Binance processada na Austrália por supostas violações de proteção ao consumidor

A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) lançou uma ação legal contra Binance Australia Derivatives, acusando a plataforma de negociação de criptografia de classificar erroneamente mais de 500 clientes de varejo como investidores atacadistas.

De acordo com o comunicado de imprensa da ASIC , a classificação incorreta da Binance supostamente privou os clientes de proteções vitais ao consumidor sob as leis financeiras australianas, gerando um processo que poderia ter repercussões significativas para as operações da plataforma na Austrália.

A ação judicial tem como alvo a conduta da crypto exchange entre julho de 2022 e abril de 2023, alegando que a plataforma classificou erroneamente 505 investidores de varejo como clientes atacadistas. Esses 505 clientes, que representam 83% da base de usuários da Binance Australia, tiveram acesso negado aos direitos e proteções cruciais do consumidor que os clientes de varejo têm direito de acordo com a lei australiana.

Falhas regulatórias e violações legais da Binance Australia

De acordo com as leis da ASIC, os clientes de varejo que negociam produtos derivados de criptografia têm direito legal a uma Declaração de Divulgação de Produto (PDS), acesso a um esquema de resolução de disputas compatível e a uma Determinação do Mercado Alvo (TMD).

No entanto, a ASIC afirma que a exchange de criptomoedas não forneceu essas proteções, permitindo que os clientes negociassem produtos especulativos de alto risco sem as devidas salvaguardas. Como resultado, muitos destes clientes teriam sofrido perdas financeiras substanciais.

O processo legal da ASIC descreve várias violações importantes que a exchange supostamente cometeu durante o período em questão. Estas incluem não garantir que os seus serviços financeiros foram prestados de forma eficiente, honesta e justa e não cumprir as condições da sua licença de serviços financeiros australiana.

A exchange de criptomoedas também está sob escrutínio por não treinar adequadamente seus funcionários para lidar com questões de conformidade.

A vice-presidente da ASIC, Sarah Court, enfatizou a gravidade das violações, afirmando que os “sistemas de conformidade da Binance eram terrivelmente inadequados” e que a plataforma expôs mais de 500 clientes a riscos financeiros não regulamentados.

Ela destacou que a má gestão das classificações destes clientes de retalho contribuiu para as perdas financeiras significativas que muitos sofreram.

A tensa relação entre ASIC e Binance Australia

A ação legal segue uma revisão direcionada da ASIC nas operações de serviços financeiros australianos da exchange de criptomoedas. Em dezembro de 2022, o regulador começou a examinar minuciosamente a classificação dos clientes da Binance .

Isso levou à emissão de um aviso de audiência sob a Lei das Sociedades por Ações de 2001, com o objetivo de considerar a suspensão ou cancelamento da licença de serviços financeiros australianos (AFS) da Binance . A principal exchange de criptomoedas finalmente solicitou o cancelamento da licença, que a ASIC concedeu em abril de 2023.

Além do processo, a ASIC tem supervisionado os pagamentos de indenizações aos clientes afetados. Só em 2023, o regulador facilitou a devolução de aproximadamente 13,1 milhões de dólares a clientes que foram classificados incorretamente e privados de proteção ao consumidor.

Binance enfrenta desafios legais adicionais

O processo é apenas um dos vários obstáculos legais que Binance enfrenta atualmente. A exchange de criptomoedas também está envolvida em uma batalha legal com o patrimônio da exchange de criptomoedas falida FTX. Em novembro, a FTX entrou com uma ação judicial contra Binance e seu CEO, Changpeng Zhao, alegando que um acordo de ações para 2021 entre as empresas era fraudulento.

O espólio da FTX afirma que Binance e Zhao, juntamente com outros, venderam uma participação de 20% na FTX e uma participação de 18,4% em sua entidade norte-americana, West Realm Shires, de volta à empresa em uma transação supostamente financiada pela divisão Alameda Research da FTX.

O processo acusa Binance de facilitar o acordo usando tokens de exchange e stablecoin atrelados ao dólar da Binance , totalizando pelo menos US$ 1,76 bilhão.

Além disso, a troca de criptografia também está tentando se defender das alegações de roubo de IP do proprietário do Peanut the Squirrel, Mark Longo, que afirma que a troca usa sua marca registrada sem autorização.

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