Upbit acusado de violações KYC em grande escala, possíveis ligações com lavagem de dinheiro

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul está investigando a Upbit pelo que poderia ser um dos maiores escândalos KYC da história da criptografia.

As autoridades descobriram entre 500.000 e 600.000 suspeitas de violação das regras de verificação de clientes. Essas violações vieram à tona durante uma análise detalhada da renovação da licença comercial da Upbit.

Agora, surgem dúvidas sobre se a bolsa também pode ter ligações com atividades de lavagem de dinheiro.

Milhões em multas potenciais enquanto a FIU aperta o laço

Assim, a inspecção local da UIF começou no final de Agosto e não parou desde então. Os investigadores encontraram contas abertas com IDs borrados ou enviados incorretamente. Em alguns casos, informações críticas como nomes e números de registo eram demasiado pouco claras para serem verificadas. Isso é um grande negócio.

As leis da Coreia do Sul exigem que os usuários de criptografia passem por verificações rigorosas de KYC antes de negociar, depositar ou sacar fundos. Sem isso, essas contas poderiam tornar-se ferramentas fáceis para lavagem de dinheiro ou atividades criminosas.

Se essas alegações persistirem, a Upbit poderá enfrentar multas que farão qualquer um girar a cabeça. De acordo com a Lei Especial de Informações sobre Transações Financeiras da Coreia do Sul, as violações das regras KYC podem acarretar penalidades de até 100 milhões de won por caso. Multiplique isso por 500.000 casos e você terá uma multa potencial de dezenas de bilhões de won, o que equivale a dezenas de milhões de dólares.

A renovação da licença da Upbit, que deveria ser rotina para operadores de ativos virtuais a cada três anos, tornou-se um pesadelo. A análise da UIF está a demorar muito porque, aparentemente, cada caso sinalizado está a ser examinado em busca de ilegalidade.

Com tantas contas suspeitas em questão, o processo de renovação foi adiado defi . Um representante da Upbit comentou a situação, dizendo: “De acordo com a Lei de Informações sobre Transações Financeiras Específicas, é proibido compartilhar detalhes das investigações da FIU. Mesmo internamente, essas informações não são compartilhadas dentro da empresa.”

Essa afirmação não ajuda muito a acalmar os nervos sobre o que realmente está acontecendo nos bastidores. As regulamentações sul-coreanas exigem que todas as exchanges de criptomoedas sigam procedimentos rígidos de KYC como parte das leis antilavagem de dinheiro (AML) e financiamento antiterrorista (CTF). Essas regras não são opcionais.

As bolsas devem garantir que os clientes apresentem uma dent válida e comprovem a sua dent antes de acederem à plataforma. Mas as descobertas da FIU sugerem que o sistema de verificação da Upbit não era hermético. As contas escaparam pelas fendas. Agora, resta ao órgão de fiscalização financeira descobrir quantas dessas contas eram genuínas e quantas poderiam ter sido usadas para atividades ilegais.