ตะกร้าค่าเงินคืออะไร? ใช้ดูแนวโน้มเพื่อเทรด Forex ได้อย่างไร

ประเทศต่างๆ ในโลกก็ล้วนมีสกุลเงินเฉพาะของตนเอง เช่น สกุลเงินบาทในประเทศไทย ดอลลาร์ในสหรัฐอเมริกา สำหรับเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์จะรู้กันดีว่าอัตราแลกเปลี่ยนที่ผันผวนระหว่างสกุลเงินก็สามารถช่วยสร้างโอกาสในการทำกำไรได้ มาดูกันว่าเราจะสามารถใช้ประโยชน์จากตะกร้าค่าเงินในการเทรดฟอเร็กซ์ได้อย่างไรบ้าง

โดยพื้นฐานแล้ว ตะกร้าค่าเงินคือกลุ่มสกุลเงินต่างๆ เอาไว้เพื่อใช้ดูแนวโน้มความแข็งค่าหรืออ่อนของค่าเงิน นักลงทุนหลายคนอาจเคยเห็นสำนวนยอดนิยมที่ว่า อย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว ประโยคนี้แสดงให้เห็นว่าวิธีการดังกล่าวสามารถป้องกันปัญหาที่มักเกิดขึ้นกับคนที่ใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในที่เดียวกันได้อย่างไรบ้าง 

ในแวดวงการเทรดฟอเร็กซ์ถือว่าตะกร้าค่าเงินมีบทบาทสำคัญต่อการตัดสินใจในการเทรด เพราะตะกร้าค่าเงินจะนำมาใช้ในการคำนวณมูลค่าตลาดของสกุลเงินต่างๆ การดำเนินการนี้เรียกกันทั่วไปว่าการตรึงสกุลเงิน ซึ่งจะช่วยสร้างความเสถียรให้กับสกุลเงินและลดความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นเกินจริง

ในกรณีนี้ สกุลเงินที่มีน้ำหนักต่างกันจะนำมาใส่ลงในตะกร้าเพื่อลดความเสี่ยงที่เกิดจากการเทรดค่าเงิน กลยุทธ์นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อปกป้องนักลงทุน เทรดเดอร์ และธุรกิจจากความผันผวนจากการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ 

ประเภทของตะกร้าค่าเงิน

ตะกร้ามีสองประเภท ได้แก่

1. ตะกร้าสกุลเงินคู่: สกุลเงินคู่และตะกร้าสกุลเงินหลายสกุล ประเภทแรกใช้สกุลเงินเพียง 2 สกุล

   
   

2. ตะกร้าสกุลเงินหลายสกุล: ประกอบด้วยสกุลเงินหลายสกุล ตะกร้าสกุลเงินประเภทหลักและเป็นที่นิยมมากที่สุด สำหรับตะกร้าสกุลเงินหลายสกุลมักพบเห็นได้ทั่วไป เนื่องจากสกุลเงินหลายสกุลถูกผูกไว้กับสกุลเงินเดียว ทำให้มีสภาพแวดล้อมการซื้อขายที่ปราศจากความเสี่ยงและมีความยืดหยุ่นสูงกว่า 

สกุลเงินแต่ละสกุลในตะกร้าสกุลเงินจะมีน้ำหนักเฉพาะเจาะจงตามตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ เช่น ผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศ (GDP) ของประเทศที่สกุลเงินนั้นสังกัดอยู่ โดยพิจารณามูลค่ารวมของ GDP ของประเทศหนึ่งเทียบกับผลรวมของ GDP ของประเทศทั้งหมดที่ช่วยประกอบเป็นตะกร้าสกุลเงิน อีกวิธีหนึ่งพิจารณาจำนวนหุ้นที่ถือโดยประเทศต่างๆ และความถี่ในการดำเนินงานในประเทศนั้นๆ

น้ำหนักของสกุลเงินในตะกร้าค่าเงินถูกกำหนดขึ้นโดยพิจารณาจากปัจจัยหลายประการ เช่น ขนาดเศรษฐกิจของประเทศที่เกี่ยวข้อง ปริมาณการค้า และสภาพคล่องของสกุลเงิน 

