Las monedas estables se convierten en las favoritas de los delincuentes y las transacciones ilegales – Chainalysis

Las monedas más seguras ya no lo son tanto. Las monedas estables, que por defi vinculan su valor a activos como el dólar estadounidense para reducir la volatilidad, han atraído a una gran cantidad de inversores (de todo tipo) hasta el punto de que fueron la criptomoneda más popular para transacciones criminales en 2024.

Según de Chainalysis , las monedas estables representaron el 63% de todas las transacciones criptográficas relacionadas con actividades delictivas el año pasado.

Aparentemente, las Stablecoins han superado Bitcoin como la criptomoneda más utilizada en este tipo de transacciones desde 2022. El informe decía: “Esta nueva realidad es parte de una tendencia de ecosistema más amplia en la que las stablecoins también ocupan un porcentaje considerable de toda la actividad criptográfica, como lo demuestra El crecimiento total interanual de la actividad de las monedas estables es de alrededor del 77%”.

Cómo las monedas estables sucumben a las transacciones ilegales

Las monedas estables se han vuelto muy populares por sus usos legales, pero también han sido pirateadas y utilizadas para actividades delictivas por personas dispuestas a correr riesgos. Del mismo modo, las monedas estables son utilizadas principalmente por países como Rusia que buscan formas de eludir las restricciones bancarias occidentales. Con ese fin, el uso de monedas estables para evitar sanciones se ha vuelto más popular. 

Además, podrían ser utilizados por entidades en áreas sancionadas para facilitar el comercio exterior o enviar dinero a entidades en áreas no sancionadas. Estos delitos aprovechan el hecho de que las transacciones de blockchain son anónimas para ocultar de dónde proviene el dinero, generalmente mediante el uso de complicadas redes de billeteras e intercambios. 

La evasión de sanciones a gran escala todavía es difícil de lograr porque el mercado de criptomonedas no es muy líquido y las transacciones de blockchain son públicas. Sin embargo, las actividades de menor escala, como las transferencias de fondos por parte de entidades sancionadas y personas políticamente expuestas, enfrentan riesgos de seguridad y cumplimiento.

Además, las monedas estables se pueden utilizar para enviar dinero rápidamente a través de fronteras sin utilizar los bancos tradicionales. Son ampliamente aceptados en plataformas criptográficas y tienen un alto nivel de liquidez. La misma razón por la que se prefieren las monedas estables en la industria ahora se utiliza como una debilidad.

análisis de cadena de transacciones ilegales de monedas estables

Según el informe, las direcciones criptográficas ilegales recibieron 40.900 millones de dólares en 2024, como lo indican los datos más recientes. Chainalysis predice que esta cifra aumentará a $51,3 mil millones de dólares para el año a medida que continúa refinando sus estadísticas dent direcciones ilegales adicionales e incorporando actividad histórica en sus estimaciones.

Además, la cantidad de dinero robado aumentó aproximadamente un 21% anual en 2024, alcanzando los 2.200 millones de dólares. El informe afirma que los servicios DeFi fueron la fuente de la mayor parte de los fondos robados, mientras que los servicios centralizados fueron los "más atacados" en el segundo y tercer trimestre del año pasado.

Además, las claves privadas comprometidas representaron el 43,8% de las criptomonedas robadas durante el año. El informe indica que los piratas informáticos norcoreanos robaron un total estimado de 1.340 millones de dólares el año pasado, la mayor cantidad jamás registrada.

En particular, las falsificaciones tanto de alta como de baja tecnología eran populares. Las estimaciones de la empresa indican que la “matanza de cerdos” y los fraudes en inversiones de alto rendimiento fueron los esquemas más exitosos.

El criptocrimen se ha vuelto más profesionalizado y diverso

Un número cada vez mayor de actividades delictivas tradicionales, incluido el tráfico de drogas, las apuestas, el robo de propiedad intelectual, el lavado de dinero, el tráfico de personas y vida silvestre y los delitos violentos, se llevan a cabo utilizando criptomonedas por parte de una variedad de piratas informáticos ilegales.

Ciertas organizaciones criminales están utilizando criptomonedas para facilitar la polidelincuencia, que implica la comisión de múltiples categorías de actividades delictivas. De hecho, la “organización de actores ilícitos” recibió 10.800 millones de dólares del total de 40.900 millones de dólares recibidos por direcciones criptográficas ilegales en 2024. 

Este término cubre las billeteras de servicios e individuos que están directamente involucrados en delitos cibernéticos, como piratería, extorsión, tráfico o estafas. También hay quienes facilitan esta actividad vendiendo la infraestructura, las herramientas y los servicios subyacentes necesarios para cometer delitos y obtener ganancias, incluido el lavado como servicio.

Puede que no haya mejor ejemplo de cómo el entorno de los delitos criptográficos se ha vuelto más profesional que el mercado en línea Huione Guarantee. En el informe de mitad de año sobre delitos criptográficos en 2024, los datos mostraron que Huione y todos los proveedores que utilizan su plataforma han manejado más de $70 mil millones en transacciones criptográficas desde 2021. 

Consiga un trabajo Web3 bien remunerado en 90 días: la hoja de ruta definitiva