Como Escolher os Melhores Fundos de Investimento em Ações?

Quer investir na bolsa de valores de maneira mais fácil? Fundos de açōes são uma ótima opção para quem está começando ou mesmo quer diversificar suas fontes de rendimentos.

O fundo de investimento em ações, também conhecido como FIA, é uma maneira simplificada de empregar valores na bolsa de valores. Isso porque, ao investir, não é necessário que o investidor faça o trabalho de movimentação na bolsa, já que este será realizado por um gestor especialista na área.

Com o número crescente de investidores, superando a casa dos 17 milhōes em 2023, segundo a B3, investir na bolsa continua sendo uma ótima opção para quem busca rentabilidade. E, o fundo de investimento em açōes, apresenta-se como uma forma simples e prática de investir, sem abrir mão da lucratividade.

Justamente pelo benefício de não ter que operar diretamente, o fundo de açōes ganha espaço na carteira de quem já investe ou quer começar a investir. São variadas opçōes para empregar valores, começando com aportes mínimos e boas margens de lucro. Ficou interessado? Acompanhe!

O fundo de açōes é um tipo de fundo de investimento onde diversos cotistas empregam determinado valor que será alocado em um ativo do mercado de açōes.

Simplificando, é uma espécie de condomínio, onde várias pessoas aportam dinheiro em uma estratégia de investimento e depois dividem o resultado de acordo com seu percentual de investimentos.

Nos fundos de açōes o investidor não tem o trabalho de movimentar os ativos, já que, quem ficará responsável por isso será o gestor especialista. Ele é o responsável por escolher os ativos e também a estratégia de investimento empregada.

O papel do gestor do fundo de investimento em açōes é essencial, pois facilita a vida do investidor. O gestor ficará responsável por escolher a ação, comprar e vender e, também, a melhor estratégia para obter mais lucro. Essa pessoa estuda o mercado, avalia riscos e opera no sentido de representar os cotistas da melhor forma possível.

Quem deseja investir neste tipo de mercado deve entender o funcionamento do fundo de açōes, bem como esclarecer outras dúvidas comuns como, por exemplo, se o fundo de açōes paga dividendos.

Mesmo sendo um investimento prático e, que pode ser adotado até por quem nunca investiu, saber o seu funcionamento ajuda na hora de ter mais segurança para aplicar seu dinheiro.

Por isso, vamos elencar o funcionamento de um fundo de investimento em açōes, passo a passo.

Passo 1: o investidor deve escolher e comprar uma cota do fundo que deseja investir, previamente oferecido por uma corretora e com a curadoria de um especialista.

Passo 2: o gestor do fundo, especialista em investimentos, determinará dentro de uma estratégia, qual o melhor lote de açōes para investir, podendo movimentar os valores com o objetivo de maior lucratividade. 

Passo 3: agora o investidor faz parte de um grupo de cotistas e sua cota será adicionada ao valor já existente para o investimento.

Passo 4: os investidores receberão os resultados do investimento, de acordo com sua cota.

Vale dizer que o fundo de açōes respeitará sempre uma proporção do valor empregado, sendo que 67% do seu valor total aplicado deverá ser em ações. O restante pode ser distribuído entre outros ativos, como renda fixa e CDB, por exemplo, a depender da estratégia.

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Fundo de açōes é um tipo de fundo de investimento, com características próprias, como o percentual obrigatório empregado de 67% em açōes, como já comentamos.

No mercado de fundos de açōes, existe uma diversidade de oportunidades para serem exploradas, já que o gestor pode escolher os títulos e as estratégias. No entanto, dividem-se em categorias os fundos mais conhecidos, como forma de facilitar a eleição de quem vai investir. Veja os principais fundos.

▶️ Fundos de dividendos

O fundo de dividendos é o fundo de açōes que busca investir em ativos com histórico de pagamento de dividendos para seus acionistas. Ou seja, essas açōes distribuem parte do lucro da empresa para quem possui cota.

Neste fundo, é possível ter lucratividade através do pagamento dos próprios dividendos, somados aos lucros recebidos pelo investimento na ação, o que é sua grande vantagem.

Nem todas as empresas pagam dividendos aos seus cotistas, mas alguns setores, como o de energia, por exemplo, possuem tradicionalmente um bom retorno em dividend yield e, portanto, são atrativos para os investidores.

▶️ Fundos indexados

Os fundos indexados, que também podem ser conhecidos como fundo passivo, opera replicando a variação de indicadores de referência, como a Ibovespa, por exemplo.

Assim, de acordo com esses índices, o fundo escolhe empresas que já estão no mercado apresentando boa performance de lucro, entre outros fatores positivos, como solidez e governança.

A vantagem do fundo indexado é operar papéis de companhias bem avaliadas por um indicador de referência, sugerindo assim mais segurança no investimento.

▶️ Fundos Livres

Os fundos livres de investimento não possui nenhuma estratégia determinada pelo gestor e, nem está centrado em determinado setor. Neste caso, pode existir uma mescla de ativos, sem área específica, baseada somente na movimentação do mercado ou previsões de lucratividade com os títulos escolhidos.

Nos fundos livres, o investidor pode encontrar vantagem na diversificação dos ativos e propostas diferentes, que podem trazer lucro a médio e longo prazo.

▶️ Fundos específicos

No caso de fundos específicos, a estratégia de investimento possui um denominador comum, ou seja, alguma característica específica é escolhida pelo gestor para aplicar nessas açōes.

Por exemplo, temos os fundos que escolhem um setor determinado, os fundos de açōes com data de entrada e saída pré estabelecidos, entre outros. Aqui, as regras são claras e a estratégia não muda ao longo do investimento.

