Autoridade financeira sul-coreana emite aviso de suspensão à Upbit por violação de KYC/AML

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul emitiu um aviso de suspensão à Upbit. O governo acusou a maior bolsa de criptografia do país de violar os regulamentos Know Your Customer (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML). 

Segundo relatos, a exchange tem até 20 de janeiro para responder. As decisões finais sobre possíveis sanções são esperadas para 21 de janeiro.

Isso não foi uma surpresa para os comerciantes de criptografia sul-coreanos ou para a bolsa. Em 9 de janeiro, conforme relatado pelo meio de comunicação local Maeil Business, a FIU alertou a Upbit sobre uma possível suspensão de até seis meses.

Embora a suspensão impedisse a plataforma de aceitar novos comerciantes, os utilizadores existentes ainda teriam permissão para negociar. 

Investigações da FIU sobre Upbit podem sancionar multas

As descobertas do regulador vinculam o Upbit a inúmeras violações de KYC. Isso poderia levar a multas totalizando 35,8 bilhões de won coreanos (US$ 24.559.243).

Além das violações do KYC, a FIU está investigando se a plataforma de negociação de criptografia está envolvida em transações com empresas de criptografia estrangeiras não registradas. Segundo as autoridades, isto não cumpre os regulamentos financeiros sul-coreanos. 

conclusões do regulador apontam para aproximadamente 700.000 casos em que a Upbit não conseguiu implementar adequadamente os procedimentos KYC. De acordo com a Lei de Informações sobre Transações Financeiras Específicas, cada violação pode resultar em multas de até 100 milhões de won coreanos (aproximadamente US$ 71.500).

A Upbit sugeriu dent proativamente bolsas estrangeiras não registradas. No entanto, insiste que não houve intenção deliberada de violar a lei.

Além disso, a renovação da licença da bolsa está suspensa desde outubro de 2024. As autoridades sul-coreanas declararam que precisam de mais tempo para investigar uma série de suspeitas de violação do KYC antes de tomar uma decisão final sobre a licença.

Caso a suspensão seja aprovada, complicará ainda mais o processo de renovação, deixando as operações da bolsa em uma posição incerta.

Laços financeiros com bancos virtuais levantam preocupações

No ano passado, a Comissão de Serviços Financeiros (FSC) anunciou uma investigação sobre o domínio de mercado da Upbit. O domínio da bolsa é responsável por cerca de 70% do volume de negociação de ativos digitais do país. 

O presidente do FSC, Kim Byung-hwan, confirmou a investigação. Ele instou as autoridades a garantir que as bolsas respeitem os padrões de concorrência leal.

As investigações estenderam-se ao relacionamento da Upbit com o K Bank, o primeiro banco da Coreia do Sul apenas na Internet. O legislador Lee Kang-il, que chamou a atenção dos reguladores para o assunto, revelou que os depósitos da Upbit representam 4 trilhões de won (US$ 2.741.669.608) dos 22 trilhões de won do K Bank (US$ 15.079.182.844) no total.

Isso representa quase 20% das participações do banco. Lee alertou que interrupções nas operações da Upbit poderiam desencadear uma corrida bancária ao K Bank.

Kim Byoung-hwan abordou estas preocupações. Ele observou que o Comitê de Ativos Virtuais, encarregado de supervisionar o mercado de criptografia, realizaria uma revisão completa do domínio do mercado da Upbit. Eles também analisariam o envolvimento do K Bank no apoio à plataforma.

Lee também criticou o K Bank por oferecer uma taxa de juros insustentável de 2,1% sobre depósitos de clientes Upbit. Ele argumentou que os estreitos laços financeiros entre as duas instituições contradizem o princípio da Coreia do Sul de separar finanças e indústria.

FSC adicionará mais leis ao quadro regulatório de criptografia

Em outras notícias, o FSC, que é o principal regulador financeiro da Coreia do Sul, iniciou discussões para elaborar um seguimento ao seu quadro regulatório de criptografia. De acordo com relatórios , as autoridades planeiam que a nova legislação seja introduzida no segundo semestre de 2025.

Os membros do FSC reuniram-se recentemente para definir as prioridades para o próximo projeto de lei. O vice-presidente Kim So-young falou sobre a tendência global de regulamentações criptográficas mais rígidas. Ele repetiu a importância da proteção dos investidores e da abordagem das incertezas regulatórias remanescentes.

O quadro regulamentar inicial do país foi promulgado em Julho do ano passado, após a sua aprovação em 2022. O seu objectivo principal era proteger os investidores. Entre suas principais disposições estava a exigência de que as exchanges armazenassem pelo menos 80% dos depósitos criptográficos dos usuários em carteiras frias separadas para “controlar” os riscos de má gestão de ativos.

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