BUSD คืออะไร? เหรียญ BUSD ปลอดภัยไหม?

ในโลกของสกุลเงินดิจิทัลที่มีการพัฒนาตลอดเวลา ความมั่นคงท่ามกลางตลาดที่ผันผวนถือเป็นสิ่งที่สำคัญมาก Binance USD (BUSD) ซึ่งเป็น Stablecoin ที่มอบสะพานเชื่อมที่เชื่อถือได้ระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมและขอบเขตแห่งนวัตกรรมของสินทรัพย์ดิจิทัล ด้วยคำมั่นสัญญาที่จะตรึง 1:1 ต่อดอลลาร์สหรัฐ BUSD ได้กลายเป็นสัญลักษณ์แห่งความมั่นคงในระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัล

ซึ่งในบทความนี้เราจะมาสำรวจอย่างครอบคลุมเกี่ยวกับ BUSD เช่น BUSD คืออะไร ทำงานอย่างไร มีข้อดีและข้อเสียยังไง ปลอดภัยไหม น่าลงทุนไหมเป็นต้น ตามมาดูกันเลย

BUSD เหรียญประเภท Stable Coin หนึ่ง ซึ่งเป็นเหรียญ Stable Coin เหรียญแรกที่รับการอนุมัติ ด้านกฎระเบียบจากกระทรวงบริการทางการเงินแห่งรัฐนิวยอร์ก New York State Department of Financial Servies (NYSDFS) BUSD เป็นเหรียญที่ไม่มีความผันผวน เนื่องจากราคาของเหรียญถูกตรึงไว้กับค่าเงินดอลลาห์ด้วยอัตรา 1:1 เหมือนกับเหรียญ Stable Coin ตัวอื่นๆ

เหรียญ BUSD ถูกสร้างขั้นจากโดยบริษัท Paxos Trust และ Binance โดยที่มีความริเริ่มจะระดมเหรียญ Stable Coin ที่ถูกต้องตามกฎหมายแห่งแรกของโลก ที่ค้ำประกันด้วยเงินดอลลาห์สหัรัฐ ที่ถืออยู่ในบัญชี Paxos Trust และธนาคารในสหรัฐอเมริกา ซึ่งถูกกำกับดูแลภายใน NYDFS เป็นผู้ตรวจสอบ และจะนำข้อมูลไปเผยแพร่บนเว็บไซต์ทุกเดือนเพื่อความโปร่งใส และมีการบังคับใช้จากกฎหมาย ที่ Paxos จะสามารถควบคุมงานผ่านบัญชีได้ เพื่อที่จะได้แน่ใจว่าไม่มีการฉ้อโกงเกิดขึ้น

BUSD ถูกสร้างขึ้นในช่วงปี 2019 โดยมีวัตถุประสงค์ที่อยากจะให้เงินดิจิทัล และเงิน Fiat หลอมรวมเป็นหนึ่งเดียวกัน โดย BUSD นั้นเป็นสินทรัพย์ที่สามารถส่งออกทำธุรกรรมได้อย่างรวดเร็ว ผู้ใช้งานทุกคนสามารถโอนเงินไปทั่วโลกได้อย่างมีประสิทธิภาพ และเสียค่าธรรมเนียมเพียงเล็กน้อย นักลงทุนส่วนใหญ่หลายคนเริ่มหันมาใช้ BUSD กันมากขึ้น จึงทำให้ BUSD ไต่อันกับขึ้นมาติดในอันดับที่ 3 ของ CoinMarketCap อยู่ช่วงหนึ่ง

ปัจจุบันเหรียญ BUSD ถูกจัดอันดับบน CoinMarketCap ในอันดับที่  จำนวน Market Cap อยู่ที่ 18,000 ล้านบาท ส่วนจำนวนของเหรียญนั้นมีแบบไม่จำกัด

