Interessado nas ações americanas que pagam dividendos? Quem ingressa no mercado de investimentos deve dar atenção dobrada a como cada organização divide seus lucros. Inclusive, esse costuma ser o foco dos investidores focados no longo prazo, com grande potencial futuro.
Nesse sentido, este artigo traz um guia resumido das 10 ações americanas que mais distribuíram dividendos nos últimos 5 anos. Nossa lista trará ainda informações sobre cada organização e o motivo para estarem por lá. Ademais, vamos mostrar informações úteis sobre o assunto, então continue lendo.
Lista de ações americanas que mais pagam dividendos
O que são dividendos？
Atualmente, muito se fala sobre o mercado de ações, mas com os debates focando no lucro através da compra e venda de papéis. Entretanto, os dividendos representam um potencial gigantesco de ganhos. Por isso, antes do ranking de ações, vamos explorar um pouco esse fértil segmento.
Dividendos: quando ações rendem passivamente
No meio privado, a gigantesca maioria das empresas visam, como objetivo principal, o lucro. Isso inclui as sociedades anônimas de capital aberto, justamente o tipo de organização cujas ações podem ser adquiridas por qualquer investidor.
Assim, ao final de um período, definido internamente pela companhia, o lucro é calculado e redistribuído. Seus destinos são variados, tais como investimentos em novas áreas, aquisição de outras empresas e, claro, repassado para os acionistas.
Em suma, essa é a definição de dividendos: a parcela do lucro que é destinada aos acionistas daquele momento. Essa porcentagem pode variar, já que cada organização possui diferentes demandas e necessidades.
Similarmente, a frequência da distribuição muda, com ações que geram lucros a cada ano, semestre, trimestre, etc. Tais informações devem ser claras e de fácil acesso para os investidores, podendo mudar com o passar do tempo.
Ademais, é preciso saber que o dividend yield, indicador muito usado na área, mostra quanto uma ação rende apenas em dividendos. Em outras palavras, é um indicador que isola outros tipos de lucro com os ativos, como aquele obtido com a flutuação de valores.
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As 10 ações americanas que mais distribuíram dividendos de 2019 a 2023
Avaliar o potencial das ações americanas que pagam dividendos exige a análise de muitos fatores. Um deles se destaca: o desempenho da empresa nos últimos anos. Isso vai descartar ações que renderam de forma incomum em apenas um período, além de mostrar quais papéis passaram por períodos pontuais de baixa, mas são rentáveis na média.
Dessa forma, nossa lista tem como base as estatísticas registradas entre 2019 e 2023. Com isso, pudemos avaliar organizações em momento de estabilidade, crise e retomada de mercado. Ainda, consideramos outros critérios para uma seleção mais sólida. Confira.
💰 Verizon Communications (VZ)
Operadora de telefonia fundada em 2000, cresceu a ponto de se tornar a segunda mais usada em todo o território dos Estados Unidos. Segundo o último relatório da própria organização, atingiu a marca de 143,3 milhões de clientes.
Sobre seus dividendos, a distribuição ocorre a cada trimestre, em janeiro, abril, julho e outubro. Inclusive, na última vez, registrou um dividend yield de 8.6%, com um aumento de 1,9% em relação ao mesmo período no ano anterior.
Já em 2019, registrou 4.2% neste índice. Isso indica não só um lucro constante, mas significativamente crescente.
💰 Philip-Morris (PM)
Maior fabricante de cigarros do mundo, a Philip Morris possui 176 anos de existência. Nos últimos 5 anos, vem se destacando pela excelente distribuição de dividendos, alcançando um yield de até 7.7% em 2020.
Apesar de uma leve correção, manteve um patamar acima dos 5%, chegando a setembro de 2023 com dividend yield de 5.7%. Vale dizer que a companhia se movimenta para diminuir sua participação no controverso segmento e migrar para produtos de nicotina à base de vapor. Especialistas entendem que isso pode ampliar ainda mais seus ganhos.
