10 Ações Americanas Que Mais Pagam Dividendos No Últimos 5 Anos

Descubra as melhores ações para renda passiva em 2025 e como montar uma carteira resiliente em um mercado volátil.

Investir em ações americanas que pagam dividendos continua sendo uma estratégia poderosa para quem busca renda passiva e estabilidade. Em 2025, com a economia global enfrentando taxas de juros moderadas e pressões inflacionárias controladas, empresas consolidadas reforçaram seus programas de distribuição de lucros. Neste guia atualizado, apresentamos as top 10 ações pagadoras de dividendos deste ano, análises setoriais e dicas para maximizar seus ganhos.

Novidades em 2025:

• Microsoft (MSFT) entrou na lista devido ao aumento de 40% em dividendos após lucros recordes em IA.

• NextEra Energy (NEE) lidera em energia limpa, com políticas ESG atraindo fundos institucionais.

• AT&T (T) recuperou relevância com investimentos em 5G e streaming, elevando seu yield para 5.7%.

Atualmente, muito se fala sobre o mercado de ações, mas com os debates focando no lucro através da compra e venda de papéis. Entretanto, os dividendos representam um potencial gigantesco de ganhos. Por isso, antes do ranking de ações, vamos explorar um pouco esse fértil segmento.

Dividendos: quando ações rendem passivamente 

No meio privado, a gigantesca maioria das empresas visam, como objetivo principal, o lucro. Isso inclui as sociedades anônimas de capital aberto, justamente o tipo de organização cujas ações podem ser adquiridas por qualquer investidor.

Assim, ao final de um período, definido internamente pela companhia, o lucro é calculado e redistribuído. Seus destinos são variados, tais como investimentos em novas áreas, aquisição de outras empresas e, claro, repassado para os acionistas.

Em suma, essa é a definição de dividendos: a parcela do lucro que é destinada aos acionistas daquele momento. Essa porcentagem pode variar, já que cada organização possui diferentes demandas e necessidades. 

Similarmente, a frequência da distribuição muda, com ações que geram lucros a cada ano, semestre, trimestre, etc. Tais informações devem ser claras e de fácil acesso para os investidores, podendo mudar com o passar do tempo.

Ademais, é preciso saber que o dividend yield, indicador muito usado na área, mostra quanto uma ação rende apenas em dividendos. Em outras palavras, é um indicador que isola outros tipos de lucro com os ativos, como aquele obtido com a flutuação de valores.

Exemplo Prático:

Um investimento de R$ 50.000 na Realty Income Corp (O) geraria ≈ R$ 3.250/ano em dividendos (6.5% yield), pagos mensalmente.

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Avaliar o potencial das ações americanas que pagam dividendos exige a análise de muitos fatores. Um deles se destaca: o desempenho da empresa nos últimos anos. Isso vai descartar ações que renderam de forma incomum em apenas um período, além de mostrar quais papéis passaram por períodos pontuais de baixa, mas são rentáveis na média.

1. 💰 Verizon Communications (VZ)

Operadora de telefonia fundada em 2000, cresceu a ponto de se tornar a segunda mais usada em todo o território dos Estados Unidos. Segundo o último relatório da própria organização, atingiu a marca de 143,3 milhões de clientes.

• Yield: 7.8% (maior da lista).

• Destaque: Expansão da rede 6G e parceria com a [NASA] para satélites de internet.

• Risco: Concorrência acirrada com a T-Mobile (TMUS).

2. 💰 Realty Income Corp (O)

Realty Income Corp é um dos maiores fundos imobiliários do planeta, possuindo mais de 44 bilhões de dólares em ativos. Atua não só nos Estados Unidos, mas também na Espanha e Reino Unido. Em 2022, registrou um resultado líquido de 869 milhões de dólares.

• Yield: 6.5%.

• Destaque: Aquisição de 50 imóveis logísticos na Europa, ampliando receita recorrente.

3. 💰 3M Company (MMM) 

Para finalizar a lista, a 3M é um conglomerado que atinge as mais inesperadas esferas, sendo líder de vendas em diversos mercados. Assim, nos últimos 5 anos, se mostrou uma das melhores escolhas para investimentos focados nos dividendos.

• Yield: 6.1%.

