¿Cómo recupero mi dinero de un bróker si me ha estafado?
Un problema creciente en el ámbito del trading online son las estafas de las plataformas ilegítimas. Son muchos los usuarios primerizos que dan sus primeros pasos en el ámbito de las inversiones en línea y eligen la plataforma equivocada donde hacerlas, generalmente atraídos por ofertas irreales de ganancias aseguradas y beneficios rápidos. Estos usuarios pierden el dinero que habían depositado en la plataforma, ¡y, en ocasiones, incluso más!
Si este ha sido tu caso, si estás pensando en invertir online por primera vez, o incluso si ya tienes experiencia con el trading, es buena idea que te familiarices con las características de las plataformas fraudulentas para que puedas evitarte problemas en el futuro.
Por desgracia, es muy difícil recuperar el dinero robado por un bróker falso. Tu mejor solución en este caso pasa por acudir a las autoridades, algo que veremos más adelante.
En cambio, las mejores armas con las que cuentas ante los brokers falsos pasan por la prevención. Los estafadores online no pueden robarte el dinero que no les das, así que vamos a darte todas las herramientas que necesitas para aprender a distinguir las plataformas de trading ilegales.
La importancia de los corredores legítimos en el trading
El trading online es seguro si se eligen brokers legítimos
Las plataformas de trading ilegítimas causan serios daños financieros a los usuarios estafados por ellas, pero, además, también dañan la reputación del sector.
Esto perjudica a los brokers legítimos que sí operan dentro de los marcos legales vigentes, y que sí respetan y protegen el capital de sus usuarios. Se trata, entonces, de dos mundos opuestos. Unas plataformas son ilegítimas y solo quieren estafar, mientras que otras son legales y protegen a sus usuarios.
Las plataformas de trading online legítimas dedican años a construir un entorno digital seguro para las inversiones, y permiten a sus usuarios operar en ellas con todas las garantías legales. Algunos estafadores tratan de aprovecharse de eso, ¡pero eso no significa que el sector en sí sea peligroso!
Al contrario, el trading online te garantiza un control mucho mayor sobre tus inversiones, lo que hace que sea más seguro. Solo hay que elegir bien dónde hacerlo.
Los medios fraudulentos - ¿Cómo te estafan las plataformas de trading fraudulentas?
Las plataformas de trading ilegítimas no son realmente brokers ni ofrecen servicios de trading reales. Son entramados ilícitos orientados al robo digital, sin más. Cuando depositas tu capital en ellas no lo estás invirtiendo, sino que simplemente se lo estás dando a hackers y ciberdelincuentes que mantendrán la plataforma operativa el máximo tiempo posible para robar el capital del mayor número de usuarios.
Algunas de estas plataformas estafan a sus víctimas de maneras más directas que otras. Por eso, hay plataformas ilegítimas que consiguen operar durante bastante tiempo. Entre los métodos más habituales que usan estos falsos brokers para estafarte, están los siguientes:
No permiten retirar el dinero. La estafa más habitual es la conocida como 'estafa de salida'. En estos casos, los hackers crean una plataforma de trading falsa, y atraen el capital de los inversores. Pasado cierto tiempo, cierran la plataforma y desaparecen, quedándose con el dinero.
Cobran comisiones abusivas. El cobro de comisiones excesivas también puede considerarse una estafa, ya que algunas plataformas ilegítimas no ofrecen servicios de trading reales. En estos casos, el cobro excesivo de comisiones les permite financiar sus operaciones ilegítimas y cubrir las retiradas de fondos de sus inversores.
Las inversiones siempre generan pérdidas. Esta estafa es frecuente en los falsos ‘bots’ de trading. En estas plataformas no son los usuarios, sino 'sistemas automáticos', quienes invierten el capital. De manera misteriosa, el capital invertido siempre genera pérdidas, pero lo que está ocurriendo realmente es que ha sido robado.
Retiran más dinero del acordado. En algunos casos, las plataformas de trading ilegítimas van incluso más allá y no solo se quedan con el dinero depositado por las víctimas, sino que, además, aprovechan los datos de la tarjeta de crédito de los usuarios para vaciarlas. Esto suele ocurrir cuando están a punto de 'desaparecer'.
