Diante de tantas opções no mercado, encontrar os melhores bancos para investir não é uma tarefa fácil. Desse modo, nós analisamos diversas plataformas digitais para te ajudar a escolher a mais vantajosa.
A evolução dos bancos digitais revolucionou a forma como as pessoas estão investindo. Hoje em dia, fazer investimentos é muito mais acessível e prático do que antigamente. Por isso, encontrar uma opção completa e repleta de benefícios deve ser a prioridade aos investidores.
O que considerar ao escolher um banco digital para investimentos?
Há diversos critérios para se observar e definir quais são os melhores bancos para investir. Por exemplo, taxas, acessibilidade, interatividade da plataforma, variedade de produtos, entre outras características.
Além disso, também é importante considerar suas prioridades no momento de escolher o banco digital. Enquanto algumas pessoas valorizam a disponibilidade de produtos internacionais, outras preferem sites com taxa zero e nenhuma cobrança adicional.
Ranking dos 10 Melhores Bancos Digitais para Investir em 2024
1. Mitrade
Empresa moderna e com uma interface intuitiva, focada na praticidade e diversificação de produtos em seu catálogo.
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Visão Geral: A MiTrade é uma plataforma de tecnologia financeira fundada em Melbourne, na Austrália. A empresa já está há alguns anos no mercado e cada vez mais se consolida como uma das melhores opções do segmento. Inclusive, já recebeu dezenas de prêmios e certificações que comprovam sua qualidade.
Taxas: Não há nenhuma taxa oculta ou surpresas enquanto faz seus investimentos e boa parte de seus serviços são gratuitos. As principais taxas da plataforma estão ligadas ao spread de compra e venda e quaisquer possíveis taxas de financiamento overnight.
Vantagens e desvantagens: Entre as principais vantagens, podemos citar a grande diversidade de produtos, como forex, commodities, índices, criptomoedas, ETFs e mais. A desvantagem mais notável é que a empresa ainda é nova e por isso ainda não conquistou a confiança de uma parcela dos investidores.
2. Nubank
Muito famoso entre o público brasileiro, o Nubank entrou recentemente no mundo dos investimentos e já se tornou um dos melhores bancos digitais para investir.
Visão Geral: O popular banco oferece produtos de renda fixa, renda variável, criptomoedas (incluindo sua própria) e ações internacionais.
Taxas: A maior parte dos tipos de investimentos são gratuitos, mas há algumas taxas específicas para determinados mercados. Por exemplo, R$0,75 para negociar contrato de dólar e IBOVESPA.
Vantagens e desvantagens: Como vantagens podemos destacar o aplicativo integrado com a conta corrente e gratuidade da maior parte das taxas. No entanto, é um banco que não conta com produtos mais sofisticados, limitando os investidores mais exigentes.
3. C6 Bank
Parceiro do banco JP Morgan Chase, o C6 Bank está em constante expansão de produtos e aumentando sua base de clientes no Brasil.
Visão Geral: O braço de investimentos do C6 Bank é repleto de opções para explorar. O aplicativo possui um home broker interessante e de fácil navegação.
Taxas: Corretagem e custódia grátis, mas podem ocorrer cobranças em outros serviços do banco digital.
Vantagens e Desvantagens: É um dos melhores bancos para investir por conta da diversidade de produtos e facilidade de navegação pelo aplicativo. No entanto, em seu site não está claro quais são as taxas que podem ser cobradas pela utilização da plataforma.
4. Banco Inter
O Banco Inter se destaca por sua ampla gama de serviços financeiros gratuitos e por oferecer diversas opções de investimentos acessíveis diretamente pelo aplicativo.
Visão Geral: A empresa se destaca por combinar os benefícios de uma corretora digital com um aplicativo moderno, cartões de crédito variados e até mesmo uma loja virtual.
Taxas: Não há taxas de corretagem e custódia, mas você está sujeito há taxas de liquidação e emolumentos cobrados pela própria B³.
Vantagens e Desvantagens: Entre as vantagens podemos citar a possibilidade de aumentar o seu limite de crédito investindo e a facilidade de transferir entre conta corrente e de investimentos. Contudo, faltam alguns produtos mais complexos que apenas bancos mais sofisticados oferecem.
5. BTG Pactual Digital
Considerado um dos maiores bancos de investimentos da América Latina, o BTG Pactual Digital é uma boa opção para investidores de alto poder aquisitivo.
Visão Geral: O BTG Pactual Digital oferece uma vasta gama de produtos financeiros, desde renda fixa até fundos multimercado e internacionais.
Taxas: Há taxa de corretagem variável que diminui de acordo com o número de ações compradas. Adicionalmente, há taxas de custódia para alguns produtos.
