เลเวอเรจเยอะดีไหม?วิธีใช้เครื่องมือการลงทุนให้ได้ประโยชน์สูงสุด

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ อาจจะเจอคำว่า เลเวอเรจ (Leverage) บ่อยมาก โดยเฉพาะในการเทรด Forex หรือแม้แต่การเทรดน้ำมัน ทองคำ ดัชนี Bitcoin และสินทรัพย์อื่นๆ ก็เห็นมี เลเวอเรจ (Leverage) เข้ามาเกี่ยวข้องด้วย

แต่เลเวอเรจ (Leverage) คืออะไร？มีประโยชน์ต่อการเทรดของเราอย่างไรบ้าง？และที่สำคัญคือ เมื่อมีเลเวอเรจ(Leverage) เข้ามาเกี่ยวข้อง นักลงทุนจะคำนวณกำไรและขาดทุนได้อย่างไร? บทความนี้จะให้คำตอบของคำถามทั้งหมดนี้

เลเวอเรจ (Leverage) คือ การที่นักเทรดใช้เงินยืมเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและศักยภาพในการลงทุนของตน เลเวอเรจช่วยให้ผู้เทรดสามารถควบคุมตำแหน่งที่มีมูลค่าสูงกว่าทุนที่มีอยู่จริง ซึ่งเป็นเทคนิคที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในการลงทุนตลาดการเงินเพื่อเพิ่มโอกาสในการทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยน

อย่างไรก็ตาม การใช้เลเวอเรจต้องทำด้วยความระมัดระวัง เนื่องจากแม้จะเพิ่มศักยภาพในการทำกำไรได้ แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนได้เช่นกัน เพราะหากตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางที่ตรงกันข้ามกับที่คาดการณ์ไว้ก็อาจทำให้คุณสูญเสียเงินทั้งหมดได้ ดังนั้น การเข้าใจเกี่ยวกับวิธีการทำงานของเลเวอเรจและการบริหารความเสี่ยงอย่างถ่องแท้จึงเป็นสิ่งสำคัญมากสำหรับนักลงทุนในตลาดการเงินทุกท่าน

ตัวอย่างการใช้เลอเวอเรจในตลาดทองคำ

จากตัวอย่างข้างต้นคือการเทรดทองคำด้วยการเทรดขาขึ้น ในกรณีนี้คือการลงทุนด้วยราคา 1,530 USD และคุณคิดว่าราคาทองคำจะเพิ่มสูงขึ้น จากนั้นคุณเลยตัดสินใจซื้อทองคำทำให้คุณมีโอกาสได้กำไรจากการเพิ่มขึ้นของราคา 

และด้วยการเทรดจาก “เลเวอเรจ” คุณยังสามารถเทรดผลิตภัณฑ์ทางการเงินด้วยเงินทุนเป็นเท่าโดยการจ่ายมาร์จิ้นที่กำหนดไว้แทนที่จ่ายเงินลงทุนทั้งหมด จากตัวอย่างก็คือ หากคุณเทรดโดยไม่ใช้เลเวอเรจคุณจะได้กำไรจากการเทรดนี้เพียง 20 USD ในทางตรงข้ามหากคุณเทรดด้วยเลเวอเรจ 100 เท่า กำไรจากการคาดการณ์ของคุณจะเปลี่ยนจาก 20 USD เป็น 2,000 USD

ตัวอย่างการใช้เลอเวอเรจในตลาดคริปโต

การใช้เลเวอเรจในตลาดคริปโตช่วยให้เทรดเดอร์สามารถควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่กว่าด้วยเงินทุนจำนวนน้อยกว่าได้ อย่างที่เราทราบกันดีว่าเลเวอเรจสามารถเพิ่มผลกำไรได้ แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงด้วยเช่นกัน

สมมติว่าคุณมีเงิน 1,000 ดอลลาร์ในบัญชีของคุณและต้องการเทรด Bitcoin (BTC) ด้วยเลเวอเรจ 10 เท่า (10:1)