En el caso de Mitrade, siempre podrás retirar tus fondos cuando lo consideres necesario, y en todo momento serás tú quien esté a cargo de tus inversiones.
Además, Mitrade no cobra comisiones de transacción, y su 'spread' es uno de los más reducidos del mercado. Por eso, con Mitrade es posible comenzar a ver los beneficios de tus inversiones desde el primer momento, disipando así cualquier posible preocupación al respecto.
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¿Cómo saber si un bróker es fraudulento?
La apariencia visual de los brokers fraudulentos normalmente imita la de los brokers legítimos, con lo que pasan desapercibidos en primera instancia. Sin embargo, hay algunos rasgos en su funcionamiento que permiten detectarlos o, cuanto menos, levantan las sospechas suficientes para evitarlos. Algunos de estos rasgos son:
Características de un bróker legítimo | Características de un bróker fraudulento |
✔ Lleva años operativo. | ✖ Opera desde hace poco tiempo. |
✔ Se encuentra debidamente regulado. | ✖ No responde ante entidades reguladoras. |
✔ Cuenta con múltiples reseñas positivas. | ✖ Apenas tiene reseñas online. |
✔ Clarifica sus términos de forma extensa. | ✖ Apenas menciona sus términos de uso. |
✔ No garantiza las ganancias de sus usuarios. | ✖ Insiste en ‘garantizar’ enormes ganancias. |
✔ Permite retirar saldo de forma sencilla. | ✖ Pone muchas dificultades para retirar el saldo. |
✔ Te permite invertir desde muy poco dinero. | ✖ Exige un depósito inicial muy elevado. |
Organismos reguladores y licencias
Las plataformas de trading legítimas están reguladas por organismos internacionales de prestigio como la SEC estadounidense, la FCA británica o la SFC de Hong Kong.
Estos organismos se encargan de verificar que las plataformas de trading sean auténticas, hagan un uso adecuado de los fondos de sus usuarios, y cuenten con las medidas de ciberseguridad necesarias para proteger tanto las cuentas como el dinero asociado a ellas.
En el caso de Mitrade, las entidades reguladoras que garantizan la seguridad de nuestra plataforma son la CIMA –bajo la licencia SIB 1612446– y la ASIC –licencia AFSL 398528–.
Estas licencias pueden verificarse de manera independiente en estas organizaciones, lo que garantiza la legitimidad de Mitrade y la seguridad de los fondos de sus usuarios.
Declaraciones de divulgación de riesgos
Asimismo, las plataformas de trading legítimas como Mitrade acostumbran a incluir declaraciones de divulgación de riesgos de acuerdo con la ley vigente.
Estos documentos permiten a los usuarios comprender mejor cuáles son los riesgos de las inversiones online que pueden realizar en la plataforma, lo que les ayuda a mantener su dinero a salvo.
En cambio, las plataformas ilegítimas tienden a omitir estas declaraciones de riesgos, justamente porque no buscan el beneficio de sus usuarios, sino el de los ciberdelincuentes a cargo de la plataforma.
De este modo, tienden a presentar todas las inversiones como grandes oportunidades con beneficios garantizados, lo que nunca es cierto en el ámbito del trading.
Las mejores maneras de protegerte frente al fraude en el trading online
Como ves, los brokers ilegítimos sencillamente tratan de captar la mayor cantidad de dinero posible, y luego desaparecen sin más. De este modo, a las víctimas les resulta casi imposible recuperar el dinero robado, y los ciberdelincuentes tratarán de repetir la operación una y otra vez creando nuevas plataformas falsas en internet.
Para evitar este tipo de estafas, entonces, te conviene adoptar las siguientes medidas antes de comenzar a invertir en una plataforma de trading online:
Verifica la trayectoria del bróker
La principal manera de comprobar si un bróker es legítimo o no pasa por verificar su trayectoria online. Los brokers legítimos operan de manera continuada durante muchos años, con lo que acumulan numerosas opiniones positivas en plataformas como Trustpilot, son mencionados y debatidos de forma regular en foros como Reddit o Quora, y, en esencia, tienen una presencia online extensa que habla bien a las claras de su autenticidad.