ตัวอย่างเช่น ในตะกร้าค่าเงิน SDR (สิทธิไถ่ถอนเงินพิเศษ) น้ำหนักจะถูกตรวจสอบทุก ๆ ห้าปีและปรับตามความสำคัญสัมพันธ์ของสกุลเงินในการค้าและการเงินระดับโลก ปัจจัยต่างๆ ที่ส่งผลกระทบต่อราคา เช่น การส่งออกของประเทศ ปริมาณสำรองที่ถืออยู่ในสกุลเงิน และการใช้งานในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศที่มีบทบาทสำคัญในการกำหนดน้ำหนักเหล่านี้

ตะกร้าค่าเงินเป็นการรวมกลุ่มสกุลเงินที่รวบรวมไว้ภายใต้การจัดการสกุลเงินสำรอง สกุลเงินแต่ละสกุลจะได้รับน้ำหนักที่แน่นอน และสกุลเงินจำนวนมากจะถูกตรึงไว้ด้วยกันเพื่อสร้างสกุลเงินสำรอง แนวคิดตะกร้าค่าเงินสร้างขึ้นในช่วงเวลาที่แตกต่างกันและมีวัตถุประสงค์ที่ไม่เหมือนกัน สิ่งเหล่านี้เป็นการสะท้อนถึงความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของระบบการเงินโลก 

เริ่มแรกของแนวคิดตะกร้าเงินมาก จาก IMF ที่ริเริ่มแนวคิด SDR หรือย่อมาจาก Special Drawing Right คือ สิทธิไถ่ถอนเงิน สร้างขึ้นในปี 1969 สำหรับ SDR สร้างขึ้นเพื่อสนับสนุนระบบอัตราแลกเปลี่ยนคงที่ของ Bretton Woods โดยทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์สำรองระหว่างประเทศเพื่อเสริมเงินสำรองอย่างเป็นทางการของประเทศสมาชิก IMF

เดิมที SDR กำหนดโดยใช้ทองคำในปริมาณคงที่ แต่ในปี 1974 ได้มีการกำหนดใหม่เป็นตะกร้าค่าเงิน 16 สกุล ในปี 1974 ตะกร้าค่าเงินของ IMF ได้รับการแก้ไขให้มีสกุลเงินเพิ่มขึ้นอีก 11 สกุลเงิน ส่งผลให้สกุลเงินทั้งหมดในตะกร้า SDR เพิ่มขึ้นเป็น 16 สกุลเงิน

ในปี 1981 จำนวนสกุลเงินที่ผูกกับเงินตราต่างประเทศทั้งหมดลดลงเหลือเพียงห้าสกุลเงินเท่านั้น ดังนั้น ในเดือนมกราคม 1999 ยูโรจึงเข้ามาแทนที่มาร์กเยอรมันและฟรังก์ สกุลเงินทั้งห้านี้ได้แก่ ดอลลาร์สหรัฐ ยูโร หยวนจีน เยนญี่ปุ่น และปอนด์สเตอร์ลิงอังกฤษ

ตะกร้าค่าเงินมีการเปลี่ยนแปลงในแต่ละช่วงเวลาและความสำคัญอย่างมากสำหรับทั้งนักลงทุนและหน่วยงานการเงิน สำหรับหน่วยงานการเงิน ตะกร้าค่าเงินถือเป็นเครื่องมือที่มีค่าสำหรับการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนที่เหมาะสม สำหรับนักลงทุนเองตะกร้าค่าเงินก็ช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราได้

เพื่อทำความเข้าใจการใช้งานจริงของตะกร้าค่าเงิน มาดูตัวอย่างของตะกร้าค่าเงินได้ดังต่อไปนี้

1. หน่วยสกุลเงินเอเชีย (ACU): ตะกร้าค่าเงินนี้ประกอบด้วยสกุลเงินเอเชียต่างๆ

2. หน่วยสกุลเงินยุโรป (ECU): ซึ่งรวมถึงสกุลเงินยุโรปหลายสกุล

3. ดัชนีดอลลาร์สหรัฐ (USDX): ตะกร้าค่าเงินนี้ประกอบด้วยสกุลเงินหลักของโลก 6 สกุล โดยถ่วงน้ำหนักเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ

หน่วยงานด้านการเงิน เช่น ธนาคารกลางสหรัฐ (Fed) ในสหรัฐอเมริกา ใช้ตะกร้าค่าเงินเป็นข้อมูลอ้างอิงในการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินของตนเทียบกับสกุลเงินหลักอื่นๆ ของโลก แทนที่จะผูกสกุลเงินของตนกับสกุลเงินต่างประเทศสกุลเดียว Fed ใช้ตะกร้าค่าเงินที่หลากหลายซึ่งรวมถึงสกุลเงินต่างประเทศหลากหลายสกุล