กรณีที่ไม่ใช้เลเวอเรจ

หากคุณใช้เงิน 1,000 ดอลลาร์เพื่อซื้อ BTC ที่ราคา 50,000 ดอลลาร์  และต่อมา BTC เพิ่มขึ้น 10% เป็น 55,000 ดอลลาร์ 

ดังนั้น ตอนนี้บัญชีของคุณก็จะมีมูลค่า 1,100 ดอลลาร์ ทำให้มีกำไร 100 ดอลลาร์

ในกรณีที่ใช้เลเวอเรจ 10 เท่า

เงิน 1,000 ดอลลาร์ของคุณทำหน้าที่เป็นหลักประกัน และด้วยเลเวอเรจ 10 เท่า คุณจะควบคุมตำแหน่งที่ราคา 10,000 ดอลลาร์ได้

หาก BTC ขึ้น 10% เป็น 55,000 ดอลลาร์ สถานะบัญชีของคุณก็จะมีมูลค่า 11,000 ดอลลาร์ทำให้คุณได้กำไร 1,000 ดอลลาร์ (เพิ่มขึ้น 100%) 

อย่างไรก็ตาม หาก BTC ลดลง 10% เป็น 45,000 ดอลลาร์ สถานะของคุณก็จะมีมูลค่า 9,000 ดอลลาร์ และคุณจะสูญเสียมาร์จิ้นมากถึง 1,000 ดอลลาร์

แม้ว่าเลเวอเรจอาจนำไปสู่ผลกำไรจำนวนมากหากการลงทุนของคุณดำเนินไปได้ด้วยดี แต่ก็สามารถเพิ่มความเสี่ยงของการสูญเสียจำนวนมากหากมูลค่าการลงทุนลดลงได้เช่นกัน ด้วยเหตุนี้การจัดการเลเวอเรจอย่างเหมาะสมมีความสำคัญในการหลีกเลี่ยงปัญหาทางการเงินอย่างยิ่งที่อาจกล่าวได้ว่า เลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพแต่มีความเสี่ยงในกลยุทธ์ทางการเงินเช่นกัน มาดูว่ามีความเสี่ยงที่เราควรพิจารณาอะไรบ้าง

1. การขาดทุนอย่างรวดเร็ว

เนื่องจากเลเวอเรจเพิ่มปริมาณของตำแหน่งที่ควบคุม การเคลื่อนไหวของตลาดที่ตรงกันข้ามกับทิศทางที่นักลงทุนคาดการณ์ไว้สามารถนำไปสู่การขาดทุนที่สูงอย่างรวดเร็ว ซึ่งอาจเกินกว่าทุนเริ่มต้นที่ลงทุนไป

2.การเรียกหลักประกันเพิ่ม (Margin Call)

หากมูลค่าของตำแหน่งที่เปิดด้วยเลเวอเรจลดลงจนถึงระดับหนึ่ง นักลงทุนอาจต้องเผชิญกับการเรียกเพิ่มทุน ซึ่งเป็นการแจ้งให้นักลงทุนเพิ่มเงินหลักประกันเพื่อรักษาระดับของตำแหน่งที่เปิดอยู่ หากไม่สามารถเพิ่มทุนได้ ตำแหน่งอาจถูกปิดโดยอัตโนมัติ

3. ความผันผวนของตลาด

ตลาด Forex เป็นตลาดที่มีความผันผวนสูง การเคลื่อนไหวของราคาอาจเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วและไม่คาดคิด ทำให้เลเวอเรจเพิ่มความเสี่ยงให้กับนักลงทุน

4. ความเสี่ยงในการตัดสินใจ

เนื่องจากเลเวอเรจมีศักยภาพในการขยายผลขาดทุน การตัดสินใจที่ไม่ดีอาจนำไปสู่ผลเสียที่มีขนาดใหญ่ การวิเคราะห์ที่ไม่เพียงพอหรือการตัดสินใจที่ผิดพลาดอาจทำให้เกิดการขาดทุนในวงกว้าง