เหรียญ BNB ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนที่รับรองโดย ERC-20 และ BEP-20 ซึ่งสามารถใช้ได้ตามกระดานเทรดทั่วไป โดยการตรึงราคาของ BUSD นั้นค่อนข้างง่ายกว่า Stable Coin ตัวอื่นๆ 1 BUSD แลกเปลี่ยน 1 USD จากทุนสำรอง เมื่อเราซื้อ BUSD ระบบจะทำการส่งไปยัง Paxos เพื่อเผาเหรียญ BUSD และให้เงินสกุล Fiat กับเราแทน ซึ่งอัตราส่วนจะอยู่ที่ 1:1

หากเกิดในกรณีที่ BUSD ราคาตกลงไปต่ำกว่า $1 เมื่อไหร่ จะมีนักเทรดที่ใช้เทคนิคการเทรดแบบ Arbitrage ไปกว้านซื้อเหรียญ BISD จำนวนมาก นั้นจะกลายเป็นโอกาสที่สามารถทำกำไรให้ผู้ถือเหรียญได้ถึงแม้จะหลุดจาก 1 USD ก็ตาม หลังจากที่นักเทรดทำการซื้อและนำ BUSD ไปเปลี่ยนเป็น Fiat ที่แพลตฟอร์ม Paxos แล้ว จำนวนเหรียญ BUSD จะค่อยๆ กลับมาอยู่ที่ 1 ดอลลาห์เท่าเดิม ก็จะกลับมาเป็นอัตรา 1:1

ข้อดีของ BUSD

• เหรียญไม่มีความผันผวน สามารถถือรอไว้เพื่อเข้าซื้อเหรียญคริปโตตัวอื่นได้ หรือสามารถขายทำกำไรจากเหรียญคริปโตตัวอื่น เพื่อถือรอก่อนไปเปลี่ยนเป็นเงินสดได้

  
  

• สามารถนำไปฝาก Staking ผ่านทางแพลตฟอร์ม Binance หรือ แพลตฟอร์ม DeFi อื่นๆได้ โดยการฝากแบบ Staking จะต้องฝากแบบล็อกตามจำนวนวันที่แพลตฟอร์มกำหนด เริ่มต้นที่ 30,60 และ 90 วัน เป็นต้น

  
  

• นำไปฝากบนแพลตฟอร์ม DeFi คู่กับเหรียญ AltCoin เหรียญอื่นๆ การฝากแบบนี้ จะทำให้มีความผันผวนน้อยลง ทำให้เกิดการขาดทุนชั่วคราวได้ยาก หรือที่เรารู้จักกันว่า Impermanent Loss เป็นต้น

  
  

• นักลงทุนสามารถทำกำไรด้วยการ Arbitage ได้ ในกรณีที่เหรียญหลุดราคาจาก 1 ดอลลาห์ โดยการซื้อเหรียญ BUSD มาเปลี่ยนเป็น Fiat เมื่อทำแบบนี้ในจำนวนมากราคาเหรียญจะไม่หลุด PEG หรืออัตตราส่วนที่กำหนดไว้

  
  

• ไม่มีค่าธรรมเนียมในการเทรด

  
  

• โอนฟรี ไม่มีค่าธรรมเนียมในการโอนระหว่าง Exchange

ข้อเสียของ BUSD

• เหรียญถูกควบคุม และผ่านตัวกลางอย่างธนาคาร อาจจะง่ายต่อการถูกแทรกแซง

  
  

• หากค่าเงินดอลลาห์อ่อนตัว อาจจะให้ BUSD มีมูลค่าลดลง

BUSD และ BNB หรือ Binance Coin แตกต่างกันอย่างชัดเจน เนื่องจาก BUSD เป็นเหรียญ Stable Coin ส่วน BNB เป็นเหรียนคริปโตปกติทั่วไป หรือที่เราเรียกกันว่า Alt Coin ดังนั้นการใช้งานจะแตกต่างกันออกไป

