Previsões de mercado de tecnologia, ações, IA e Bitcoin para 2025
Entretanto, o sector bancário mostrou sinais promissores de força contínua, apoiado pelas projecções optimistas de Wall Street. À medida que o S&P 500 continua a subir, os estrategistas visam um aumento no final do ano, com alguns prevendo um aumento de mais de 5.000 até o final de 2025.
O mercado de criptografia entrou em alta depois que Donald Trump venceu as eleições dent dos EUA em novembro, com Bitcoin atingindo um máximo de mais de US$ 108.000. No entanto, o mercado está atualmente numa fase de correção e os investidores questionam-se se a tendência de alta terminará este ano ou continuará para além de 2025.
Das ações de tecnologia ao imenso potencial de crescimento da IA, veja como o ano fiscal de 2025 pode se desenrolar;
Previsões de ações de tecnologia: 2025 pode ser o ano de ruptura
Em 2024, as empresas tecnológicas de grande capitalização lideraram o ataque em Wall Street, ultrapassando outros setores tanto em lucros como em desempenho. Nos últimos cinco anos, o ETF Nasdaq 100 (QQQ) subiu aproximadamente 155%, superando em muito o ETF Russell 2000 (IWM) de pequena capitalização, que ganhou apenas 47%. Até as perspectivas de curto prazo para as ações de tecnologia parecem “encorajadoras”.
No entanto, os analistas prevêem agora que as ações de pequena capitalização terão um desempenho superior ao das suas congéneres de maior dimensão em 2025, por algumas razões principais.
Em primeiro lugar, a ameaça iminente das tarifas do dent eleito Donald Trump poderá perturbar as cadeias de abastecimento globais, afetando particularmente a China, o México e a França. Estas tarifas tornariam os produtos estrangeiros mais caros, potencialmente transferindo a produção e a procura para fornecedores nacionais, beneficiando as empresas mais pequenas.
Além disso, as ações de pequena capitalização, representadas pelo Russell 2000, estão preparadas para um rompimento após um longo padrão base de três anos. Esta configuração técnica sugere que o índice pode estar pronto para tentar recuperar o atraso, especialmente porque as ações de grande capitalização enfrentam a inevitável realização de lucros.
Apesar do tron desempenho do mercado no final de 2024, os analistas alertam que pode ser devido um recuo, especialmente tendo em conta o padrão histórico de correções mesmo nos mercados mais otimistas.
Além disso, as alterações regulamentares sob a nova administração poderão ter um impacto significativo nas fusões e aquisições tecnológicas.
Com Andrew Ferguson, nomeado por Trump, pronto para assumir o comando da Comissão Federal de Comércio (FTC), o ambiente em torno das fusões e aquisições provavelmente se tornará mais brando. Esta mudança poderá beneficiar empresas de média e pequena capitalização, potencialmente alimentando um maior crescimento do mercado.
Previsões criptográficas: sinais já em jogo
Espera-se que o mercado de criptografia experimente um crescimento transformador em 2025, aproveitando o impulso obtido em 2024. A maior criptografia em valor de mercado, Bitcoin , subiu rapidamente acima de US$ 100.000 após as eleições dent dos EUA em novembro. Os investidores testemunharam um crescimento de 120% no preço do ativo no acumulado do ano.
Prevê-se que as nações sigam os passos de El Salvador ao adotar Bitcoin como moeda nativa, solidificando ainda mais o seu papel como “ouro digital”. Essa mudança poderia desencadear um aumento maciço no valor do Bitcoin , possivelmente elevando os preços para além de US$ 250.000 por moeda.
A ordem executiva inicial do presidente dent dos EUA, Trump, designando Bitcoin como um ativo de reserva abrirá o caminho para a adoção institucional. O sucesso dos ETFs Bitcoin , que registaram entradas superiores a 10 mil milhões de dólares em 2024, também deverá impulsionar ofertas mais diversificadas em 2025.
À medida que os grandes investidores continuam a comprar Bitcoin , o mercado torna-se cada vez mais líquido, estável e credível, preparando o terreno para um maior crescimento. Espere ofertas adicionais de ETF para altcoins como Solana (SOL) e outros tokens da Camada 1, o que aumentará a participação institucional.