ตัวอย่างตะกร้าชอร์ต USD

ตะกร้าชอร์ต USD หรือ Basket of USD Shorts หมายถึงกลยุทธ์การเทรดฟอเร็กซ์ที่เกี่ยวข้องกับการขายเงินดอลลาร์สหรัฐเทียบกับกลุ่มสกุลเงิน แทนที่จะเทียบกับคู่สกุลเงินเพียงคู่เดียว 

กลยุทธ์การเทรดตะกร้าชอร์ต USD คือกลยุทธ์การเทรดฟอเร็กซ์ที่ Short หรือขายดอลลาร์สหรัฐฯ ในขณะที่ถือสถานะ long หรือซื้อในตะกร้าสกุลเงินอื่น ๆ เช่น ตะกร้าค่าเงินชอร์ต EUR/USD คือเป็นการ Short USD, Long ยูโร ที่คาดหวังว่ายูโรจะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับ USD การเทรดลักษณะนี้เป็นกลยุทธ์การซื้อขายดอลลาร์สหรัฐฯ ในภาวะขาลงซึ่งจะให้ผลตอบแทนหากสกุลเงินอื่น ๆ เกิดแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯ ดังนั้น การใช้ตะกร้าจะช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของการเทรดได้

โดยสรุปแล้วตะกร้าชอร์ต USD เป็นแนวทางในการเก็งกำไรจากการอ่อนค่าของ USD โดยการกระจายตำแหน่งข้ามสกุลเงินหลายสกุล นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเคลื่อนไหวของสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่ง และอาจได้รับประโยชน์จากการอ่อนค่าของ USD ได้

ในฐานะนักลงทุนหรือเทรดเดอร์ คุณสามารถสร้างตะกร้าค่าเงินของคุณเองโดยมีน้ำหนักที่แตกต่างกันตามกลยุทธ์การลงทุนและเป้าหมายทางการเงินของคุณ 

ตัวอย่างตะกร้าค่าเงินที่มีชื่อเสียง ได้แก่

• สิทธิไถ่ถอนเงินพิเศษ (SDR): ออกโดยกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) SDR เป็นตะกร้าค่าเงินหลัก 5 สกุล (ดอลลาร์สหรัฐ ยูโร หยวนจีน เยนญี่ปุ่น และปอนด์อังกฤษ) SDR ทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์สำรองระหว่างประเทศเพื่อเสริมเงินสำรองอย่างเป็นทางการของประเทศสมาชิก

• ดัชนีดอลลาร์สหรัฐ (USDX): ตะกร้าค่าเงินหลัก 6 สกุล (ยูโร เยนญี่ปุ่น ปอนด์อังกฤษ ดอลลาร์แคนาดา โครนาสวีเดน และฟรังก์สวิส) ใช้ในการวัดมูลค่าของดอลลาร์สหรัฐเมื่อเทียบกับสกุลเงินต่างประเทศเหล่านี้

• หน่วยสกุลเงินยุโรป (ECU): ใช้ภายในระบบการเงินยุโรปก่อนที่จะมีการนำยูโรมาใช้ ECU เป็นตะกร้าค่าเงินยุโรปที่ออกแบบมาเพื่อรักษาเสถียรภาพอัตราแลกเปลี่ยนและเตรียมพร้อมสำหรับสกุลเงินร่วม

การสร้างตะกร้าค่าเงินประกอบด้วยสองขั้นตอนหลัก ได้แก่

ขั้นตอนที่ 1 การเลือกสกุลเงิน

การเลือกส่วนประกอบของสกุลเงินในตะกร้าค่าเงินขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของนักลงทุนหรือเทรดเดอร์ เพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนของสกุลเงิน นักลงทุนอาจเลือกสกุลเงินที่มีเสถียรภาพหรือสภาพคล่อง เกณฑ์การเลือกอาจขึ้นอยู่กับสภาพเศรษฐกิจของแต่ละประเทศ