Los brokers ilegítimos, por su parte, suelen ser mucho más recientes, y apenas hay información sobre ellos en la red. Suelen aparecer en Trustpilot, pero solo acumulan cinco o seis reseñas positivas que, por lo general, son falsas, y están redactadas por cuentas sin trayectoria en la plataforma. Si un bróker online se publicita de forma masiva pero no tiene apenas recorrido en la red, lo más probable es que sea una plataforma de trading ilícita.
Comprueba que no presente signos sospechosos
La trayectoria en internet es un buen indicador de la legitimidad de un bróker, pero no es el único. Al fin y al cabo, los brokers legítimos comenzaron su recorrido desde cero en algún momento, y no por ello eran ilegítimos. Por eso también es necesario revisar las características generales de la plataforma, para comprobar si efectivamente presenta o no signos sospechosos en su interfaz, sus términos de uso, o su publicidad online.
Los brokers ilegítimos 'copian' en muchas ocasiones el aspecto de brokers legítimos, así que, si ves una plataforma de trading con un aspecto casi idéntico a un bróker popular, te conviene mantenerte en guardia. Además, debes desconfiar de los brokers que 'garantizan' las ganancias de sus usuarios, los que son opacos con las inversiones realizadas –sobre todo en el caso de los 'bots' de trading–, o los que requieren un depósito inicial muy elevado.
Comienza invirtiendo poco dinero
Invertir una pequeña cantidad de dinero suele ser la mejor manera de comenzar a probar la legitimidad de un bróker. No es necesario hacer un gran desembolso para empezar a operar en una plataforma de trading, así que, si el bróker que te interesa no te permite invertir si no es con un gran desembolso inicial, te conviene evitarlo. Lo ideal es invertir cantidades pequeñas y usar ese capital para familiarizarse con la plataforma.
Para prevenir robos, es importante que hagas ese primer depósito desde una tarjeta bancaria que no tenga muchos fondos. Si el bróker que habías elegido es ilegítimo, pueden tratar de vaciar el contenido de tu tarjeta en cuanto introduzcas tus datos de pago. Por eso, establecer límites en tus tarjetas bancarias y asegurarte de que tu saldo se mantenga protegido es una medida de seguridad imprescindible antes de hacer cualquier transacción online.
Haz una retirada de fondos
Idealmente, deberías poder invertir tu saldo inicial con facilidad en la plataforma de trading que hayas elegido. Comprueba que puedas mover ese saldo entre unas inversiones y otras sin problemas, y verifica que los costos de cada transacción –ya sea mediante comisiones o mediante el ‘spread’– sean reducidos. Si todo esto está en orden, entonces llegará el momento de hacer la prueba definitiva: tu primera retirada de saldo.
Solicita la retirada parcial o total del saldo que tengas en la plataforma. Verifica que las comisiones no sean excesivas, y finaliza la retirada del saldo. Si la plataforma no te permite retirar tu saldo, si te exige un nuevo depósito irrazonable para poder retirarlo, o si el saldo retirado nunca llega a tu cuenta bancaria, entonces se trataba de un bróker fraudulento. ¡En cambio, si el saldo llega a tu cuenta sin problemas, todo debería estar en orden!
Otras maneras de proteger tus inversiones online
Hasta ahora hemos visto varias maneras de detectar los brokers fraudulentos para evitar sus servicios, pero ten presente que los ciberdelincuentes también pueden tratar de robar tus fondos en plataformas de trading legítimas. Para esto, pueden intentar hackear tus cuentas, y por eso es necesario que adoptes medidas de ciberseguridad adecuadas para protegerlas.
Usa una contraseña robusta. La contraseña con la que accedes a tu cuenta de trading debe ser extraordinariamente compleja, ya que se trata de la principal medida de seguridad con la que cuentas para garantizar la seguridad de tus fondos. Además, debes evitar reutilizar esta contraseña en cualquier otra plataforma.
Activa la verificación en dos pasos. En los últimos años, las contraseñas por sí solas no bastan para garantizar la seguridad de una cuenta. Por eso, los brokers online deben ofrecer a sus usuarios un sistema de verificación en dos pasos –también conocido como 2FA– para proteger aún más el acceso a sus cuentas de trading.
Emplea la verificación biométrica. La verificación 2FA será mucho más robusta si incluye un método de identificación biométrica. Los lectores de huellas digitales del smartphone, por ejemplo, son uno de los mejores métodos de verificación online, porque a los hackers les resulta casi imposible vulnerarlo.
