Stablecoins se tornam favoritos para criminosos e transações ilegais – Chainalysis

As moedas mais seguras não são mais tão seguras. As stablecoins, que por defi vinculam seu valor a ativos como o dólar americano para reduzir a volatilidade, atraíram um grande número de investidores – todos os tipos de investidores – tanto que foram a criptomoeda mais popular para transações criminosas em 2024.

De acordo com de 2025 da Chainalysis , as stablecoins representaram 63% de todas as transações criptográficas relacionadas a atividades criminosas no ano passado.

Aparentemente, os Stablecoins ultrapassaram Bitcoin como a criptomoeda mais usada nesses tipos de transações desde 2022. O relatório disse: “Esta nova realidade faz parte de uma tendência mais ampla do ecossistema em que os stablecoins também ocupam uma porcentagem considerável de toda a atividade criptográfica, demonstrada por crescimento total anual na atividade de stablecoin em torno de 77%.”

Como a stablecoin sucumbe a transações ilegais

As stablecoins se tornaram muito populares por seus usos legais, mas também foram hackeadas e usadas para atividades criminosas por pessoas dispostas a correr riscos. Da mesma forma, as stablecoins são usadas principalmente por países como a Rússia, que procuram maneiras de contornar as restrições bancárias ocidentais. Para esse fim, o uso de stablecoins para evitar sanções tornou-se mais popular. 

Além disso, poderiam ser utilizados por entidades em áreas sancionadas para facilitar o comércio exterior ou enviar dinheiro para entidades em áreas não sancionadas. Estes crimes aproveitam o facto de as transações blockchain serem anónimas para esconder a origem do dinheiro, geralmente através da utilização de redes complicadas de carteiras e swaps. 

A evasão de sanções em grande escala ainda é difícil porque o mercado criptográfico não é muito líquido e as transações blockchain são públicas. No entanto, atividades de menor escala, como transferências de fundos por entidades sancionadas e pessoas politicamente expostas, enfrentam riscos de segurança e conformidade.

Além disso, stablecoins podem ser usados ​​para enviar dinheiro rapidamente através das fronteiras sem usar bancos tradicionais. Eles são amplamente aceitos em plataformas criptográficas e possuem um alto nível de liquidez. A mesma razão pela qual as stablecoins são preferidas na indústria está agora sendo usada como um ponto fraco.

Atividades ilegais Crypto 2024 – Análise de cadeia

De acordo com o relatório, endereços criptográficos ilegais receberam US$ 40,9 bilhões em 2024, conforme indicado pelos dados mais recentes. A Chainalysis prevê que este número aumentará para 51,3 mil milhões de dólares durante o ano, à medida que continua a refinar as suas estatísticas, dent endereços ilegais adicionais e incorporando a atividade histórica nas suas estimativas.

Além disso, a quantidade de dinheiro roubado aumentou aproximadamente 21% anualmente em 2024, atingindo 2,2 mil milhões de dólares. O relatório afirmou que os serviços DeFi foram a fonte da maior parte dos fundos roubados, enquanto os serviços centralizados foram os “mais visados” no segundo e terceiro trimestres do ano passado.

Além disso, os comprometimentos de chaves privadas representaram 43,8% das criptomoedas roubadas durante o ano. O relatório indica que hackers norte-coreanos roubaram um total estimado de US$ 1,34 bilhão no ano passado, a maior quantia já registrada.

Notavelmente, tanto as falsificações de alta como de baixa tecnologia eram populares. As estimativas da empresa indicam que o “abate de porcos” e as fraudes em investimentos de alto rendimento foram os esquemas mais bem-sucedidos.

O crime criptográfico tornou-se mais profissionalizado e diversificado

Um número crescente de atividades criminosas tradicionais, incluindo tráfico de drogas, apostas, roubo de propriedade intelectual, lavagem de dinheiro, tráfico de seres humanos e de vida selvagem e crimes violentos, estão sendo conduzidos usando criptografia por uma variedade de hackers ilegais.

Certas organizações criminosas estão usando criptografia para facilitar o policrime, que envolve a prática de múltiplas categorias de atividades criminosas. Na verdade, a “organização de atores ilícitos” recebeu US$ 10,8 bilhões do total de US$ 40,9 bilhões recebidos por endereços criptográficos ilegais em 2024. 

Este termo abrange as carteiras de serviços e indivíduos que estão diretamente envolvidos em crimes cibernéticos, como hacking, extorsão, tráfico ou fraudes. Há também aqueles que facilitam esta actividade através da venda de infra-estruturas, ferramentas e serviços subjacentes necessários para cometer crimes e obter lucros, incluindo o branqueamento como serviço.

Talvez não haja melhor exemplo de como o ambiente do crime criptográfico se tornou mais profissional do que o mercado online da Garantia Huione. No relatório semestral sobre crimes criptográficos em 2024, os dados mostraram que Huione e todos os fornecedores que usam sua plataforma lidaram com mais de US$ 70 bilhões em transações criptográficas desde 2021. 

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