US$ 8,2 bilhões arrecadados por meio de penalidades por fraude criptográfica: relatório da SEC de 2024

Recorde de penalidades financeiras em 2024

Grande parte dos US$ 8,2 bilhões da SEC veio do caso Terraform Labs, envolvendo a empresa extinta e seu CEO, Do Kwon. Ganhou um julgamento de US$ 4,5 bilhões contra o Terraform Labs, que representou 56% do relatório de 2024 do regulador.

O caso começou após o colapso da criptomoeda Terra/Luna em 2022, que causou enormes prejuízos aos investidores. Descobriu-se que Terraform Labs e Do Kwon enganaram e fraudaram investidores. A multa de 4,5 mil milhões de dólares é agora a maior multa monetária alguma vez aplicada pela SEC e é um dos maiores casos de fraude de valores mobiliários na história dos EUA.

A SEC também tomou medidas contra a Silvergate Capital em relação aos seus programas de conformidade, particularmente no seu relacionamento com a FTX. Também acusou o BarnBridge DAO de violar os regulamentos federais.

O regulador devolveu 345 milhões de dólares às pessoas afetadas por estes casos, elevando o montante total devolvido para mais de 2,7 mil milhões de dólares desde 2021.

Além disso, a SEC recebeu mais de 45.000 denúncias em 2024, incluindo 24.000 de denunciantes, e concedeu-lhes US$ 255 milhões. A agência ajuizou 583 processos, uma redução de 26% em relação ao ano anterior.

• As ações isoladas (processos individuais movidos contra empresas ou pessoas) diminuíram 14%.
• Os processos subsequentes (casos que se seguiram a condenações criminais ou liminares civis) registaram uma queda de 43%.
• As ações contra emissores (empresas que não apresentam os documentos exigidos) caíram 51%.

O presidente da SEC, Gary Gensler, defendeu que os esforços da agência ajudam a proteger os investidores e a promover a integridade nos mercados financeiros. Afirmou que continuará a seguir os factos e a lei onde quer que eles o levem, responsabilizando os infratores.

Muitos não gostaram da abordagem de Gary Gensler e queriam que ele fosse substituído. A administração de Trump já preparou o caminho para o que muitos esperam ser um novo presidente favorável às criptomoedas.

No entanto, alguns ainda estão convencidos de que a abordagem da SEC não é suficiente. Críticos como Miles Jennings, do a16z, acreditam que, embora multas elevadas possam servir como dissuasores, não resolvem os problemas sistémicos nos mercados financeiros. J ennings destacou que as penalidades não evitam necessariamente recorrências futuras ou resolvem os problemas da indústria.

Ação contra a tecnologia

A SEC divulgou os resultados do ano fiscal de 2024 para destacar seus esforços para proteger os investidores e responsabilizar os infratores financeiros, especialmente nas indústrias de criptomoeda e tecnologia. A agência baseou-se em denúncias públicas num ano em que aplicou grandes penalidades financeiras.

Entretanto, alguns críticos sustentam que a abordagem da agência não resolve questões sistémicas mais profundas.

Além dos casos criptográficos, a SEC também se concentrou em tecnologias emergentes, como inteligência artificial (IA), mídias sociais e segurança cibernética. Em alguns casos, as empresas enganaram os investidores sobre a utilização da IA ​​ou não comunicaram prontamente dent cibernéticos.

Por exemplo, a QZ Asset Management foi acusada por alegar falsamente que utilizaria tecnologia de IA para gerar retornos tron , e a Bolsa de Valores de Nova Iorque foi penalizada por não reportar um ataque cibernético.

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