ตัวอย่างเช่น ดัชนีดอลลาร์สหรัฐ (USDX) ใช้ในการวัดมูลค่าของเงินดอลลาร์เทียบกับตะกร้าค่าเงินต่างประเทศ 6 สกุล ได้แก่ ยูโร ฟรังก์สวิส เยนญี่ปุ่น ดอลลาร์แคนาดา ปอนด์อังกฤษ และโครนาสวีเดน ดัชนีนี้จัดทำขึ้นไม่นานหลังจากข้อตกลงเบรตตันวูดส์สิ้นสุดลงในปี 1973 โดยมีฐานอยู่ที่ 100 และมูลค่าตั้งแต่นั้นมาจะสัมพันธ์กับฐานนี้ มูลค่าของดัชนีเป็นตัวบ่งชี้มูลค่าของเงินดอลลาร์ในตลาดโลกได้อย่างเหมาะสม

ขั้นตอนที่ 2 การเลือกน้ำหนัก

อัตราส่วนและน้ำหนักสัมพันธ์ของสกุลเงินแต่ละสกุลในตะกร้าจะกำหนดโดยวัตถุประสงค์ของตะกร้า นักลงทุนที่ต้องการลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนอาจเลือกสกุลเงินผสมที่คิดว่ามีเสถียรภาพ 

ปัจจัยที่จะนำมาพิจารณา เช่น อัตราเงินเฟ้อ อัตราดอกเบี้ย และเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจสามารถส่งผลต่อประสิทธิภาพของสกุลเงินได้ ดังนั้น น้ำหนักในตะกร้าจะสอดคล้องกับเกณฑ์ที่เลือกสำหรับสกุลเงิน

ตัวอย่างเช่น ใน USDX สกุลเงินต่างๆ จะถูกถ่วงน้ำหนักตามความสำคัญของความสัมพันธ์ทางการค้ากับสหรัฐอเมริกา เนื่องจากยุโรปเป็นพันธมิตรทางการค้ารายใหญ่ที่สุดของสหรัฐอเมริกา ยูโรจึงคิดเป็น 57.6% ของตะกร้าค่าเงินทั้งหมด

ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินก่อให้เกิดความเสี่ยงสำหรับเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์อย่างมาก นักลงทุนสามารถบรรเทาความเสี่ยงเหล่านี้ได้โดยการใช้ตะกร้าค่าเงิน เพราะ ตะกร้าค่าเงินที่หลากหลายช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงไปยังสกุลเงินต่าง ๆ ได้ หากสกุลเงินหนึ่งทำผลงานได้ต่ำกว่ามาตรฐาน กำไรจากสกุลเงินอื่นๆ ในตะกร้าค่าเงินสามารถชดเชยการสูญเสียได้ ทำให้พอร์ตการลงทุนมีเสถียรภาพมากขึ้น

การกระจายความเสี่ยงด้วยตะกร้าค่าเงินนี้ช่วยลดผลกระทบของความผันผวนของสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่งต่อมูลค่าโดยรวมของตะกร้าค่าเงินเนื่องจากแต่ละสกุลเงินมีสภาพเศรษฐกิจและปัจจัยที่ส่งผลต่ออัตราแลกเปลี่ยนที่แตกต่างกัน ดังนั้น หากสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่งมีการเสื่อมค่าหรือเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญเนื่องจากความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจ เหตุการณ์ทางการเมือง หรือการเก็งกำไรในตลาด ผลกระทบโดยรวมต่อมูลค่าของตะกร้าค่าเงินจะได้รับการบรรเทาโดยประสิทธิภาพของสกุลเงินอื่นๆ ภายในตะกร้าค่าเงินนั่นเอง 

ยิ่งไปกว่านั้น โดยการใช้ตะกร้าค่าเงินจะช่วยให้การประเมินมูลค่าอิงตามตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจที่หลากหลายจากหลายประเทศ แนวทางการใช้สกุลเงินหลายสกุลนี้ช่วยลดโอกาสที่ความผันผวนรุนแรงจะเกิดขึ้นจากเหตุการณ์ที่ไม่เหมือนกันในเศรษฐกิจเดียว และทำให้กลไกการประเมินมูลค่ามีเสถียรภาพและเชื่อถือได้มากขึ้น ด้วยเหตุนี้ นักลงทุน เทรดเดอร์จึงสามารถตัดสินใจลงทุนหรือเทรดได้ด้วยความมั่นใจมากยิ่งขึ้น