A vantagem desse fundo de ação é ter mais controle sobre o período e local do investimento.

▶️ Small Caps

Small caps, como o nome sugere, são fundos de ação de empresas com baixo valor de mercado. Aqui, o investimento é feito em companhias pouco reconhecidas ou mesmo de menor porte, fugindo das gigantes da bolsa de valores.

No investimento do fundo small caps, o benefício pode ser encontrado em novas empresas com potencial de lucro e expansão acelerada, especialmente em áreas promissoras como tecnologia, financeira e serviços.

▶️ Fundos de investimento no exterior

Fundos de investimento no exterior é o nome do fundo que emprega os valores em ativos no estrangeiro, que rendem benefícios em moedas fortes, como dólar, por exemplo.

Esse fundo abre muitas possibilidades para o investidor, já que oferece ativos listados fora do Brasil e, com grandes chances de lucro em mercados internacionais.

▶️ Outros como Fundos Mútuos de Privatização e Fundos setoriais

Como dissemos acima, os fundos de investimento em ações podem ser variados e, possuem diversas formas de apresentação. Entre os destaques, também estão os fundos mútuos de privatização, sendo compostos por empresas estatais que estão no processo de privatização.

Ainda temos os fundos setoriais, determinados pelo setor de mercado onde a companhia opera. Um exemplo disso são os setores de energia, saúde, varejo e bancário.

Decidir sobre os melhores fundos de açōes para investir vai depender do perfil e objetivos de cada investidor. Mesmo com tantas opçōes de fundos, caberá ao cliente entender o seu momento de investimento e o que ele espera de retorno.

Ainda assim, é possível apontar alguns tipos de fundos como sendo os mais simples e com menos riscos de investimentos, como os fundos de dividendos e os fundos de ação indexados, sendo que no primeiro o investidor tem a vantagem de receber pagamento de dividendos e, o segundo, é baseado em indicadores de referência já conhecidos e sedimentados no mercado.

Confira a lista abaixo:

Fonte:maisretorno

Sim, investir em fundos de açōes vale a pena, especialmente se você estiver começando no mercado de açōes, tiver pouco conhecimento sobre como se movimentar no pregão, ou ainda, não tiver tempo para operar ativamente.

Outro fator que aponta que vale a pena investir no fundo de ação é que essa é uma das maneiras mais simples de diversificar sua carteira de investimentos, aumentando assim a chance de uma jornada de sucesso.

Mesmo com alguns riscos e desvantagens, o fundo de ação ainda é uma das melhores opções de investimentos, levando em consideração o perfil de cada investidor e seus objetivos.

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Para escolher os melhores fundos de investimentos em ações do mercado, o cliente deve ter em mente alguns pontos importantes, como, por exemplo, os listados a seguir.

🔵 Avalie seu perfil e os riscos do fundo

Antes de investir em um fundo de ações conheça o seu perfil de investidor e avalie os riscos envolvidos neste investimento.

🔵 Leve em consideração a performance e a rentabilidade do ativo

Essa dica vale para quase todos os investimentos, incluindo açōes. Mesmo sabendo que o lucro passado não é garantia de futuro, o investidor deve avaliar o histórico dos ativos envolvidos e o momento do mercado. Acompanhe aqui em tempo real!

🔵 Custos do investimento

Os custos envolvidos no investimento de fundo de ações devem ser avaliados, pois, interferem diretamente no lucro do cliente. Avalie todas as taxas cobradas, valores relativos a impostos e como é calculado o valor líquido no final do investimento.

🔵 Conheça os prazos

Para escolher a melhor opção de fundo, leia o regulamento e fique atento aos prazos de resgate dos valores, antes de investir. Esse passo evita frustração, caso você precise do dinheiro antes da hora, já que estará ciente do prazo de liquidez do seu investimento.

🔵 Invista com corretoras confiáveis

Invista sempre com corretoras de valores confiáveis e com boa reputação no mercado, que ofereçam um bom suporte e transparência nas suas taxas de negociação.

Para investir em fundos de ações, o investidor deve abrir uma conta de uma corretora de valores confiável e que ofereça boas opções de investimentos, como a Mitrade corretora e, realizar o depósito inicial. Após escolher o tipo de investimento, basta seguir os passos indicados da plataforma.

Na Mitrade, você encontra diversidade de investimentos e opções para todos os perfis de clientes, incluindo iniciantes. Outra vantagem são as taxas transparentes cobradas pela corretora Mitrade e sua equipe de especialistas, sempre pronta a ajudar o cliente a investir melhor.

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Por ser uma forma mais simples de investimento, os fundos de ações ganharam espaço na carteira de grande parte dos investidores. Mesmo com a volatilidade da renda variável, esse tipo de inversão promete crescer nos próximos anos, especialmente no Brasil.

Setores como energia, tecnologia e bancário seguem em alta no mercado de açōes, em geral, sendo opções lucrativas de investimento. Desta forma, as indicações de especialistas seguem nesta tendência tradicional.

Outra boa oportunidade são os fundos internacionais que agora estão disponíveis para os brasileiros, que buscam por empresas que não estão no Brasil, mas podem ser acessíveis através de corretoras especializadas.

Lembrando que, antes de investir, o investidor deve avaliar os riscos e vantagens do ativo escolhido. 

Os fundos de ações são uma forma descomplicada de diversificar a carteira do investidor e aumentar as chances de lucro. Com a ajuda de boas indicações de especialistas e, uma corretora de confiança, é possível investir nesse ativo de maneira segura.

O fundo é um investimento lucrativo, de médio a longo prazo e, mais seguro do que outras opções do mercado, sendo indicado para todos os tipos de clientes.

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