Vantagens e Desvantagens: Entre as vantagens, destacam-se a variedade de produtos de investimento e o atendimento especializado para clientes de maior poder aquisitivo. Como desvantagem, pode não ser a melhor escolha para pequenos investidores, devido às exigências mínimas de investimento em alguns produtos.
6. Next
O produto digital do Banco Bradesco tenta crescer no mercado oferecendo facilidade para investidores menores e menos experientes.
Visão Geral: Opções de poupança, fundos de investimentos e investimentos em renda fixa. O foco desse banco é atrair clientes mais conservadores que estão começando a prática.
Taxas: Isenção na taxa de corretagem, mas alguns custos adicionais que não são tão claros quando se investe em determinados produtos.
Vantagens e Desvantagens: É um banco confiável, criado pelo Banco Bradesco e ideal para novos investidores. Por consequência, tem como desvantagem a falta de produtos mais arrojados.
7. XP Investimentos
A famosa assessoria de investimentos agora também tem cartão de crédito e outras funções de conta corrente. Isso tudo mantendo a qualidade e diversidade no setor de investimentos.
Visão Geral: Oferece desde renda fixa, fundos de investimento, ações, até produtos mais complexos como COEs e derivativos.
Taxas: Taxa zero de corretagem para a compra de ações, mas a negociação de futuros e opções, podem ter taxas associadas.
Vantagens e Desvantagens: A plataforma possui ferramentas avançadas para traders e investidores experientes e suporte especializado. Por outro lado, a plataforma pode ser complexa para iniciantes e algumas taxas são elevadas.
8. Banco Sofisa
O Banco Sofisa Direto é 100% digital e tem boa integração entre as funcionalidades de conta corrente com seu setor de investimentos.
Visão Geral: Proporciona uma plataforma acessível para gerenciar tanto suas finanças pessoais quanto seus investimentos, com produtos como CDBs, LCI/LCA, e fundos de investimento.
Taxas: Cobrança de R$2,99 por ordem executada de ações, BDRs, fundos imobiliários e mais.
Vantagens e Desvantagens: Entre as vantagens, o Sofisa Direto oferece facilidade na movimentação entre a conta corrente e os produtos de investimento, além de taxas atrativas em CDBs. Contudo, oferece uma gama limitada de produtos de investimento comparado a corretoras maiores.
9. íon (Itaú)
A plataforma íon é a corretora de investimentos do banco Itaú, que cada vez mais está se modernizando e digitalizando.
Visão Geral: É possível investir em ações, renda fixa, fundos de investimentos e outros produtos. Tudo isso integrado com os outros serviços do banco.
Taxas: Isenção de corretagem em muitos dos seus produtos, mas há taxas de administração e performance em alguns fundos de investimentos.
Vantagens e Desvantagens: Entre as vantagens, a íon se beneficia da confiabilidade do Itaú, além de oferecer uma plataforma integrada com as demais soluções bancárias do grupo. Negativamente falando, exige que você tenha uma conta no Itaú.
10. Banco BS2
O Banco BS2 oferece uma conta digital gratuita e moderna com funções de conta corrente e investimentos no mesmo aplicativo.
Visão Geral: É uma plataforma intuitiva que conta com produtos simples, como renda fixa e outras opções mais arrojadas, como investimento no exterior e fundos multimercado.
Taxas: Não há custos para aplicar ou resgatar em renda fixa. No entanto, há diversas taxas para operar em renda variável.
Vantagens e Desvantagens: A variedade de produtos, incluindo opções de investimento internacional, é um ponto forte. Contudo, o banco ainda está em expansão e pode não oferecer a mesma amplitude de ferramentas que outras plataformas.
Comparativo entre os Bancos Digitais
MiTrade
SpreadNubank
R$0,75C6 Bank
IsençãoBanco Inter
IsençãoBTG Pactual
VariávelNext
IsençãoXP Investimentos
Taxa zeroBanco Sofisa
R$2,99íon (Itaú)
IsençãoBanco BS2
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Por que investir através dos bancos digitais?
Investir através de bancos digitais tem se tornado cada vez mais popular, e por boas razões. A praticidade de gerenciar suas finanças e investimentos diretamente de um aplicativo ou plataforma online, sem a necessidade de deslocamento físico, é uma das principais vantagens.
Outro ponto positivo é a variedade de produtos financeiros disponíveis. Enquanto bancos tradicionais podem oferecer um portfólio mais limitado, plataformas digitais, como a MiTrade incluem opções diversificadas, como Forex, índices, fundos multimercado, criptomoedas e investimentos internacionais.
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Isenção de responsabilidade: este artigo representa apenas a opinião do autor e não pode ser usado como consultoria de investimento. O conteúdo do artigo é apenas para referência. Os leitores não devem tomar este artigo como base para investimento. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, procure orientação profissional independente para garantir que você entenda os riscos.
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