Bancos aproveitarão o SWIFT em 2025 para transações simbólicas eficientes e mais rápidas

A SWIFT anunciou que os bancos na América do Norte (EUA e Canadá), Europa e Ásia embarcariam em ativos digitais ao vivo e testes de transações monetárias em sua rede a partir de 2025. O piloto, envolvendo bancos comerciais e centrais, demonstrará como a conexão SWIFT lidou com as transações de ativos digitais e tipos de moeda existentes e emergentes.

Tom Zschach, diretor de inovação da SWIFT, revelou que a rede de mensagens pretendia usar sua infraestrutura resiliente e segura para oferecer execução e trac contínuos de todas as transações de ativos. Uma pesquisa da Celent e do BNY Mellon revelou que mais de 90% dos investidores institucionais estavam interessados ​​em ativos tokenizados. Outro estudo do Standard Chartered e Synpulse previu que o mercado de ativos tokenizados poderia subir para US$ 30 trilhões até 2034, à medida que 134 países explorassem CBDCs (moeda digital do banco central).

A SWIFT está se posicionando para unir classes de ativos emergentes e existentes

Os bancos comerciais e centrais poderão realizar testes ao vivo de transações de ativos digitais na rede de mensagens Swift a partir do próximo ano https://t.co/YNRcvrsW7S

-Bloomberg (@business) 3 de outubro de 2024

Zscach afirmou que os ativos e moedas digitais devem coexistir com o dinheiro tradicional para o sucesso global. Ele acrescentou que o alcance global da SWIFT a posicionou de forma única para unir classes de ativos emergentes e estabelecidas. Durante os testes de 2025, o foco foi maior na demonstração de como isso funcionaria em aplicações convencionais do mundo real. Segundo pesquisa do BNY Mellon, 41% dos inventores institucionais mantinham criptomoedas em seus portfólios, enquanto 15% planejavam começar nos próximos dois anos.

A SWIFT declarou que experimentos recentes provaram sua capacidade de integrar múltiplos ativos digitais e redes monetárias, interligar CBDCs globalmente e conectar blockchains públicos e privados. Acrescentou que os testes de 2025 visavam fornecer um sistema único para os bancos transacionarem moedas fiduciárias e digitais através das fronteiras.

O Banque de France e a Autoridade Monetária de Hong Kong estavam a aproveitar a rede da SWIFT em experiências para casos de utilização cambial. A SWIFT revelou que isto fazia parte da iniciativa contínua do Banco Europeu para explorar novas tecnologias que suportam pagamentos em lote.

“À medida que surgem novas formas de valor, pretendemos continuar a oferecer à nossa comunidade a capacidade de realizar e trac transações de todos os tipos de ativos de forma integrada – utilizando a mesma infraestrutura segura e resiliente que é parte integrante das suas operações atualmente.”

–Tom Zschach

O sistema global de mensagens de pagamentos afirmou que estava a investigar as suas capacidades de interligação na integração de redes lideradas por bancos, como a Rede de Liquidação Regulada dos EUA, com sistemas monetários tradicionais. O SWIFT foi recentemente nomeado parte do Projeto Agora, que explora a integração de CBDCs de atacado tokenizados e depósitos de bancos comerciais em uma única plataforma.

CBDCs poderiam agilizar a interoperabilidade global do SWIFT

Os últimos números da moeda digital do Atlantic Council mostraram que 134 países e uniões monetárias estavam na corrida para explorar os CBDCs. O Conselho afirmou que ainda era necessário um trabalho significativo para integrar as CBDCs na economia global. Os projetos sandbox CBDC de Fase 1 e Fase 2 da SWIFT demonstraram como os CBDCs poderiam ser interligados através de múltiplas redes de ativos e moedas. As suas “experiências de interoperabilidade de blockchain” provaram que tinha a infraestrutura para apoiar a transferência de valor tokenizado através de cadeias privadas e públicas.

A China, a Jamaica, a Nigéria e as Bahamas já tinham lançado os seus CBDC e a emissão aumentou substancialmente, de acordo com os dados do Conselho. O yuan digital e-CNY da China ainda era o maior piloto de CBDC do mundo, com um volume de transações de US$ 986 bilhões (~7T Yuan) cobrindo 17 províncias e vários setores.

Os EUA, todos os países do G20 e os membros originais do BRICS, como a África do Sul e a Rússia, participaram em projetos transfronteiriços de CBDC grossistas. O Projeto mBridge, um dos 18 projetos CBDC transfronteiriços, conectou bancos na Arábia Saudita, China, Emirados Árabes Unidos, Tailândia e Hong Kong. O Atlantic Council acrescentou que o euro digital estava entre os 44 pilotos CBDC em curso, e todos os CBDCs em projetos avançados de CBDC de retalho foram distribuídos através de intermediários como bancos, prestadores de serviços de pagamentos e instituições financeiras.