UBS lança o primeiro fundo de investimento tokenizado baseado em Ethereum , uMINT

O United Bank of Switzerland (UBS) alcançou mais uma conquista após lançar a primeira transação compromissada transfronteiriça do mundo. Desta vez, o UBS criou seu primeiro fundo tokenizado do mercado monetário globalmente.

Segundo relatos, o produto UBS é um fundo de investimento do mercado monetário, e o UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT) é baseado na tecnologia de contabilidade distribuída (DLT) Ethereum .

O uMINT do UBS e o que ele tem a oferecer

A principal função da tokenização de ativos é oferecer liquidez. O UBS planeja iniciar o uMINT em Cingapura. Com o tempo, Cingapura provou ser o centro criptográfico da Ásia. As estratégias de inovação e avanço tecnológico estão aumentando e evoluindo rapidamente em Cingapura.

O codiretor da Ásia-Pacífico da UBS Asset Management, Thomas Kaegi, disse : “Observamos a crescente demanda dos investidores por ativos financeiros tokenizados em todas as classes de ativos. Ao aproveitar as capacidades globais do UBS e colaborar com pares e reguladores, somos agora capazes de oferecer esta solução inovadora aos nossos clientes.”

Com a crescente procura por soluções financeiras digitais, o UBS destacou que o fundo proporcionará aos investidores uma solução de gestão cash de nível institucional com risco controlado, apoiando instrumentos do mercado monetário de alta qualidade.

Por que a tecnologia Ethereum Blockchain

A tecnologia blockchain Ethereum é diferente das redes financeiras existentes porque é aberta e programável, opera sem uma autoridade central e permite que os desenvolvedores ofereçam novos modelos de pagamentos, investimentos, empréstimos e negociações.

O fundo alinha-se com uma estratégia mais ampla de utilização da tecnologia blockchain para melhorar os serviços financeiros tradicionais. A empresa está investindo cada vez mais em redes blockchain públicas e privadas, que apoiam a emissão, distribuição e liquidações de fundos em tempo real. A tecnologia blockchain Ethereum também oferece acessibilidade e transparência.

O UBS explicou que está a colocar os investidores no controlo e a garantir que não dent de um único quadro tecnológico. Ser agnóstico em relação ao blockchain significa que a arquitetura aberta do UBS Tokenize se integra perfeitamente aos sistemas existentes e suporta múltiplas redes de Distributed Ledger Technology (DLT).

A tecnologia blockchain Ethereum tem sido usada com outros tokens, incluindo NFTs. O blockchain tem uma boa reputação, o que pode ser uma boa influência nos investimentos no mercado monetário. O UBS pretende expandir o acesso para seus clientes; qual tecnologia melhor para usar do que a tecnologia de bloco Ethereum ?

O UBS tem o que é preciso para eliminar o financiamento digital?

O UBS se consolidou como uma instituição que oferece aos seus clientes soluções de classe mundial. Este ano, esteve envolvido no Project Guardian de Singapura, uma iniciativa de sandbox regulatória da Autoridade Monetária de Singapura (MAS).

Além disso, o UBS lançou um piloto ao vivo para um fundo tokenizado de empresa de capital variável (VCC) em 2023, refletindo o seu compromisso com o financiamento digital.

O gigante financeiro também emitiu 200 milhões de RMB, ou US$ 37,16 milhões, em notas estruturadas digitais em junho de 2023, expandindo sua pegada de tokenização. Isto mostra a capacidade da empresa de fornecer soluções totalmente digitais para produtos financeiros complexos.

Em novembro, o gestor de investimentos concluiu a primeira transação compromissada transfronteiriça do mundo usando um título digital emitido nativamente que foi totalmente executado e liquidado em uma blockchain pública. Esta foi a primeira transação que estabeleceu um dent para a adoção da blockchain no financiamento transfronteiriço, aumentando a transparência e a eficiência.

Além disso, a empresa investiu 5,7 biliões de dólares dos ativos dos seus clientes, ou seja, mais de 50 mercados em todo o mundo. Esse já é um mercado pronto de gente que confia na empresa. Permite expandir ofertas como emissão e distribuição de fundos, criando produtos financeiros mais acessíveis.

No ano passado, a tokenização ganhou trac significativa entre empresas financeiras estabelecidas, incluindo a BlackRock.

Recentemente, o Departamento do Tesouro dos EUA reconheceu o potencial da tokenização para remodelar os mercados, sugerindo que poderia aumentar a eficiência, alargar o acesso dos investidores e aumentar a clareza no mercado do Tesouro. Analistas de mercado de criptoativos apontam que a entidade não poderia ter escolhido melhor momento para lançar o uMINT.