Os executivos de Wall Street revelam o que está segurando a adoção de criptografia e blockchain

A indústria criptográfica está atingindo uma parede. Grandes bancos, empresas de investimento e gigantes financeiros já estão lidando com bilhões de transações blockchain, mas a adoção em grande escala nas finanças tradicionais ainda está longe.

O problema, de acordo com um relatório de recursos da Bloomberg, é que a regulamentação é uma bagunça, a infraestrutura é fraca e as instituições ainda não entendem bem a criptografia.

Com Donald Trump na Casa Branca, os EUA estão adotando uma postura pró-Cripto, e os mercados da Europa na regulamentação de ativos de criptografia (mica) estão agora em vigor. Os executivos de Wall Street estão analisando o que será necessário para a Crypto passar das bordas das finanças para o centro.

A confusão regulatória diminui a adoção institucional de criptografia

Naveen Mellala, co-chefe da Kinexys da JPMorgan, diz que são necessárias regras claras e melhor cooperação entre reguladores e empresas.

"Maior clareza regulatória, colaboração generalizada da indústria e parcerias públicas-privadastronG serão os elementos-chave para a escala de ativos digitais nas finanças tradicionais".

Os pagamentos digitais da JPMorgan Kinexys, um sistema de pagamento baseados em blockchain, já estão processando mais de US $ 2 bilhões por dia.

Caroline Butler, chefe global de ativos digitais da BNY Mellon, diz que a maior mudança necessária é a infraestrutura de blockchain de grautronque conecta criptografia e finanças tradicionais.

"Nos próximos 12 a 36 meses, antecipamos um estágio de aceleração em que os ativos digitais amadurecerão e integrarão mais profundamente o ecossistema financeiro".

O BNY Mellon já é um dos principais players, oferecendo serviços de fundos para os ETFs de criptografia dos EUA, atuando como custodiante do Buidl do Fundo de Mercado de Merceno Merceneiro de Blackrock e até mesmo participando da emissão de títulos digitais do Banco Digital de Investimento Europeu.

John O'Neill, chefe do grupo de ativos digitais da HSBC, diz que a solução é depósitos tokenizados.

"O HSBC acredita que formas seguras e confiáveis ​​de dinheiro digital, como depósitos tokenizados, podem acelerar a adoção de ativos digitais".

O HSBC já emitiu vários títulos digitais, incluindo um título nativo digitalmente de US $ 128 milhões em 2024.

Jean-Marc Stenger, CEO da Societe Generale-Forge, aponta para o apoio republicano à Crypto nos EUA como um divisor de águas. da MICA da Europa , que entrou em vigor em 30 de dezembro de 2024, cria um claro livro de regras para os mercados de criptografia.

Sua empresa, Forge, esteve profundamente envolvida nas emissões de títulos digitais e até lançou o EURCV, o primeiro Euro Stablecoin emitido por um grande banco.

Artem Korenyuk, chefe de ativos digitais do Citi, concorda que a clareza regulatória é fundamental.

“Somos encorajados pelo foco crescente no estabelecimento de clareza regulatória para ativos digitais nos EUA”

O Citi já está desenvolvendo serviços de token do Citi, que permite que os clientes corporativos enviem pagamentos baseados em blockchain.

Blockchains públicos vs. blockchains privados: onde estão as instituições?

Robert Mitchnick, chefe de ativos digitais da BlackRock , diz que as blockchains públicas superaram os privados.

"Blockchains públicos foram o vencedor claro sobre seus colegas de blockchain privados em termos de níveis de atividade e adoção".

O BlackRock administra dois principais ETFs de criptografia, incluindo o Ishares Bitcoin Trust, que se tornou o ETF mais rápido da história a atingir US $ 50 bilhões em ativos. A empresa também gerencia Buidl, um fundo de mercado de dinheiro tokenizado no Ethereum com US $ 1 bilhão em ativos.

John Whelan, diretor administrativo da Crypto da Banco Santander, diz que as finanças tradicionais precisam de aprovação regulatória para usar blockchains públicos.

"O TRADFI precisará buscar uma liberação regulatória explícita para usar blockchains públicos, porque é aí que existe uma verdadeira inovação."

O Santander tem trabalhado em títulos digitais, mobilidade colateral e cashdigital.

Julian Sawyer, CEO da Custódia de Zodia, diz que a conformidade está impedindo que as finanças tradicionais adotem totalmente a criptografia.

"As instituições financeiras tradicionais não podem se aventurar em ativos digitais até que possam garantir a conformidade com os complexos requisitos operacionais já existentes." A Custódia de Zodia, apoiada pela Standard Chartered, trabalha com emissores da Invesco e ETFs como 21Shares e Bitwise.

Jorgen Ouaknine, chefe do grupo de inovação da Euroclear, diz que a padronização é o que finalmente levará a criptografia ao financiamento convencional.

"A padronização tem sido o fator crítico por trás da escala bem -sucedida de quase todas as principais inovações tecnológicas e financeiras ao longo da história".

A Euroclear tem testado soluções de blockchain para emissão de títulos e liquidez do mercado.

Educação e colaboração continuam sendo grandes obstáculos

Mike O'Reilly, odent dos ativos digitais da Fidelity, diz que as lacunas educacionais estão impedindo a criptografia. "A educação - ou a falta dela - é um dos maiores motoristas - ou impedimentos - de adoção no espaço criptográfico".

A Fidelity oferece serviços de custódia e execução de criptografia para Bitcoin, Ether e Litecoin. A empresa administra a Fidelity Crypto, permitindo que os gerentes de varejo e patrimônio trocassem criptografia.

Jez Mohideen, CEO da Laser Digital, diz que as instituições ainda não entendem as diferenças entre criptografia, web3 e tokenização.

"Ao investir em educação direcionada e promover uma compreensão mais profunda das oportunidades e vantagens que os produtos e serviços habilitados para blockchain fornecem, as instituições podem se posicionar para se envolver de maneira mais eficaz".

A Laser Digital, apoiada pela Nomura Holdings, fornece serviços de negociação de criptografia, gerenciamento de ativos e tesouraria.

Nadine Chakar, chefe global de ativos digitais da DTCC, diz que o maior problema é que as empresas estão trabalhando em silos em vez de colaborar.

"É simples: precisamos parar de experimentar silos e começar a colaborar em todo o setor para obter todo o potencial da blockchain em serviços financeiros".

O DTCC comprou a Blockchain Startup Securrency em 2023 e lançou uma sandbox de tokenização para instituições financeiras.

Sandy Kaul, chefe de ativos digitais de Franklin Templeton, diz que os reguladores dos EUA mudaram de curso e agora estão pressionando a adoção pública de blockchain.

"Isso deve remover obstáculos existentes que estão inibindo a união dos ecossistemas tradicionais e criptográficos".

A Franklin Templeton vem expandindo seus serviços financeiros baseados em blockchain e ativos tokenizados.

Laurence Arnold, chefe global de inovação da AXA IM, diz que a peça que falta é moedas digitais que funcionam como a Fiat. "Essas moedas digitais podem ser privadas ou públicas, mas precisam ter as mesmas características que as moedas fiduciárias".

A AXA IM trabalhou com o Banco Central Europeu no desenvolvimento de moeda digital do Banco Central e investiu 3 milhões de euros no título digital da Eslovênia.

Hyder Jaffrey, chefe de empreendimentos estratégicos da UBS, diz que as instituições precisam de regras claras antes de mergulhar mais na criptografia. O UBS esteve envolvido em emissões de títulos digitais, no sistema de pagamentos globais da FNALIDADE, REPO DIGITAL e margem digital.

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