💰 Franklin Resources (BEN)
Com 76 anos de existência, a Franklin Resources é uma holding multinacional, gerindo mais de 1,5 trilhão de dólares em ativos. Faz parte da S&P 500 e teve um dividend yield de 4.9% em setembro deste ano.
Retornando até 2019, é possível notar que a empresa possui uma excelente distribuição de dividendos, chegando a um yield de 5% ou mais em diferentes momentos. É bom relembrar que, no início de 2023, adquiriu a Putnam Investments, que geria 165 bilhões de dólares em ativos.
💰 Exxon Mobil Corp (XOM)
A Exxon, cuja história remonta a 1882, é uma das maiores corporações no ramo de petróleo e gás do planeta, fazendo parte do seleto grupo de ações S&P 100. Assim, apesar de sua última distribuição de dividendos ter resultado num yield de 3.27%, vem tendo um dos melhores desempenhos entre as ações americanas que pagam dividendos.
Por exemplo, em janeiro de 2021, registrou 6.9%, enquanto na distribuição anterior já tinha impressionado com 9,5%. Assim, é um dos ativos mais rentáveis não só nos últimos 5 anos, mas praticamente desde o início do século passado.
💰 Coca-Cola (KO)
A Coca-Cola dispensa apresentações, tendo em vista sua imensa presença no mercado. Falando sobre seus dividendos, é um investimento que representa instabilidade, com um dividend yield que se mantém no patamar de 3 a 3.5% desde 2019.
Indo além, o retorno acumulado de suas ações nos últimos 10 anos quase chegou a 100%, o que é impressionante. Isso mostra que, se a sua estratégia envolve comprar e manter ações americanas que pagam dividendos, é uma escolha muito interessante.
💰 Realty Income Corp (O)
Realty Income Corp é um dos maiores fundos imobiliários do planeta, possuindo mais de 44 bilhões de dólares em ativos. Atua não só nos Estados Unidos, mas também na Espanha e Reino Unido. Em 2022, registrou um resultado líquido de 869 milhões de dólares.
Assim, é uma organização bem estabelecida em um dos principais mercados. Sobre seus dividendos, possui uma média anual de 6.1%. Aliás, faz sua redistribuição mensalmente, algo incomum no segmento.
💰 Chevron Corp (CVX)
Outra gigante do petróleo e gás, também é uma companhia centenária e faz parte do grupo S&P 100. Atualmente, distribui seus dividendos a cada trimestre. Na última divisão, registrou um dividend yield de 3.6%.
Já nos últimos 5 anos, atingiu picos de até 5.9%, com um acúmulo realmente alto para quem manteve o ativo. É um dos destaques entre as ações americanas que pagam dividendos.
💰 PepsiCo Inc (PEP)
A grande concorrente da Coca-Cola pode ter uma participação de mercado menor, mas ainda é uma das maiores empresas do mundo. Isso reflete nos seus dividendos, cuja distribuição tem sido estável. Atualmente, seu dividend yield é de 3.1%, tendo variado poucos pontos percentuais desde 2019.
💰 Johnson & Johnson (JNJ)
Fundada em 1886, é a 40ª maior empresa americana, sendo parte do seleto índice Dow Jones. Suas atividades na área farmacêutica e na tecnologia médica a fez se destacar ainda mais nos últimos 5 anos.
Nesse sentido, também manteve um bom dividend yield, com a porcentagem de 3.1% durante esse ano. De 2019 até 2023, ainda teve um certo aumento na redistribuição dos lucros, o que afetou positivamente seus acionistas.
💰 3M Company (MMM)
Para finalizar a lista, a 3M é um conglomerado que atinge as mais inesperadas esferas, sendo líder de vendas em diversos mercados. Assim, nos últimos 5 anos, se mostrou uma das melhores escolhas para investimentos focados nos dividendos.
Isso pode ser notado pela comparação entre o dividend yield em fevereiro de 2019, de 2.8%, e o de maio de 2023, que atingiu a porcentagem de 6%.