5. ความเสี่ยงด้านจิตวิทยา

การใช้เลเวอเรจสูงอาจส่งผลต่อจิตวิทยาของนักลงทุน ทำให้เกิดความเครียดและการตัดสินใจที่ขาดการวิเคราะห์อย่างรอบคอบ

การใช้เลเวอเรจนั้นต้องใช้ความระวังและการพิจารณาอย่างรอบคอบเสมอ หากคุณเป็นมือใหม่ควรเริ่มต้นด้วยการใช้เลเวอเรจเพียงเล็กน้อยเพื่อลดความเสี่ยง ยิ่งไปกว่านั้นแม้ว่ากลยุทธ์การลงทุนของคุณจะประสบความสำเร็จหลายครั้ง แต่การเคลื่อนไหวที่ผิดพลาดเพียงครั้งเดียวก็อาจทำให้เกิดการสูญเสียทั้งหมดได้ 

ตัวอย่างเช่น การเทรดด้วยเลเวอเรจ 500  จะช่วยให้คุณทำกำไรได้ 500 เท่า และเมื่อคุณคาดการณ์ถูกต้องอย่างต่อเนื่องก็สามารถทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง อย่างไรก็ตาม คุณควรกระจายการลงทุนและหลีกเลี่ยงการตั้งค่าเลเวอเรจเกินตัวกว่าที่คุณจะแบกรับความเสี่ยงทั้งหมดได้ที่อาจเริ่มจากการเริ่มจากการลงทุนทีละน้อยและใช้ตัวคูณที่ต่ำก่อน เพราะแม้ว่าคุณจะคาดการณ์ได้ถูกต้อง 100 ครั้ง แต่คาดการณ์ผิดเพียงครั้งเดียวก็สามารถสูญเสียเงินทั้งหมดไปได้

ดังนั้น จงอย่าลืมว่าการใช้เลเวอเรจอย่างระมัดระวังและรอบคอบจะช่วยเพิ่มผลตอบแทนได้ในขณะที่ลดความเสี่ยงของการสูญเสียครั้งใหญ่

การลงทุนผลิตภัณฑ์ทางการเงินด้วยเลเวอเรจมีประโยชน์ที่น่าสนใจมากมาย หนึ่งในข้อดีเด่นๆมีดังต่อไปนี้

1.เพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน

ประโยชน์หลักประการหนึ่งของเลเวอเรจคือศักยภาพในการเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน เพราะการใช้เลเวอเรจช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงเงินทุนที่เกินกว่าทุนของตนเอง ทำให้สามารถลงทุนในโอกาสต่างๆ ที่อาจพลาดไปได้

2.ต้นทุนเงินทุนที่ต่ำลง

ศักยภาพในการลดต้นทุนเงินทุน และการใช้เลเวอเรจสามารถเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนได้ เนื่องจากกำไรนั้นมาจากเงินทุนจำนวนมากขึ้น ซึ่งสามารถเพิ่มประสิทธิภาพทางการเงินโดยรวมได้อย่างมาก

3.การกระจายความเสี่ยง

เลเวอเรจยังสามารถใช้ในการกระจายพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์ของคุณซึ่งช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนในลาดใดตลาดหนึ่งได้ และด้วยการใช้เลเวอเรจที่ถูกต้องอาจช่วยเพิ่มผลตอบแทนโดยรวมได้

4.เพิ่มความยืดหยุ่นในการลงทุน

เลเวอเรจยังสามารถเพิ่มความยืดหยุ่นให้กับการลงทุนของคุณได้อีกด้วย เพราะการใช้เลเวอเรจช่วยครอบคลุมต้นทุนปัจจุบันและจัดการกระแสเงินสดได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ทำให้การลงทุนของคุณสามารถดำเนินการต่อไปได้ยาวนานมากขึ้นและยังช่วยให้การลงทุนของคุณเติบโตและมีสภาพคล่องมากขึ้นได้

