O bloco de Jack Dorsey multou US $ 40 milhões pelos reguladores de Nova York sobre falhas de conformidade com aplicativos cash

A Block, Inc., a empresa de pagamentos digitais liderada pelo co-fundador do Twitter, Jack Dorsey, concordou em pagar uma penalidade civil de US $ 40 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) por supostamente não cumprir os regulamentos de criptomoeda e inadequados anti-moneys-undering medidas em sua plataforma de aplicativos Cash .

Embora a empresa não tenha admitido nenhuma descoberta, a empresa concordou em pagar a multa dent preferido da NYDFS por um ano.

Além disso, o Block já havia enfrentado multas e assentamentos de maneira semelhante, incluindo uma multa de US $ 55 milhões do Departamento de Proteção Financeira do Consumidor e um acordo de US $ 80 milhões com outros reguladores estaduais.

O bloco chega a um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York para liquidar a disputa

Recentemente, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York impôs uma multa de US $ 40 milhões em bloco após uma investigação que revelou que o Block deixou de monitorar e reportar prontamente transações suspeitas e não conseguiu realizar a devida diligência suficiente em seus clientes, informou a agência em uma ordem de consentimento.

Além disso, alegou-se que o bloco negligenciou as transações Bitcoin de rastreamento e monitoramento de alto risco. O departamento descobriu violações das leis sobre a proteção do consumidor.

Em relação a isso, em comunicado, Block disse: "Após nosso recente acordo com nossos outros reguladores de transmissão de dinheiro do estado, agora concordamos com o regulador final de transmissão de dinheiro do estado restante, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York, para resolver o assunto principalmente relacionado ao programa de conformidade do App do Cash App." 

De acordo com os relatórios de fontes com sede em Oakland, Califórnia, o Block consentiu em pagar a multa e manter o monitor independente dent que os NYDFs preferiram por um ano, mesmo que eles discordem de todas as descobertas declaradas na ordem.

A incapacidade do bloco de acompanhar seu rápido crescimento do usuário resultou em várias multas

A penalidade atual segue um acordo anterior de US $ 80 milhões em janeiro de 2025, com 48 reguladores do estado dos EUA por violações semelhantes. Nesse caso, os reguladores descobriram que os serviços da Block podem ser explorados para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo devido a medidas insuficientes de conformidade .

Em um caso diferente, o Departamento de Proteção Financeira do Consumidor ordenou que o Block pagasse até US $ 120 milhões em compensação aos consumidores que foram prejudicados em janeiro e US $ 55 milhões em multas civis por não abordarem a fraude na plataforma de aplicativos Cash adequadamente.

Em um registro de fevereiro, a empresa disse que ainda estava negociando com o NYDFS sobre questões semelhantes à oferta de acordo que recebeu um mês antes.

Para resolver isso, a ordem destacou que a incapacidade do Block de acompanhar o rápido crescimento do usuário que experimentou foi a causa raiz de suas supostas deficiências. Desde então, a empresa mudou seu foco, da priorização do crescimento do usuário e da oferta de serviços bancários para sua base estabelecida.

Além disso, em um comunicado, o Superintendent Adrienne Harris mencionou que, para proteger os clientes e a integridade do sistema financeiro, todas as instituições financeiras, sejam empresas tradicionais de serviços financeiros ou novas plataformas de criptomoeda, deveriam aderir às diretrizes estritamente definidas.

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