Promovendo a tendência, grandes bancos como o JPMorgan e o Citi provavelmente introduzirão as suas próprias stablecoins, oferecendo liquidações mais rápidas e rendimentos competitivos vinculados aos tesouros do governo. Com potencial para capturar 30% do mercado de stablecoins de US$ 150 bilhões, essas stablecoins emitidas por bancos reforçarão a expansão do ecossistema criptográfico.
As atualizações legislativas do Congresso também defi a lei de valores mobiliários, expandindo o acesso a criptoativos para uma gama mais ampla de investidores. Estas mudanças ajudarão a trazer mais clareza aos projetos baseados em blockchain, potencialmente abrindo novas oportunidades de crescimento para todo o setor.
Ações bancárias: o S&P 500 poderia sobreviver à inflação?
Após uma tron corrida de dois anos, os analistas de Wall Street continuam optimistas quanto às perspectivas para as acções bancárias em 2025. Apesar das preocupações com as avaliações de mercado, os estrategistas prevêem um crescimento contínuo para os principais índices como o S&P 500, com metas para 2025 apontando para ganhos de mais de 9%.
As condições económicas, incluindo lucros robustos e uma economia resiliente, deverão apoiar esta tendência ascendente.
No entanto, alguns especialistas alertam que as avaliações se tornaram exageradas e que os investidores devem moderar as expectativas para mais um ano de grande sucesso. Embora alguns analistas prevejam um ligeiro recuo no segundo semestre de 2025, particularmente em resposta ao crescimento económico mais lento e às preocupações com a inflação, outros permanecem otimistas.
Empresas de Wall Street como a Oppenheimer Asset Management e o Deutsche Bank esperam que o S&P 500 termine o ano próximo dos 7.000, impulsionado pelos lucros empresariais e por um cenário macroeconómico favorável sob a administração do presidente dent Trump.
Em particular, sectores defensivos como os cuidados de saúde, os serviços públicos e os bens de consumo básicos deverão apresentar um desempenho superior ao do mercado, com um crescimento mais lento, à medida que os investidores procuram apostas mais seguras num mercado em alta envelhecido.
As ações bancárias poderão enfrentar um maior escrutínio e supervisão regulamentar, mas os seus tron fundamentos poderão ainda proporcionar estabilidade e oportunidades de crescimento a longo prazo.
Mercado de IA: a indústria crescerá
Apesar do ceticismo em relação às ações de IA no ano fiscal de 2024, o mercado de inteligência artificial está preparado para um crescimento significativo em 2025. O mercado foi avaliado em US$ 235,27 bilhões em 2024 e deverá atingir US$ 3,58 trilhões até 2034, crescendo a uma taxa composta de crescimento anual. (CAGR) de 31,3%.
De acordo com o relatório Polaris Market Research, até 2025, espera-se que mais de metade das empresas esteja numa fase “madura” na sua adoção de IA, o que estimulará mais inovação e investimento em tecnologias de IA.
No entanto, é provável que factores políticos e regulamentares moldem o panorama da IA no próximo ano. A posição do presidente dent Trump sobre a influência das grandes tecnologias sobre a moderação de conteúdo, juntamente com o seu plano para reverter a ordem executiva de IA da administração Biden, pode afetar a trajetória do desenvolvimento da IA.
Centradas na redução da intervenção governamental, as políticas de Trump poderão permitir uma implantação mais rápida de tecnologias de IA, especialmente no sector privado.
Em termos de aplicações práticas, espera -se que a IA melhore as experiências dos clientes, personalizando serviços e produtos, com as empresas a aproveitarem a análise preditiva baseada na IA para melhor antecipar as necessidades dos consumidores.
A IA generativa, em particular, automatizará as respostas em vários pontos de contato com o cliente, embora as preocupações com a privacidade dos dados e o papel da IA na personalização exijam atenção contínua. À medida que aumenta o conforto do consumidor com a IA, também aumenta a sua influência no marketing e na gestão do relacionamento com o cliente.
Com as previsões prevendo um tron crescimento, o mercado de IA provavelmente verá uma ampliação dos casos de uso, especialmente na transformação da força de trabalho. A IA será cada vez mais integrada nos ambientes de trabalho para apoiar a produtividade humana, em vez de substituir os trabalhadores.
Esta evolução, juntamente com os avanços na transparência em torno da utilização de dados, ajudará a construir confiança e a acelerar a adoção da IA em todos os setores.
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