อย่างที่รู้กันดีว่า Stable Coin นั้นถึงตรึงราคาไว้กับดอลลาห์ ทำให้เหรียญไม่มีความผันผวน และไม่สามารถเก็งกำไรได้ แต่ BNB นั้นแตกต่างออกไป BNB เป็นเหรียญของแพลตฟอร์ม Binance ดังนั้นนอกจากจะซื้อขายเก็งกำไรได้แล้ว BNB ยังสามารถใช้งานด้านอื่นๆ ได้อีก เช่น การลดค่าธรรมเนียมในการเทรด การนำเหรียญเข้าร่วมกิจกรรมพิเศษของ Binance และการนำไป Stake เพื่อรับผลตอบแทนเป็นต้น อีกทั้งเหรียญยังถูกใช้เก็งกำไรโดยนักลงทุนส่วนใหญ่ และที่สำคัญ เหรียญ BNB ไม่ได้ถูกตรึงราคาไว้กับค่าเงินดอลลาห์ แต่ขึ้นอยู่กับการซื้อขายในตลาด ดังนั้นเหรียญ BNB จะมีความผันผวนมากกว่า BUSD อย่างแน่นอน

หากจะถือเหรียญเพื่อซื้อขายเหรียญคริปโตอื่นๆ และมีความผันผวนน้อย ให้ถือเหรียญ BUSD แต่ถ้าต้องการเก็งกำไรเหรียญ ถือไว้เพื่อทำกำไรเป็นหลัก ก็จะต้องลงทุนกับเหรียญ BNB หากเปรียบเทียบแบบนี้น่าจะเข้าใจได้มากขึ้นว่าสองเหรียญนี้แตกต่างกันอย่างไร

BUSD, USDT และ USDC ล้วนเป็นเหรียญ Stable Coin เหมือนกันหมด ดังนั้นในแง่ของการใช้งานสามารถพูดได้เลยว่าแทบจะไม่มีอะไรแตกต่างกันเลย แตกต่างกันตรงที่บริษัทที่ตรวจสอบ และปีที่สร้างเหรียญเท่านั้นเอง คนส่วนใหญ่อาจจะคุ้นเคยกับ USDT มากกว่า เนื่องจากเป็น Stable Coin ตัวแรกๆ ที่ถูกสร้างขึ้นมาตั้งแต่ช่วง 2014 หลังจากนั้นในช่วงปี 2018 ก็มีการปล่อย USDC ออกมาก และ BUSD เป็นเหรียญสุดท้ายที่ได้ปล่อยออกมาในช่วงปี 2019

BUSD และ USDC ใช้วิธีในรูปแบบคล้ายๆ กัน คือสกุลเงินดอลลาห์ที่จะต้องถูกนำมาใช้ในการปล่อยเหรียญนั้นถูกฝากไว้ในบัญชีของธนาคาร มีการดูแลภายใต้ของสถาบันคุ้มครองเงินตรา และเงินฝาก ของสหรัฐอเมริกา แต่ USDT นั้นเป็นตราสารหนี้ภาคเอกชนและอื่นๆ

ในเรื่องของการตรวจสอบ USDT ก็เป็นเหรียญเดียวที่ยังมีปัญหาเรื่องความโปร่งใสในการตรวจสอบ เนื่องจาก USDT ไม่มีการตรวจสอบบัญชีเลย และที่แย่ไปกว่านั้นคือมีข่าวปล่อยออกมาว่า USDT เคยโดนตรวจสอบครั้งหนึ่ง และพบว่ายอดเงินที่สำรองไม่ตรงกับจำนวนเหรียญ USDT ที่มีอยู่ในตลาด ทำให้นักลงทุนต่างสงสัยกันว่า USDT ทำการผลิตเหรียญขึ้นมาเองหรือเปล่า

กลับกันในด้านของ BUSD และ USDC ทั้งสองเหรียญนี้ได้รับการตรวจสอบทุกเดือน โดยทุกครั้งหลังการโดนตรวจสอบ จะมีการนำไปเผยแพร่ทางเว็บไซต์ทุกเดือน เพื่อให้นักลงทุนสามารถเข้ามาดูได้ ผู้ตรวจสอบของเหรียญ BUSD นั้นคือ New York State Department of Financial Servies (NYSDFS) ส่วนของ USDC คือ Grant Thornton บริษัทตรวจสอบบัญชีที่ติดอันดับ 5 ของโลก ด้วยเหตุผลเหล่านี้จึงทำให้นักลงทุนรู้สึกว่า การลงทุนกับเหรียญ BUSD และ USDC นั้นดูจะปลอดภัยมากกว่าเหรียญ USDT

