Investir no exterior atrai muitos investidores brasileiros devido à diversificação da carteira e à busca por melhores rendimentos. Mas será que é realmente seguro? E, o mais importante, vale a pena?
Vamos detalhar todos esses pontos em nosso guia, explicar alguns dos tipos de investimentos internacionais disponíveis, e fazer uma comparação de investimentos no Brasil vs no exterior.
Por que investir no exterior?
Descobrir como investir no exterior traz benefícios principalmente quando pensamos em ter uma carteira de investimentos mais diversificada.
Um dos benefícios é conseguir investir em mercados mais estáveis e mais maduros, como mercados da Europa e Estados Unidos. Além, disso, ao investir no exterior, você também vincula seu investimento a moedas mais fortes, como dólar e euro, removendo fatores de risco relacionados a desvalorização do real.
Outra vantagem é poder investir em setores e empresas que não temos no Brasil. Isso inclui grandes empresas de tecnologia, farmacêuticas inovadoras e startups promissoras com potencial de lucros a longo prazo.
Crescimento dos bens de brasileiros no exterior
Os brasileiros já têm um montão de bens lá fora, totalizando R$ 1,1 trilhão, de acordo com a Receita Federal, como mostrou a Globo. Em 2023, 816,1 mil declarações mostravam esses bens, enquanto há cinco anos eram só 263,5 mil. Isso dá um aumento de cerca de 200% em cinco anos!
Estão dados se baseiam somente em declarações de Imposto de Renda e não contam alguns investimentos ainda menos regulamentados, como, por exemplo, nas criptomoedas. Então na realidade, o número real de brasileiros que investem no exterior deve ser ainda muito maior e com o valor total investido também muito maior do que esses valores oficiais.
Uma coisa é certa, esse crescimento mostra a crescente busca por investimentos internacionais, diversificando bens em tempos de incerteza econômica
Quais os tipos de investimentos no exterior?
Existem várias formas de investir no exterior. Cada uma delas conta com suas características e requisitos. Veja algumas opções:
Ações internacionais: Investir em ações de empresas listadas em bolsas como a NYSE ou Nasdaq. É uma forma de diversificar o portfólio com empresas líderes globais.
ETFs: Fundos que replicam índices de mercado, permitindo investir em várias empresas de uma vez.
Fundos de investimento no exterior: Esses fundos investem em ativos internacionais. Além disso, contam com gestão profissional e acesso a mercados difíceis de acessar diretamente.
Títulos de dívida (bonds): Investir em títulos emitidos por governos ou empresas no exterior pode oferecer uma fonte de renda estável através de juros.
Imóveis: Comprar propriedades em outros países pode gerar renda de aluguel e valorização dos imóveis ao longo do tempo.
Forex: O mercado de câmbio permite negociar diferentes moedas, mas requer um bom entendimento do mercado devido aos riscos envolvidos.
Criptomoedas: Ativos digitais como Bitcoin e Ethereum oferecem uma forma inovadora de investir, mas são altamente voláteis.
Essas são algumas opções para você explorar, e cada uma tem seu próprio conjunto de riscos e recompensas. O importante é fazer sua pesquisa e escolher o que melhor se adapta ao seu perfil de investidor!
*Registre-se e Ganhe um bônus de US$ 100*
Como investir no exterior?
Investir fora do país pode parecer complicado, mas com as informações certas, fica mais fácil. Aqui estão alguns passos simples:
Escolha uma corretora internacional: Algumas corretoras oferecem acesso a mercados internacionais, como a MiTrade.
Abra uma conta: Após escolher a corretora, será necessário abrir uma conta e preencher os requisitos legais e de compliance.
Transfira recursos: Envie dinheiro para a sua conta na corretora internacional.
Selecione seus investimentos: Escolha os ativos que deseja adquirir. Algumas corretoras também oferecem recomendações.
Acompanhe e ajuste sua carteira: Mantenha-se informado sobre o desempenho dos seus investimentos e faça ajustes conforme necessário.
Além de usar corretoras, existem uns aos caminhos um pouco mais complexos. Então se você é iniciante nessa jornada de investir empresas do exterior, o caminho mais fácil realmente acaba sendo via uma corretora, que já vai dar acesso a esses mercados internacionais ou índices de forma muito mais direta e com muito menos burocracia do que processos institucionais para o cadastro de investidores direto em bolsas estrangeiras.
Vantagens de investir no exterior
Investir fora do país tem várias vantagens legais:
Diversificação: Diminui o risco ao espalhar os investimentos por diferentes mercados e setores.
Proteção contra a inflação: Investir em moedas fortes pode ajudar a proteger seu patrimônio da inflação local.
Mais oportunidades de crescimento: Mercados internacionais geralmente têm opções de investimentos mais inovadoras.
Estabilidade: Mercados desenvolvidos costumam ser mais estáveis e com menos riscos econômicos.
*Registre-se e Ganhe um bônus de US$ 100*
Comparação de rentabilidade entre investimentos locais e estrangeiros
Investir lá fora pode ser bem mais atraente do que colocar o dinheiro nos investimentos aqui. Por exemplo, o S&P 500 dos EUA costuma ter retornos melhores que o Ibovespa, que é o principal índice da bolsa brasileira. E ainda tem a valorização do dólar em relação ao real, que pode aumentar ainda mais os ganhos dos investimentos internacionais!
Comparação de rendimentos do Índice S&P 500 e IBOVESPA. Fonte: Valor Investe
É claro que não tem como olhar somente para o desempenho absoluto desses índices e ao investir no exterior, a gente precisa se considerar também partes de corretagem, taxas de câmbio e outros fatores adicionais que não existam a investir em empresas do Brasil.
Mesmo assim, como conseguimos ver no gráfico que de uns anos para cá, o desempenho do índice americano tem ficado bem acima do índice brasileiro, com uma tendência de crescimento muito mais estável e com menos picos do que o índice que reflete as empresas do Brasil. Então, novamente investir no exterior acaba trazendo um pouco mais de estabilidade para os investimentos.
Vale a pena investir no exterior?
Aprender como investir no exterior pode ser uma ótima forma de diversificar sua carteira e descobrir novas oportunidades. Mas, como sempre falamos, é super importante estar por dentro e saber dos riscos que isso traz. Pense no seu perfil de investidor, nos seus objetivos financeiros e na necessidade de se proteger contra a volatilidade do mercado local.
De forma geral, a diversificação dos investimentos é sempre uma boa medida e uma estratégia interessante é considerar esses investimentos no exterior como uma parte mais estável e com menos oscilações de uma carteira de investimentos. É claro que os mercados internacionais também são afetados por grandes crises econômicas e outros grandes fatores, mas de forma geral, historicamente são bem mais estáveis e podem trazer um pouco de solidez para uma carteira de investimentos.
Para muitos investidores, a resposta é que sim, vale a pena investir no exterior! A mistura de diversificação, proteção contra a inflação e o acesso a mercados mais estáveis pode levar a uma estratégia financeira lucrativa a longo prazo.
Registre-se e ganhe bônus de US$ 100
Receba US$ 10 ao se registrar!
Isenção de responsabilidade: este artigo representa apenas a opinião do autor e não pode ser usado como consultoria de investimento. O conteúdo do artigo é apenas para referência. Os leitores não devem tomar este artigo como base para investimento. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, procure orientação profissional independente para garantir que você entenda os riscos.
Os Contratos por Diferença (CFDs) são produtos alavancados que podem resultar na perda de todo o seu capital. Esses produtos não são adequados para todos os clientes; por favor, invista com rigor. Consulte este arquivo para obter mais informações.
