรดที่เกินตัว

ในบางครั้งที่คุณเทรดได้หนึ่งไม้และทำกำไรในไม้นั้นได้ ต่อมาคุณอาจรู้สึกอยากเปิดตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นเพื่อหวังทำกำไรจำนวนมากในคราวเดียว อย่างไรก็ตาม หากผลลัพธ์ไม่เป็นดังสิ่งที่คุณคาดหวังไว้ก็อาจล้มเหลวได้ ดังนั้น อย่าเทรดโดยปราศจากการวางแผนที่ดีและไม่ควรเปิดตำแหน่งที่เกินตัว

3.เทรดบนพื้นฐานของความเป็นจริง

การยอมรับความจริงและเทรดบนหลักเหตุผลที่ไม่เพ้อฝันและจินตนาการควรเป็นการจัดการทางการเงินที่มีอยู่ในหลักคิดของเทรดเดอร์ทุกคน เพราะการเทรดบนพื้นฐานของความเป็นจริงหมายถึง คุณหยั่งรู้ต่อตลาดที่กำลังเกิดขึ้น เคลื่อนไหว และปัจจัยต่าง ๆ ที่จำมีผลต่อการเทรดของคุณ 

4.ยอมรับเมื่อเทรดพลาด

ทุกคนมีสิทธิ์ที่จะทำผิดพลาดได้ แม้ว่าจะเป็นมืออาชีพที่มีความชำนาญแค่ไหนก็ตามแต่สิ่งวสำคัญคือการนำความผิดพลาดมาเรียนรู้อยู่เสมอและเมื่อใดที่เทรดพลาดควรยอมรับความจริงและปรับใช้ให้เป็นประสบการณ์ของคุณเองเพื่อป้องกันไม่ให้สิ่งเดิมเกิดขึ้นซ้ำอีก

5.เตรียมพร้อมกับสิ่งต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นได้เสมอ

เมื่อคุณมีสติในการเทรดเพียงพอคุณจะเข้าใจอย่างลึกซึ้งว่าทุกสิ่งที่เกิดขึ้นย่อมมีวันดับไป ดังนั้นคุณควรที่จะตั้งการรับรู้ว่าทุกการเทรดย่อมมีโอกาสขาดทุนและทำกำไรและต้องพร้อมยอมรับกับสิ่งต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นได้เสมอ

6.อย่าลืมใช้จุดหยุดขาดทุน

ข้อดีของการเทรดฟอเร็กซ์กับโบกเกอร์ออนไลน์ก็คือ การมีฟังก์ชั่นการเทรดให้เลือกมากมาย สิ่งเหล่านี้ล้วนช่วยอำนวยความสะดวกให้กับคุณในทุกครั้งที่เทรด ดังนั้น อย่าลืมที่จะเลือกใช้ฟังก์ชั่นการเทรดอย่างชาญฉลาดโดยเฉพาะจุดหยุดขาดทุนหรือ Stop Loss

7.อย่าไล่ตามการเทรดที่เสียไป

บางคนอาจรู้สึกว่าตนเองแพ้ไม่เป็น แต่อย่าลืมว่าทุกอย่างย่อมมีแพ้และชนะ หากคุณแพ้จากการเทรดหนึ่งครั้งก็ไม่ได้หมายความว่าคุณจะแพ้ตลาดไป ดังนั้น เมื่อใดก็ตามที่เทรดแพ้จงอย่าเลือกที่จะเอาชนะเงินที่สูญเสียไปเพราะมีแต่จะทำให้คุณขาดทุนเพิ่มขึ้น

8.ทำความเข้าใจเลเวอเรจอย่างลึกซึ้ง

คุณค่าของสิ่งที่เรียกว่าเลเวอเรจที่สามารถสร้างกำไรให้คุณอย่างงดงามแต่ก็อาจทำให้คุณขาดทุนทันทีได้เช่นกัน แม้ว่าสิ่งนี้อาจฟังดูง่ายแต่นักเทรดระดับมืออาชีพต่างก็ใช้เวลาในการเรียนรู้ไปกับมัน ดังนั้นควรเลือกใช้อย่างชาญฉลาดให้พอดีกับเงินทุนของคุณ

9.วางแผนระยะยาว

เทรดเดอร์บางคนคิดแต่จะทำกำไรในช่วงเวลาสั้น ๆ แม้ว่าวิธีการนี้สามารถทำได้จริงก็ตาม แต่ไม่ว่าจะเป็นการทำกำไรสั้น ๆ หรือระยะยาวก็ควรใช้การจัดการทางการเงินแบบมองการไกลเข้าไว้ โดบคำนึงถึงทั้งผลกำไรและโอกาสการาดทุนที่สามารถเกิดขึ้นได้เสมอ

จากเทคนิคการจัดการทางการเงินของ FOREX ที่คุณพอจะเห็นแล้วว่ามีความสำคัญต่อการเทรดมาเพียงใด เพราะแม้แต่เทรดเดอร์มืออาชีพที่มีประสบการณ์การเทรดมาหลายปีก็ยังต้องประสบกับการขาดทุนอยู่วันยังค่ำ ดังนั้น หากคุณพึ่งเริ่มต้นในวงการการเทรดฟอเร็กซ์นี้อยู่ อย่าลืมที่จะให้ความสำคัญกับการจัดการทางการเงินที่จะส่งผลดีต่อคุณในอนาคตข้างหน้าอย่างแน่นอน

🎉เทรด Forex กับ Mitrade เดี๋ยวนี้

กำกับดูแลโดย ASIC/CIMA/FSC

โบนัสสำหรับลูกค้าใหม่ $100 ดอลลาร์！

ค่าคอมมิชชั่น 0 สเปรดต่ำ เทรดได้ทั้งขาขึ้นและขาลง

ฟรีเงินเสมือนจริง $50,000 ดอลล่าร์

เทรดเดี๋ยวนี้

ตราสารอนุพันธ์อาจจะทำให้คุณขาดทุนทั้งหมด โปรดอ่านพิจรนา เอกสารเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยงของเรา นำเสนอ โดย Mitrade Holding Ltd.SIB License 1612446

ตราสารอนุพันธ์อาจจะทำให้คุณขาดทุนทั้งหมด โปรดอ่านพิจรนา เอกสารเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยงของเรา นำเสนอ โดย Mitrade Holding Ltd.SIB License 1612446

MM หรือ Money Management Forex เป็นกลยุทธ์การเทรด Forex ที่ควรมีและไม่ควรมองข้าม เพราะแม้ว่าคุณจะเป็นเทรดเดอร์ที่เทรดเก่งแค่ไหนก็ตามแต่หากเมื่อใดที่ล้มเหลวด้านการจัดการทางการเงินก็ยากที่จะทำกำไรได้ ดังนั้น ไม่ว่าคุณจะเป็นมือใหม่ที่พึ่งเริ่มต้นเทรดหรือเป็นเทรดเดอร์มืออาชีพอยู่แล้ว การมีทักษะการจัดการทางการเงินที่ดีย่อมนำมาซึ่งความสำเร็จให้กับคุณได้มากกว่าแน่นอน