ด้านการใช้งาน BUSD ค่อนข้างใช้งานได้หลากหลายมากว่า Stable Coin ตัวอื่นๆ นอกจากจะสามารถถือไว้เพื่อแทนเงิน Fiat แล้วในตลาดเพื่อซื้อเหรียญอื่นแล้ว ยังสามารถนำไปใช้ในด้านอื่นๆ ได้อีกด้วย มาลองดูกันว่า BUSD สามารถทำอะไรได้บ้างที่เรายังไม่รู้กันดีกว่า

• การใช้งานด้วย Arbitrage

จุดเด่นที่สำคัญของ BUSD คือ การทำกำไรแบบ Arbitrage ซึ่งการเทรดในรูปแบบนี้ถือเป็นจุดเด่นของ BUSD เลยก็ว่าได้ โดยสามารถทำได้ทั้งสองเครือข่ายทั้ง Paxos และ Binance Smart Chain การทำแบบนี้มีผลดีต่อราคาของ BUSD หากมีวันไหนที่ราคาหลุดไปจาก 1 ดอลลาห์ จะมีนักเทรดไปกว้านซื้อ BUSD มาเพื่อแลกเป็น Fiat ทำให้ราคาของ BUSD สามารถเด้งกลับมาที่เดิมได้ในที่สุด โดยการเคลื่อนย้ายเหรียญระหว่างสองแพลตฟอร์มกลยุทธ์นี้ทำให้ได้ผลประโยชน์ต่อนักเทรดหลายๆ คนไปด้วย

• การใช้งาน Staking

นอกจากนี้ BUSD ยังสามารถใช้ได้บน Binance กระดานเทรดอันดับใหญ่ต้นๆ ของโลกคริปโตเป็นหลัก หลายคนที่ถือเหรียญ BUSD ไว้เฉยๆ คงรู้กันดีอยู่แล้วว่าเป็นเหรียญ Stable Coin ไม่สามารถทำกำไรได้ เนื่องจากราคาของเหรียญคงที่ แต่บน Binance สามารถนำไป Staking ผ่านแพลตฟอร์มได้ โดยทาง Binance จะมีระบุว่าล็อกเหรียญเป็นเวลากี่วัน โดยจะเริ่มต้นตั้งแต่ 30, 60 และ 90 วัน เป็นต้น ในส่วนนี้ยิ่งเรานำเหรียญไปล็อกนานมากเท่าไหร่ เราจะได้ผลตอบแทนมากขึ้นเท่านั้น ทางเลือกนี้จึงเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่นักลงทุนส่วนใหญ่ชอบใช้กัน เนื่องจากดีกว่าถือไว้เฉยๆ บางคนพอทำกำไรได้จากเหรียญคริปโตอื่นแล้ว ก็สามารถนำมา Staking ต่อได้ เหมือนเป็นการทำกำไรต่อไปในตัว

• การใช้งานโดยการโอน

ไม่เพียงเท่านั้นนักลงทุนยังสามารถโอนย้ายเหรียญ BUSD ได้ป่าน Exchange ได้โดยไม่เสียค่าธรรมเนียมอีกด้วย ขั้นตอนนี้ถือเป็นเรื่องที่สะดวกมากๆ หากใครที่จำเป็นต้องโอนเงินไปต่างประเทศ แน่นอนว่าวิธีย่อมคุ้มค่ากว่าแน่นอน เนื่องจากโอนไปได้รวดเร็วแล้ว ยังไม่เสียค่าธรรมเนียมอีกด้วย หากเปรียบเทียบกับการใช้เงินสดที่โอนในรูปแบบปกติที่เราเคยใช้งานกันนั้นจะต้องใช้เวลาค่อนข้างมาก และเสียค่าธรรมนียมค่อนข้างเยอะ

