O gigante de Wall Street Goldman Sachs finalmente dá a cripto

A Goldman Sachs, o segundo maior banco de investimentos do mundo, finalmente reconheceu a Crypto em sua carta anual de acionistas, quebrando um silêncio de um ano na indústria.

A gigante de Wall Street, que evitou Bitcoin e o Blockchain em seus relatórios desde pelo menos 2017, admitiu pela primeira vez que a criptografia agora é uma força em finanças na sexta -feira.

"O crescimento da negociação ElectronIC e a introdução de novos produtos e tecnologias, incluindo tecnologias de comércio e distribuição de contabilidade, como criptomoedas e tecnologias de IA, aumentaram a concorrência", disse Goldman em sua carta de 2024.

Goldman Sachs reage ao crescente domínio da criptografia

Durante anos, o Goldman Sachs tratou criptografia como se não existisse. De 2017 a 2023, não houve menção de Bitcoin, blockchain ou ativos digitais em nenhum lugar do banco. Mas o crescimento maciço do Bitcoin, que começou em janeiro de 2024 com a aprovação dos ETFs do Spot Bitcoin , juntamente com as políticas pró-Cripto de Trump, mudou a maneira como Wall Street olha para a indústria.

As palavras exatas de Goldman Sachs na sexta -feira foram: “Também competimos com base nos tipos de produtos financeiros e experiências de clientes que nós e nossos concorrentes oferecemos. Em algumas circunstâncias, nossos concorrentes podem oferecer produtos financeiros que não oferecemos e que nossos clientes possam preferir, incluindo criptomoedas e outros ativos digitais que não podemos ou podemos optar por não fornecer. ”

Somente essa declaração prova que o Goldman Sachs sabe que está perdendo negócios para bancos e empresas de investimento amigáveis ​​para criptografia. Embora tenha se envolvido em negociações de criptografia, ficou cauteloso. Em 2021, o banco lançou uma mesa de negociação de criptografia e, em 2022, introduziu sua plataforma de ativos digitais. Foi também um dos poucos bancos para experimentar a Canton Network, um sistema baseado em blockchain projetado para melhorar a comunicação financeira e a manutenção de registros.

Apesar disso, o banco ainda considera arriscado a criptografia. "Embora a prevalência e o escopo das aplicações da tecnologia distribuída do razão, da criptomoeda e das tecnologias semelhantes estejam crescendo, a tecnologia é nascente e pode ser vulnerável a ataques cibernéticos ou com outras fraquezas inerentes", disse o Goldman Sachs em sua carta .

O Goldman Sachs também alertou que enfrenta riscos ao facilitar as atividades do cliente em mercados de criptografia, investir em empresas de blockchain ou aceitar criptografia como garantia.

Goldman Sachs publica enormes ganhos de receita em 2024

Enquanto isso, o Goldman Sachs registrou números enormes em 2024, pois sua receita líquida saltou 16% ano a ano, atingindo US $ 53,5 bilhões. O lucro por ação subiu 77%, para US $ 40,54. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) subiu 500 pontos base para 12,7%. O banco também melhorou seu índice de eficiência em 11,5 pontos percentuais, reduzindo -o para 63,1%, e o retorno total dos acionistas aumentou 52%, sendo exibido comotronem geral.

O Goldman Sachs opera duas principais unidades de negócios: Global Banking & Markets (GBM) e Gerenciamento de Ativos e Redação (AWM).

A GBM, que abrange banco de investimento, renda fixa, moedas e ações, continua sendo a espinha dorsal financeira do banco e ajudou os clientes a navegar por grandes acordos de fusões e aquisições, financiar o financiamento para o crescimento e a proteção contra a volatilidade do mercado. O banco manteve sua posição como o principal consultor de fusões e aquisições, expandindo seus negócios de financiamento de renda fixa e ações, que cresceram a uma taxa anual composta de 15% desde 2019.

No lado da AWM, o Goldman Sachs registrou números recordes, pois os ativos de clientes aumentaram para US $ 1,6 trilhão, que é o 28º trimestre consecutivo de entradas líquidas baseadas em taxas. O banco também se expandiu para investimentos alternativos, arrecadando mais de US $ 70 bilhões em fundos privados de crédito e private equity.

Para fortalecer suas operações de financiamento privado e investimento alternativo, a Goldman Sachs lançou o Capital Solutions Group em 2025, uma unidade que consolida os serviços de financiamento, estruturação e gerenciamento de riscos do banco, permitindo que ele aproveite o crescente mercado de crédito privado.

O Goldman Sachs também está apostando em grande parte da automação orientada à IA para reduzir custos e aumentar a eficiência. Em 2024, introduziu uma estratégia de três anos para otimizar suas operações. Os funcionários agora têm acesso a ferramentas de codificação movidas a IA e GS AI, um assistente financeiro de linguagem natural projetado para otimizar a tomada de decisões.

Esse impulso pela automação faz parte do plano do banco de reduzir as despesas operacionais e libertar capital para futuros investimentos. O Goldman Sachs espera que os fluxos de trabalho orientados a IA se integram totalmente às operações diárias até 2025.

"Nós nos colocamos no caminho para gerar retornos de médio porte durante o ciclo", disse o CEO da Goldman Sachs, David M. Solomon, na carta do acionista. “Os participantes do mercado financeiro continuam reconhecendo a competitividade da economia dos EUA e as oportunidades de crescimento sustentado. Mas, como vimos nas últimas semanas, o ambiente pode mudar rapidamente. O crescimento global foi dificultado pela inflação, uma escalada em potenciais tarifas e o pedágio de tensões geopolíticas e conflitos prolongados em várias regiões. ”

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