FDIC: los datos revelan que los bancos estadounidenses se enfrentan actualmente a pérdidas no realizadas por valor de 329.000 millones de dólares

Barchart anunció que los bancos estadounidenses todavía enfrentan pérdidas no realizadas por valor de 329 mil millones de dólares. Los datos de la FDIC revelaron que los bancos estadounidenses redujeron sus pérdidas no realizadas de 361 mil millones de dólares en el segundo trimestre de 2023 a 329 mil millones de dólares en el tercer trimestre.

La FDIC argumentó que los bancos están progresando con las tasas de interés, pero aún están lejos de ser claros. La agencia añadió que las tasas de interés a largo plazo, en particular las hipotecarias a 30 años y las tasas del Tesoro a 10 años, disminuyeron en el tercer trimestre, lo que aumentó el valor de los títulos declarados por los bancos.

Los bancos estadounidenses enfrentan pérdidas no realizadas por 329 mil millones de dólares en el tercer trimestre

🚨🇺🇸 LOS BANCOS AÚN ENFRENTAN PÉRDIDAS NO REALIZADAS POR $ 329 MIL MILLONES

Nuevos datos de la FDIC muestran que los bancos estadounidenses redujeron sus pérdidas no realizadas de 361 mil millones de dólares en el segundo trimestre a 329 mil millones de dólares en el tercer trimestre.

Es una mejora, pero 329 mil millones de dólares sigue siendo una cifra enorme.

Con el aumento de las tasas de interés y del mercado… pic.twitter.com/izrFaIzXdU

– Mario Nawfal (@MarioNawfal) 14 de diciembre de 2024

La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) reveló en sus resultados de desempeño del tercer trimestre que las instituciones aseguradas por la FDIC enfrentaron $329 mil millones en pérdidas no realizadas.

Según la compañía de seguros, el margen de interés neto aumentó para todos los bancos. El sector bancario también informó de un aumento en los rendimientos de los préstamos que superó el aumento del costo de los depósitos por primera vez desde el segundo trimestre de 2023. El aumento de los rendimientos de los préstamos resultó en un aumento del margen de interés neto de los bancos en 7 puntos básicos hasta el 3,23%. lo que revirtió una tendencia del tercer trimestre en la que el margen de la industria cayó 14 puntos básicos.

Las pérdidas no realizadas en valores disponibles para la venta y mantenidos hasta el vencimiento disminuyeron en 149.000 millones de dólares hasta 364.000 millones de dólares en el tercer trimestre. La agencia gubernamental reveló que las tasas de interés a largo plazo, en particular las hipotecas a 30 años y las tasas del Tesoro a 10 años, disminuyeron en el tercer trimestre, lo que aumentó el valor de los títulos declarados por los bancos. El aumento de los tipos de interés a más largo plazo tras el final del tercer trimestre redujo las pérdidas no realizadas a 329.000 millones de dólares.

Los ingresos netos por intereses y el margen de intereses neto del sector bancario aumentaron en el tercer trimestre, aunque los indicadores de calidad de los activos se deterioraron. Sin embargo, siguieron siendo favorables a pesar de la continua debilidad de varias carteras de préstamos, que la FDIC dijo que seguiría de cerca.

La agencia reveló que los ingresos netos del sector bancario de 65.400 millones de dólares en el tercer trimestre supusieron una disminución de 6.200 millones de dólares (8,6%) con respecto al segundo trimestre debido a la ausencia de ganancias únicas en transacciones de valores de renta variable de ~10.000 millones de dólares el último trimestre. La industria bancaria también informó un aumento en los ingresos netos por intereses de $4.5 mil millones de dólares en el tercer trimestre que compensó parcialmente la ausencia de esas ganancias.

La FDIC cree que los bancos estadounidenses aún enfrentan riesgos a la baja

Los préstamos totales del sector bancario aumentaron en 77.000 millones de dólares (0,6%) en el tercer trimestre, y el mayor aumento de la cartera se registró en préstamos a instituciones financieras no depositarias. La tasa anual de crecimiento de los préstamos de la industria también aumentó al 2,2% en el tercer trimestre. 

Los depósitos internos aumentaron en el tercer trimestre en 195.000 millones de dólares (1,1%), y la FDIC destacó que los depósitos no asegurados estimados impulsaron el aumento. Los depósitos intermediados también disminuyeron 47.000 millones de dólares (3,6%) con respecto al segundo trimestre, lo que, según confirmó la agencia, contribuyó a la falta de crecimiento de los depósitos asegurados.

Según el informe de la FDIC, el saldo del Fondo de Seguro de Depósitos (DIF) también aumentó en $3.9 mil millones desde finales del segundo trimestre a $133.1 mil millones el 30 de septiembre. La firma de seguros también sostuvo que el índice de reservas se mantuvo en trac del 1,25% en el tercer trimestre y esperaba que alcanzara el ratio de reservas mínimas del 1,35% para finales de 2026. 

El número de bancos en la Lista de Bancos Problemáticos, que incluye bancos que tienen una 

Según la FDIC, el número de bancos con una calificación compuesta CAMELS de “4” o “5” aumentó en dos en el tercer trimestre a 68. La agencia también reveló que los activos totales en poder de los bancos en problemas aumentaron en $4 mil millones a $87 mil millones durante el cuarto.

El informe también destacó que la débil demanda de espacio para oficinas continuó debilitando el valor de la propiedad, y las tasas de interés más altas en los últimos años afectaron el pago y refinanciamiento de oficinas y otros prestatarios de CRE. La tasa de morosidad del sector bancario para préstamos CRE no ocupados por sus propietarios aumentó en el tercer trimestre.

La FDIC sostuvo que la industria bancaria siguió mostrando resiliencia en el tercer trimestre, pero aún enfrentaba importantes riesgos a la baja debido a los efectos continuos de la inflación, la volatilidad de las tasas de interés del mercado y la incertidumbre geopolítica. La agencia cree que estos problemas podrían causar problemas de calidad crediticia, ganancias y liquidez para la industria. La firma agregó que las debilidades en ciertas carteras de préstamos, particularmente propiedades de oficinas, tarjetas de crédito, préstamos para automóviles y viviendas multifamiliares, seguían mereciendo una estrecha vigilancia.

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