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A importância dos dividendos para a sua carteira de investimentos
Se você pensa em ter uma renda passiva ou pensa nos seus investimentos realmente a longo-prazo, deve dar muita atenção às ações que pagam dividendos. Isso é justificado por três fatores:
Potencial de retorno: entre 2000 e 2020, o IBOV teve um lucro de 576%. O IBOV é o índice que reflete o desempenho das ações negociadas na B3, principal bolsa de valores brasileira.
Esse número pode parecer impressionante, mas está muito abaixo do retorno dado pelas empresas que mais distribuíram dividendos (ABEV, EGIE, ITUB, LEVE, LREN, PETR, UGPA e WEGE). Calculando uma média entre todas, a porcentagem é de impressionantes 6.922%.
Ou seja: o lucro com a compra e venda de ações no IBOVESPA nesse período ficou muito abaixo do retorno dado pela distribuição de dividendos desse grupo. Claro, esse é apenas um exemplo do mercado brasileiro, distinto das ações americanas que pagam dividendos;
Segurança: carteiras focadas em dividendos costumam preferir empresas consolidadas e confiáveis, já que isso reflete diretamente em sua capacidade de lucro. Por isso, tais portfólios costumam sofrer menos com crises financeiras, principalmente a longo prazo;
Menos tempo e atenção: investidores focados em trade, ou seja, em lucrar com a variação de preços, precisam investir muito tempo e atenção na atividade. Afinal, é preciso aproveitar oportunidades que podem durar pouquíssimo tempo.
Em contraste a isso, investimentos focados em dividendos dão muita atenção ao momento da compra, mas demandam muito menos estudo após isso. Já que o foco é receber lucros, não é necessário se preparar para cada mínima variação no mercado.
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Dicas para investir em ações que pagam dividendos
Antes de finalizar, buscamos algumas dicas de investidores especializados em dividendos e consultores da área. Elas serão úteis principalmente para os acionistas iniciantes, que estão formulando suas estratégias e perfis de investimento. Veja a seguir:
Comprar e segurar: escolha uma das 10 ações listadas e confira seu desempenho mês a mês nesses 5 anos. Você notará que muitas delas tiveram quedas pontuais, mas se recuperaram rapidamente.
Assim, quem foca em dividendos não deve basear sua carteira de ativos em fenômenos momentâneos. Com poucas exceções, a maioria dos investidores alcança resultados melhores ao adquirir e manter seus papéis, focando em expandir seu portfólio.
Carteira diversificada: invista em segmentos diferentes, empresas não relacionadas e que dependam de diferentes segmentos da economia. Isso é necessário para, caso uma determinada categoria passe por momentos de instabilidade, seus ativos ainda rendam de forma geral.
Redistribuição dos dividendos: a grande maioria das empresas de capital aberto não repassam 100% dos lucros para os acionistas. Em vez disso, direcionam parte deles para expandir ainda mais sua organização.
O mesmo deve ser feito em sua carteira de ativos. Ou seja: destine parte do rendimento vindo de dividendos para adquirir mais ações, permitindo que seus investimentos se expandam através dos próprios resultados.
Considere as dicas acima com responsabilidade e estudo profundamente antes de realizar qualquer tipo de investimento.
Conclusão
Além das 10 ações mostradas no texto, muitas outras possuem um ótimo potencial de ganhos por meio de dividendos. Assim, avaliando dados passados e focando em resultados de longos prazos, podem ser uma base sólida para uma estratégia altamente lucrativa.
Inclusive, já mostramos como comprar ações na Bolsa de Valores, caso queira já colocar o que aprendeu em prática. Se ficou interessado, continue acompanhando os próximos artigos.
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Isenção de responsabilidade: este artigo representa apenas a opinião do autor e não pode ser usado como consultoria de investimento. O conteúdo do artigo é apenas para referência. Os leitores não devem tomar este artigo como base para investimento. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, procure orientação profissional independente para garantir que você entenda os riscos.
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