5.ฝึกฝนการจัดการเงินทุน

ในที่สุด เลเวอเรจจะช่วยฝึกทักษะการจัดการเงินทุนของคุณให้ชำนาญมากยิ่งขึ้น เพราะด้วยการควบคุมเงินทุนดั้งเดิมของคุณ รวมทั้งการเลือกใช้เลเวอเรจที่สัมพันธ์กับเป้าหมายการลงทุนของคุณจะยิ่งทำให้คุณเชี่ยวชาญดานการจัดการเงินทุนในการลงทุนผลิตภัณฑ์การเงินได้ดีมากขึ้น

เลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพในการซื้อขายฟอเร็กซ์ ซึ่งช่วยให้เทรดเดอร์สามารถควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นและเพิ่มผลกำไรได้ อย่างไรก็ตาม เลเวอเรจมาพร้อมกับความเสี่ยงเช่นกันและอาจเป็นความเสี่ยงที่ทำให้เกิดการสูญเสียจำนวนมาก

ดังนั้น การเลือกระดับเลเวอเรจที่เหมาะสมถือเป็นการตัดสินใจครั้งสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ เทรดเดอร์ที่ไม่ค่อยมั่นใจหรือมือใหม่ในการซื้อขายฟอเร็กซ์อาจเลือกใช้เลเวอเรจที่ต่ำ เช่น 4:1, 5:1 ในขณะเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์อาจใช้เลเวอเรจที่สูงกว่า เช่น 50:1 หรือ 100:1 แต่ต้องดำเนินการอย่างรอบคอบและไม่ตัดสินใจเทรดตามอารมณ์

การเข้าใจความแตกต่างระหว่างมาร์จิ้นและเลเวอเรจเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนและนักเทรดในตลาด Forex ทั้งสองคำนี้มีความเกี่ยวข้องกันอย่างใกล้ชิด แต่มีความหมายที่แตกต่างกัน:

• มาร์จิ้น (Margin)

มาร์จิ้นคือเงินที่เทรดเดอร์ต้องฝากไว้กับโบรกเกอร์เป็นหลักประกันเพื่อเปิดการซื้อขาย มาร์จิ้นเป็นเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยของขนาดการซื้อขายทั้งหมด ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่กว่าได้ หากการซื้อขายเคลื่อนตัวไปในทิศทางที่ตรงข้ามกับเทรดเดอร์ เทรดเดอร์อาจต้องเพิ่มเงินเพื่อให้ตำแหน่งนั้นเปิดอยู่

• เลเวอเรจ (Leverage)

เลเวอเรจคือการกู้ยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเพิ่มขนาดของการซื้อขาย โดยแสดงเป็นอัตราส่วน (เช่น 1:50 หรือ 1:100) ซึ่งหมายความว่าเงินฝากจำนวนเล็กน้อยสามารถควบคุมการซื้อขายที่ใหญ่กว่าได้มาก แม้ว่าเลเวอเรจจะช่วยเพิ่มผลกำไรได้ แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงในการสูญเสียเงินด้วยเช่นกัน

ความแตกต่างโดยสรุปคือ มาร์จิ้นเปรียบเสมือนเงินฝากที่ปลอดภัยซึ่งช่วยให้ซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจได้ ในขณะที่เลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่ขยายทั้งกำไรและขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น ผู้ซื้อขายต้องใช้เลเวอเรจอย่างระมัดระวัง

กล่าวโดยสรุปแล้วเลเวอเรจ เป็นเครื่องมือที่ทรงพลังซึ่งสามารถทำให้ผลตอบแทนในการลงทุนเพิ่มขึ้นอย่างมากแต่ก็ยังเพิ่มความเสี่ยงในการลงทุนอย่างมากด้วย ดังนั้น การใช้งานอย่างมีความรู้คือกุญแจสำคัญในการนำเลเวอเรจไปใช้ในการลงทุนในตลาดการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