• การใช้ในการ Yield Farming

เราสามารถใช้เหรียญ BUSD ผูกคู่กันกับเหรียญคริปโตอื่นได้ เพื่อนำไปฟาร์มต่อบนแพลตฟอร์ม DeFi ทั่วไป เพื่อรับผลตอบแทนมากกว่า ข้อดีคือมีความผันผวนที่น้อย หากเราใช้ Altcoin คู่กันนำไปฟาร์ม ความผันผวนของเหรียญจะค่อนข้างสูงทำให้เกิดการขาดทุนชั่วคราวได้ง่าย หลังๆ มานักลงทุนจึงเลือกที่จำนำเหรียญ Stable Coin ไปฟาร์มมากกว่า เพื่อลดอัตราความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้น อีกทั้งการ Yield Farming จะให้ผลตอบแทนได้ค่อนข้างมากกว่าการ Staking จึงเป็นทางเลือกที่นักลงทุนส่วนใหญ่มองว่าคุ้มค่ามากกว่า

• การใช้เพื่อเป็นหลักประกันในการเทรดแบบ Binance Futures

บนแพลตฟอร์มของ Binance มีการเทรดแบบ Binance Futures ซึ่งเราสามารถใช้ BUSD เป็นตัวค้ำประกันในการเทรดได้

• การใช้เพื่อซื้อสินค้า และบริการ

ทุกวันนี้เริ่มมีหลายร้านค้า และหลายบริษัท ที่อนุญาตให้ชำระเงินเป็นคริปโตได้ แน่นอนว่า BUSD ก็ถือเป็นหนึ่งในนั้น เพราะถ้าหากเราจ่ายเป็น BUSD ข้อดีคือราคาไม่ผันผวนทำให้ร้านค้าคำนวณได้ง่าย และอีกเหตุผลหนึ่งคือ BUSD ถูกใช้อิงกับค่าเงินดอลลาห์ทำให้คำนวณราคา หรือค่าใช้จ่ายได้ค่อนข้างง่าย ไม่ต้องคิดเยอะ BUSD จึงเป็นหนึ่งในเหรียญ Stable Coin ที่ถูกนำไปใช้จ่ายซื้อสินค้า และบริการต่างๆ ร่วมกับเหรียญ Stable Coin ในตลาดเช่นกัน

ในแง่ของความปลอดภัยของ BUSD นั้น ถือเป็นเรื่องที่ไม่ค่อยน่าเป็นห่วงเท่าไหร่ เพราะ BUSD นั้นถือเป็น Stable Coin อีกเหรียญที่ค่อนข้างมีความน่าเชื่อถือสูง

BUSD ถูกดูแล และกำกับโดยหน่วยงานของรัฐ โดยใช้มาตรการเฉพาะสำหรับ Paxos, Binance และวิธีการทำงานของ Stable Coin เพื่อที่จะได้มั่นใจว่าเหรียญถูกทำงานในระบบบล็อกเชนอย่างสมบูรณ์แบบ โดย Paxos จะต้องควบคุมการสร้างเหรียญ และทำการ Burn BUSD เมื่อมีการทำธุรกรรมเข้ามา นอกจากนี้ Paxos ยังมีสิทธิ์ที่จะระงับบัญชีที่มีการถอนเงินออกหากธุรกรรมนั้นถูกตรวจสอบว่าเป็นธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย หลักการเหล่านี้จะเป็นไปตามกฎของ Trust Charter และกฎหมายของนิวยอร์กที่ถูกนำมาปรับใช้กับ Stable Coin

ดังนั้นคุณสมบัติของ BUSD ที่ออกโดย Paxos บน Ethereum แบะ BUSD ที่ออกโดย Binance บน Binance Smart Chain จะต้องดำเนินตามขั้นตอนที่อกกกฏไป และอยู่ภายใต้การกำกับและดูแลจาก NYDFS