• Destaque: Venda da divisão de saúde para focar em materiais industriais, reduzindo dívida.

4. 💰 Philip-Morris (PM) 

Maior fabricante de cigarros do mundo, a Philip Morris possui 176 anos de existência. Nos últimos 5 anos, vem se destacando pela excelente distribuição de dividendos, alcançando um yield de até 7.7% em 2020. 

• Yield: 5.9%.

• Destaque: 30% das vendas vêm de produtos vapor (IQOS), reduzindo dependência do cigarro tradicional.

5. 💰 AT&T (T)

• Yield: 5.7%.

• Destaque: HBO Max atingiu 200 milhões de assinantes, impulsionando fluxo de caixa.

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Se você pensa em ter uma renda passiva ou pensa nos seus investimentos realmente a longo-prazo, deve dar muita atenção às ações que pagam dividendos. Isso é justificado por três fatores:

• Potencial de retorno: entre 2000 e 2020, o IBOV teve um lucro de 576%. O IBOV é o índice que reflete o desempenho das ações negociadas na B3, principal bolsa de valores brasileira.

  Esse número pode parecer impressionante, mas está muito abaixo do retorno dado pelas empresas que mais distribuíram dividendos (ABEV, EGIE, ITUB, LEVE, LREN, PETR, UGPA e WEGE). Calculando uma média entre todas, a porcentagem é de impressionantes 6.922%.

  Ou seja: o lucro com a compra e venda de ações no IBOVESPA nesse período ficou muito abaixo do retorno dado pela distribuição de dividendos desse grupo. Claro, esse é apenas um exemplo do mercado brasileiro, distinto das ações americanas que pagam dividendos;

• Segurança: carteiras focadas em dividendos costumam preferir empresas consolidadas e confiáveis, já que isso reflete diretamente em sua capacidade de lucro. Por isso, tais portfólios costumam sofrer menos com crises financeiras, principalmente a longo prazo;

• Menos tempo e atenção: investidores focados em trade, ou seja, em lucrar com a variação de preços, precisam investir muito tempo e atenção na atividade. Afinal, é preciso aproveitar oportunidades que podem durar pouquíssimo tempo.

Em contraste a isso, investimentos focados em dividendos dão muita atenção ao momento da compra, mas demandam muito menos estudo após isso. Já que o foco é receber lucros, não é necessário se preparar para cada mínima variação no mercado.

Antes de finalizar, buscamos algumas dicas de investidores especializados em dividendos e consultores da área. Elas serão úteis principalmente para os acionistas iniciantes, que estão formulando suas estratégias e perfis de investimento. Veja a seguir:

• Comprar e segurar: escolha uma das 10 ações listadas e confira seu desempenho mês a mês nesses 5 anos. Você notará que muitas delas tiveram quedas pontuais, mas se recuperaram rapidamente.

  Assim, quem foca em dividendos não deve basear sua carteira de ativos em fenômenos momentâneos. Com poucas exceções, a maioria dos investidores alcança resultados melhores ao adquirir e manter seus papéis, focando em expandir seu portfólio.

• Carteira diversificada: Combine telecomunicações (VZ, T), REITs (O), e energia (XOM, NEE).

• Redistribuição dos dividendos: a grande maioria das empresas de capital aberto não repassam 100% dos lucros para os acionistas. Em vez disso, direcionam parte deles para expandir ainda mais sua organização.

• Monitoramento: Acompanhe indicadores como Payout Ratio (ideal < 60%) e crescimento de lucros.

O mesmo deve ser feito em sua carteira de ativos. Ou seja: destine parte do rendimento vindo de dividendos para adquirir mais ações, permitindo que seus investimentos se expandam através dos próprios resultados.

Considere as dicas acima com responsabilidade e estudo profundamente antes de realizar qualquer tipo de investimento.

Além das 10 ações mostradas no texto, muitas outras possuem um ótimo potencial de ganhos por meio de dividendos. Assim, avaliando dados passados e focando em resultados de longos prazos, podem ser uma base sólida para uma estratégia altamente lucrativa.

Inclusive, já mostramos como comprar ações na Bolsa de Valores, caso queira já colocar o que aprendeu em prática. Se ficou interessado, continue acompanhando os próximos artigos.

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