No uses tu tarjeta bancaria principal. Recuerda que, incluso cuando operes en un bróker legítimo, te conviene evitar el uso de tarjetas bancarias con grandes cantidades de dinero vinculadas. Los hackers podrían infectar tu dispositivo con malware o interceptar tus comunicaciones para robar y explotar tus datos bancarios.
¿Qué hacer si ya te han estafado?
Muchos inversores principiantes no son conscientes de las medidas que hemos enumerado en este artículo, y, en consecuencia, eligen brokers ilegítimos para sus operaciones de trading. Es muy difícil recuperar el dinero robado después de sufrir una estafa online, pero, a pesar de todo, hay algunas medidas que se pueden adoptar. Algunas de estas medidas pueden ayudarte a paliar tus pérdidas, mientras que otras pueden prevenir futuras estafas:
Ponte en contacto con las autoridades. Lo primero que debes hacer si has sufrido una estafa online es ponerte en contacto con las autoridades de tu país. Acude a la policía y expón tu caso. ¡En algunas ocasiones, la policía ha logrado recuperar los fondos robados! Debes seguir cuidadosamente todas las instrucciones de la policía a cargo de tu denuncia, y facilitarles toda la información que te soliciten.
Bloquea las tarjetas afectadas. Una medida prudente en caso de sufrir una estafa online es el bloqueo inmediato de las tarjetas bancarias afectadas. Si solo tienes una sospecha, puedes bloquear temporalmente la tarjeta desde tu app de banca online. Pero, si la estafa es evidente, deberías cancelar las tarjetas de manera definitiva. ¡No merece la pena correr el riesgo de sufrir un robo aún mayor!
Alerta a otros usuarios. Utilizar tus redes sociales o plataformas como Trustpilot para denunciar una estafa online es una de las medidas más recomendables. Probablemente no te servirá para recuperar el saldo robado, pero sí que ayudará a otros usuarios, y permitirá ‘acordonar’ al bróker fraudulento para prevenir que pueda llevar a cabo nuevas estafas.
No te desanimes. Por último, ¡no te desanimes! Está claro que sufrir una estafa online es una experiencia desagradable, pero debes tener presente que estas estafas no son representativas del trading online. Incluso después de sufrir una estafa, seguirás teniendo ahorros que se devaluarán con el tiempo si no los inviertes de algún modo. Simplemente es cuestión de elegir una plataforma legítima para hacerlo.
Evita las estafas online en el trading invirtiendo en plataformas seguras
El trading online continúa siendo –hoy más que nunca– una de las mejores maneras de garantizar que nuestros ahorros aumenten de valor, sobre todo ante el contexto inflacionista al que nos estamos enfrentando en la mayor parte del globo.
Pero, por desgracia, hay estafadores que tratan de aprovecharse de esto e intentan quedarse con el dinero de algunos inversores sin experiencia.
Estos estafadores, sin embargo, son solo una minoría, y no son representativos del sector del trading online. También hay estafadores que se hacen pasar por bancos, y esto no significa que la banca en su conjunto sea ilegítima.
Todo es cuestión de invertir de manera prudente, dedicando algo de tiempo a analizar las plataformas de trading en las que tenemos intención de hacerlo, y aprendiendo a detectar las características que las hacen sospechosas.
Cuando se elige una plataforma de trading legítima, nuestras inversiones se encuentran extraordinariamente protegidas, tanto en el ámbito financiero como en el ámbito de la ciberseguridad.
Los mejores brokers online mantienen a salvo nuestro capital y, además, nos permiten invertirlo de manera libre y transparente. Se trata de una de las maneras más sólidas de rentabilizar nuestro capital y mantener en todo momento el control sobre nuestro dinero.
Descargo de Responsabilidad: Este artículo representa únicamente la opinión de su autor o autora, no se puede utilizar como consejo de inversión. El contenido del artículo es solo para referencia. Los lectores no deben tomar este artículo como una base de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, por favor busque asesoramiento profesional independiente para asegurarse de que entiende los riesgos.
Los contratos por diferencias (CFD) son productos apalancados que pueden resultar en la pérdida de todo su capital. Estos productos no son adecuados para todos los clientes, por favor, invierta de manera rigurosa. Ver este archivo para obtener más información.
