La autoridad financiera de Corea del Sur emite un aviso de suspensión a Upbit por violación de KYC/AML

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur emitió un aviso de suspensión a Upbit. El gobierno acusó al mayor intercambio de criptomonedas del país de violar las regulaciones Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML). 

Según los informes, el intercambio tiene hasta el 20 de enero para responder. Se espera que las decisiones finales sobre posibles sanciones se tomen el 21 de enero.

Esto no ha sido una sorpresa para los comerciantes de criptomonedas de Corea del Sur ni para el intercambio. El 9 de enero, según informó el medio de comunicación local Maeil Business, la UIF advirtió a Upbit de una posible suspensión de hasta seis meses.

Si bien la suspensión impediría que la plataforma aceptara nuevos comerciantes, los usuarios existentes aún podrían comerciar. 

Las investigaciones de la UIF sobre Upbit podrían sancionar multas

Según se informa, las conclusiones del regulador vinculan a Upbit con numerosas infracciones de KYC. Esto podría dar lugar a multas por un total de 35.800 millones de wones coreanos (24.559.243 dólares).

Además de las infracciones de KYC, la UIF está investigando si la plataforma de comercio de criptomonedas está involucrada en transacciones con empresas de criptomonedas extranjeras no registradas. Según las autoridades, esto incumple la normativa financiera de Corea del Sur. 

los hallazgos del regulador apuntan a aproximadamente 700.000 casos en los que Upbit no implementó adecuadamente los procedimientos KYC. Según la Ley de Información sobre Transacciones Financieras Específicas, cada infracción puede dar lugar a multas de hasta 100 millones de won coreanos (aproximadamente 71.500 dólares).

Upbit ha insinuado la dent proactiva de divisas no registradas. Sin embargo, insiste en que no hubo ninguna intención deliberada de violar la ley.

Además, la renovación de la licencia del intercambio ha estado suspendida desde octubre de 2024. Las autoridades surcoreanas declararon que necesitan tiempo adicional para investigar una serie de presuntas violaciones de KYC antes de tomar una decisión final sobre la licencia.

Si la suspensión se lleva a cabo, complicará aún más el proceso de renovación, dejando las operaciones de la bolsa en una posición incierta.

Los vínculos financieros con los bancos virtuales generan preocupación

El año pasado, la Comisión de Servicios Financieros (FSC) anunció una investigación sobre el dominio del mercado de Upbit. El dominio del intercambio representa aproximadamente el 70% del volumen de comercio de activos digitales del país. 

El presidente del FSC, Kim Byung-hwan, confirmó la investigación. Instó a las autoridades a garantizar que los intercambios respeten los estándares de competencia leal.

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Esto representa casi el 20% de las participaciones del banco. Lee advirtió que las interrupciones en las operaciones de Upbit podrían desencadenar una corrida bancaria en K Bank.

Kim Byoung-hwan abordó estas preocupaciones. Señaló que el Comité de Activos Virtuales, encargado de supervisar el mercado de las criptomonedas, llevaría a cabo una revisión exhaustiva del dominio del mercado de Upbit. También estudiarían la participación de K Bank en el apoyo a la plataforma.

Lee también criticó a K Bank por ofrecer una tasa de interés insostenible del 2,1% sobre los depósitos de los clientes de Upbit. Sostuvo que los estrechos vínculos financieros entre las dos instituciones contradicen el principio de Corea del Sur de separar las finanzas y la industria.

FSC agregará más leyes al marco regulatorio criptográfico

En otras noticias, el FSC, que es el principal regulador financiero de Corea del Sur, ha iniciado conversaciones para redactar un seguimiento de su marco regulatorio criptográfico. Según informes , las autoridades prevén que la nueva legislación se introduzca en la segunda mitad de 2025.

Los miembros del FSC se reunieron recientemente para delinear las prioridades para el próximo proyecto de ley. El vicepresidente Kim So-young habló sobre la tendencia global hacia regulaciones criptográficas más estrictas. Se hizo eco de la importancia de proteger a los inversores y abordar las incertidumbres regulatorias restantes.

El marco regulatorio inicial del país se promulgó en julio del año pasado, luego de su aprobación en 2022. Su principal objetivo era proteger a los inversores. Entre sus disposiciones clave se encontraba el requisito de que los intercambios almacenaran al menos el 80% de los depósitos criptográficos de los usuarios en billeteras frías separadas para "controlar" los riesgos de mala gestión de activos.

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