FDIC: dados revelam que os bancos dos EUA enfrentam atualmente 329 mil milhões de dólares em perdas não realizadas

Barchart anunciou que os bancos dos EUA ainda enfrentam 329 mil milhões de dólares em perdas não realizadas. Os dados da FDIC revelaram que os bancos dos EUA reduziram as suas perdas não realizadas de 361 mil milhões de dólares no segundo trimestre de 2023 para 329 mil milhões de dólares no terceiro trimestre.

A FDIC argumentou que os bancos estão a progredir nas taxas de juro, mas ainda estão longe de ser claros. A agência acrescentou que as taxas de juro de longo prazo, especialmente as taxas hipotecárias a 30 anos e as taxas do Tesouro a 10 anos, diminuíram no terceiro trimestre, o que aumentou o valor dos títulos reportados pelos bancos.

Bancos dos EUA enfrentam US$ 329 bilhões em perdas não realizadas no terceiro trimestre

🚨🇺🇸BANCOS AINDA ENFRENTAM US$ 329 BILHÕES EM PERDAS NÃO REALIZADAS

Os novos dados da FDIC mostram que os bancos dos EUA reduziram as suas perdas não realizadas de 361 mil milhões de dólares no segundo trimestre para 329 mil milhões de dólares no terceiro trimestre.

É uma melhoria, mas 329 mil milhões de dólares ainda é um número enorme.

Com o aumento das taxas de juros e do mercado… pic.twitter.com/izrFaIzXdU

-Mario Nawfal (@MarioNawfal) 14 de dezembro de 2024

A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) revelou nos seus resultados de desempenho do terceiro trimestre que as instituições seguradas pela FDIC enfrentaram 329 mil milhões de dólares em perdas não realizadas.

Segundo a seguradora, a margem financeira líquida aumentou para todos os bancos. O setor bancário também relatou um aumento nos rendimentos dos empréstimos que excedeu o aumento no custo dos depósitos pela primeira vez desde o segundo trimestre de 2023. O aumento nos rendimentos dos empréstimos resultou num aumento na margem de juros líquida dos bancos em 7 pontos base, para 3,23%, que reverteu a tendência do terceiro trimestre, onde a margem da indústria caiu 14 pontos base.

As perdas não realizadas em títulos disponíveis para venda e mantidos até o vencimento diminuíram em US$ 149 bilhões, para US$ 364 bilhões no terceiro trimestre. A agência governamental revelou que as taxas de juro de longo prazo, em particular as taxas hipotecárias a 30 anos e as taxas do Tesouro a 10 anos, diminuíram no terceiro trimestre, o que aumentou o valor dos títulos reportados pelos bancos. O aumento das taxas de juro de longo prazo após o final do terceiro trimestre reduziu as perdas não realizadas para 329 mil milhões de dólares.

A margem financeira e a margem financeira líquida do sector bancário aumentaram no terceiro trimestre, embora os indicadores de qualidade dos activos se tenham deteriorado. No entanto, permaneceram favoráveis ​​apesar da fraqueza contínua em várias carteiras de empréstimos, que a FDIC disse que iria monitorizar de perto.

A agência revelou que o lucro líquido do setor bancário de US$ 65,4 bilhões no terceiro trimestre foi uma diminuição de US$ 6,2 bilhões (8,6%) em relação ao segundo trimestre devido à ausência de ganhos únicos em transações de títulos de capital de aproximadamente US$ 10 bilhões no último trimestre. O setor bancário também reportou um aumento na margem financeira de 4,5 mil milhões de dólares no terceiro trimestre, o que compensou parcialmente a ausência desses ganhos.

FDIC acredita que os bancos dos EUA ainda enfrentam riscos negativos

Os empréstimos totais do setor bancário aumentaram 77 mil milhões de dólares (0,6%) no terceiro trimestre, com o maior aumento da carteira registado em empréstimos a instituições financeiras não depositárias. A taxa anual de crescimento dos empréstimos da indústria também aumentou para 2,2% no terceiro trimestre. 

Os depósitos domésticos aumentaram no terceiro trimestre em 195 mil milhões de dólares (1,1%), e a FDIC destacou que os depósitos não segurados estimados impulsionaram o aumento. Os depósitos intermediados também diminuíram US$ 47 bilhões (3,6%) em relação ao segundo trimestre, o que a agência confirmou que contribuiu para a falta de crescimento nos depósitos segurados.

De acordo com o relatório da FDIC, o saldo do Fundo de Seguro de Depósitos (DIF) também aumentou em US$ 3,9 bilhões desde o final do segundo trimestre, para US$ 133,1 bilhões em 30 de setembro. A seguradora também sustentou que o índice de reserva permaneceu no trac certo em 1,25% no terceiro trimestre e esperava que atingisse o rácio de reservas mínimas de 1,35% até ao final de 2026. 

O número de bancos na Lista de Bancos Problemáticos, que abrange bancos que têm um 

De acordo com a FDIC, o número de bancos com uma classificação composta CAMELS de “4” ou “5” aumentou em dois no terceiro trimestre, para 68. A agência também revelou que o total de activos detidos por bancos problemáticos aumentou em 4 mil milhões de dólares, para 87 mil milhões de dólares durante o ano. o trimestre.

O relatório também destacou que a fraca procura de espaços de escritórios continuou a diminuir o valor da propriedade e que as taxas de juro mais elevadas nos últimos anos afectaram o reembolso e o refinanciamento de mutuários de escritórios e outros imóveis. A taxa de atraso do setor bancário para empréstimos imobiliários não ocupados pelos proprietários aumentou no terceiro trimestre.

A FDIC sustentou que o setor bancário continuou a mostrar resiliência no terceiro trimestre, mas ainda enfrentou riscos negativos significativos decorrentes dos efeitos contínuos da inflação, da volatilidade nas taxas de juro do mercado e da incerteza geopolítica. A agência acredita que essas questões podem causar desafios de qualidade de crédito, lucros e liquidez para o setor. A empresa acrescentou que as fraquezas em certas carteiras de empréstimos, especialmente propriedades de escritórios, cartões de crédito, empréstimos para automóveis e habitação multifamiliar, continuaram a justificar um monitoramento atento.

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