ซึ่ง NYDFS จะทำการตรวจสอบธุรกรรมของ BUSD ทุกเดือนว่าเป็นไปตามกฎที่กำหนดไหม หลังจากการตรวจสอบแล้วจะทำการเผยแพร่ลงหน้าเว็บไซต์เพื่อให้นักลงทุนสามารถเข้าไปดูข้อมูลต่างๆได้ การตรวจสอบเหล่านี้ถือเป็นเครื่องยืนยันได้อย่างหนึ่งว่า BUSD นั้นได้ทำตามเงื่อนไขที่กำหนด ทำให้นักลงทุนรู้สึกว่าเหรียญ BUSD นั้นค่อนข้างโปร่งใส และสามารถตรวจสอบได้ อย่างไรก็ตามในโลกของคริปโดตอะไรก็สามารถเกิดขึ้นได้เสมอ หากดูจากเหตุการณ์ของ UST ที่ผ่านมา

นักลงทุนสามารถซื้อ BUSD ได้ผ่านกระดานเทรดทั่วไป 36 Exchange และสามารถซื้อขายผ่าน Binance ได้เหมือนกัน ไม่ว่าจะเป็นการซื้อขายแบบ P2P หรือจะเป็นการนำเหรียญคริปโตอื่นๆ แปลงเป็น BUSD นอกจากนี้ยังสามารถซื้อขายผ่าน Paxos ได้โดยตรงเช่นกัน

นอกจากนี้ยังสามารถซื้อขายผ่านแพลตฟอร์ม DeFi ต่างๆ โดยการ SWAP เหรียญอีกด้วย ให้เลือกแพลตฟอร์มที่รองรับ Binance Smart Chian ในการ Swap เหรียญ เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาในการโอนเข้าออกระหว่างบัญชี Exchange ที่เราจะใช้

เนื่องจาก BUSD เป็นเหรียญ Stable Coin นักลงทุนส่วนใหญ่จะไม่ได้เน้นไปในการถือเพื่อเก็งกำไร แต่ส่วนใหญ่จะเน้นถือไว้เพื่อความมั่นคงของพอร์ตตัวเองมากกว่า เพราะราคาของ BUSD ไม่ผันผวน ทำให้นักลงทุนสามารถควบคุมในการลงทุนของพอร์ตง่ายขึ้น แต่จากที่กล่าวไปข้างต้นว่า BUSD เป็นเหรียญ Stable Coin ที่ค่อนข้างปลอดภัย ดังนั้นหากต้องการที่จะถือไว้เพื่อแทนเงิน Fait ไว้เข้าซื้อเหรียญอื่นๆ ก็ถือว่าเป็นเรื่องที่ทำได้เช่นกัน

หากใครต้องการาทำกำไรจากการถือ BUSD จริงๆ อาจจะใช้ตามวิธีการที่เราได้กล่าวไปข้างต้น เช่น การรทำ Arbitrage เป็นต้น หากมองในแง่นี้แน่นอนว่า BUSD ยังถือเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจอยู่ เพราะถ้าใช้เหรียญ Altcoin ในการทำ Arbitrage จะมีความเสี่ยงค่อยข้างสูงกว่า เนื่องจากราคาที่ผันผวนตลอดเวลา ในช่วงเวลาที่เราโอนย้ายไปเพื่อทำกำไร อาจจะทำให้เราขาดทุนเนื่องจากราคาที่เปลี่ยนไปในช่วงนั้นก็ได้

วันนี้เราได้พาเพื่อนๆ ทุกคนมาทำความรู้จักกับ BUSD คืออะไร และทุกอย่างเกี่ยวกับ BUSD แล้ว สุดท้ายหากใครที่สนใจที่จะลงทุนในเหรียญ BUSD ก็อยากให้ทุกลองหาข้อมูล และศึกษาให้ดีก่อน ถึงแม้จะเป็น Stable Coin แต่ก็อาจจะเกิดความเสียหายได้เช่นกัน เหมือนที่เราเคยเห็นจากข่าวของเหรียญ Stable Coin อื่นๆ ที่ผ่านมา ดังนั้นผู้ลงทุนควรติดตามข่าวสาร และศึกษาข้อมูลให้เยอะ เพื่อความปลอดภัยในการลงทุนของท่านเอง

อ้างอิง Infoquest, Blockdit, Binance, Youhodler, Zipmex, Siambitcoin