ข้อจำกัดของตะกร้าค่าเงิน

แม้ว่าตะกร้าค่าเงินจะมีประโยชน์มากมาย แต่ก็มาพร้อมกับข้อจำกัดบางประการ ดังนี้

• ความซับซ้อน: การสร้างและจัดการตะกร้าค่าเงินต้องอาศัยความรู้และทรัพยากรทางการเงินที่ซับซ้อน นักลงทุนจำเป็นต้องติดตามตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจอย่างต่อเนื่องและปรับองค์ประกอบของตะกร้าค่าเงินให้เหมาะสม

  
  

• อิทธิพลของตลาด: ตะกร้าค่าเงินอาจได้รับอิทธิพลจากการเก็งกำไรในตลาดและเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ การเปลี่ยนแปลงอย่างกะทันหันของสภาพเศรษฐกิจโลกอาจส่งผลกระทบต่อประสิทธิภาพของสกุลเงินภายในตะกร้าค่าเงิน

  
  

• ต้นทุนของการกระจายการลงทุน: การกระจายการลงทุนในสกุลเงินต่างๆ อาจเกี่ยวข้องกับต้นทุนและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่สูงขึ้น นักลงทุนต้องชั่งน้ำหนักต้นทุนเหล่านี้กับผลประโยชน์ที่อาจได้รับจากความเสี่ยงที่ลดลง

ตะกร้าค่าเงินมีบทบาทสำคัญในการอำนวยความสะดวกในการค้าโลกโดยให้กรอบอัตราแลกเปลี่ยนที่มั่นคง เมื่อประเทศต่างๆ ใช้ตะกร้าค่าเงิน ก็จะลดความผันผวนและความไม่แน่นอนที่เกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยนทวิภาคีได้ เสถียรภาพนี้ส่งเสริมการค้าและการลงทุนระหว่างประเทศ อีกทั้งยังเป็นการส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจและความร่วมมือระหว่างประเทศ

ตัวอย่างเช่น การที่เขตยูโรรับยูโรเป็นสกุลเงินร่วมทำให้ขจัดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศสมาชิกได้ ซึ่งช่วยส่งเสริมการค้าภายในยุโรป ในทำนองเดียวกัน ตะกร้าค่าเงินที่ใช้โดยเศรษฐกิจเกิดใหม่ช่วยให้พสามารถจัดการสกุลเงินของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นเมื่อเผชิญกับความผันผวนทางเศรษฐกิจโลก

ตะกร้าค่าเงินเป็นเครื่องมือสำคัญในโลกของการเทรดฟอเร็กซ์และการจัดการเรื่องเงินระดับโลก ตะกร้าค่าเงินเป็นเครื่องมือที่มีโครงสร้างในการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนและบรรเทาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความผันผวนของสกุลเงิน การกระจายการลงทุนในสกุลเงินต่างๆ จะทำให้ผู้ลงทุนมีพอร์ตการลงทุนที่มั่นคงและยืดหยุ่นมากขึ้น

เมื่อมองไปยังอนาคต บทบาทของตะกร้าค่าเงินจะขยายตัวและพัฒนาไปพร้อมกับการรวมเอาสินทรัพย์ดิจิทัลใหม่ ความร่วมมือในระดับภูมิภาค และการวิเคราะห์ขั้นสูง สำหรับนักลงทุนและหน่วยงานด้านการเงิน การทำความเข้าใจและใช้ประโยชน์จากตะกร้าค่าเงินจะเป็นสิ่งสำคัญในการรับมือกับความเปลี่ยนแปลงที่จะเกิดขึ้นในอนาคต

ไม่ว่าคุณจะเป็นเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์ที่มีประสบการณ์มานานหรือเป็นนักลงทุนมือใหม่ ข้อมูลที่ได้รับจากการทำความเข้าใจตะกร้าค่าเงินสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจการเทรดในโลกการเงินระหว่างประเทศที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลาได้

   

💸 ห้ามพลาด!!! 💸    

แจกโบนัสสำหรับลูกค้าใหม่ $100 ดอลลาร์! 🎁🎁🎁    

ค่าคอมฯ 0 สเปรดต่ำ! เงินฝากขั้นต่ำ $50 🤑    

ฝึกเทรดด้วยเงินเสมือนจริง $50, 000 ฟรี 💰

เทรดเดี๋ยวนี้    

การลงทุนมีความเสี่ยง อาจไม่เหมาะสำหรับทุกคน